基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫及答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些？()A.基金份額凈值公告B.基金合同、招募說明書等文件C.基金投資組合公告D.以上都是2.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項？()A.確?；鹭敭a(chǎn)的安全B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.審計基金財務(wù)報表D.決定基金的投資策略3.以下哪項不屬于基金銷售人員的禁止性行為？()A.向投資者承諾收益B.提供虛假信息C.誤導(dǎo)投資者D.主動接受投資者委托進(jìn)行證券投資4.基金合同生效后，以下哪項變更無需召開基金份額持有人大會？()A.基金托管人變更B.基金管理費率調(diào)整C.基金投資范圍變更D.基金合同終止5.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理基金份額持有人的贖回申請？()A.隨時辦理B.按照基金合同約定辦理C.拒絕辦理D.任意辦理6.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行基金資產(chǎn)估值？()A.任意估值B.按照公允價格估值C.按照市場價估值D.按照基金管理人自行設(shè)定的價格估值7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露哪些信息？()A.基金產(chǎn)品的基本信息B.基金管理人的情況C.基金的風(fēng)險等級D.以上都是8.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行基金風(fēng)險控制？()A.隨時監(jiān)控市場風(fēng)險B.嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險管理制度C.定期進(jìn)行風(fēng)險評估D.以上都是9.基金份額持有人大會的召開條件是什么？()A.基金管理人提議B.基金份額持有人提議C.基金托管人提議D.基金份額持有人大會章程規(guī)定10.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險控制制度B.信息披露制度C.合規(guī)管理制度D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金管理人在進(jìn)行基金投資時，以下哪些行為是違規(guī)的？()A.違反基金合同約定進(jìn)行投資B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資C.將基金財產(chǎn)挪作他用D.從事與基金管理業(yè)務(wù)無關(guān)的活動12.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？()A.誠實守信B.公平競爭C.專業(yè)審慎D.保護(hù)投資者利益13.基金托管人的職責(zé)包括哪些方面？()A.確保基金財產(chǎn)安全B.監(jiān)督基金管理人投資運作C.審計基金財務(wù)報表D.管理基金投資組合14.基金份額持有人大會的決議方式有哪些？()A.議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過B.議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過C.議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過D.議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過15.基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括哪些方面？()A.基金的基本情況B.基金的投資組合C.基金的財務(wù)狀況D.基金的風(fēng)險提示三、填空題(共5題)16.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項？17.基金銷售人員在向投資者介紹基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)特別強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的__。18.基金合同生效后，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作存在重大違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)__。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金管理業(yè)務(wù)進(jìn)行自我檢查，并形成__。20.基金管理人的信息披露義務(wù)中，基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)在__公布。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司治理、風(fēng)險管理、合規(guī)管理等各個方面。()A.正確B.錯誤22.基金銷售人員在銷售過程中，可以向投資者承諾基金的投資收益。()A.正確B.錯誤23.基金托管人對基金管理人的投資運作有監(jiān)督權(quán)。()A.正確B.錯誤24.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)過所有基金份額持有人的同意。()A.正確B.錯誤25.基金管理人的信息披露義務(wù)僅限于基金合同、招募說明書等文件。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.什么是基金管理人的合規(guī)管理？27.基金銷售人員在面對投資者詢問時，如何處理不明確或不完整的信息？28.基金托管人如何確?；鹳Y產(chǎn)的安全？29.基金投資組合公告的主要內(nèi)容包括哪些？30.什么是基金份額持有人大會的召集程序？

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金份額凈值公告、基金合同、招募說明書等文件、基金投資組合公告等內(nèi)容，旨在保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)。2.【答案】D【解析】基金托管人的職責(zé)主要包括確?；鹭敭a(chǎn)的安全、監(jiān)督基金管理人的投資運作、審計基金財務(wù)報表等，但決定基金的投資策略是基金管理人的職責(zé)。3.【答案】D【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范，禁止性行為包括向投資者承諾收益、提供虛假信息、誤導(dǎo)投資者等，主動接受投資者委托進(jìn)行證券投資不屬于禁止性行為。4.【答案】B【解析】基金合同生效后，基金管理費率調(diào)整屬于基金管理人的自主決策，無需召開基金份額持有人大會，而基金托管人變更、基金投資范圍變更、基金合同終止等重大事項則需召開基金份額持有人大會。5.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照基金合同約定辦理基金份額持有人的贖回申請，確保基金份額持有人的合法權(quán)益。6.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)按照公允價格對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，確?；鹳Y產(chǎn)估值的真實性和準(zhǔn)確性。7.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的基本信息、基金管理人的情況、基金的風(fēng)險等級等信息，以便投資者做出明智的投資決策。8.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)隨時監(jiān)控市場風(fēng)險、嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險管理制度、定期進(jìn)行風(fēng)險評估，以有效控制基金風(fēng)險。9.【答案】D【解析】基金份額持有人大會的召開條件由基金份額持有人大會章程規(guī)定，通常包括基金份額持有人大會章程規(guī)定的其他事項。10.【答案】D【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險控制制度、信息披露制度、合規(guī)管理制度等內(nèi)容，以確?；鸸芾砘顒拥暮弦?guī)性和有效性。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人在進(jìn)行基金投資時，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定，任何違反基金合同約定、利用內(nèi)幕信息、挪用基金財產(chǎn)或從事與基金管理業(yè)務(wù)無關(guān)的活動都是違規(guī)的。12.【答案】ABCD【解析】基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)誠實守信、公平競爭、專業(yè)審慎并始終保護(hù)投資者的利益，這些是基金銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本職業(yè)道德規(guī)范。13.【答案】ABC【解析】基金托管人的主要職責(zé)包括確?；鹭敭a(chǎn)安全、監(jiān)督基金管理人投資運作以及審計基金財務(wù)報表，管理基金投資組合是基金管理人的職責(zé)。14.【答案】AB【解析】基金份額持有人大會的決議方式包括議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，以及議決事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。15.【答案】ABCD【解析】基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的基本情況、投資組合、財務(wù)狀況以及風(fēng)險提示等方面，以確保投資者能夠全面了解基金的相關(guān)信息。三、填空題(共5題)16.【答案】合規(guī)性原則【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則等，合規(guī)性原則通常包含在有效性原則之中。17.【答案】風(fēng)險等級【解析】基金銷售人員在向投資者介紹基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)特別強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級，以幫助投資者根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力做出投資決策。18.【答案】立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全保管者，有責(zé)任監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為時，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。19.【答案】自查報告【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金管理業(yè)務(wù)進(jìn)行自我檢查，以評估內(nèi)部控制制度的有效性，并形成自查報告，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查。20.【答案】每個工作日【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)要求基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個工作日公布，以便投資者及時了解基金的表現(xiàn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度確實應(yīng)當(dāng)涵蓋公司治理、風(fēng)險管理、合規(guī)管理等各個方面，以確?；鸸芾砘顒拥暮弦?guī)性和有效性。22.【答案】錯誤【解析】基金銷售人員不得向投資者承諾基金的投資收益，因為基金投資存在風(fēng)險，未來的收益無法預(yù)測和保證。23.【答案】正確【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全保管者，對基金管理人的投資運作有監(jiān)督權(quán)，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運作。24.【答案】錯誤【解析】基金份額持有人大會的決議不一定需要所有基金份額持有人的同意，而是需要符合基金合同約定的表決方式和比例。25.【答案】錯誤【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)不僅限于基金合同、招募說明書等文件，還包括基金份額凈值公告、投資組合公告、財務(wù)報表等多種形式的信息。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的合規(guī)管理是指基金管理人建立健全合規(guī)管理制度，確保基金管理業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則的過程。【解析】合規(guī)管理是基金管理人風(fēng)險管理體系的重要組成部分，它要求基金管理人持續(xù)關(guān)注并遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，以確保基金業(yè)務(wù)的合法合規(guī)。27.【答案】基金銷售人員在面對投資者詢問時，對于不明確或不完整的信息，應(yīng)當(dāng)向投資者說明情況，并鼓勵其提供更多信息或直接咨詢專業(yè)人士?！窘馕觥吭谔幚硗顿Y者詢問時，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)本著誠實信用的原則，對于不確定的信息，不應(yīng)當(dāng)隨意給出答案，以免誤導(dǎo)投資者，而應(yīng)建議投資者獲取更全面的信息。28.【答案】基金托管人通過建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，實行嚴(yán)格的賬戶管理，確保基金資產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)相互獨立，防止基金資產(chǎn)被挪用?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔鹳Y產(chǎn)的安全保障者，通過嚴(yán)格的賬戶管理、資產(chǎn)隔離等措施，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，是基金監(jiān)管制度的重要組成部分。29.【答案】基金投資組合公告的主要內(nèi)容包括基金投資組合的構(gòu)成、前十大重