2026年證券投資顧問能力測試考試難度試題及真題考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券投資顧問能力測試考試難度試題及真題考核對象：證券投資顧問行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶提供證券投資建議，幫助客戶制定投資決策，并直接代理客戶進行證券交易的行為。2.證券投資顧問在提供投資建議時，必須以客戶利益為先，不得與客戶利益發(fā)生沖突。3.證券投資顧問可以為客戶推薦與其自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品，只要事先告知客戶即可。4.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券投資顧問不得對特定證券或證券組合提出投資建議。5.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，但至少每半年更新一次即可。6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以適當(dāng)收取傭金或獎金，但不得與客戶收益掛鉤。7.證券投資顧問業(yè)務(wù)屬于金融中介服務(wù)，不屬于金融咨詢業(yè)務(wù)。8.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保建議與客戶的投資目標、風(fēng)險承受能力相匹配。9.證券投資顧問可以為客戶進行證券交易賬戶的管理，但不得直接操作客戶賬戶。10.證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心是幫助客戶建立長期投資理念，而非短期獲利。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于證券投資顧問的核心職責(zé)？（）A.評估客戶風(fēng)險承受能力B.推薦特定證券產(chǎn)品C.制定投資組合策略D.提供市場分析報告2.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管機構(gòu)是？（）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.國家外匯管理局3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則不包括？（）A.客戶利益優(yōu)先B.信息披露充分C.收益最大化D.風(fēng)險適當(dāng)性4.下列哪項不屬于客戶風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容？（）A.客戶財務(wù)狀況B.客戶投資經(jīng)驗C.客戶投資期限D(zhuǎn).客戶政治立場5.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源是？（）A.證券交易傭金B(yǎng).投資建議費C.證券產(chǎn)品銷售費D.資產(chǎn)管理費6.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保建議的依據(jù)是？（）A.個人經(jīng)驗B.客戶要求C.合規(guī)依據(jù)D.市場傳言7.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要目標不包括？（）A.客戶資產(chǎn)保值B.客戶收益最大化C.客戶風(fēng)險控制D.客戶負債管理8.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險不包括？（）A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.信用風(fēng)險9.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要特點不包括？（）A.專業(yè)性B.個性化C.短期性D.長期性10.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要價值不包括？（）A.提升客戶投資能力B.降低客戶投資風(fēng)險C.增加客戶交易頻率D.優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置三、多選題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括？（）A.客戶需求分析B.風(fēng)險承受能力評估C.投資組合建議D.證券交易操作2.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要合規(guī)要求包括？（）A.信息披露B.風(fēng)險揭示C.客戶適當(dāng)性管理D.收入透明3.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要客戶群體包括？（）A.機構(gòu)投資者B.個人投資者C.退休人員D.企業(yè)法人4.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要工具包括？（）A.風(fēng)險評估問卷B.投資分析模型C.市場數(shù)據(jù)終端D.交易軟件5.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要挑戰(zhàn)包括？（）A.市場波動B.客戶情緒C.監(jiān)管政策D.技術(shù)更新6.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要優(yōu)勢包括？（）A.專業(yè)性B.個性化C.穩(wěn)定性D.靈活性7.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要發(fā)展趨勢包括？（）A.科技化B.機構(gòu)化C.國際化D.細分化8.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括？（）A.合規(guī)風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險9.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要價值體現(xiàn)包括？（）A.提升客戶投資能力B.降低客戶投資風(fēng)險C.優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置D.增加客戶交易頻率10.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要創(chuàng)新方向包括？（）A.科技賦能B.服務(wù)升級C.產(chǎn)品創(chuàng)新D.模式創(chuàng)新四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某客戶張先生，35歲，年收入50萬元，風(fēng)險承受能力為中等偏上，投資期限為5年，主要投資目標是為孩子準備教育基金。目前持有股票型基金100萬元，債券型基金50萬元，現(xiàn)金20萬元?？蛻糇罱稍冏C券投資顧問，希望增加投資收益，但擔(dān)心市場風(fēng)險。問題：1.該客戶的投資組合是否合理？為什么？2.證券投資顧問應(yīng)如何建議客戶調(diào)整投資組合？案例二：某客戶李女士，45歲，年收入80萬元，風(fēng)險承受能力為中等，投資期限為10年，主要投資目標是為退休生活做準備。目前持有股票型基金80萬元，混合型基金40萬元，現(xiàn)金30萬元。客戶最近咨詢證券投資顧問，希望增加投資收益，但擔(dān)心市場波動。問題：1.該客戶的投資組合是否合理？為什么？2.證券投資顧問應(yīng)如何建議客戶調(diào)整投資組合？案例三：某客戶王先生，50歲，年收入100萬元，風(fēng)險承受能力為較高，投資期限為3年，主要投資目標是為購房做準備。目前持有股票型基金120萬元，債券型基金60萬元，現(xiàn)金40萬元?？蛻糇罱稍冏C券投資顧問，希望增加投資收益，但擔(dān)心市場風(fēng)險。問題：1.該客戶的投資組合是否合理？為什么？2.證券投資顧問應(yīng)如何建議客戶調(diào)整投資組合？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心價值及其在金融市場中的作用。2.論述證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要合規(guī)要求及其重要性。---標準答案及解析一、判斷題1.×（證券投資顧問業(yè)務(wù)不直接代理客戶進行證券交易。）2.√3.×（證券投資顧問不得與客戶利益發(fā)生沖突。）4.×（證券投資顧問可以推薦特定證券或證券組合，但必須符合客戶適當(dāng)性。）5.×（客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少每半年更新一次。）6.×（證券投資顧問不得與客戶收益掛鉤。）7.×（證券投資顧問業(yè)務(wù)屬于金融咨詢業(yè)務(wù)。）8.√9.×（證券投資顧問不得直接操作客戶賬戶。）10.√二、單選題1.B（推薦特定證券產(chǎn)品不屬于證券投資顧問的核心職責(zé)。）2.A（中國證監(jiān)會是證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管機構(gòu)。）3.C（收益最大化不是證券投資顧問必須遵守的原則。）4.D（客戶政治立場不屬于客戶風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容。）5.B（投資建議費是證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源。）6.C（投資建議的依據(jù)必須合規(guī)。）7.D（客戶負債管理不屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要目標。）8.D（信用風(fēng)險不屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。）9.C（短期性不是證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要特點。）10.C（增加客戶交易頻率不屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要價值。）三、多選題1.ABC（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括客戶需求分析、風(fēng)險承受能力評估、投資組合建議。）2.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括信息披露、風(fēng)險揭示、客戶適當(dāng)性管理、收入透明。）3.AB（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要客戶群體包括機構(gòu)投資者和個人投資者。）4.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要工具包括風(fēng)險評估問卷、投資分析模型、市場數(shù)據(jù)終端、交易軟件。）5.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要挑戰(zhàn)包括市場波動、客戶情緒、監(jiān)管政策、技術(shù)更新。）6.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要優(yōu)勢包括專業(yè)性、個性化、穩(wěn)定性、靈活性。）7.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要發(fā)展趨勢包括科技化、機構(gòu)化、國際化、細化。）8.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括合規(guī)風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險。）9.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要價值體現(xiàn)包括提升客戶投資能力、降低客戶投資風(fēng)險、優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置、增加客戶交易頻率。）10.ABCD（證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要創(chuàng)新方向包括科技賦能、服務(wù)升級、產(chǎn)品創(chuàng)新、模式創(chuàng)新。）四、案例分析案例一：1.該客戶的投資組合基本合理，但股票型基金占比過高，風(fēng)險較大。2.證券投資顧問應(yīng)建議客戶適當(dāng)降低股票型基金的比例，增加債券型基金或貨幣型基金的比例，以降低風(fēng)險，同時保持一定的收益水平。案例二：1.該客戶的投資組合基本合理，但混合型基金占比偏低，收益可能不足。2.證券投資顧問應(yīng)建議客戶適當(dāng)增加混合型基金的比例，以提升收益，同時保持一定的風(fēng)險控制。案例三：1.該客戶的投資組合風(fēng)險較高，不適合短期投資目標。2.證券投資顧問應(yīng)建議客戶適當(dāng)降低股票型基金的比例，增加債券型基金或貨幣型基金的比例，以降低風(fēng)險，同時保持一定的收益水平。五、論述題1.