2026年基金從業(yè)私募監(jiān)管政策解讀試題沖刺卷考試時長：120分鐘滿分：100分一、單選題（總共10題，每題2分，總分20分）1.根據(jù)2026年基金從業(yè)私募監(jiān)管政策，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能面臨以下哪種處罰？（）A.暫停業(yè)務3個月B.罰款50萬元以上100萬元以下C.撤銷基金管理人資格D.降低評級2.2026年新規(guī)要求私募基金管理人必須設立專門的風險管理部門，其負責人應當具備的條件不包括以下哪項？（）A.3年以上基金從業(yè)經驗B.熟悉私募基金監(jiān)管法規(guī)C.持有基金從業(yè)資格證D.具備CPA資格3.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，以下哪種情況不屬于強制要求？（）A.審計機構需具備證券期貨審計資格B.審計報告需經基金業(yè)協(xié)會備案C.審計費用由基金投資者承擔D.審計周期不得少于每年一次4.2026年政策規(guī)定，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合以下哪個條件才能繼續(xù)存續(xù)？（）A.實繳資本不低于5000萬元B.投資者平均金融資產不低于100萬元C.基金規(guī)模不低于10億元D.投資策略為固定收益類5.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者適當性管理制度，以下哪項不屬于適當性評估的核心要素？（）A.投資者的風險承受能力B.投資者的投資經驗C.投資者的年齡D.投資者的職業(yè)背景6.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，以下哪種情況不屬于強制要求？（）A.法律顧問需具備證券法律師資格B.法律顧問需與基金管理人簽訂年度服務協(xié)議C.法律顧問費用由基金管理人承擔D.法律顧問需定期向基金業(yè)協(xié)會匯報7.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率不得低于以下哪個標準？（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每兩年一次8.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者投訴處理機制，以下哪項不屬于處理流程的必要環(huán)節(jié)？（）A.7日內響應投訴B.30日內完成調查C.60日內出具處理意見D.投訴處理結果需公示9.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，以下哪種情況不屬于強制要求？（）A.托管機構需具備基金托管資格B.托管機構需與基金管理人簽訂托管協(xié)議C.托管機構費用由基金投資者承擔D.托管機構需定期向基金業(yè)協(xié)會匯報10.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，以下哪項不屬于信息披露的內容？（）A.基金凈值報告B.基金招募說明書C.基金管理人變更D.投資者風險測評結果二、填空題（總共10題，每題2分，總分20分）1.2026年新規(guī)要求私募基金管理人必須設立專門的風險管理部門，其負責人應當具備____年以上基金從業(yè)經驗。2.根據(jù)新規(guī)，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合____人的條件才能繼續(xù)存續(xù)。3.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素包括____、____和____。4.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，法律顧問需具備____資格。5.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率不得低于____。6.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者投訴處理機制，處理流程的必要環(huán)節(jié)包括____、____和____。7.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，托管機構需具備____資格。8.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的內容包括____、____和____。9.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的頻率不得低于____。10.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，審計機構需具備____資格。三、判斷題（總共10題，每題2分，總分20分）1.2026年新規(guī)要求私募基金管理人必須設立專門的風險管理部門，其負責人可以不具備基金從業(yè)資格。（×）2.根據(jù)新規(guī)，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品可以不需要符合任何條件即可繼續(xù)存續(xù)。（×）3.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素不包括投資者的職業(yè)背景。（×）4.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，法律顧問可以不具備證券法律師資格。（×）5.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率可以高于每年一次。（×）6.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者投訴處理機制，處理流程的必要環(huán)節(jié)不包括投訴處理結果需公示。（×）7.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，托管機構可以不具備基金托管資格。（×）8.2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的內容不包括投資者風險測評結果。（×）9.新規(guī)要求私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的頻率可以低于每年一次。（×）10.根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，審計機構可以不具備證券期貨審計資格。（×）四、簡答題（總共3題，每題4分，總分12分）1.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人設立專門風險管理部門的要求。2.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人建立投資者適當性管理制度的要求。3.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人建立信息披露制度的要求。五、應用題（總共2題，每題9分，總分18分）1.某私募基金管理人管理著兩只基金，一只基金投資者人數(shù)為150人，另一只基金投資者人數(shù)為250人。根據(jù)2026年新規(guī)，該管理人需要滿足哪些條件才能確保兩只基金繼續(xù)存續(xù)？請詳細說明。2.某私募基金管理人計劃聘請外部審計機構進行年度審計，請根據(jù)2026年新規(guī)，說明該管理人需要滿足哪些條件才能聘請到符合要求的審計機構？請詳細說明。【標準答案及解析】一、單選題1.B解析：根據(jù)2026年基金從業(yè)私募監(jiān)管政策，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能面臨罰款50萬元以上100萬元以下的處罰。2.D解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人設立專門的風險管理部門，其負責人應當具備3年以上基金從業(yè)經驗、熟悉私募基金監(jiān)管法規(guī)和持有基金從業(yè)資格證，但不要求具備CPA資格。3.C解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，審計機構需具備證券期貨審計資格、審計報告需經基金業(yè)協(xié)會備案、審計周期不得少于每年一次，但不要求審計費用由基金投資者承擔。4.B解析：2026年政策規(guī)定，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合投資者平均金融資產不低于100萬元的條件才能繼續(xù)存續(xù)。5.C解析：新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素包括投資者的風險承受能力、投資經驗和職業(yè)背景，但不包括年齡。6.C解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，法律顧問需具備證券法律師資格、需與基金管理人簽訂年度服務協(xié)議、需定期向基金業(yè)協(xié)會匯報，但不要求法律顧問費用由基金管理人承擔。7.C解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率不得低于每年一次。8.C解析：新規(guī)要求私募基金管理人必須建立投資者投訴處理機制，處理流程的必要環(huán)節(jié)包括7日內響應投訴、30日內完成調查和60日內出具處理意見，但不包括投訴處理結果需公示。9.C解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，托管機構需具備基金托管資格、需與基金管理人簽訂托管協(xié)議、需定期向基金業(yè)協(xié)會匯報，但不要求托管機構費用由基金投資者承擔。10.D解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的內容包括基金凈值報告、基金招募說明書和基金管理人變更，但不包括投資者風險測評結果。二、填空題1.3解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人設立專門的風險管理部門，其負責人應當具備3年以上基金從業(yè)經驗。2.200解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合200人的條件才能繼續(xù)存續(xù)。3.風險承受能力、投資經驗、職業(yè)背景解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素包括投資者的風險承受能力、投資經驗和職業(yè)背景。4.證券法律師解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，法律顧問需具備證券法律師資格。5.每年一次解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率不得低于每年一次。6.7日內響應投訴、30日內完成調查、60日內出具處理意見解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立投資者投訴處理機制，處理流程的必要環(huán)節(jié)包括7日內響應投訴、30日內完成調查和60日內出具處理意見。7.基金托管解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，托管機構需具備基金托管資格。8.基金凈值報告、基金招募說明書、基金管理人變更解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的內容包括基金凈值報告、基金招募說明書和基金管理人變更。9.每年一次解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立信息披露制度，信息披露的頻率不得低于每年一次。10.證券期貨審計解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，審計機構需具備證券期貨審計資格。三、判斷題1.×解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人設立專門的風險管理部門，其負責人必須具備基金從業(yè)資格。2.×解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合投資者平均金融資產不低于100萬元的條件才能繼續(xù)存續(xù)。3.×解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素包括投資者的風險承受能力、投資經驗和職業(yè)背景。4.×解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部法律顧問時，法律顧問必須具備證券法律師資格。5.×解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立內部合規(guī)檢查制度，檢查頻率不得低于每年一次。6.×解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立投資者投訴處理機制，處理流程的必要環(huán)節(jié)包括投訴處理結果需公示。7.×解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部資產托管機構時，托管機構必須具備基金托管資格。8.×解析：2026年政策規(guī)定，私募基金管理人必須建立信息披露制度，信息披露的內容包括投資者風險測評結果。9.×解析：新規(guī)要求私募基金管理人建立信息披露制度，信息披露的頻率不得低于每年一次。10.×解析：根據(jù)新規(guī)，私募基金管理人聘請外部審計機構時，審計機構必須具備證券期貨審計資格。四、簡答題1.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人設立專門風險管理部門的要求。解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人設立專門的風險管理部門，其負責人應當具備3年以上基金從業(yè)經驗、熟悉私募基金監(jiān)管法規(guī)和持有基金從業(yè)資格證。風險管理部門負責制定和實施風險管理制度，定期進行風險評估，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告風險情況。2.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人建立投資者適當性管理制度的要求。解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人建立投資者適當性管理制度，適當性評估的核心要素包括投資者的風險承受能力、投資經驗和職業(yè)背景。管理人需根據(jù)評估結果，向投資者推薦與其風險承受能力相匹配的基金產品。3.簡述2026年新規(guī)對私募基金管理人建立信息披露制度的要求。解析：2026年新規(guī)要求私募基金管理人建立信息披露制度，信息披露的內容包括基金凈值報告、基金招募說明書和基金管理人變更。信息披露的頻率不得低于每年一次，且需確保信息披露的真實、準確、完整。五、應用題1.某私募基金管理人管理著兩只基金，一只基金投資者人數(shù)為150人，另一只基金投資者人數(shù)為250人。根據(jù)2026年新規(guī)，該管理人需要滿足哪些條件才能確保兩只基金繼續(xù)存續(xù)？請詳細說明。解析：根據(jù)2026年新規(guī)，私募基金投資者人數(shù)超過200人的，其產品需要符合投資者平均金融