2026年證券投資基金從業(yè)資格認(rèn)證考試題一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，合計(jì)20分）1.關(guān)于基金合同，以下說法錯(cuò)誤的是？A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件B.基金合同應(yīng)載明基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等關(guān)鍵信息C.基金合同經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案后即具有法律效力D.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過2.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止性行為？A.未經(jīng)授權(quán)披露基金未公開信息B.在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績C.主動(dòng)與投資者溝通基金持倉變化D.隱瞞基金合同約定的費(fèi)率結(jié)構(gòu)3.QDII基金主要投資于哪個(gè)市場？A.中國內(nèi)地市場B.港澳臺(tái)市場C.亞洲新興市場D.非洲市場4.以下哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)？A.C類基金份額B.A類基金份額C.B類基金份額D.D類基金份額5.基金投資組合比例限制的主要目的是？A.提高基金流動(dòng)性B.控制投資風(fēng)險(xiǎn)C.增加基金收益D.降低基金成本6.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于？A.投資策略B.交易方式C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.持倉比例7.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的簡稱是？A.SASACB.CSRCC.AMACD.CBIRC8.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”主要包含哪些內(nèi)容？A.基金持倉明細(xì)B.基金運(yùn)作情況分析C.基金財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.基金分紅記錄9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止行為？A.未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)B.按照基金合同進(jìn)行投資C.向投資者提供投資建議D.參與基金業(yè)績排名10.基金估值的主要依據(jù)是？A.市場情緒B.基金合同約定C.管理層主觀判斷D.投資者需求11.貨幣市場基金的主要投資對(duì)象是？A.股票B.債券C.短期貨幣工具D.房地產(chǎn)12.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括？A.投資范圍B.投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.申贖規(guī)則13.基金份額凈值計(jì)算公式中的“基金資產(chǎn)凈值”是指？A.基金總資產(chǎn)減去總負(fù)債B.基金凈資產(chǎn)C.基金收入D.基金成本14.ETF基金在一級(jí)市場的交易價(jià)格通常等于？A.基金份額凈值B.市場交易價(jià)C.基金資產(chǎn)凈值D.買賣差價(jià)15.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求？A.信息披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.信息披露內(nèi)容必須完整C.重要信息需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露D.信息披露形式需規(guī)范16.私募基金的合格投資者是指？A.所有投資者B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.普通投資者17.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)率的約定，不包括？A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.業(yè)績報(bào)酬18.LOF基金的主要優(yōu)勢是？A.高流動(dòng)性B.低成本C.高收益D.高安全性19.基金管理人進(jìn)行投資研究的主要目的是？A.提高基金業(yè)績B.控制投資風(fēng)險(xiǎn)C.避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.滿足投資者需求20.基金信息披露的“公平性”原則要求？A.所有投資者獲得相同信息B.信息披露內(nèi)容需真實(shí)C.信息披露形式需規(guī)范D.信息披露時(shí)間需及時(shí)二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，合計(jì)20分）1.基金合同的主要內(nèi)容包括？A.基金運(yùn)作方式B.基金管理人職責(zé)C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)2.基金信息披露的類型包括？A.臨時(shí)信息披露B.定期信息披露C.基金招募說明書D.基金凈值報(bào)告3.QDII基金的主要投資限制包括？A.投資比例限制B.投資市場限制C.投資金額限制D.投資品種限制4.基金投資組合比例限制的常見類型包括？A.投資行業(yè)比例限制B.投資品種比例限制C.投資金額比例限制D.投資時(shí)間比例限制5.LOF基金與ETF基金的主要共同點(diǎn)包括？A.都可以在交易所交易B.都可以申購贖回C.都采用被動(dòng)投資策略D.都需要基金合同6.基金從業(yè)人員禁止的行為包括？A.未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)B.收受投資者賄賂C.提供虛假信息D.從事利益沖突行為7.貨幣市場基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)8.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括？A.投資范圍B.投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.運(yùn)作流程9.基金信息披露的“完整性”原則要求？A.信息披露內(nèi)容需全面B.信息披露形式需規(guī)范C.信息披露時(shí)間需及時(shí)D.信息披露對(duì)象需明確10.私募基金的主要特點(diǎn)包括？A.非公開募集B.投資門檻高C.信息披露要求低D.風(fēng)險(xiǎn)較高三、判斷題（共10題，每題1分，合計(jì)10分）1.基金合同經(jīng)備案后即具有法律效力。（×）2.貨幣市場基金可以投資股票。（×）3.LOF基金和ETF基金都可以在交易所交易。（√）4.私募基金的投資門檻低于公募基金。（×）5.基金凈值計(jì)算公式中的“基金總資產(chǎn)”是指基金所有資產(chǎn)。（√）6.基金管理人可以進(jìn)行利益沖突行為。（×）7.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息必須立即披露。（√）8.QDII基金可以投資中國內(nèi)地市場。（×）9.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)率的約定可以隨時(shí)變更。（×）10.基金從業(yè)人員可以私下接受投資者賄賂。（×）四、簡答題（共3題，每題5分，合計(jì)15分）1.簡述基金合同的主要內(nèi)容。2.簡述貨幣市場基金的主要風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別。五、綜合題（共2題，每題10分，合計(jì)20分）1.某基金合同約定，基金主要投資于股票和債券，其中股票投資比例不超過70%，債券投資比例不低于20%。該基金合同是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。2.某基金定期報(bào)告中披露了基金的投資組合情況，包括股票、債券、貨幣市場工具等。請(qǐng)分析該報(bào)告是否完整，并說明缺失的可能信息。答案與解析一、單項(xiàng)選擇題答案與解析1.D-解析：基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過，而非僅備案即可。2.C-解析：主動(dòng)與投資者溝通基金持倉變化屬于正常行為，其他選項(xiàng)均屬禁止行為。3.C-解析：QDII基金主要投資于亞洲新興市場，符合中國資本市場的國際化需求。4.C-解析：B類基金份額通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而是按凈值交易。5.B-解析：基金投資組合比例限制的主要目的是控制投資風(fēng)險(xiǎn)，防止過度集中。6.B-解析：LOF基金可以在場外申購贖回，ETF基金只能在交易所交易。7.C-解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的簡稱是AMAC。8.B-解析：管理人報(bào)告主要分析基金運(yùn)作情況，如投資策略執(zhí)行情況等。9.A-解析：未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均合規(guī)。10.B-解析：基金估值依據(jù)基金合同約定，采用市場公允價(jià)值。11.C-解析：貨幣市場基金主要投資于短期貨幣工具，如短期債券、存款等。12.C-解析：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于基金產(chǎn)品的屬性，而非運(yùn)作方式。13.A-解析：基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-總負(fù)債。14.A-解析：ETF基金在一級(jí)市場的交易價(jià)格等于基金份額凈值。15.C-解析：重要信息需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，如基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后15日前披露。16.B-解析：合格投資者需滿足較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如金融資產(chǎn)不低于300萬。17.D-解析：業(yè)績報(bào)酬通常與基金業(yè)績掛鉤，不屬于固定費(fèi)率。18.A-解析：LOF基金可以在場內(nèi)外交易，流動(dòng)性較高。19.A-解析：投資研究的主要目的是提高基金業(yè)績，滿足投資者收益需求。20.A-解析：公平性原則要求所有投資者獲得相同信息，無歧視。二、多項(xiàng)選擇題答案與解析1.A、B、C、D-解析：基金合同需載明運(yùn)作方式、管理人職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。2.A、B、C、D-解析：基金信息披露包括臨時(shí)報(bào)告、定期報(bào)告、招募說明書、凈值報(bào)告等。3.A、B、C、D-解析：QDII基金需遵守投資比例、市場、金額、品種等限制。4.A、B、C-解析：常見限制包括行業(yè)比例、品種比例、金額比例等，時(shí)間限制較少。5.A、B-解析：LOF和ETF都可在交易所交易，但投資策略和申購贖回方式不同。6.A、B、C、D-解析：基金從業(yè)人員禁止動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)、收受賄賂、提供虛假信息、利益沖突。7.A、B、C、D-解析：貨幣市場基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括利率、信用、流動(dòng)性、通脹風(fēng)險(xiǎn)。8.A、B、C、D-解析：運(yùn)作方式包括投資范圍、策略、風(fēng)險(xiǎn)控制、流程等。9.A、C-解析：完整性原則要求信息全面、及時(shí)披露，形式規(guī)范是另一要求。10.A、B、D-解析：私募基金非公開募集、投資門檻高、風(fēng)險(xiǎn)較高，信息披露要求也高。三、判斷題答案與解析1.×-解析：基金合同需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批后生效，僅備案不合規(guī)。2.×-解析：貨幣市場基金投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，不能投資股票。3.√-解析：LOF和ETF都可在交易所交易，但交易機(jī)制不同。4.×-解析：私募基金投資門檻較高，通常要求金融資產(chǎn)不低于100萬。5.√-解析：基金總資產(chǎn)指基金所有資產(chǎn)，不包括負(fù)債。6.×-解析：基金從業(yè)人員禁止利益沖突行為，需避免損害基金利益。7.√-解析：重要信息需及時(shí)披露，如基金臨時(shí)報(bào)告需在發(fā)生后2日內(nèi)披露。8.×-解析：QDII基金主要投資境外市場，不能投資中國內(nèi)地市場。9.×-解析：基金費(fèi)率變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過。10.×-解析：基金從業(yè)人員禁止收受任何賄賂，需遵守職業(yè)道德。四、簡答題答案與解析1.基金合同的主要內(nèi)容-基金基本信息（名稱、類型等）-基金運(yùn)作方式（投資范圍、策略等）-基金管理人職責(zé)-基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)-基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)（管理費(fèi)、托管費(fèi)等）-基金份額持有人權(quán)利義務(wù)-基金信息披露規(guī)則-基金終止條件2.貨幣市場基金的主要風(fēng)險(xiǎn)-利率風(fēng)險(xiǎn)：市場利率變動(dòng)可能影響基金收益-信用風(fēng)險(xiǎn)：投資工具的發(fā)行人可能違約-流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分工具可能難以快速變現(xiàn)-通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)：收益可能被通脹侵蝕3.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別-交易場所：LOF在場內(nèi)外均可交易，ETF僅限交易所-申購贖回：LOF可用現(xiàn)金申購贖回，ETF需