資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》深度預(yù)測(cè)試題(附答案及解析)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)主要包括哪些內(nèi)容？()A.存款證明、支票、匯票B.存款證明、支票、匯款C.存款證明、匯票、匯款D.存款證明、支票、現(xiàn)金2.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)？()A.貸款業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.票據(jù)貼現(xiàn)3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于存款業(yè)務(wù)？()A.定期存款B.活期存款C.零存整取D.擔(dān)保存款4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行，遵守職業(yè)道德，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)B.具有良好的品行，遵守職業(yè)道德，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具有法律知識(shí)C.具有良好的品行，遵守職業(yè)道德，具有法律知識(shí)，具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)D.具有良好的品行，遵守職業(yè)道德，具有法律知識(shí)，具有金融知識(shí)5.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)？()A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)6.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開、公平、公正原則B.安全、合規(guī)、高效原則C.客戶至上、風(fēng)險(xiǎn)可控、收益合理原則D.誠(chéng)信、透明、穩(wěn)健原則7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的基本原則？()A.預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合B.依法打擊、加強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)格保密C.嚴(yán)格保密、加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)D.預(yù)防為主、加強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)格保密8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益？()A.公開透明、公平合理、安全可靠B.安全可靠、公開透明、公平合理C.公平合理、安全可靠、公開透明D.公開透明、安全可靠、公平合理9.商業(yè)銀行在開展國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些法律法規(guī)？()A.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》C.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》D.以上都是二、多選題(共5題)10.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款B.應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的償還能力進(jìn)行嚴(yán)格審查C.應(yīng)當(dāng)與借款人簽訂書面合同D.可以不審查借款人的信用狀況11.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度？()A.建立健全反洗錢組織架構(gòu)B.制定反洗錢操作規(guī)程C.加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)D.可以不建立反洗錢內(nèi)部控制制度12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得有哪些行為？()A.從事與所在機(jī)構(gòu)有利益沖突的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益C.挪用、侵占銀行資金D.可以從事與所在機(jī)構(gòu)有利益沖突的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)13.商業(yè)銀行在開展國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.風(fēng)險(xiǎn)可控原則C.誠(chéng)信原則D.保密原則14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和核實(shí)C.建立可疑交易報(bào)告制度D.可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別三、填空題(共5題)15.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作。16.反洗錢工作的基本原則之一是預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合。17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送信貸資金余額等數(shù)據(jù)。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部報(bào)告制度，應(yīng)當(dāng)至少每半年向其上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告一次。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職前，應(yīng)當(dāng)由任職機(jī)構(gòu)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。四、判斷題(共5題)20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別。()A.正確B.錯(cuò)誤21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度可以不對(duì)外公開。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得利用職務(wù)上的便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)反洗錢工作。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職前，不需要經(jīng)過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。26.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)時(shí)，如何確?？蛻羯矸莸淖R(shí)別和核實(shí)符合反洗錢要求？27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何履行反洗錢義務(wù)？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生可疑交易時(shí)，應(yīng)如何處理？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何加強(qiáng)反洗錢工作的宣傳教育？

資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》深度預(yù)測(cè)試題(附答案及解析)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，主要包括存款證明、支票、匯票等。2.【答案】C【解析】結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)，不屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。3.【答案】D【解析】擔(dān)保存款是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，但不屬于存款業(yè)務(wù)范疇。4.【答案】A【解析】根據(jù)法律規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行，遵守職業(yè)道德，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)。5.【答案】D【解析】政策風(fēng)險(xiǎn)通常是指由于政策變動(dòng)導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的特定風(fēng)險(xiǎn)類型。6.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上、風(fēng)險(xiǎn)可控、收益合理原則。7.【答案】C【解析】反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合，依法打擊、加強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)格保密。8.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，遵循公開透明、公平合理、安全可靠的原則。9.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在開展國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)。二、多選題(共5題)10.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)發(fā)放有指定用途的個(gè)人貸款，對(duì)借款人的償還能力進(jìn)行嚴(yán)格審查，并與借款人簽訂書面合同。11.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括建立反洗錢組織架構(gòu)、制定反洗錢操作規(guī)程和加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)等。12.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得從事與所在機(jī)構(gòu)有利益沖突的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益，以及挪用、侵占銀行資金。13.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在開展國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、誠(chéng)信原則和保密原則。14.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和核實(shí)，建立可疑交易報(bào)告制度。三、填空題(共5題)15.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】根據(jù)法律規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。16.【答案】預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合【解析】反洗錢工作應(yīng)當(dāng)以預(yù)防為主，同時(shí)防范和打擊洗錢行為，這是保護(hù)金融體系安全、維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的重要原則。17.【答案】信貸資金余額【解析】商業(yè)銀行需要向中國(guó)人民銀行報(bào)送信貸資金余額等數(shù)據(jù)，以便中國(guó)人民銀行進(jìn)行宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管。18.【答案】每半年【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況，通常至少每半年報(bào)告一次，以保證上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的有效監(jiān)督。19.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職前，需由任職機(jī)構(gòu)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，以審查其任職資格。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須進(jìn)行客戶身份識(shí)別，以預(yù)防洗錢和恐怖融資等違法行為。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)公開透明，以便接受社會(huì)監(jiān)督和相關(guān)部門的檢查。22.【答案】正確【解析】根據(jù)銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，高級(jí)管理人員必須遵守職業(yè)道德，不得利用職務(wù)上的便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)反洗錢工作，以加強(qiáng)對(duì)洗錢和恐怖融資等違法行為的預(yù)防和打擊。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，確保其符合任職條件。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識(shí)別和核實(shí)、建立可疑交易報(bào)告制度、加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)、配合反洗錢調(diào)查等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的主體，需要承擔(dān)起相應(yīng)的法律義務(wù)，通過(guò)一系列措施來(lái)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)收集客戶基本信息、驗(yàn)證客戶身份證明文件、實(shí)施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等措施，確保客戶身份的識(shí)別和核實(shí)符合反洗錢要求?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R(shí)別和核實(shí)是反洗錢工作的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需采取有效措施，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)性和準(zhǔn)確性。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別和核實(shí)，關(guān)注交易的真實(shí)性、合法性和合理性，并按規(guī)定報(bào)告可疑交易?！窘馕觥靠缇硡R款業(yè)務(wù)涉及資金跨境流動(dòng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)對(duì)此類業(yè)務(wù)的監(jiān)管，防止洗錢和恐怖融資等違法活動(dòng)。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)內(nèi)部報(bào)告程序，并向中