1、葛洲壩水泥資金管理系統(tǒng) 解決方案研討會,目錄,資金總體介紹 V5.7新功能應用方案介紹 主要新增業(yè)務(wù)功能 主要優(yōu)化功能 其他優(yōu)化功能,資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品模塊,投融資業(yè)務(wù),集團資金管理,企業(yè)結(jié)算業(yè)務(wù),集中結(jié)算業(yè)務(wù),產(chǎn)品形態(tài)（基于NC5.6）,內(nèi)部賬戶管理,資金結(jié)算,資金調(diào)度,網(wǎng)上銀行,信貸管理,資金監(jiān)控,資金預測,資金預算,現(xiàn)金管理,商業(yè)匯票,存款管理,綜合授信,V57資金模塊,本次新增模塊,以上各應用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減,集團與成員單位應用模塊分布,資金預算,預算樣表編制,預算樣表審批,資金調(diào)度預算,支付資金下?lián)軉?資金預算設(shè)定,資金預算周期設(shè)置,資金預算類型定義,預

2、算對應關(guān)系設(shè)置,結(jié)算單位定義,新增、下發(fā)資金預算表,填報資金預算表,審批資金預算表,資金預算執(zhí)行表,資金預算分析表,資金收支預算,收付系統(tǒng) 報銷系統(tǒng) 資金結(jié)算 票據(jù)管理 信貸管理,導入預算樣表,實時更新 執(zhí)行情況,動態(tài)控制 收付款,生成資金下?lián)軉?審批資金下?lián)軉?賬戶管理所有賬戶狀態(tài)變化審批后生效,賬戶管理,改戶,初始化,開戶,內(nèi)部賬戶開立內(nèi)部賬戶業(yè)務(wù)流程,成員單位: (開戶申請書)單位填寫審核提交-中心確認/退回 資金組織代單位開戶：（單位開戶處理）中心填寫審核確認 在帳戶管理節(jié)點增加一條內(nèi)部帳戶記錄 在成員單位銀行帳戶檔案增加一條銀行類型為資金組織的記錄 成員單位生成一張開戶回單,銷活期、

3、協(xié)定賬戶 成員單位: (銷戶申請書)單位填寫審核提交-中心確認/退回 中心對賬戶進行銷戶計息，然后劃轉(zhuǎn)余額，寫內(nèi)部賬戶賬，生成銷戶的憑證。當賬戶余額為負數(shù)時不能確認 單位在“銷戶回單”節(jié)點進行記賬，寫單位的銀行賬戶賬，生成單位的憑證 資金組織代單位開戶：（單位銷戶處理）中心填寫審核確認 銷定期/通知戶 1）將該賬戶下的所有定期/通知存單處理完畢； 2）錄入銷戶申請書銷戶，只改賬戶狀態(tài)，不進行任何劃賬或生成憑證的操作。,內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶銷戶業(yè)務(wù)流程,賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)： 資金組織：（賬戶凍結(jié)通知書）填寫審核 賬戶解凍業(yè)務(wù)： 資金組織：（賬戶解凍通知書）填寫審核 成員單位可以查看凍結(jié)、解凍通知書 用凍結(jié)

4、通知書凍結(jié)定期/通知賬戶時，需要維護相應的定期/通知存單的狀態(tài),內(nèi)部賬戶內(nèi)部帳戶凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程,內(nèi)部賬戶存款管理自動計算各種利息,資金上收業(yè)務(wù)流程到賬通知（銀行發(fā)起）,資金下?lián)軜I(yè)務(wù)流程主動發(fā)起、自動下?lián)?、引入調(diào)度計劃生成,資金下?lián)軜I(yè)務(wù)流程成員單位發(fā)起 （大額支付模式一）,委托付款業(yè)務(wù)流程內(nèi)部轉(zhuǎn)帳,委托收款業(yè)務(wù)流程內(nèi)部轉(zhuǎn)帳,委托付款業(yè)務(wù)流程對外支付 （大額支付模式二）,委托付款業(yè)務(wù)流程對外支付 （大額支付模式二）,及時掌握銀行授信額度的使用信息，優(yōu)化授信使用策略 實現(xiàn)內(nèi)外部信貸業(yè)務(wù)全過程的電子化、流程化、規(guī)范化處理,信貸管理,信貸管理對信貸合同進行全生命周期管理,綜合授信,票據(jù)管理全生命周期

5、管理,集團票據(jù)池發(fā)揮商業(yè)匯票的融資功能,本地 成員單位A,異地 成員單位,本地 成員單位B,集團 票據(jù)池,監(jiān) 控,托 管,托 管,資金預測,銀行保函,銀行保函 銀行應客戶的申請而開立的有擔保性質(zhì)的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務(wù)或履行約定義務(wù)時，由銀行履行擔保責任。 業(yè)務(wù)特點 1、銀行信用作為保證，易于為客戶接受； 2、保函是依據(jù)商務(wù)合同開出的，但又不依附于商務(wù)合同，是具有獨立法律效力的法律文件。當受益人在保函項下合理索賠時，擔保行就必須承擔付款責任，而不論申請人是否同意付款，也不管合同履行的實際事實。即保函是獨立的承諾并且基本上是單證化的交易業(yè)務(wù)。,開出保函流程

6、,收到銀行保函流程圖,電子簽章回單,應用目標 結(jié)算中心或財務(wù)公司，成員單位在外地居多，采用手工郵寄回單的方式。這種傳統(tǒng)的方式工作量比較大，而且容易出錯。另外手工郵寄回單依賴于快遞公司，時間上也不好保證，不能滿足大部分成員單位及時入賬的需求。 電子回單的優(yōu)勢和特點 電子回單不但記載了成員單位收、付款交易詳細交易信息，還加蓋了結(jié)算中心或財務(wù)公司電子圖章、電子簽名。電子簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴，可作為合法記賬憑證。 電子回單是為企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶提供的以電子化方式查詢、打印和補打回單的功能。 成員單位可以使用回單查詢功能，查詢本單位通過系統(tǒng)提交和通過柜臺提交處理成功的各類收、付款指令的電子回單，并提供電子回單的打印功能。,電子回單,加蓋電子圖