銀行干部廉潔制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等行業(yè)法律法規(guī)，參照集團(tuán)母公司關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的總體要求，結(jié)合公司實(shí)際防控專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范干部廉潔從業(yè)的內(nèi)部管理需求，制定本制度。制度旨在明確銀行干部廉潔從業(yè)的基本規(guī)范、管理職責(zé)和運(yùn)行機(jī)制，防范權(quán)力濫用、利益輸送等廉潔風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司聲譽(yù)和穩(wěn)健發(fā)展。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、下屬單位及全體員工，覆蓋銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全流程，包括但不限于信貸審批、資產(chǎn)處置、招標(biāo)采購(gòu)、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)等場(chǎng)景。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)含義如下：（一）“XX專(zhuān)項(xiàng)管理”指圍繞干部廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控而建立的一體化管理體系，涵蓋制度規(guī)范、流程控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核等環(huán)節(jié)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指干部在履職過(guò)程中可能因不當(dāng)行為引發(fā)的聲譽(yù)、財(cái)務(wù)或法律風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)包括利益沖突、商業(yè)賄賂、關(guān)聯(lián)交易等。（三）“XX合規(guī)”指干部在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部制度，確保行為合法合規(guī)。第四條XX專(zhuān)項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：管理范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)場(chǎng)景和崗位層級(jí)，確保無(wú)死角。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理者和執(zhí)行者的廉潔責(zé)任，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以防范重大廉潔風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，動(dòng)態(tài)優(yōu)化管控措施。（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，定期評(píng)估并完善管理制度。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司XX專(zhuān)項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管相關(guān)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)分管領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理工作。第六條設(shè)立XX專(zhuān)項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人、專(zhuān)責(zé)部門(mén)負(fù)責(zé)人及下屬單位代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）統(tǒng)籌公司XX專(zhuān)項(xiàng)管理工作，協(xié)調(diào)跨部門(mén)重大事項(xiàng)。（二）審議專(zhuān)項(xiàng)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防控方案及考核辦法。（三）監(jiān)督評(píng)價(jià)專(zhuān)項(xiàng)管理成效，定期聽(tīng)取工作報(bào)告。第七條成立XX專(zhuān)項(xiàng)管理辦公室（設(shè)在[牽頭部門(mén)名稱(chēng)]），作為領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)：（一）組織制度起草、修訂及解釋工作。（二）協(xié)調(diào)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查和合規(guī)審查。（三）匯總分析風(fēng)險(xiǎn)事件，提出改進(jìn)建議。第八條明確三類(lèi)主體的管理職責(zé)：（一）牽頭部門(mén)（[牽頭部門(mén)名稱(chēng)]）：負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)清單編制、培訓(xùn)宣貫及年度考核。（二）專(zhuān)責(zé)部門(mén)（如風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、合規(guī)部門(mén)）：負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化及風(fēng)險(xiǎn)處置。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位：落實(shí)本領(lǐng)域XX管理要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，定期上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。第九條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)履行以下合規(guī)義務(wù)：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確廉潔履職要求。（二）主動(dòng)報(bào)告利益沖突、異常交易等風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索。（三）拒絕任何形式的請(qǐng)托、送禮或回扣行為。第三章專(zhuān)項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格執(zhí)行授信審批流程，落實(shí)“三查”制度，嚴(yán)禁無(wú)擔(dān)保貸款違規(guī)發(fā)放。（二）禁止行為：嚴(yán)禁以貸謀私、違規(guī)干預(yù)審批，嚴(yán)禁為特定關(guān)系人提供信用便利。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注貸前調(diào)查真實(shí)性、貸中審批獨(dú)立性、貸后管理有效性。第十一條招標(biāo)采購(gòu)領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：堅(jiān)持公開(kāi)透明原則，嚴(yán)格執(zhí)行招標(biāo)流程，確保評(píng)標(biāo)結(jié)果客觀公正。（二）禁止行為：嚴(yán)禁圍標(biāo)串標(biāo)、利益輸送，嚴(yán)禁違規(guī)指定供應(yīng)商。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)監(jiān)控招標(biāo)文件編制、開(kāi)標(biāo)評(píng)標(biāo)、合同簽訂等環(huán)節(jié)。第十二條財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格執(zhí)行資金審批權(quán)限，落實(shí)預(yù)算管理，確保稅務(wù)合規(guī)。（二）禁止行為：嚴(yán)禁設(shè)立賬外“小金庫(kù)”、違規(guī)使用公款，嚴(yán)禁虛開(kāi)發(fā)票套取資金。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注大額資金支付、資產(chǎn)處置、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)等環(huán)節(jié)。第十三條客戶(hù)關(guān)系領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：規(guī)范客戶(hù)招待標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁超標(biāo)準(zhǔn)安排，禁止收受客戶(hù)禮品禮金。（二）禁止行為：嚴(yán)禁利用職務(wù)便利為客戶(hù)謀取不正當(dāng)利益，嚴(yán)禁泄露客戶(hù)商業(yè)秘密。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)監(jiān)控客戶(hù)拜訪(fǎng)、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等場(chǎng)景。第十四條關(guān)聯(lián)交易領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：明確關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行回避制度，落實(shí)審批權(quán)限。（二）禁止行為：嚴(yán)禁非經(jīng)營(yíng)性資金占用、違規(guī)利益輸送，嚴(yán)禁規(guī)避定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金往來(lái)、服務(wù)采購(gòu)等關(guān)聯(lián)交易場(chǎng)景。第十五條信息安全領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：落實(shí)數(shù)據(jù)分級(jí)保護(hù)制度，確?？蛻?hù)信息、商業(yè)秘密合規(guī)使用。（二）禁止行為：嚴(yán)禁非法獲取、泄露敏感信息，嚴(yán)禁非授權(quán)操作核心系統(tǒng)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲(chǔ)、銷(xiāo)毀等全生命周期管理。第十六條領(lǐng)導(dǎo)干部履職領(lǐng)域：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：落實(shí)“一崗雙責(zé)”，定期開(kāi)展廉潔自查，主動(dòng)接受監(jiān)督。（二）禁止行為：嚴(yán)禁利用職權(quán)插手干預(yù)具體業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁違規(guī)兼職取酬。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)關(guān)注權(quán)力集中、資金密集、資源富集崗位。第四章專(zhuān)項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：牽頭部門(mén)每年?duì)款^評(píng)估制度適用性，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及時(shí)修訂，確保制度有效性。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）定期開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，每年不少于X次。（二）建立風(fēng)險(xiǎn)清單，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行分級(jí)管控。（三）發(fā)布預(yù)警通知，提示重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范要求。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將專(zhuān)項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。（二）明確“未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施”原則，審查不合格項(xiàng)不得推進(jìn)。（三）專(zhuān)責(zé)部門(mén)對(duì)審查結(jié)果進(jìn)行備案管理。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌解決。（二）制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求。（三）建立風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)號(hào)制度，確保處置閉環(huán)。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形分為一般、重大、特別重大三類(lèi)，對(duì)應(yīng)不同處罰標(biāo)準(zhǔn)。（二）聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核，違規(guī)行為取消評(píng)優(yōu)資格，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。（三）對(duì)典型案例進(jìn)行通報(bào)，以案說(shuō)法。第二十二條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對(duì)XX管理體系有效性開(kāi)展評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告。（二）針對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定優(yōu)化方案并跟蹤落實(shí)。（三）評(píng)估結(jié)果作為考核牽頭部門(mén)的重要依據(jù)。第五章專(zhuān)項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)分管領(lǐng)域的XX管理負(fù)首要責(zé)任。（二）定期召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究解決重大問(wèn)題。（三）建立責(zé)任追究倒查機(jī)制，對(duì)失職瀆職行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將XX合規(guī)情況納入部門(mén)/個(gè)人年度考核，占比不低于X%。（二）對(duì)表現(xiàn)突出的集體和個(gè)人予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)行為實(shí)行“一票否決”。（三）考核結(jié)果與績(jī)效工資、職務(wù)晉升直接掛鉤。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層開(kāi)展合規(guī)履職培訓(xùn)，每年不少于X小時(shí)。（二）一線(xiàn)員工進(jìn)行操作規(guī)范培訓(xùn)，確保人人知曉制度要求。（三）通過(guò)內(nèi)部平臺(tái)發(fā)布廉潔提醒，營(yíng)造警示教育氛圍。第二十六條信息化支撐：（一）開(kāi)發(fā)XX管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。（二）運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對(duì)異常行為進(jìn)行智能預(yù)警。（三）建立電子檔案，確保管理痕跡可追溯。第二十七條文化建設(shè)：（一）編制XX合規(guī)手冊(cè)，明確行為規(guī)范和紅線(xiàn)底線(xiàn)。（二）組織簽訂合規(guī)承諾書(shū)，強(qiáng)化員工責(zé)任意識(shí)。（三）開(kāi)展廉潔文化活動(dòng)，培育誠(chéng)信守廉組織氛圍。第二十八條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件每月匯總上報(bào)，重大事件即時(shí)上報(bào)。（二）年度管理情況需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審