2026年證券從業(yè)資格考試投資顧問(wèn)實(shí)務(wù)題庫(kù)單選題（共10題，每題1分）1.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保投資顧問(wèn)人員具備相應(yīng)資質(zhì)，并對(duì)投資顧問(wèn)人員行為進(jìn)行監(jiān)督管理的主體是？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券公司內(nèi)部合規(guī)部門(mén)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.投資顧問(wèn)人員所在營(yíng)業(yè)部答案：B2.題目：某投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型，其投資組合中應(yīng)重點(diǎn)配置的資產(chǎn)類(lèi)別是？A.股票B.商品期貨C.固定收益D.資產(chǎn)支持證券答案：C3.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)以何種形式向客戶(hù)明示其利益沖突？A.口頭說(shuō)明B.書(shū)面文件C.電腦屏幕提示D.短信通知答案：B4.題目：某投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)持有某公司股票已超過(guò)5年，且該股票市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。該投資顧問(wèn)應(yīng)重點(diǎn)提醒客戶(hù)注意的潛在風(fēng)險(xiǎn)是？A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.估值過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C5.題目：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的哪些因素制定投資方案？A.年齡和收入B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)C.性別和教育程度D.婚姻狀況和職業(yè)答案：B6.題目：某客戶(hù)投資期限為3個(gè)月，且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型。以下最適合該客戶(hù)的投資產(chǎn)品是？A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股指期貨D.可轉(zhuǎn)債答案：B7.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明哪些內(nèi)容？A.投資顧問(wèn)的姓名和聯(lián)系方式B.投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司的名稱(chēng)和地址D.投資顧問(wèn)的業(yè)績(jī)排名答案：B8.題目：某投資者持有某公司股票，該股票最近一個(gè)季度業(yè)績(jī)大幅下滑，但公司表示未來(lái)將加大研發(fā)投入。投資顧問(wèn)應(yīng)提醒投資者關(guān)注的關(guān)鍵信息是？A.公司的市值排名B.公司的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)前景C.公司的高管變動(dòng)D.公司的社交媒體熱度答案：B9.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶(hù)利益優(yōu)先B.收入最大化C.客戶(hù)適當(dāng)性D.長(zhǎng)期主義答案：B10.題目：某客戶(hù)投資組合中股票占比過(guò)高，且集中在少數(shù)幾家公司。投資顧問(wèn)應(yīng)提醒客戶(hù)注意的風(fēng)險(xiǎn)是？A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.集中投資風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.估值過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)答案：B多選題（共10題，每題2分）1.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？A.具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格B.具有足夠的專(zhuān)業(yè)人員C.具有完善的內(nèi)部控制制度D.具有相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)答案：A,B,C,D2.題目：某投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為激進(jìn)型，其投資組合中可以配置的資產(chǎn)類(lèi)別包括？A.股票B.商品期貨C.固定收益D.私募股權(quán)答案：A,B,D3.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？A.客戶(hù)利益優(yōu)先B.客戶(hù)適當(dāng)性C.長(zhǎng)期主義D.收入最大化答案：A,B,C4.題目：某投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)持有某公司股票，該股票市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。該投資顧問(wèn)應(yīng)提醒客戶(hù)注意的潛在風(fēng)險(xiǎn)包括？A.估值過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A,D5.題目：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的哪些因素制定投資方案？A.投資目標(biāo)B.投資期限C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.資金規(guī)模答案：A,B,C,D6.題目：某客戶(hù)投資期限為1年，且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型。以下適合該客戶(hù)的投資產(chǎn)品包括？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).紅利型基金C.混合型基金D.股票型基金答案：A,B,C7.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明的內(nèi)容包括？A.投資建議的依據(jù)B.投資建議的風(fēng)險(xiǎn)C.投資顧問(wèn)的姓名和聯(lián)系方式D.證券公司的名稱(chēng)和地址答案：A,B,D8.題目：某投資者持有某公司股票，該股票最近一個(gè)季度業(yè)績(jī)大幅下滑，但公司表示未來(lái)將加大研發(fā)投入。投資顧問(wèn)應(yīng)提醒投資者關(guān)注的關(guān)鍵信息包括？A.公司的財(cái)務(wù)狀況B.公司的行業(yè)前景C.公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D.公司的治理結(jié)構(gòu)答案：A,B,C,D9.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶(hù)利益優(yōu)先B.收入最大化C.客戶(hù)適當(dāng)性D.長(zhǎng)期主義答案：B10.題目：某客戶(hù)投資組合中股票占比過(guò)高，且集中在少數(shù)幾家公司。投資顧問(wèn)應(yīng)提醒客戶(hù)注意的風(fēng)險(xiǎn)包括？A.集中投資風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.估值過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B判斷題（共10題，每題1分）1.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，可以以營(yíng)利為目的向客戶(hù)提供投資建議。（×）2.題目：某投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型，其投資組合中應(yīng)重點(diǎn)配置的資產(chǎn)類(lèi)別是股票。（×）3.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，可以口頭說(shuō)明其利益沖突。（×）4.題目：某投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)持有某公司股票，該股票市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。該投資顧問(wèn)可以忽略該風(fēng)險(xiǎn)。（×）5.題目：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的年齡和教育程度制定投資方案。（×）6.題目：某客戶(hù)投資期限為3個(gè)月，且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型。貨幣市場(chǎng)基金不適合該客戶(hù)。（×）7.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，不需要向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)。（×）8.題目：某投資者持有某公司股票，該股票最近一個(gè)季度業(yè)績(jī)大幅下滑，但公司表示未來(lái)將加大研發(fā)投入。投資顧問(wèn)不需要關(guān)注公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。（×）9.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，可以以收入最大化為原則。（×）10.題目：某客戶(hù)投資組合中股票占比過(guò)高，且集中在少數(shù)幾家公司。投資顧問(wèn)不需要提醒客戶(hù)注意集中投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）答案與解析單選題答案與解析1.答案：B解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保投資顧問(wèn)人員具備相應(yīng)資質(zhì)，并對(duì)投資顧問(wèn)人員行為進(jìn)行監(jiān)督管理的主體是證券公司內(nèi)部合規(guī)部門(mén)。2.答案：C解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十條規(guī)定，穩(wěn)健型投資者的投資組合中應(yīng)重點(diǎn)配置固定收益類(lèi)資產(chǎn)，以獲取穩(wěn)定收益。3.答案：B解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》第四條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面文件向客戶(hù)明示其利益沖突。4.答案：C解析：市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平通常意味著估值過(guò)高，存在投資風(fēng)險(xiǎn)。5.答案：B解析：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十八條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)制定投資方案。6.答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力保守且投資期限較短的客戶(hù)。7.答案：B解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)。8.答案：B解析：投資顧問(wèn)應(yīng)關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)前景，以評(píng)估其未來(lái)業(yè)績(jī)。9.答案：B解析：收入最大化不是證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的原則。10.答案：B解析：股票占比過(guò)高且集中在少數(shù)幾家公司存在集中投資風(fēng)險(xiǎn)。多選題答案與解析1.答案：A,B,C,D解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格、足夠的專(zhuān)業(yè)人員、完善的內(nèi)部控制制度和相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)。2.答案：A,B,D解析：激進(jìn)型投資者可以配置股票、商品期貨和私募股權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)高收益資產(chǎn)。3.答案：A,B,C解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》第三條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先、客戶(hù)適當(dāng)性和長(zhǎng)期主義的原則。4.答案：A,D解析：估值過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是投資者應(yīng)關(guān)注的潛在風(fēng)險(xiǎn)。5.答案：A,B,C,D解析：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十八條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資金規(guī)模制定投資方案。6.答案：A,B,C解析：貨幣市場(chǎng)基金、紅利型基金和混合型基金適合穩(wěn)健型且投資期限為1年的客戶(hù)。7.答案：A,B,D解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)、證券公司的名稱(chēng)和地址。8.答案：A,B,C,D解析：投資顧問(wèn)應(yīng)關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和治理結(jié)構(gòu)。9.答案：B解析：收入最大化不是證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的原則。10.答案：A,B解析：集中投資風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是投資者應(yīng)關(guān)注的潛在風(fēng)險(xiǎn)。判斷題答案與解析1.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，可以以營(yíng)利為目的向客戶(hù)提供投資建議。（×）解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)利益為中心，不得以營(yíng)利為目的向客戶(hù)提供投資建議。2.題目：某投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型，其投資組合中應(yīng)重點(diǎn)配置的資產(chǎn)類(lèi)別是股票。（×）解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十條規(guī)定，穩(wěn)健型投資者的投資組合中應(yīng)重點(diǎn)配置固定收益類(lèi)資產(chǎn)，以獲取穩(wěn)定收益。3.題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，可以口頭說(shuō)明其利益沖突。（×）解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》第四條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面文件向客戶(hù)明示其利益沖突。4.題目：某投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)持有某公司股票，該股票市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。該投資顧問(wèn)可以忽略該風(fēng)險(xiǎn)。（×）解析：市盈率遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平通常意味著估值過(guò)高，存在投資風(fēng)險(xiǎn)，投資顧問(wèn)不能忽略。5.題目：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的年齡和教育程度制定投資方案。（×）解析：根據(jù)《證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十八條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)制定投資方案。6.題目：某客戶(hù)投資期限為3個(gè)月，且風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型。貨幣市場(chǎng)基金不適合該客戶(hù)。（×）解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力保守且投資期限較短的客戶(hù)。7.題目：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，不需要向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)。（×）解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)。8.題目：某投資者持有某公司股票，該股票最近一個(gè)季度業(yè)績(jī)大幅下滑，但公司表示未來(lái)將加大研發(fā)投入。投資顧問(wèn)不需要關(guān)注公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。（×）解析：投資