之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于存款類型？()A.活期存款B.定期存款C.零存整取存款D.貸款2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上所有3.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審查、檢查，采取哪些措施？()A.審查、檢查、調(diào)查、強(qiáng)制措施B.審查、調(diào)查、強(qiáng)制措施C.審查、檢查、調(diào)查D.審查、調(diào)查5.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)存款人身份的識(shí)別，以下哪種做法是正確的？()A.僅憑存款人提供的身份證件辦理B.僅憑存款人提供的戶口本辦理C.必須通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份識(shí)別D.以上均可6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別C.及時(shí)報(bào)告可疑交易D.以上都是7.商業(yè)銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種貨幣通常作為結(jié)算貨幣？()A.美元B.歐元C.日元D.英鎊8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定，應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是9.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，以下哪種情況可能構(gòu)成違規(guī)操作？()A.提供虛假宣傳吸引存款B.提高利率吸收存款C.嚴(yán)格執(zhí)行存款規(guī)定D.鼓勵(lì)客戶使用信用卡透支存款10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定的行為，應(yīng)如何處理？()A.通報(bào)批評(píng)B.紀(jì)律處分C.依法處罰D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)以下哪些業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.買賣外匯E.從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)遵循以下哪些原則？()A.合法性原則B.實(shí)質(zhì)性審查原則C.疑似交易報(bào)告原則D.聯(lián)合監(jiān)管原則E.信息保密原則13.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員？()A.董事B.監(jiān)事C.總經(jīng)理D.副總經(jīng)理E.會(huì)計(jì)14.商業(yè)銀行辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.公開(kāi)原則B.實(shí)名制原則C.保護(hù)隱私原則D.真實(shí)性原則E.自愿原則15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理時(shí)，可以采取哪些措施？()A.審查、檢查、調(diào)查B.采取強(qiáng)制措施C.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告D.限制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)E.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改正違法違規(guī)行為三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)的______。17.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_____人民幣元。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的有效身份證件，并登記其身份基本信息，這些信息包括客戶的______。19.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的______。20.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守______原則，確保存款業(yè)務(wù)的合法性和安全性。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶的身份識(shí)別和盡職調(diào)查可以僅限于初次業(yè)務(wù)關(guān)系建立時(shí)進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)施行政處罰。()A.正確B.錯(cuò)誤25.商業(yè)銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守國(guó)際慣例和規(guī)則。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)的基本原則。27.什么是反洗錢？簡(jiǎn)述反洗錢工作的主要任務(wù)。28.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員？他們各自承擔(dān)哪些職責(zé)？29.什么是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》？其主要目的是什么？30.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)？為什么它對(duì)銀行業(yè)非常重要？

之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】貸款是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非負(fù)債業(yè)務(wù)，不屬于存款類型。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。3.【答案】C【解析】證券投資業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非負(fù)債業(yè)務(wù)。4.【答案】A【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審查、檢查，可以采取審查、檢查、調(diào)查、強(qiáng)制措施。5.【答案】C【解析】商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份識(shí)別，確保存款人身份的真實(shí)性。6.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、及時(shí)報(bào)告可疑交易。7.【答案】A【解析】美元是國(guó)際貿(mào)易中最常用的結(jié)算貨幣。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。9.【答案】A【解析】提供虛假宣傳吸引存款可能構(gòu)成違規(guī)操作，違反了銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求。10.【答案】D【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定的行為，可以通報(bào)批評(píng)、紀(jì)律處分、依法處罰。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、買賣外匯等業(yè)務(wù)。但從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)通常由證券公司承擔(dān)，不屬于商業(yè)銀行的常規(guī)業(yè)務(wù)。12.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)遵循合法性原則、實(shí)質(zhì)性審查原則、疑似交易報(bào)告原則、聯(lián)合監(jiān)管原則和信息保密原則。13.【答案】ACD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員包括董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。監(jiān)事和會(huì)計(jì)通常不屬于高級(jí)管理人員的范疇。14.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守公開(kāi)原則、實(shí)名制原則、保護(hù)隱私原則、真實(shí)性原則和自愿原則，確保存款業(yè)務(wù)的合法性和安全性。15.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理時(shí)，可以審查、檢查、調(diào)查、采取強(qiáng)制措施、要求報(bào)送報(bào)告、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)以及責(zé)令改正違法違規(guī)行為等措施。三、填空題(共5題)16.【答案】穩(wěn)定和安全【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，旨在維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)定和安全，保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。17.【答案】10億元【解析】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣，這是商業(yè)銀行合法經(jīng)營(yíng)的基本條件。18.【答案】姓名、身份證件號(hào)碼、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，必須核實(shí)客戶的有效身份證件，并登記其姓名、身份證件號(hào)碼、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式等基本信息。19.【答案】監(jiān)督管理【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法性和合規(guī)性。20.【答案】合法、合規(guī)、安全、便利【解析】商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守合法、合規(guī)、安全、便利的原則，保障存款人的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)是其最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，通過(guò)貸款獲取利息收入，是商業(yè)銀行盈利的主要來(lái)源。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶的身份識(shí)別和盡職調(diào)查不僅限于初次業(yè)務(wù)關(guān)系建立時(shí)，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行，以防止洗錢和其他非法活動(dòng)的發(fā)生。23.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)是吸收公眾存款，屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來(lái)源之一。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反法律法規(guī)的行為實(shí)施行政處罰，以維護(hù)銀行業(yè)的正常秩序。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國(guó)際慣例和規(guī)則，如SWIFT標(biāo)準(zhǔn)等，以確保結(jié)算的準(zhǔn)確性和效率。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)的基本原則包括：合法性原則、安全性原則、流動(dòng)性原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則和文明服務(wù)原則?！窘馕觥可虡I(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)必須遵守法律法規(guī)，確保存款的安全性，保持資金的流動(dòng)性，同時(shí)公平競(jìng)爭(zhēng)，提供文明優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。27.【答案】反洗錢是指為了防止利用金融機(jī)構(gòu)等渠道掩飾、隱瞞非法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪活動(dòng)，主要任務(wù)包括客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、反洗錢內(nèi)部控制等?！窘馕觥糠聪村X旨在打擊洗錢犯罪，保護(hù)金融系統(tǒng)安全。主要任務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易、加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行銀行的戰(zhàn)略決策；監(jiān)事負(fù)責(zé)監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員的行為，確保其履行職責(zé)；高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理?！窘馕觥慷?、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的決策和管理層，他們分別承擔(dān)著制定戰(zhàn)略、監(jiān)督執(zhí)行和日常管理的重要職責(zé)。29.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理行為，保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行的法律?！窘馕觥?/p>