1、 客戶經(jīng)營方法篇圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究p建立客戶專屬檔案p 巧用客戶日志p保持通訊，聯(lián)系感情p善用各類信函p記得包裝保單p 特別日子 特別關(guān)愛p 晉升榮譽(yù)匯報(bào)p資訊服務(wù)p運(yùn)用各類反饋表p 邀請客戶參加活動(dòng)p請客戶體檢p 生活中的好幫手圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽

2、險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 一、建立客戶專屬檔案l建立檔案時(shí)營銷員提供售后服務(wù)最重要、最行之有效的工具和手段，也是營銷員為客戶服務(wù)的根本。l可以清楚地看到客戶的投保資料，個(gè)人喜好，家庭成員情況，為售后服務(wù)奠定基礎(chǔ)。l客戶檔案、生存領(lǐng)取檔案、保單存根檔案、理賠檔案、服務(wù)檔案。對于多次投?；蚣彝ケ味嗟目蛻?，應(yīng)建立客戶專屬檔案。保單檢查 檢查內(nèi)容： 自然狀況（聯(lián)系電話、職業(yè)類別、通信地址 是否要做保全服務(wù)） 財(cái)務(wù)狀況（是否需要加保或轉(zhuǎn)保） 身體狀況（關(guān)注醫(yī)療險(xiǎn)是否有資格續(xù)保） 保障是否全面圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，

3、違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究理賠保全 好的理賠服務(wù)應(yīng)該是：接到出險(xiǎn)報(bào)告后，立即前往看望并了解情況，并提醒客戶結(jié)合所投保險(xiǎn)與醫(yī)院協(xié)同做好將來的理賠證明工作，同時(shí)向公司報(bào)案，在取得理賠資料后即幫助客戶申請核賠，最后親自將理賠批單及慰問品送到出險(xiǎn)客戶中。 好的保全服務(wù)應(yīng)該是：培養(yǎng)客戶一旦變更地址電話速與你 聯(lián)系的意識(shí)，保證客戶能及時(shí)領(lǐng)到生存返還金和催繳通知書、紅利分配通知書等公司資料 圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)

4、資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究通過簡單的表格或者筆記將客戶與營銷員往來的每一個(gè)事件完整記錄，包括事件表述，事件總結(jié)。這樣營銷員可以較為完整地了解客戶，并能透過分析，做到預(yù)知預(yù)判，達(dá)到全面把握客戶動(dòng)態(tài)。二、巧用客戶日志title通過發(fā)郵件、短信、微信、網(wǎng)上聊天、電話等通訊方式和客戶進(jìn)行聯(lián)系、溝通。這項(xiàng)工作需要堅(jiān)持，不能剛開始熱，過段時(shí)間就逐漸忘了，不要有了新客戶就忘了老客戶。title三、保持通訊，聯(lián)系感情圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中

5、人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究短信常聯(lián)系 客戶不忘記 好處：省時(shí)省力省費(fèi)用、普及性強(qiáng)且有群發(fā)功能、話少情誼深、簡單易操作、不會(huì)遭拒絕 1、養(yǎng)成習(xí)慣：收到好短信，就及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā) 2、幽默風(fēng)趣的短信要分清對象把握火候再行發(fā)送 3、選擇對客戶有特殊意義的日子，讓客戶感受與眾不同的細(xì)膩與關(guān)愛 4、在大眾化節(jié)日里，選擇通用性強(qiáng)的短信進(jìn)行群發(fā) 5、千萬別做“無名英雄”9 圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究如何巧用“微信”10你可以發(fā)語音；你可以打文字；

6、可以發(fā)圖片；可以發(fā)視頻；你可以發(fā)郵件，想怎樣就怎樣！新鮮的資訊可以和客戶分享產(chǎn)品介紹可以發(fā)給客戶或組員分享巧用微信增員或簽單，讓你的保險(xiǎn)生涯更加豐富精彩！圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究四、善用信函 在電話等通訊方式大行其道的今天，信函往往會(huì)在服務(wù)中起到更好的效果。文字比聲音留存的更長久，聲情并茂的文字信函往往會(huì)更加打動(dòng)客戶，在不同的需要下我們可以采用以下一些類別信函： 感謝投保函 晉升榮譽(yù)匯報(bào)函 服務(wù)意見征詢函 客戶推薦函圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授

7、權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究客戶簽單后，營銷員寄上的感謝函尊敬的尊敬的xxxxxx： 您好！您好！ 恭喜您！從今天開始您就恭喜您！從今天開始您就擁擁有了一份有了一份優(yōu)質(zhì)優(yōu)質(zhì)的保障的保障計(jì)計(jì)劃了，它會(huì)劃了，它會(huì)為為您您往后的往后的歲歲月月帶帶來來諸諸多的益多的益處處，這這是大多數(shù)像您是大多數(shù)像您這樣這樣的家庭來的家庭來說說，是很重要的，是很重要的一件事。一件事。 同同時(shí)時(shí)，您的保，您的保單單即日起已即日起已經(jīng)經(jīng)生效。能生效。能夠夠成成為為您您專專屬的壽屬的壽險(xiǎn)顧問險(xiǎn)顧問，我，我感到無比的榮幸與感到無比的榮幸與興奮興奮。保。保

8、單單將于將于X X日內(nèi)制作完成，屆日內(nèi)制作完成，屆時(shí)時(shí)我將會(huì)以最快的速我將會(huì)以最快的速度度親親自送達(dá)您手中，并當(dāng)面自送達(dá)您手中，并當(dāng)面為為您解您解說說保保單單條款，使您條款，使您詳詳盡了解保盡了解保戶戶的的權(quán)權(quán)益。益。我將在未來是日子里，履行承我將在未來是日子里，履行承諾諾，以，以實(shí)際實(shí)際行行動(dòng)動(dòng)來來證證明您的正確明您的正確選擇選擇，并提供，并提供更多投更多投資資理理財(cái)財(cái)以及理以及理財(cái)規(guī)財(cái)規(guī)劃方面的劃方面的資訊資訊。 如果如果還還有任何疑有任何疑問問，請請隨隨時(shí)撥時(shí)撥打我的打我的電話電話。請請相信我將會(huì)盡全力相信我將會(huì)盡全力為為您提供更您提供更優(yōu)質(zhì)優(yōu)質(zhì)的服的服務(wù)務(wù)，也再一次，也再一次對對您的支

9、持表示由衷的您的支持表示由衷的謝謝意。意。 敬祝敬祝健康快健康快樂樂，全家幸福！，全家幸福！ 恒安恒安標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)人壽準(zhǔn)人壽XXXXXX 圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究營銷員要學(xué)會(huì)包裝自己簽下的保單，加上封面，用夾子夾好，貼上自己的個(gè)人標(biāo)簽，再附上個(gè)人名片，加上一些資料、票據(jù)，比如現(xiàn)在就有很漂亮的保單筒，親自交到客戶手中，讓客戶感

10、覺周到，舒心。五、記得包裝保單建議書，條款，資料用彩筆標(biāo)注重點(diǎn)，體現(xiàn)細(xì)心。將自己的姓名電話寫在便簽紙上，做成小標(biāo)簽，在每一個(gè)禮品、信件、保單、建議書等資料上都貼上，樹立個(gè)人服務(wù)品牌。在給客戶資料、保單、或贈(zèng)送禮物時(shí)，要學(xué)會(huì)利用一些小的工具。圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究六、特別的日子，特別的關(guān)愛大眾的特別日子：節(jié)日：元旦、春節(jié)、元宵節(jié)、中秋、六一、父親節(jié)、母親節(jié)、情人節(jié)、愚人節(jié) 生命中別具意義的日子：生日、結(jié)婚紀(jì)念日、添丁、孩子滿月百歲上學(xué)、晉升、喬遷、保單周年日特別日子

11、特別關(guān)愛客戶生日方式一、短信祝賀 適用：所有客戶方式二、送達(dá)賀卡 適用：準(zhǔn)客戶方式三、鮮花快遞 適用：影響力中心 大客戶 方式四、贈(zèng)送蛋糕 適用：影響力中心 大客戶 圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究特別日子 特別關(guān)愛 結(jié)婚紀(jì)念日/情人節(jié) 對男客戶：今天是您的結(jié)婚紀(jì)念日，我能否幫您為太太提供一個(gè)驚喜？ 對女客戶：“今天是你們兩人

12、世界的日子，不便打擾，我就送聲祝福吧：祝你們永遠(yuǎn)恩愛、白頭到老”。孩子滿月分享育英知識(shí)贈(zèng)送育嬰書籍、寶寶成長冊、嬰兒用品聯(lián)系制作胎毛筆、立體手腳印為孩子取名出謀劃策特別日子 特別關(guān)愛圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究晉升、喬遷贈(zèng)送管理書籍贈(zèng)送有紀(jì)念意義的禮物，如家居小飾物保單整理：晉升意味著身價(jià)的提升，喬遷意味著資產(chǎn)負(fù)債的變化，均需檢視保單、調(diào)整補(bǔ)充保障計(jì)劃特別日子 特別關(guān)愛保單周年日 方式：短信特別日子 特別關(guān)愛圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)

13、發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 尊敬的客戶先生/女士，感謝您在一年前的今天，在茫茫人海中選擇了我為您服務(wù)，這是我的榮幸，再次感謝您。順便提醒您今年繳費(fèi)期限為*月*日，請按時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi)。如有需要，請及時(shí)聯(lián)系我，我愿竭誠為您服務(wù)。七、晉升榮譽(yù)匯報(bào) 客戶最希望看到我們在公司的每一個(gè)進(jìn)步，因?yàn)檫@意味著他們的選擇是正確的，意味他們的服務(wù)將更有保障。 分享快樂，感染客戶 展示成功，獲得尊重 加深感情，拉近距離 感恩的心，要求幫助圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)

14、資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究適用對象： 曾給我們轉(zhuǎn)介紹的客戶 關(guān)心我們成長的人 擬開發(fā)和已開發(fā)的影響力中心 擬增員的客戶適用業(yè)務(wù)員： 新晉升的、績優(yōu)的、經(jīng)常受表彰的 有心向經(jīng)理索要榮譽(yù)證書的圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究八、資訊服務(wù)做客戶的第一薦書人意義：送給客戶書籍雜志，是一項(xiàng)非常有益的禮物。富含文化底蘊(yùn)的禮物，不容客戶小看我們，也易與客戶找到溝通的話題。適用客戶：認(rèn)可知識(shí)的客戶圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源

15、網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究送給經(jīng)理：管理、投資書籍或輕松有趣的書籍送給女士：時(shí)裝、美容、小手工、家居布置雜志送給準(zhǔn)媽媽：育兒知識(shí)送給新婚：家庭日用大全、生活小竅門、烹飪書籍送給學(xué)生：學(xué)習(xí)參考資料送給小朋友：幼兒畫報(bào)、看圖識(shí)字、童話寓言只要符合客戶興趣，或?qū)ζ涔ぷ饔袔椭秃镁?、運(yùn)用各種咨詢反饋表針對不同的客戶使用不同的反饋表格，能夠與客戶互動(dòng)交流，是客戶的意見、想法反饋到我們。同時(shí)這也是我們培養(yǎng)忠誠客戶的良好工具，也可以用作開發(fā)二次保單。圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源

16、網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究了解了客戶的情況，也要讓客戶了解自己，邀請客戶參觀自己的職場或聽講座，近距離觀察自己的工作環(huán)境，感受保險(xiǎn)營銷員的激情和氛圍，展示自己，增強(qiáng)客戶信任度。十、組織客戶參加公司各項(xiàng)活動(dòng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 保險(xiǎn)體現(xiàn)了人性的關(guān)愛，一份體檢能喚起客戶對健康的重視，也讓客戶對我們所從事的事業(yè)增添了一份認(rèn)可，在整個(gè)社會(huì)都處在亞健康時(shí)代的時(shí)候，我們的這種真誠服務(wù)對客戶非常有意義。 適用對象：層次較高客戶 工作繁忙、身體狀況不好的客戶 在意自己身體狀況的

17、人 影響力中心（重要、關(guān)鍵人物）十一、請客戶體檢 真正的客戶服務(wù)體現(xiàn)在我們與他們建立起良好的個(gè)人友誼，在他們需要幫助的時(shí)候，無論何種困難，他們會(huì)想到有一個(gè)理財(cái)顧問的朋友一定會(huì)盡力的幫助他。當(dāng)客戶生活上需要幫助時(shí) ，我們應(yīng)該竭盡所能，真心地幫助客戶。 適用對象：大多客戶尤其是普通家庭客戶十二、生活上的好幫手圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 子女教育上：幫忙介紹家教，聯(lián)系好學(xué)校 生病住院時(shí)：探望慰問，送鮮花，幫忙看護(hù)孩子 搬遷開業(yè)：幫把手，提供裝修建議 客戶或其家人新婚：幫忙籌備