碩士學(xué)位論文 （專業(yè)學(xué)位） 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 姓 名： 學(xué) 號： 所在院系：軟件學(xué)院 學(xué)科門類：工程碩士 學(xué)科專業(yè)：軟件工程 指導(dǎo)教師： 副指導(dǎo)教師： 二 一四年三月 A in u 2014 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 同濟(jì)大學(xué) 學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書 本人完全了解同濟(jì)大學(xué)關(guān)于收集、保存、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意如下各項(xiàng)內(nèi)容：按照學(xué)校要求提交學(xué)位論文的印刷本和電子版本；學(xué)校有權(quán)保存學(xué)位論文的印刷本和電子版，并采用影印、縮印、掃描、數(shù)字化或其它手段保存論文；學(xué)校有權(quán)提供目錄檢索以及提供本學(xué)位論文全文或者部分的閱覽服務(wù)；學(xué)校有權(quán)按有關(guān)規(guī)定向國家有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版；在不以贏利為目的的前提下，學(xué)?？梢赃m當(dāng)復(fù)制論文的部分或全部內(nèi)容用于學(xué)術(shù)活動。 學(xué)位論文作者簽 名： 年 月 日 同濟(jì)大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明 本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下，進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本學(xué)位論文的研究成果不包含任何他人創(chuàng)作的、已公開發(fā)表或者沒有公開發(fā)表的作品的內(nèi)容。對本論文所涉及的研究工作做出貢獻(xiàn)的其他個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明的法律責(zé)任由本人承擔(dān)。 學(xué)位論 文作者簽名： 年 月 日同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 摘要 I 摘要 隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展和人們理財(cái)觀念的增強(qiáng)，家庭財(cái)務(wù)管理軟件越來越受到人們的重視。它可以幫助使用者方便的管理自己的財(cái)務(wù)信息，及時(shí)的反饋財(cái)務(wù)狀況。而且家庭理財(cái)管理系統(tǒng)經(jīng)過多年的發(fā)展，它所具備的功能也不盡相同。本人參與開發(fā)的家庭財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要是為普通家庭所設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)管理軟件。 本系統(tǒng)主要分為五個(gè)模塊，分別是登錄模塊、系統(tǒng)管理模塊、賬務(wù)管理模塊、報(bào)表功能模塊和輔助工具模塊。登錄功能 是為了保證系統(tǒng)的安全性，對使用者進(jìn)行身份驗(yàn)證。系統(tǒng)管理功能主要是對系統(tǒng)中的基本信息進(jìn)行管理，包括備份 /還原、家庭賬戶管理、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)。賬務(wù)管理模塊該模塊包含的功能較多，包括資產(chǎn)中心和負(fù)債中心，資產(chǎn)中心又包括銀行中心和投資中心，負(fù)債中心包括債務(wù)、信用卡、貸款、稅務(wù)和應(yīng)付款等。報(bào)表功能是根據(jù)財(cái)務(wù)管理模塊中的信息生成的各類報(bào)表，其中包括日常收支報(bào)表、資產(chǎn)投資報(bào)表和資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表。輔助工具模塊是為了幫助用戶更好的使用系統(tǒng)而設(shè)置的功能。 經(jīng)過對系統(tǒng)的分析，使用 司的 為開發(fā)工具，采用 據(jù)庫作為后臺數(shù)據(jù)庫，充分利用數(shù)據(jù)窗口這一方便而簡潔操縱數(shù)據(jù)庫的智能化對象，在短時(shí)間內(nèi)很容易建立起系統(tǒng)的應(yīng)用原型，然后對初始原型系統(tǒng)進(jìn)行需求迭代，通過反復(fù)多次地修正和改進(jìn)，直到形成用戶滿意的系統(tǒng)。本系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)采用基于 C/S 模式。 關(guān)鍵詞 ：軟件、家庭理財(cái)、數(shù)據(jù)庫、投資I of s s It of it I in of is of is to of of to of is to of up of s as a as of is to in a it is to up by of / S 濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 目錄 錄 第一章 緒論 . 1 題研究背景 . 1 財(cái)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢分析 . 2 國理財(cái)現(xiàn)狀分析 . 2 財(cái)市場未來發(fā)展的趨勢分析 . 4 題研究的目的和意義 . 5 統(tǒng)建設(shè)的目的 . 5 題研究意義 . 6 題主要研究內(nèi)容 . 7 第二章 相關(guān)技術(shù)與運(yùn)行環(huán)境分析 . 9 架的設(shè)計(jì)技術(shù) . 9 術(shù) . 10 接字通訊技術(shù) . 11 件技術(shù) . 12 層架構(gòu)技術(shù) . 13 章小結(jié) . 14 第三章 系統(tǒng)需求分析 . 15 統(tǒng)非功能性需求分析 . 15 靠性 . 15 用性 . 15 全性 . 15 操作性 . 16 統(tǒng)可行性分析 . 16 術(shù)可行性 . 16 濟(jì)可行性 . 16 會可行性 . 17 統(tǒng)用例分析 . 17 錄功能用例分析 . 17 統(tǒng)管理用例分析 . 18 務(wù)功能用例分析 . 19 表功能用例分析 . 23 助工具用例分析 . 24 章小結(jié) . 25 第四章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) . 27 同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 目錄 統(tǒng)設(shè)計(jì)原則 . 27 統(tǒng)整體架構(gòu) . 28 圖 統(tǒng)整體的架構(gòu)圖 . 29 統(tǒng)功能設(shè)計(jì) . 29 錄功能設(shè)計(jì) . 29 統(tǒng)管理功能設(shè)計(jì) . 31 務(wù)功能設(shè)計(jì) . 35 表功能設(shè)計(jì) . 47 助工具功能設(shè)計(jì) . 51 據(jù)庫 . 55 據(jù)庫表設(shè)計(jì) . 60 據(jù)庫訪問類的設(shè)計(jì) . 64 章小結(jié) . 65 第五章 系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn) . 67 統(tǒng)主要模塊實(shí)現(xiàn) . 67 錄模塊 . 67 統(tǒng)管理模塊 . 68 務(wù)管理模塊 . 70 表查詢模塊 . 72 助工具模塊 . 74 章小結(jié) . 75 第六章 系統(tǒng)測試 . 77 試的目的和任務(wù) . 77 試的方法 . 78 統(tǒng)的具體測試 . 78 試環(huán)境與測試輔助工具的描述 . 78 試驅(qū)動程序的設(shè)計(jì) . 78 口測試用例和結(jié)果 . 78 試路徑檢查表 . 79 能測試 . 80 戶界面測試 . 82 全性測試用例 . 83 章小結(jié) . 84 第七章 總結(jié)和展望 . 85 結(jié) . 85 作展望 . 86 致謝 . 87 參考文獻(xiàn) . 88 同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 目錄 V 附件 A 軟硬件開發(fā)圖表 . 89 個(gè)人簡歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 . 90 第 一 章 緒論 1 第一章 緒論 題研究背景 隨著金融市場的往前不斷地發(fā)展并且我國在金融中的管理工具逐漸進(jìn)行更新改造或日新月異，紛紛出現(xiàn)的各種業(yè)務(wù)理財(cái)，不輕易地在不覺中打破人們以住的常規(guī)投資業(yè)務(wù)。經(jīng)濟(jì)正在進(jìn)行著的多元化日益形 變的潮流中，人們在金融投資正在發(fā)生翻天覆地的變化，特別是以前人們對資本如何增值真是不知，只是盲目從無意識形態(tài)要求逐漸轉(zhuǎn)化為有意識的過程，人們思想也正緩緩地走向通常百姓家庭，投資所面臨方式或范圍半徑漸漸增大，以家庭個(gè)人為主的經(jīng)濟(jì)模式發(fā)展己經(jīng)不同于傳統(tǒng)相對保守型的收支單純型、儲蓄型等經(jīng)濟(jì)方式，過渡到以現(xiàn)代經(jīng)營不同主體的投資型式，包括股票債券、期貨外匯、保險(xiǎn)種等，成為開放型式的經(jīng)濟(jì)增長模式方法。人們意識不斷到不僅要懂得如何去積累保貴財(cái)富的經(jīng)驗(yàn)，還要更重要的是對理財(cái)服務(wù)的要求，要有一定水平，專業(yè)化水準(zhǔn)。利用有效己有 的手段去鑒別金融市場和采用多種管理方法相結(jié)合等金融工具，以保證財(cái)富的貶值或要求到增值，而有必要進(jìn)行非常的能力手段風(fēng)險(xiǎn)管理。據(jù)從我國部分儲蓄銀行不成熟的統(tǒng)計(jì)，特別在發(fā)達(dá)沿海像上海等城市存款額超過萬億人民幣的公民大有存在，深圳也不例外，它們支配可收入人民幣簡直可以與中等發(fā)達(dá)國家白領(lǐng)人存款數(shù)目相比美，這些人除了購添置房產(chǎn)地產(chǎn)、擁有私人車外，還有大量的盈余資產(chǎn)。那么如何合理化去投資劃分、管理其金融等資產(chǎn)是這類人所需要的主要的意愿。現(xiàn)在并且許多人們關(guān)于投資于金融業(yè)的需求很早以前就有的，他們從以前金融的儲蓄、保管等資產(chǎn) 最原始保值要求轉(zhuǎn)變向增值方向過渡。盲目投資往往發(fā)生在這些人們當(dāng)中，看不到在股市風(fēng)險(xiǎn)，可能造成大量資本無謂損失流失，還有相當(dāng)大部分害怕風(fēng)險(xiǎn)，寧愿把資產(chǎn)以定存定期存放在銀行儲蓄 ； 中間者處于投資與儲蓄之間，不知怎樣讓資產(chǎn)從中能夠至少保值更好能增值。家庭金融資產(chǎn)如何對其管理是一個(gè)很現(xiàn)實(shí)面臨問題，多余的家庭現(xiàn)金流應(yīng)怎樣合理處置而讓其增加利潤值，家庭投資如何準(zhǔn)備籌集更多資金，是一個(gè)活生生的問題擺在他們眼前。在以前，很多人在日常賬目的管理上真是感到越來越力無所適從，因此收支管理己在跟前，從大多數(shù)家庭里情況看，人們由于缺乏 計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識，還是喜歡用手寫記賬的傳統(tǒng)使用方法，導(dǎo)致屬于缺陷的管理辦法。如 ： 它的效率低下，更不用談保密性問題，甚至隨時(shí)間一變，就會產(chǎn)生大量的重復(fù)無用的數(shù)據(jù)或文件，這不僅給查找、更新等維護(hù)資料的工作帶來了很大的麻煩 12。因此，個(gè)人家庭理財(cái)管理系統(tǒng)不斷成為一種引領(lǐng)時(shí)尚，更有效穩(wěn)妥積極采用處理地方式，順利運(yùn)用個(gè)人同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 2 家庭錢財(cái)，不斷逐漸增加投資其水平效率、盡可能提升人們生活水平質(zhì)量，滿足豐富它們的現(xiàn)有狀況。 家庭理財(cái)系統(tǒng)外國正在許多國家的很多不同地方都使用起來，己經(jīng)相當(dāng)?shù)钠毡閼?yīng)用，國外的家庭理財(cái)系統(tǒng)具有更多豐 富的功能，如對股票的重新預(yù)測、基金深入開展分析等實(shí)現(xiàn)其強(qiáng)大功能 ； 而在中國內(nèi)地，雖然在不長的時(shí)間內(nèi)經(jīng)過了發(fā)展，伴隨著高科技計(jì)算機(jī)的高速度到來并普及，家庭理財(cái)系統(tǒng)的使用者越來越多，范圍還在不斷地?cái)U(kuò)大，好比從早期的簡單作坊式記錄方式、隨著個(gè)人豐富財(cái)務(wù)的收入與支出情況要相生，到現(xiàn)今年代用計(jì)算機(jī)對家庭財(cái)務(wù)的詳細(xì)收支情況進(jìn)行管理統(tǒng)計(jì)、實(shí)現(xiàn)多條件查詢、適當(dāng)分類匯總等等。巨大的理財(cái)市場需求促使了現(xiàn)在很有能力的軟件開發(fā)公司加大人財(cái)力對理財(cái)系統(tǒng)的研究開發(fā)。 財(cái)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢分析 國理財(cái)現(xiàn)狀分析 1 我國 的銀行，證券信托等金融業(yè)部門，以及保險(xiǎn)等它們各自分開業(yè)務(wù)經(jīng)營進(jìn)行，形成以自身為目的我行我素的運(yùn)行金融機(jī)構(gòu)，它們的理財(cái)產(chǎn)品都慣有自身的味道特征，造成產(chǎn)品形式單一，精通于各方面的業(yè)務(wù)的理財(cái)綜合素質(zhì)人員非常稀少，因此沒辦法給投資者全方位輔助理財(cái)投資需求，更不可能實(shí)現(xiàn)對客戶綜合指導(dǎo)進(jìn)行的投資等規(guī)劃活動。 （ 1） 面對當(dāng)今這么大的前景市場，自有的業(yè)務(wù)紛紛出自各家商業(yè)銀行，推出不同理財(cái)種類。但能使大眾能使都能接受的產(chǎn)品真是缺少，業(yè)務(wù)許多都為客戶限制了范圍，這樣那樣的，只有一部分人能辦理，造成較大局限性。另外商業(yè)銀行不同層 次又推出的一些理財(cái)產(chǎn)品，這些并不具備這方面的專業(yè)化水平，甚至以攬存數(shù)量銀行對理財(cái)人員的考核的指標(biāo)唯一，理財(cái)只是存款的一個(gè) 噱頭 稱謂。真正理財(cái)產(chǎn)品的自有還是儲蓄、外匯買賣和信貸等傳統(tǒng)那樣的業(yè)務(wù) 3。 （ 2） 證券公司也開展的很少理財(cái)產(chǎn)品，最主要通過的是批準(zhǔn)證監(jiān)會的管理業(yè)務(wù)，但投資受托 ； 另外一種，擁有者大資金只能將錢借給一些投資者機(jī)構(gòu)由證券公司完成幫助，這種就叫做 “ 三方監(jiān)管 ” ，角色監(jiān)管者由證券公司把持，名頭的證券公司只是東西，沒有實(shí)質(zhì)性的作用，但在政策允許的有時(shí)經(jīng)營范圍之外可做一些額外交易。 （ 3） 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也 算在基金業(yè)最古老的品牌，具有相對產(chǎn)品豐富的特點(diǎn)，涉及債券與基金、基金和股票、傘形狀基金和不同種基金混合等。但基金產(chǎn)品比國外相應(yīng)產(chǎn)品不少得多，內(nèi)容形式比較簡單單一化，因此產(chǎn)品個(gè)性特點(diǎn)幾乎最無，第 一 章 緒論 3 模型呆板，真正能完美地體現(xiàn)出投資的差異性幾乎沒有。 （ 4） 多理財(cái)產(chǎn)品也存于保險(xiǎn)公司，正如三大類十幾個(gè)品種保險(xiǎn)市場中，如萬能壽險(xiǎn)，連結(jié)投資保險(xiǎn)和分紅保險(xiǎn)等，這些保障性功能的，所謂的分紅獲得利息也只是最少的一部分人獲得，而大部分人根本無法從中獲得什么，更不可能獲得較高的收益從這些保險(xiǎn)中。 （ 5） 相比較面言，受到的羈絆最少監(jiān)管 屬于信托公司，可以原則上投資多種實(shí)業(yè)和資產(chǎn)金融，包括的項(xiàng)目有房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、票據(jù)股票等，它的缺點(diǎn)其經(jīng)歷行業(yè)整頓后是由于處于初級探索階段，投資者多數(shù)不了解它的情形，因?yàn)闃I(yè)務(wù)恢復(fù)原本面貌不久，雖然能投資其規(guī)模居然不會很大，造成在普通情況下沒有過高的收益率。 （ 6） 相對于不同性質(zhì)的個(gè)人理財(cái)，許多企事業(yè)單位理財(cái)落后更加嚴(yán)重，還許多單位主要管理決策都有一些認(rèn)識上錯誤，簡單地把理財(cái)?shù)韧诠芾碡?cái)務(wù)，相當(dāng)膚淺認(rèn)識是片面的，其實(shí)主營業(yè)務(wù)所謂很可能不如大家看不好的其它理財(cái)產(chǎn)品所帶來效益。 （ 7） 正在全面綜合形成新的專業(yè)理財(cái)機(jī) 構(gòu)，包括少數(shù)這類機(jī)構(gòu)中國投資理財(cái)網(wǎng)、智誠投資管理有限公司在內(nèi)的相繼成立，他們著想客戶，以中立客觀的一面展現(xiàn)，在積極推出各類主要盈利產(chǎn)品的同時(shí)，也給用戶的同時(shí)又與銀行證券類，保險(xiǎn)信托類，基金保險(xiǎn)類和房產(chǎn)類等眾多類不同機(jī)構(gòu)保持通力合作，作為客戶的理財(cái)組 合，從事這類機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品中選擇出最適合投資客戶的產(chǎn)品。這些大多機(jī)構(gòu)是由原先分布在各專業(yè)領(lǐng)域的專家理財(cái)創(chuàng)辦、組成，得不到資助，沒有其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，完全單靠專業(yè)理財(cái)服務(wù)來生存，這是一個(gè)最具有專業(yè)、最高追求服務(wù)品質(zhì)的群體，而且他們不受一個(gè)任何傳統(tǒng)行業(yè)以及任何一家銀行保險(xiǎn)等單 位的約束，能夠行業(yè)的在所有產(chǎn)品中進(jìn)行客戶理財(cái)組合，從體制機(jī)制上保證了能夠?yàn)榭蛻?，比如各類分支機(jī)構(gòu)提供更加全面、客觀、專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。 2理財(cái)宣傳不利，營銷能力更加散失 建立在這樣的基礎(chǔ)之上理財(cái)業(yè)務(wù)，具有一批豐富經(jīng)驗(yàn)專業(yè)精通業(yè)務(wù)的人才是最重要的，它們不僅要學(xué)習(xí)最基本的基礎(chǔ)知識，還具備與客戶開展良好的關(guān)系，包括業(yè)務(wù)上與技能方面并不缺乏溝通，除此之外要有營銷優(yōu)秀技能，全面發(fā)展，盡量拉近與客戶距離從而建立關(guān)系形成良好的合作。恰巧相反，很多銀行等現(xiàn)在有理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員卻不懂理財(cái)?shù)母拍钕鄳?yīng)的原理，不清楚自己產(chǎn)品所具 備的功能，所以對客戶進(jìn)行產(chǎn)品的培訓(xùn)簡直就是空話 4。而當(dāng)今組建的理財(cái)機(jī)構(gòu)，是通過組合不同方向的理財(cái)專家混合組建而成。它們專業(yè)具有全面，但不可能競爭過具有雄厚資本實(shí)力銀行保險(xiǎn)信托等機(jī)構(gòu)，能通過開展他們大規(guī)模地的宣傳多種類工作，因此雖然具備理財(cái)專家，但因營銷人員缺少，雖能比傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)更能夠?yàn)橥瑵?jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 4 提供客戶更專業(yè)客觀全面的理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)，也無能為力進(jìn)行宣傳工作的推廣。 3理財(cái)人員綜合素質(zhì)低 與國外相比，國內(nèi)缺乏綜合素質(zhì)理財(cái)人員更是相差一大截。理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)需要高智力活動，涉及到銀行的各個(gè)部門領(lǐng)域，包括證券信托，保險(xiǎn)基金 ，外匯房地產(chǎn)，此外還票據(jù)債券等，不僅需要精湛的專業(yè)具備的金融知識，還要知曉各種投資工具和金融產(chǎn)品；在國內(nèi)，工作人員的操作水平知識遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到要求，綜合理財(cái)不僅了解綜合專家，能通曉國內(nèi)外金融形勢，更需要有現(xiàn)有很多更多的綜合專家或?qū)＜医M合團(tuán)隊(duì)。 綜上所述，我們可以說由于諸多原因，制約著家庭理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，但是隨著社會經(jīng)濟(jì)得到了迅速的發(fā)展，家庭收入也與日俱增。隨著房產(chǎn)、私家車、出國游等走入尋常百姓家，居民財(cái)富的逐漸增加和個(gè)人投資意識的增強(qiáng)，如何規(guī)劃財(cái)富、如何讓財(cái)富增值，如何享受財(cái)富等日漸成為每個(gè)家庭關(guān)注的話題。因此 對于家庭理財(cái)這門新興的科學(xué)：以經(jīng)濟(jì)學(xué)為指導(dǎo)（追求極大化目標(biāo)）、以會計(jì)學(xué)為基礎(chǔ)（客觀忠實(shí)記錄）、以財(cái)務(wù)學(xué)為手段（計(jì)劃與滿足未來財(cái)務(wù)需求、維持資產(chǎn)負(fù)債平衡）的邊緣科學(xué)。已呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?。家庭投資理財(cái)?shù)母灸康木褪羌彝ヘ?cái)產(chǎn)保值增值，通俗的來說，理財(cái)就是打理錢財(cái)，即賺錢、省錢、花錢之道。所以我們提倡科學(xué)的理財(cái)，就是要善用錢財(cái)，使家庭財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài)，滿足家庭各層次各成員的需求，從而擁有一個(gè)幸福的家庭，美好的生活。從這個(gè)意義上講，每個(gè)家庭都需要正確理財(cái)與科學(xué)投資。不管是股票投資、儲蓄投資、保險(xiǎn)投資、外匯，但 是由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，因此，理財(cái)工具的出現(xiàn)才會受到很多家庭的青睞，能夠讓每個(gè)家庭都能夠用的得心應(yīng)手，因此說家庭理財(cái)工具的使用得到人們的廣泛認(rèn)可。 財(cái)市場未來發(fā)展的趨勢分析 目前存在幾十萬億的金融市場，幾千萬理財(cái)需要的家庭和企業(yè)，再不斷擴(kuò)大加上的理財(cái)隊(duì)伍，使我們對理財(cái)未來的充滿信心市場，但國內(nèi)現(xiàn)有的市場現(xiàn)狀又深愛無不在告訴我們，前途是光明的道理，而道路是非常曲折的，在做大理財(cái)中國市場的道路上還有較長一段的距離，國內(nèi)理財(cái)?shù)奈磥硎袌稣诨驅(qū)⒁霈F(xiàn)以 下發(fā)展趨勢 56。 1面向新的理財(cái)市場環(huán)境，理財(cái)將進(jìn)一步轉(zhuǎn)向的重點(diǎn)是如何合理原理利用財(cái)務(wù)杠桿，降低成本資本、提高經(jīng)濟(jì)效益以及理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)正確評估和適度降低等方面。市場投資理財(cái)不再將局限于傳統(tǒng)市場，轉(zhuǎn)向更多地將綜合多品種服務(wù)，國內(nèi)市場也不再局限，開始走向國際市場，對進(jìn)行研究國外的投資理財(cái)產(chǎn)品，通過范第 一 章 緒論 5 圍內(nèi)組合投資在全球，規(guī)避合理的市場政策性風(fēng)險(xiǎn)周期風(fēng)險(xiǎn)，真正做到無國界理財(cái) 7。 2在理財(cái)市場環(huán)境的變化中，理財(cái)?shù)膬?nèi)容方式、方法重大發(fā)生改變，更加注重?zé)o形資源知識，關(guān)注的焦點(diǎn)就就是價(jià)值增值。同時(shí)為效益提高，必 然對籌資、投資、消費(fèi)、分配（含遺產(chǎn)規(guī)劃）的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了解學(xué)習(xí)，繼而進(jìn)行科學(xué)化管理，理財(cái)管理的等多種方法將從管理走向集中管理。但在投資理財(cái)組合份額上，在很多人對理財(cái)?shù)钠娬J(rèn)識還很片面甚至無謂錯誤的現(xiàn)階段不會發(fā)生較多的變化，雖然其他投資產(chǎn)品占用資金不斷會增多，但金融在的投資理財(cái)規(guī)劃中還將占據(jù)較大部分或全額份額。 3作為理財(cái)市場的主要應(yīng)用操作工具方案，不僅多種銀行大力發(fā)展現(xiàn)有理財(cái)業(yè)務(wù)，法律會計(jì)，證券信托公司，保險(xiǎn)事務(wù)公司，法律律師事務(wù)所等也都在加大對理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)今的投資力度，再加上電電臺、報(bào)紙雜志、書籍網(wǎng)站等眾 多媒體也在爭先恐后地推出紛紛理財(cái)服務(wù)眾多欄目，向人們宣達(dá)理財(cái)理念，進(jìn)行普及理財(cái)方法?？梢灶A(yù)見，伴隨著資本生產(chǎn)市場的影響，理財(cái)規(guī)劃師 8（ 稱 活動地域?qū)U(kuò)大，理財(cái)顧問將成為新興的一門行業(yè)，以更加專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的方向邁進(jìn)發(fā)展。 4伴隨著發(fā)展和興起理財(cái)市場的，國家的監(jiān)管部門出臺相關(guān)法律也將陸續(xù)規(guī)定，理順投資人才，管理者及被監(jiān)管者之間關(guān)系，保證合法權(quán)益到各主體，開辟更多的渠道投資，加強(qiáng)監(jiān)管力度方位，使市場在我國的理財(cái)日趨規(guī)范完善，這也將是我國金融 改革在新的歷史條件下的一部分。 5理財(cái)市場也將改變過去單一，一些研究機(jī)構(gòu)的研究角色，更多地市場注重變化，在引進(jìn)外來理財(cái)模式和開創(chuàng)新的理財(cái)方式上發(fā)揮作用更加積極。并將出區(qū)域特點(diǎn)，出現(xiàn)一批理財(cái)機(jī)構(gòu)具有投資，甚至是知名品牌投資理財(cái)。 6發(fā)揮更大的作用互聯(lián)網(wǎng)將理財(cái)?shù)男畔⒒M(jìn)程，將我國互聯(lián)網(wǎng)事業(yè)極大地促進(jìn)的發(fā)展，同時(shí)也將對金融行業(yè)需要更高的要求。 7國民經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，迅速壯大的中國中產(chǎn)階級勢力，日益富裕家庭，強(qiáng)烈需求的理財(cái)，我國的理財(cái)市場這一切決定了將會是繼美國，日本，德國之后，世界上的最具潛力最龐大的理財(cái)市場 。 題研究的目的和意義 統(tǒng)建設(shè)的目的 家庭理財(cái)系統(tǒng)是一個(gè)財(cái)務(wù)管理軟件，在存取款與收支項(xiàng)、債務(wù)報(bào)表統(tǒng)計(jì)管理同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 6 等方面，它與通用的管理信息系統(tǒng)有非常多不同點(diǎn)，系統(tǒng)強(qiáng)調(diào)財(cái)務(wù)上這些管理要求往往是其它系統(tǒng)所不用具備的。家庭理財(cái)系統(tǒng)對家庭的收支以存取款、債務(wù)、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行科學(xué)的管理著稱，其目的是使家庭的財(cái)務(wù)管理更準(zhǔn)確化、規(guī)范科學(xué)全理化。本文主要以此為目的研究并開發(fā)了家庭理財(cái)系統(tǒng)。由此可見，現(xiàn)代理解意義的家庭理財(cái)概念，不等同于以前單純的儲蓄或固有投資，它不僅包括對不斷積累財(cái)富，而且還包括有效性保 障和有條件安排所有財(cái)富。重要核心是對財(cái)富保障的目前風(fēng)險(xiǎn)的管理手段和控制方式，當(dāng)生命和健康出現(xiàn)不可意外預(yù)見，或家庭所面臨外部或內(nèi)部一時(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生不可未知不利于健康方向轉(zhuǎn)化時(shí)，如進(jìn)入惡性通貨膨脹情況時(shí)，個(gè)人自身和家庭成員的生活水平不至于受到這樣嚴(yán)重事態(tài)的影響而造成混亂。 目前國內(nèi)與國外各種理財(cái)產(chǎn)品管理工具非常之多，同時(shí)理財(cái)市場軟件也發(fā)展得不可估量。各種款式的理財(cái)軟件產(chǎn)品以其出色的賬務(wù)管理理財(cái)與功能贏得了人們的稱贊，成為理財(cái)不可缺失的好助手。目前國內(nèi)質(zhì)量參差不齊理財(cái)軟件市場上的產(chǎn)品，種類更是繁多，簡直魚目混珠 ，但是即使最暢銷的幾款也有美中不足之處，但是真正說明能夠適用于普能大眾理財(cái)管理工具就越來越少，經(jīng)常對那些龐大的理財(cái)管理工具很難能讓用戶容易使用，簡真望塵莫及，功能之強(qiáng)大，操作之繁鎖，真不知道該如何動手去操作。只能對于大型公司和大型企業(yè)管理人員經(jīng)過培訓(xùn)的人來說還是可以應(yīng)付使用的，但是對于個(gè)人理財(cái)用戶就顯得過于羅列龐大。正好相反，一些小型點(diǎn)的理財(cái)工具功能顯得勢單力簿過于簡單，要求不足，而且界面也不夠美觀，功能上還有所欠缺等缺點(diǎn)，往往還需要進(jìn)行一系列復(fù)雜的注冊。所以一款豐富功能又適合不同人群服務(wù)化的理財(cái)軟件的設(shè)計(jì) 并成功開發(fā)，正是個(gè)人理財(cái)高手們夢寂以求的。 題研究意義 當(dāng)今時(shí)代是信息高速發(fā)展的飛躍時(shí)代，每行每業(yè)都離不開對巨大信息處理，給計(jì)算機(jī)廣泛應(yīng)用于管理系統(tǒng)的創(chuàng)造了機(jī)會或應(yīng)用壞境。最強(qiáng)，最勝任于信息管理方面就是使用現(xiàn)在的計(jì)算機(jī)。它不僅能有效對信息控制，還提高了使用者的工作效率，也大大的提高在安全性方面計(jì)算機(jī)在處理巨大數(shù)據(jù)量信息管理中能夠顯示出獨(dú)有發(fā)揮它的優(yōu)越性 9。使用計(jì)算機(jī)對信息進(jìn)行管理，與系統(tǒng)的開發(fā)有著緊密的聯(lián)系，系統(tǒng)的開發(fā)是系統(tǒng)管理應(yīng)用的前提條件，系統(tǒng)應(yīng)用管理是系統(tǒng)開發(fā)的終極目的。 家庭理財(cái)系 統(tǒng)就是對人們?nèi)粘５氖罩ㄟ^計(jì)算機(jī)進(jìn)行管理，能夠在實(shí)現(xiàn)理財(cái)?shù)幕竟δ艿耐瑫r(shí)，還具有一些輔助功能，能有效地完成財(cái)務(wù)管理。使人們從繁重的體力中解脫出來，只要對一些簡單的輸入操作，及時(shí)準(zhǔn)確地獲得所需要的信第 一 章 緒論 7 息。人們多年以來都使用傳統(tǒng)的人工記錄方法來管理家庭財(cái)產(chǎn)或自己財(cái)務(wù)開支情況。這種管理和記錄方式不僅影響資料長期保存，也存在著的缺點(diǎn)不可避免，如效率太低保密性太差等。隨著時(shí)間變化，伴隨著收入水平的極大提高和伴隨著各種消費(fèi)和收入的多樣性復(fù)雜化，家庭理財(cái)所需要管理的信息就會越來越多樣化，復(fù)雜化，就會產(chǎn)生數(shù)以萬計(jì)的數(shù)據(jù)和文件 ，這樣就給查閱、更新、保存等方面都帶來困難。隨著計(jì)算機(jī)等科學(xué)技術(shù)的飛快不斷提高，計(jì)算機(jī)科學(xué)成熟逐漸起來，發(fā)揮出其應(yīng)有不可磨滅的功能，逐漸被人們掌握使用并認(rèn)識。如果使用計(jì)算機(jī)對家庭理財(cái)信息進(jìn)行有效可靠地管理，是傳統(tǒng)的手工管理所沒法比擬。例如：高性能統(tǒng)計(jì)、查找容易、高可靠性、保密好、更新更加方便等優(yōu)點(diǎn)。這些優(yōu)點(diǎn)能夠極大地提高家庭理財(cái)信息管理的水平業(yè)務(wù)效率，大大降低居民在信息管理精力上無謂的投入，使企業(yè)獲得更大的發(fā)展利潤空間。 因此，開發(fā)一個(gè)能夠管理內(nèi)部家庭對多種財(cái)務(wù)信息的家庭理財(cái)管理系統(tǒng)是一項(xiàng)當(dāng)務(wù)之急的任務(wù)。本 系統(tǒng)就是為了方便家庭的收支管理而設(shè)計(jì)出更好、更科學(xué)合理地管理好家庭資產(chǎn)，使其保值或不斷增值，同時(shí)，我相信“家庭理財(cái)系統(tǒng)”必將成為人們家庭生活中不可缺少的一分子。 題主要研究內(nèi)容 根據(jù)課題設(shè)計(jì)方面與開發(fā)的實(shí)際工作進(jìn)度情況，主要做的工作大致概括有如下幾點(diǎn)： （ 1）分析了目前有關(guān)財(cái)務(wù)管理軟件的組織結(jié)構(gòu)；與使用者進(jìn)行進(jìn)一步的溝通和研究，對需求了解透徹；分析研究了三層架構(gòu)的設(shè)計(jì)思路后，通過 模技術(shù)對財(cái)務(wù)管理軟件的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行分析和研究，并畫出相關(guān)用例圖。 （ 2）設(shè)計(jì)了財(cái)務(wù)管理軟件總體的結(jié)構(gòu)和功能，通過 時(shí)序圖反映了各個(gè)步驟的工作流程，并對財(cái)務(wù)管理軟件進(jìn)行詳細(xì)設(shè)計(jì)和開發(fā)，在基于 B/S 結(jié)構(gòu)和微軟的 臺下進(jìn)行設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)；設(shè)計(jì)出通用的數(shù)據(jù)訪問接口，以方便系統(tǒng)進(jìn)行擴(kuò)展；設(shè)計(jì)了系統(tǒng)管理模塊，帳務(wù)管理模塊，報(bào)表管理模塊，輔助管理模塊等一系列的管理模塊。 （ 3）對系統(tǒng)進(jìn)行了詳細(xì)的設(shè)計(jì)與開發(fā)實(shí)現(xiàn)，然后集成各模塊，并對系統(tǒng)進(jìn)行測試與調(diào)試，各模塊的功能也都得到了充分的證明。 文組織結(jié)構(gòu) 從以上的分析與論證，從組織結(jié)構(gòu)上可以進(jìn)行七個(gè)部分的闡述： 第一章 緒論，這章主要詳細(xì)深入介紹理財(cái)課題的研究背景，理財(cái)管理系統(tǒng)的發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢，包括對研究目的可行定義和豐富意義表達(dá)及主要研究內(nèi)同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 8 容闡述。 第二章 系統(tǒng)使用相關(guān)技術(shù)與系統(tǒng)運(yùn)行需要的環(huán)境分析，還詳細(xì)介紹了系統(tǒng)開發(fā)方法以及需要使用到的關(guān)鍵技術(shù)方法及其所需要的運(yùn)行環(huán)境。 第三章 系統(tǒng)需求分析，主要闡明了系統(tǒng)初步結(jié)構(gòu)分析設(shè)計(jì)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)思想方法、分析其可行性、分析系統(tǒng)總體需求、系統(tǒng)功能需求和系統(tǒng)性能需求等方面。 第四章 系統(tǒng)設(shè)計(jì)，主要詳細(xì)闡明系統(tǒng)開發(fā)的原則以及時(shí)序圖。接著對各個(gè)功能模塊進(jìn)行細(xì)分介紹說明，主要對系統(tǒng)管理模塊、財(cái)務(wù)管理模塊、報(bào)表功能模塊和輔助工具模塊等進(jìn)行了分析和 說明。另外還介紹了系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)。 第五章 系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)，首先介紹系統(tǒng)首頁界面如何去完美的構(gòu)建，然后分別介紹用什么控件實(shí)現(xiàn)各功能模塊，通過 C#代碼編寫和工程有效性實(shí)施與測度試，最終實(shí)現(xiàn)預(yù)定的系統(tǒng)的全部功能，滿足的客戶對理財(cái)系統(tǒng)的要求 第六章 系統(tǒng)測試，在這一章中，介紹了系統(tǒng)的測試方法和測試用例。 第七章 總結(jié)和展望，主要對課題豐富的研究內(nèi)容、各種分析方法、系統(tǒng)設(shè)計(jì)過程、用什么技術(shù)去實(shí)現(xiàn)以及存在不足以后需要改進(jìn)的內(nèi)容等方面進(jìn)行表達(dá)總結(jié)。第 二 章 相關(guān)技術(shù)與運(yùn)行環(huán)境 9 第二章 相關(guān)技術(shù)與運(yùn)行環(huán)境分析 架的設(shè)計(jì)技術(shù) 發(fā)應(yīng)用平臺是微軟公司推出的一個(gè)開發(fā)簡單并且容易上手，提供功能極其豐富強(qiáng)大的軟件開發(fā)平臺 10，它屬于一種應(yīng)用型分布式進(jìn)行管理應(yīng)用程序框架式結(jié)構(gòu)，適用程序多語言多模式組件開發(fā)，并且提供了可跨越平臺的語言環(huán)境與程序執(zhí)行環(huán)境，真正實(shí)行統(tǒng)一的編程軟件環(huán)境。 目前流行的幾種腳本語言比如 都有兩個(gè)主要的缺點(diǎn)。第一，不支持強(qiáng)數(shù)據(jù)類型。在 定義變量只有一個(gè)關(guān)鍵字 用 鍵字定義的變量，如果賦值是字符串，該變量就是字符串變量；如果賦 值是整數(shù)，則該變量就是整型變量。在 ，定義變量只通過一個(gè)關(guān)鍵字 變量也沒有具體的類型。第二，腳本語言是解釋型的。通常情況下，解釋型的腳本語言在性能上抵不上編譯型的語言 1112。 架是一個(gè)層次結(jié)構(gòu)組成，稱為公共語言運(yùn)行時(shí)（簡稱 服務(wù)框架（簡稱 上層的二類不同應(yīng)用模板三個(gè)組成部分構(gòu)成，相互連接。其中面向 網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用程序模板（ 基于 有就是基于傳統(tǒng)的 用程序模板。實(shí)現(xiàn)了多種 語言開發(fā)的 架不僅實(shí)現(xiàn)組件配置與多對象交互功能，而且具有 碼編譯。因此它具有更加有效的高效運(yùn)行速度等不同應(yīng)用層面的功能 13，真正體現(xiàn)屬于面向?qū)ο箝_發(fā)過程。尤其是在普通軟件應(yīng)用程序之間與網(wǎng)頁服務(wù)運(yùn)行同時(shí)的層面上，通過 臺上創(chuàng)建的軟件應(yīng)用程序因?yàn)榫邆?庫 14來構(gòu)成，這兩個(gè)核心模塊組成架構(gòu)，它的執(zhí)行環(huán)境是一個(gè)托管、安全并且高效的。 發(fā)平臺的框架組成如圖 同濟(jì)大學(xué) 碩士學(xué)位論文 鴻宇家庭財(cái)務(wù)管理軟件的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 10 V B . N E T C # C + +通 用 開 發(fā) 語 言 規(guī) 范 （ C o m m o n L a n g u a g e S p e c i f i c a t i o n ） A S P . N E T ( W e b F o r m s & W e b ) W i n d o w s F o r m O . N E T ( D a t a & X M L )統(tǒng) 一 類 庫 （ C l a s s L i b r a r y ）通 用 語 言 運(yùn) 行 庫 （ C o m m o n L a n g u a g e R u n t i m e ）圖 發(fā)平臺框架結(jié)構(gòu)圖 術(shù) 術(shù)是一種數(shù)據(jù)訪問方法 15， 16技術(shù)關(guān)鍵的部分就是對數(shù)據(jù)處理方式的靈活性有了軟大不同方面的提高，因?yàn)槭褂闷饋頂?shù)據(jù)集（ 替了比傳統(tǒng)的記錄集合更有效；積極其連接數(shù)據(jù)庫方式的一般過程理論為：第一步，建立與數(shù)據(jù)庫安全可靠連接；第二步，完全執(zhí)行其相應(yīng)數(shù)據(jù)操作并選取用戶所選擇的數(shù)據(jù)并動態(tài)實(shí)時(shí)將這些數(shù)據(jù)填寫到 ；第三步，對數(shù)據(jù)操作記錄確定完畢后才實(shí)現(xiàn)斷開數(shù)據(jù)庫的有效連接，需要再次連接數(shù)據(jù)庫并將結(jié)果寫回修改記錄 18。其中能夠?qū)崿F(xiàn)這種方法，數(shù)據(jù)集控件對象，它能以快速檢索數(shù)據(jù)庫中的記錄數(shù)據(jù)寫到內(nèi)存計(jì)算機(jī)緩存中。此外 提供十分強(qiáng)大的、對其它數(shù)據(jù)對象的完美形式支持，如文本格式形式文本如 程序設(shè)計(jì)，它使用 擴(kuò)展性語言為數(shù)據(jù)交換方式。所以只要是能夠存取可擴(kuò)展性語言的應(yīng)用程序，而過去的 件為 件，數(shù)據(jù)傳遞中保只能為標(biāo)準(zhǔn)的二進(jìn)制模式 1921，都可以經(jīng)過可擴(kuò)展性語言與 行相互數(shù)據(jù)交換與相互實(shí)現(xiàn)溝通。通過這種溝 通方式，使得在不同應(yīng)用程序之間、不同的組件關(guān)系之間，當(dāng)需要傳遞交換數(shù)據(jù)時(shí)，就不用對數(shù)據(jù)類型間進(jìn)行相應(yīng)的轉(zhuǎn)換。而且相互傳輸數(shù)據(jù)就可以穿透防護(hù)功通用防火墻，是因?yàn)?用文本式的可擴(kuò)展性語言格式進(jìn)行傳輸。 提供數(shù)據(jù)程序，又叫托管與數(shù)據(jù)集 2223是 類有兩個(gè)組成部分，前者負(fù)責(zé)與物理數(shù)據(jù)源的連接，后者就是表示實(shí)際的數(shù)據(jù)，它們與數(shù)據(jù)之間（如體和 體）可以使用程序進(jìn)行通信。 第 二 章 相關(guān)技術(shù)與運(yùn)行環(huán)境 11 下面說一下 對象情況，主要有：數(shù)據(jù)集，數(shù)據(jù)表，數(shù)據(jù)行與列，以及數(shù)據(jù)關(guān)系組成。 數(shù)據(jù)的讀寫操作最重要的方式是以數(shù)據(jù)集的方式進(jìn)行在內(nèi)存中，數(shù)據(jù)集中的數(shù)據(jù)可以是存放表、視圖和它們相關(guān)表數(shù)據(jù)關(guān)系限制等，表可以存放任意數(shù)量。其對象模型如圖 示： C o n n e c t i o n 對 象 C o m m a n d 對 象D a t a A d a p t e r 對 象D a t a R e a d e r 對 象D a t a S e t 對 象數(shù) 據(jù) 提 供 程 序圖 型中的主要對象關(guān)系圖 使用數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)集的方法有下面幾種方式 2425： 1使用 句從數(shù)據(jù)源讀取的填充數(shù)據(jù)，通過數(shù)據(jù)適配器的 法。針對不同的數(shù)據(jù)源，一個(gè)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)集對象