2025年全民反詐知識線上競答題庫(附答案)單選題（每題1分，共40分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填入括號）1.2024年12月最新修訂的《反電信網絡詐騙法》將“非法買賣、出租、出借支付賬戶”最高罰款額度提高至（）。A.20萬元B.50萬元C.100萬元D.200萬元答案：B2.下列哪一類電話號碼被工信部強制要求全部關閉語音外呼功能？（）A.95號段B.400號段C.171號段D.165號段答案：C3.受害人接到自稱“抖音客服”來電，稱其開通了“直播會員”，每月將自動扣費800元，誘導受害人下載“騰訊會議共享屏幕”進行取消操作，該手法屬于（）。A.刷單詐騙B.注銷校園貸詐騙C.冒充客服+屏幕共享詐騙D.投資詐騙答案：C4.國家反詐中心APP“身份核實”功能核驗的是對方提供的（）。A.銀行卡號B.手機號與姓名一致性C.微信號D.身份證照片答案：B5.銀行Ⅲ類賬戶任意時點余額上限為（）。A.1000元B.2000元C.5000元D.10000元答案：B6.2025年1月1日起，個人名下所有手機號碼累計登記數量超過（）將被強制二次實人認證。A.3張B.5張C.8張D.10張答案：B7.“殺豬盤”詐騙中，犯罪嫌疑人通常把受害人稱為（）。A.金主B.豬仔C.客戶D.會員答案：B8.下列哪項不屬于國務院聯席辦“資金鏈”治理平臺直接凍結的賬戶？（）A.對公賬戶B.支付機構備付金賬戶C.個人信用卡賬戶D.數字人民幣錢包答案：C9.銀行發(fā)現賬戶存在“集中轉入、分散轉出”且交易附言含“USDT”字樣時，應在（）小時內報送可疑交易報告。A.2B.6C.12D.24答案：A10.冒充“軍警采購”詐騙中，嫌疑人要求受害人墊付資金的最常用理由是（）。A.支付保證金B(yǎng).購買指定罐頭C.繳納物流保價費D.開具發(fā)票稅費答案：B11.根據《個人信息保護法》，非法向詐騙團伙提供500條以上敏感個人信息，最高可判處（）。A.三年以下有期徒刑B.三年以上七年以下有期徒刑C.七年以上有期徒刑D.無期徒刑答案：B12.數字人民幣錢包“子錢包”推送時，付款方無法獲取收款方的（）。A.錢包編號B.交易金額C.交易哈希D.手機號碼答案：D13.2025年新版《電信網絡詐騙犯罪資金返還規(guī)定》明確，凍結資金權屬明確后，銀行應在（）個工作日內返還受害人。A.1B.3C.5D.7答案：B14.“AI換臉”詐騙中，嫌疑人最常用下列哪款開源軟件進行實時變臉？（）A.DeepFaceLabB.FaceSwapC.DeepLiveCamD.ZAO答案：C15.下列哪項不屬于“斷卡”行動重點打擊的“兩卡”？（）A.手機卡B.物聯網卡C.銀行卡D.社保卡答案：D16.受害人被騙資金流入四方支付平臺后，公安機關優(yōu)先采取的處置措施是（）。A.刑事扣押B.民事凍結C.緊急止付D.行政罰沒答案：C17.銀行柜面發(fā)現老年人要求開通大額U盾并提及“投資國家秘密項目”時，應啟動（）預警。A.橙色B.紅色C.黃色D.藍色答案：B18.根據《反洗錢法》，金融機構對“受益所有人”識別資料的保存期限至少為（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：C19.2025年2月，公安部通報的“虛假征信”詐騙中，嫌疑人誘導受害人將資金轉入（）賬戶。A.數字人民幣對公錢包B.商業(yè)銀行保證金專戶C.央行清算總中心備付金賬戶D.證券資金第三方存管賬戶答案：A20.下列哪項屬于《電話用戶真實身份信息登記規(guī)定》要求的“一證五號”范疇？（）A.同一身份證在同一運營商下最多辦理5張手機卡B.同一身份證在全國最多辦理5張銀行卡C.同一身份證在同一省辦理5張社保卡D.同一身份證在全國最多注冊5個微信答案：A21.冒充“支付寶理賠中心”詐騙中，嫌疑人要求受害人開啟“快遞理賠”功能的實質是（）。A.開通花唄B.開通借唄C.開通“親情卡”授權扣款D.開通余額寶答案：C22.根據《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，支付機構對單筆金額達（）萬元的交易必須核對客戶有效身份證件。A.1B.5C.10D.20答案：A23.“裸聊”敲詐案件中，嫌疑人最常利用的即時通訊工具是（）。A.QQB.微信C.TelegramD.抖音私信答案：C24.銀行發(fā)現對公賬戶夜間頻繁向個人信用卡還款，且金額接近整數，應列為（）風險。A.可疑B.高風險C.中風險D.低風險答案：A25.2025年起，公安機關對電信網絡詐騙案件實行“陽光凍結”制度，凍結信息必須在（）小時內同步告知受害人。A.12B.24C.36D.48答案：B26.下列哪項不屬于“資金查控電詐平臺”可直接查詢的信息？（）A.銀行卡開戶行B.近30天交易流水C.第三方支付客戶號D.證券賬戶持倉明細答案：D27.根據《刑法修正案（十二）》，非法買賣GOIP設備數量達到（）臺即構成刑事犯罪。A.1B.3C.5D.10答案：A28.“刷單”詐騙中，嫌疑人返還第一單本金及傭金的行為屬于（）。A.犯罪中止B.犯罪既遂C.犯罪預備D.犯罪未遂答案：B29.數字人民幣“可控匿名”機制下，公安機關憑（）即可調取錢包交易明細。A.縣級以上公安機關法律文書B.市級以上公安機關負責人簽字C.省級以上人民銀行批文D.銀保監(jiān)會許可答案：A30.下列哪項屬于“斷流”行動打擊重點？（）A.境內洗錢水房B.境外詐騙窩點C.短信嗅探通道D.偽基站答案：A31.2025年3月，工信部要求所有新入網用戶必須簽署（）。A.《反詐告知書》B.《個人信息收集協議》C.《通信服務合同》D.《隱私政策》答案：A32.銀行柜員發(fā)現客戶被遠程指導操作英文界面轉賬時，應啟動（）話術勸阻。A.四詢問B.三查看C.二提醒D.一暫停答案：D33.“共享屏幕”詐騙中，嫌疑人竊取短信驗證碼的平均時長為（）秒。A.5B.10C.15D.30答案：B34.根據《刑事訴訟法》，對涉詐賬戶資金返還裁定由（）作出。A.公安機關B.檢察機關C.人民法院D.銀保監(jiān)會答案：C35.下列哪項屬于“GOIP”設備特征？（）A.需插入手機卡B.僅支持2G網絡C.不可遠程控制D.只能撥打固話答案：A36.2025年，公安部推出的“反詐名片”來電提醒服務基于（）技術。A.區(qū)塊鏈B.5G新通話C.北斗定位D.量子通信答案：B37.銀行發(fā)現客戶賬戶被公安機關凍結后，仍允許客戶銷戶的行為屬于（）。A.違規(guī)B.合法C.授權D.免責答案：A38.“投資理財”詐騙中，嫌疑人搭建的虛假平臺最常用（）域名后綴。A..comB..cnC..topD..gov答案：C39.根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，同一客戶在同一家銀行最多可開立（）個Ⅰ類戶。A.1B.2C.3D.4答案：A40.2025年全民反詐宣傳月的主題是（）。A.全民反詐、天下無詐B.警惕詐騙、守護萬家C.反詐同心、你我同行D.智慧反詐、安全共贏答案：C多選題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）41.下列哪些屬于“斷卡”行動重點治理的“三高”地區(qū)？（）A.云南德宏B.廣東茂名C.湖南婁底D.福建龍巖E.廣西南寧答案：ABC42.銀行柜面“五問兩查”中的“兩查”指（）。A.查客戶征信B.查客戶交易流水C.查客戶開戶用途D.查客戶賬戶是否異常E.查客戶家庭成員答案：BD43.以下哪些情形屬于《反電信網絡詐騙法》規(guī)定的“異常開戶”？（）A.預留手機號非本人實名B.拒絕出示輔助證件C.開戶后立即大額轉賬D.持異地身份證且無法說清住址E.要求開通大額網銀答案：ABCD44.公安機關對涉詐APP采取的技術措施包括（）。A.域名封堵B.服務器下架C.代碼逆向D.短信關鍵字攔截E.應用商店下架答案：ABDE45.下列哪些屬于“虛假征信”詐騙話術關鍵詞？（）A.學生時期注冊網貸B.央行征信中心C.降低貸款利率D.清空貸款額度E.安全賬戶答案：ABDE46.數字人民幣錢包風控措施包括（）。A.單筆限額B.日累計限額C.錢包分級D.子錢包隔離E.強制實名答案：ABCD47.以下哪些屬于“GOIP”詐騙窩點特征？（）A.出租屋窗戶封閉B.大量天線C.24小時無人居住D.用電量激增E.門口堆放大量礦泉水桶答案：ABCD48.受害人資金返還流程中必須提交的材料有（）。A.凍結文書B.受害人身份證C.收款銀行卡D.資金流向圖E.返還裁定書答案：ABCE49.以下哪些屬于“冒充公檢法”詐騙的“安全賬戶”特征？（）A.個人賬戶B.對公賬戶C.數字人民幣錢包D.外資銀行賬戶E.第三方支付備付金賬戶答案：ABC50.2025年公安部“云劍”行動重點打擊的鏈條包括（）。A.技術鏈B.資金鏈C.信息鏈D.推廣鏈E.洗錢鏈答案：ABCE填空題（每空1分，共20分）51.2025年1月1日起，個人辦理新手機號必須簽署《________》并觀看反詐視頻滿________秒。答案：反詐告知書，3052.根據《反電信網絡詐騙法》，金融機構對涉詐賬戶的“一案雙查”指查________和查________。答案：資金去向，內部責任53.銀行發(fā)現老年人開通大額轉賬功能時，必須同步開通________小時延遲到賬功能。答案：2454.公安機關對涉詐APP的封控指令由________平臺統一下發(fā)。答案：國家涉詐黑樣本庫55.數字人民幣“母錢包”編號共________位，首位固定為________。答案：21，156.2025年新版《電信網絡詐騙犯罪資金返還規(guī)定》明確，資金返還裁定生效后，銀行應在________個工作日內完成轉賬。答案：357.根據《刑法》，非法獲取公民個人信息________條以上即構成“情節(jié)特別嚴重”。答案：500058.冒充“軍警采購”詐騙中，嫌疑人提供的“采購合同”公章多為________機關。答案：虛構武裝部59.“斷流”行動中，公安機關對境內“水房”人員以________罪立案偵查。答案：掩飾、隱瞞犯罪所得60.2025年全民反詐宣傳月期間，全國共組織反詐直播________場，觀看量突破________億人次。答案：2.3，8.6簡答題（每題10分，共30分）61.簡述“共享屏幕”詐騙的技術原理及防范要點。答案：技術原理：嫌疑人誘導受害人下載遠程會議軟件并開啟“屏幕共享”權限，通過實時監(jiān)控受害人手機界面，竊取短信驗證碼、銀行卡號、密碼等敏感信息，同步操控受害人進行轉賬。防范要點：1.任何客服不會要求共享屏幕；2.收到此類要求立即掛斷；3.開啟短信驗證碼“防窺膜”功能；4.安裝國家反詐中心APP并打開來電預警；5.轉賬前使用“延遲到賬”功能，留出冷靜期。62.闡述數字人民幣在反詐中的“可控匿名”機制如何平衡隱私與追蹤。答案：數字人民幣實行“分層匿名”設計：1.錢包分級，小額匿名、大額實名；2.央行后端掌握完整交易哈希，前端商戶無法獲取用戶身份；3.公安機關憑法律文書可調取母錢包與子錢包關聯關系，實現精準追蹤；4.子錢包隔離技術確保收款方無法反向推導付款人真實信息，保護日常隱私；5.對可疑交易，央行可實時限額、暫停支付，兼顧打擊犯罪與公眾隱私。63.結合2025年“斷卡”行動升級措施，說明銀行、運營商、公安機關三方協同機制。答案：1.銀行：系統對接公安部“可疑開戶名單”，實時攔截異常開戶；對高風險客戶強制開通24小時延遲到賬；2.運營商：新入網用戶簽署《反詐告知書》，對異地開卡、一證五號超限用戶強制二次實人認證；3.公安機關：建立“斷卡”線索快速落查機制，對銀行、運營商推送的異常線索6小時內核查，24小時內反饋結果；三方共享黑名單庫，實現“開卡—用卡—凍結—懲戒”閉環(huán)。應用題（共40分）64.案例分析（20分）2025年4月，張女士接到自稱“北京市公安局民警”來電，稱其涉嫌洗錢，需將資金轉入“安全賬戶”審查。張女士按照對方指引，將本人銀行卡內50萬元轉入指定數字人民幣錢包A，后又按指引在虛假“最高人民檢察院”網站下載“資金清查軟件”，插入U