1、吉林省經(jīng)濟(jì)委員會(huì)文件吉林省經(jīng)濟(jì)委員會(huì)吉林省工商行政治理局吉林省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室中國人民銀行長春中央支行中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)吉林監(jiān)管局吉經(jīng)濟(jì)上市聯(lián)2021636號(hào)關(guān)于印發(fā)吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見的通知各市州經(jīng)委、工商局,人民銀行吉林省各市州中央支行,各銀監(jiān)分局,省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),省及各地?fù)?dān)保公司、產(chǎn)權(quán)交易中央及會(huì)員單位,各有關(guān)企業(yè)：為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持中小企業(yè)的力度,標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)質(zhì)押融資行為,防范和限制股權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康開展,拓寬中小企業(yè)融資渠道,省經(jīng)委、省工商局、省政府金融辦、人民銀行長春中央支行、吉林銀監(jiān)局聯(lián)合制定了?吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見?O現(xiàn)印

2、發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行吉林省工商行政治理局中國人民銀行長春中央支行吉林省經(jīng)濟(jì)委員會(huì)吉林省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)吉林監(jiān)管局00八年十二月一日主題詞：上市融資意見通知抄送：省政府辦公廳吉林省經(jīng)濟(jì)委員會(huì)辦公室2021年12月2日印發(fā)吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見第一條為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持中小企業(yè)的力度,豉勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,拓寬中小企業(yè)融資渠道,標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)質(zhì)押融資行為,防范和限制股權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康開展,根據(jù)?中華人民共和國物權(quán)法?、?中華人民共和國公司法?、?中華人民共和國擔(dān)保法?等有關(guān)規(guī)定,結(jié)合我省實(shí)際,制定本指導(dǎo)意見.第二條本指導(dǎo)意見所指“股權(quán)是指：在

3、本省工商行政治理部門登記注冊(cè),并在本省依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦理了股權(quán)登記托管的非上市股份和有限責(zé)任公司的股權(quán).第三條本指導(dǎo)意見所稱“股權(quán)質(zhì)押融資是指：借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保,通過金融機(jī)構(gòu)及擔(dān)保機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的融資活動(dòng).提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個(gè)人為由質(zhì)人,接受股權(quán)擔(dān)保的貸款人、接受股權(quán)作為反擔(dān)保的擔(dān)保人為質(zhì)權(quán)人.第四條申請(qǐng)股權(quán)由質(zhì)設(shè)立登記、變更登記和注銷登記,應(yīng)當(dāng)由由質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同提由.申請(qǐng)股權(quán)由質(zhì)撤銷登記,可以由生質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人單方提由.申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、質(zhì)權(quán)合同的合法性、有效性、由質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承當(dāng)法律責(zé)任.第五條借款人以股權(quán)由質(zhì)向貸款人申

4、請(qǐng)貸款的,該股權(quán)應(yīng)當(dāng)是由質(zhì)人合法持有,已經(jīng)工商行政治理部門依法登記,并在依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦妥股權(quán)登記托管的可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán).以外商投資的公司的股權(quán)由質(zhì)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn).以國有股權(quán)由質(zhì)的,應(yīng)當(dāng)提交國有資產(chǎn)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件.第六條依法設(shè)立的吉林省股權(quán)登記托管中央負(fù)責(zé)我省股權(quán)交易市場建設(shè),推動(dòng)產(chǎn)業(yè)基金、私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、銀行、證券公司以及各類投資機(jī)構(gòu)與我省股權(quán)融資工程對(duì)接,同時(shí)積極發(fā)揮市場平臺(tái)作用,做好股權(quán)登記托管、市場價(jià)值評(píng)價(jià)、動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測和股權(quán)交易變現(xiàn)等配套效勞.條件具備時(shí)與銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立股權(quán)質(zhì)押登記信息共享系統(tǒng).第七條借款人向貸款

5、人申請(qǐng)辦理股權(quán)質(zhì)押貸款,應(yīng)如實(shí)填制并向貸款人提交書面申請(qǐng).同時(shí),提交擬由質(zhì)的股權(quán)在依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)的股權(quán)登記憑證、由質(zhì)人主體資格證實(shí)以及貸款人要求的其他相關(guān)資料.由質(zhì)須取得公司許可的應(yīng)提交公司同意由質(zhì)的決議.開辦股權(quán)質(zhì)押融資的貸款人或擔(dān)保人可以擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權(quán)質(zhì)押貸款格式化申請(qǐng)書.第八條貸款人或擔(dān)保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請(qǐng)資料,除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款水平和還款意愿外,應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：借款人第一還款來源；由質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況；擬由質(zhì)股權(quán)份額及其價(jià)值評(píng)估,股權(quán)憑證是否有效,擬由質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況和抵押擔(dān)保情況；實(shí)現(xiàn)質(zhì)

6、權(quán)的可行性.必要時(shí)向公司登記機(jī)關(guān)、企業(yè)信用治理部門和依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案.第九條貸款人應(yīng)在審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請(qǐng)資料符合要求后,發(fā)放貸款前,了解、掌握該股權(quán)的市場價(jià)值,組織開展對(duì)股權(quán)的價(jià)值評(píng)估和變動(dòng)趨勢分析,合理確定質(zhì)押融資金額.股權(quán)價(jià)值評(píng)估和趨勢分析可由質(zhì)權(quán)人自行開展,也可由質(zhì)權(quán)人委托有水平的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行.第十條貸款人或擔(dān)保人應(yīng)充分考慮以未消滅質(zhì)權(quán)的股權(quán)質(zhì)押融資可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：一法律、行政法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得生質(zhì)的股權(quán);二公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得生質(zhì)的股權(quán)；三已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)；四已辦理由質(zhì)登記的股權(quán)；五未實(shí)際繳付由

7、資的股權(quán).第十一條由質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同,按規(guī)定到依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦理由質(zhì)股權(quán)的凍結(jié)手續(xù)后,到工商行政治理部門辦理股權(quán)由質(zhì)登記.凍結(jié)的股權(quán)包括該股權(quán)衍生的轉(zhuǎn)贈(zèng)股本、孳息應(yīng)扣除手續(xù)費(fèi)在內(nèi),但所購配股除外.股權(quán)質(zhì)押合同文本及條款,由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的雙方自行約定.第十二條貸款人應(yīng)在辦妥股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)的股權(quán)生質(zhì)凍結(jié)證實(shí),取得工商行政治理部門由具的?股權(quán)生質(zhì)設(shè)立登記通知書?后,方可對(duì)借款人發(fā)放貸款.第十三條借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形,質(zhì)權(quán)人有權(quán)根據(jù)約定通過依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)公開處分該股權(quán),并由處分所得的價(jià)款優(yōu)先受償.質(zhì)權(quán)人從處

8、分所得價(jià)款中優(yōu)先受償后,有剩余金額的,退交由質(zhì)人；缺乏以歸還借款本息的,質(zhì)權(quán)人對(duì)缺乏局部金額有權(quán)向借款人追償.股權(quán)受讓方可憑依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)由具的股權(quán)過戶手續(xù)到工商行政治理部門辦理變更登記.公司股權(quán)由質(zhì)期間,由質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意,不得以任何形式處置被由質(zhì)的股權(quán),也不得減少對(duì)生質(zhì)股權(quán)公司的由資.第十四條貸款人在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后,應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營狀況,準(zhǔn)確把握影響質(zhì)押股權(quán)的市場價(jià)值因素,持續(xù)評(píng)估質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值,采取有效舉措防范和限制信貸風(fēng)險(xiǎn).第十五條由質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱姓名、生質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱、生質(zhì)股權(quán)的數(shù)額發(fā)生變化的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理變更手續(xù),并到

9、工商行政治理部門辦理股權(quán)由質(zhì)變更登記.第十六條主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他情形導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的,股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)?shù)焦蓹?quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理解除凍結(jié)手續(xù),并到工商行政治理部門辦理股權(quán)由質(zhì)注銷登記.第十七條質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無效或者被撤銷的,或提交虛假材料騙取登記的,由質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)?shù)焦蓹?quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理解除凍結(jié)手續(xù),并到工商行政治理部門辦理撤銷登記.第十八條開辦股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的貸款人或擔(dān)保人可根據(jù)本指導(dǎo)意見,并結(jié)合自身實(shí)際,制定相應(yīng)的實(shí)施方法,標(biāo)準(zhǔn)辦理股權(quán)質(zhì)押貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù).貸款人在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,合理設(shè)定審批權(quán)限,優(yōu)化審批流程,提升審批效率,不斷改良和增強(qiáng)金融效勞.第十九條工商行政治理部門要增強(qiáng)對(duì)股權(quán)由質(zhì)登記的規(guī)范化治理,完善股權(quán)由質(zhì)登記檔案.股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)信息應(yīng)納入中國人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分利用企業(yè)征信系統(tǒng)相關(guān)信息