1、第一節(jié)第一節(jié) 投資銀行的組織結(jié)構(gòu)投資銀行的組織結(jié)構(gòu)第二節(jié)第二節(jié) 投資銀行的人力資源管理投資銀行的人力資源管理第三節(jié)第三節(jié) 投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理第四節(jié)第四節(jié) 投資銀行的外部監(jiān)管投資銀行的外部監(jiān)管第二章 投資銀行的運(yùn)營(yíng)和管理第一節(jié)第一節(jié) 投資銀行的組織結(jié)構(gòu)投資銀行的組織結(jié)構(gòu)第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理2一、投資銀行的組織形態(tài)投資銀行的組織形態(tài) 合伙人制混合公司制 有限責(zé)任公司或股份有限公司有限責(zé)任公司或股份有限公司金融控股公司金融控股公司中信集團(tuán)公司之金融服務(wù)業(yè)中信集團(tuán)公司之金融服務(wù)業(yè):3第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理二、證券公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)證券公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)董事會(huì)董事會(huì)業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門監(jiān)

2、事會(huì)監(jiān)事會(huì)管理、支持部門管理、支持部門股東大會(huì)股東大會(huì)總裁及辦公會(huì)總裁及辦公會(huì)各委員會(huì)各委員會(huì)投資銀行部投資銀行部證券投資部證券投資部資產(chǎn)管理部資產(chǎn)管理部固定收益部固定收益部行政辦公室行政辦公室人力資源部人力資源部財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部資金清算部資金清算部信息技術(shù)部信息技術(shù)部研究所研究所稽核審計(jì)部稽核審計(jì)部法律事務(wù)部法律事務(wù)部各地分支機(jī)構(gòu)各地分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部4一般形式：一般形式：第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理5具體案例：具體案例：l國(guó)內(nèi)的：國(guó)內(nèi)的： 招商證券招商證券 中信證券中信證券 大通證券大通證券l 國(guó)外的：國(guó)外的： 美林證券美林證券 摩根摩根斯坦利斯坦利第二章 投資銀

3、行運(yùn)營(yíng)管理6中信證券中信證券(舊舊)第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理7中信證券中信證券(新新)第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理8招商證券招商證券第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理9大通證券大通證券(舊舊)第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理10大通證券大通證券(新新) 國(guó)內(nèi)大部分證券公司組織結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀：按產(chǎn)品或服務(wù)來劃分業(yè)務(wù)部門，停留在以產(chǎn)品為導(dǎo)向、以專業(yè)分工為按產(chǎn)品或服務(wù)來劃分業(yè)務(wù)部門，停留在以產(chǎn)品為導(dǎo)向、以專業(yè)分工為基礎(chǔ)組織業(yè)務(wù)運(yùn)作的老模式上；基礎(chǔ)組織業(yè)務(wù)運(yùn)作的老模式上；沒有擺脫僵化的集權(quán)模式，部門設(shè)置過細(xì)，導(dǎo)致管理層次太多，團(tuán)隊(duì)沒有擺脫僵化的集權(quán)模式，部門設(shè)置過細(xì)，導(dǎo)致管理層次太多，團(tuán)隊(duì)的協(xié)調(diào)成本增大，組織效率低下；的協(xié)調(diào)成

4、本增大，組織效率低下；少數(shù)證券公司雖然設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理部門，但其職能定位、配套措施和技少數(shù)證券公司雖然設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理部門，但其職能定位、配套措施和技術(shù)手段等方面都還存在相當(dāng)大的差距，很難起到防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的作術(shù)手段等方面都還存在相當(dāng)大的差距，很難起到防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用；用；公司內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)之間沒有設(shè)立公司內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)之間沒有設(shè)立“防火墻防火墻”，容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的相互傳，容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的相互傳遞和擴(kuò)散，倘若某項(xiàng)業(yè)務(wù)操作不慎，則可能造成整個(gè)公司經(jīng)營(yíng)失敗。遞和擴(kuò)散，倘若某項(xiàng)業(yè)務(wù)操作不慎，則可能造成整個(gè)公司經(jīng)營(yíng)失敗。 11第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理12美林證券的美林證券的客戶驅(qū)動(dòng)模式客戶

5、驅(qū)動(dòng)模式第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理13摩根摩根.斯坦利的斯坦利的客戶與業(yè)務(wù)交叉式模式客戶與業(yè)務(wù)交叉式模式 第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理14 以美林集團(tuán)和摩根斯坦利為代表的、著名的美國(guó)投資銀行，其組織結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)是：體現(xiàn)了以客戶為導(dǎo)向的現(xiàn)代管理思想，他們傾向于按客戶種類來劃分體現(xiàn)了以客戶為導(dǎo)向的現(xiàn)代管理思想，他們傾向于按客戶種類來劃分業(yè)務(wù)部門，以滿足客戶需求的多樣性和綜合化；業(yè)務(wù)部門，以滿足客戶需求的多樣性和綜合化；實(shí)行集中統(tǒng)一管理下的分權(quán)體制，較好地兼顧了適度分權(quán)與集中統(tǒng)一實(shí)行集中統(tǒng)一管理下的分權(quán)體制，較好地兼顧了適度分權(quán)與集中統(tǒng)一的優(yōu)點(diǎn)；的優(yōu)點(diǎn)；奉行奉行“大業(yè)務(wù)部門架構(gòu)大業(yè)務(wù)部門架構(gòu)”，強(qiáng)調(diào)扁平化管

6、理，拓寬了管理跨度，提高，強(qiáng)調(diào)扁平化管理，拓寬了管理跨度，提高了管理效率，并注重柔性化管理與團(tuán)隊(duì)協(xié)作；了管理效率，并注重柔性化管理與團(tuán)隊(duì)協(xié)作；設(shè)有設(shè)有“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”，并有一整套健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和先進(jìn)的，并有一整套健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和先進(jìn)的監(jiān)控技術(shù)以保證公司安全平穩(wěn)地運(yùn)行；監(jiān)控技術(shù)以保證公司安全平穩(wěn)地運(yùn)行；采用金融控股公司模式，其業(yè)務(wù)由所屬子公司具體操作，集團(tuán)內(nèi)部建采用金融控股公司模式，其業(yè)務(wù)由所屬子公司具體操作，集團(tuán)內(nèi)部建立了立了“防火墻防火墻”，有效地防止風(fēng)險(xiǎn)的相互傳遞和擴(kuò)散。，有效地防止風(fēng)險(xiǎn)的相互傳遞和擴(kuò)散。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理15 三、三、證券公司的下屬分支機(jī)構(gòu)證

7、券公司的下屬分支機(jī)構(gòu) 證券公司可根據(jù)證券公司可根據(jù)公司法公司法、證券法證券法和中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司以及分公司、證券營(yíng)業(yè)部、證的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司以及分公司、證券營(yíng)業(yè)部、證券服務(wù)部等附屬分支機(jī)構(gòu)。券服務(wù)部等附屬分支機(jī)構(gòu)。l 子公司子公司l 分公司分公司n 證券營(yíng)業(yè)部證券營(yíng)業(yè)部 “證券公司證券公司地區(qū)地區(qū)路路( (街街) )證券營(yíng)業(yè)部證券營(yíng)業(yè)部” p 證券服務(wù)部（遠(yuǎn)程證券交易網(wǎng)點(diǎn)）證券服務(wù)部（遠(yuǎn)程證券交易網(wǎng)點(diǎn)）p 技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)證券營(yíng)業(yè)部證券營(yíng)業(yè)部: :設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)具備下列條件：設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)具備下列條件： （一）信息系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)

8、定，并可支持內(nèi)部（一）信息系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并可支持內(nèi)部控制機(jī)制有效運(yùn)行；控制機(jī)制有效運(yùn)行； （二）擬任正、副經(jīng)理通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格審查，具（二）擬任正、副經(jīng)理通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格審查，具備證券從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不少于十人；備證券從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不少于十人； （三）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、交易設(shè)施和防火、防盜等安全設(shè)施；（三）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、交易設(shè)施和防火、防盜等安全設(shè)施； （四）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（四）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度； （五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。證券營(yíng)業(yè)部可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：證券營(yíng)業(yè)部可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：（一）證券的

9、代理買賣；（一）證券的代理買賣；（二）代理還本付息、分紅派息；（二）代理還本付息、分紅派息；（三）證券代保管、鑒證；（三）證券代保管、鑒證； （四）代理上海、深圳證券交易所股東賬戶的登記開戶；（四）代理上海、深圳證券交易所股東賬戶的登記開戶；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理16證券服務(wù)部證券服務(wù)部: :證券服務(wù)部是指證券公司在證券營(yíng)業(yè)部主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外設(shè)立的為投資者提供證券交易服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 證券服務(wù)部應(yīng)與其所歸屬的證券營(yíng)業(yè)部在同一省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市內(nèi)。設(shè)立證券服務(wù)部應(yīng)具備下列條件： （一）信息系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

10、，并可支持內(nèi)部控制機(jī)制有效運(yùn)行；（二）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、交易設(shè)施和防火、防盜等安全設(shè)施；（三）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（四）擬任證券服務(wù)部負(fù)責(zé)人通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格審查，具有證券從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不少于三人；（五）資金存取采取證券公司與商業(yè)銀行間客戶交易結(jié)算資金銀證轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)行。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理17技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)：技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)是證券公司對(duì)客戶從事網(wǎng)上證券交易提供技術(shù)培訓(xùn)及相關(guān)服務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)的證券公司應(yīng)取得網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)資格。設(shè)立技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)應(yīng)具備下列條件： （一）有固定的場(chǎng)所； （二）工作人員不得少于3人，其中，負(fù)責(zé)人應(yīng)具有證券從業(yè)資格，至少有1人具有相關(guān)技術(shù)

11、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)； （三）建立了完善的內(nèi)部控制制度和技術(shù)管理規(guī)范。技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)： （一）提供網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)咨詢、技術(shù)指導(dǎo)； （二）辦理資金帳戶開戶、指定交易、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、銷戶；第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理18第二節(jié)第二節(jié) 投資銀行的人力資源管理投資銀行的人力資源管理一、我國(guó)證券公司的從業(yè)人員資格管理一、我國(guó)證券公司的從業(yè)人員資格管理 ( (一一) )從業(yè)人員資格管理從業(yè)人員資格管理 證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法 證券公司中從事自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管證券公司中從事自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管

12、理人員，應(yīng)當(dāng)取得理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員，應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。 1.1.參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿1818周歲，具有高中以上文化程周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。度和完全民事行為能力。2.2.參加考試的人員考試合格的，取得從業(yè)資格。參加考試的人員考試合格的，取得從業(yè)資格。 3.3.取得從業(yè)資格的人員，符合條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證取得從業(yè)資格的人員，符合條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。書。4.4.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)

13、放以及執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記等工作。業(yè)注冊(cè)登記等工作。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理19全國(guó)統(tǒng)考，閉卷、機(jī)考?？荚嚦煽?jī)合格可取得成績(jī)合格全國(guó)統(tǒng)考，閉卷、機(jī)考。考試成績(jī)合格可取得成績(jī)合格證書，考試成績(jī)長(zhǎng)年有效。證書，考試成績(jī)長(zhǎng)年有效。 基礎(chǔ)科目基礎(chǔ)科目: : 證券基礎(chǔ)知識(shí)證券基礎(chǔ)知識(shí) 專業(yè)科目：專業(yè)科目： 證券交易證券交易 證券證券發(fā)行與承銷發(fā)行與承銷 證券投資分析證券投資分析 證券投資基金證券投資基金 可根據(jù)需要自行選擇考試科目?？筛鶕?jù)需要自行選擇考試科目。通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管證

14、券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法理辦法向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。 第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理20( (二二) )高級(jí)管理人員資格管理高級(jí)管理人員資格管理 證券公司高級(jí)管理人員管理辦法證券公司高級(jí)管理人員管理辦法 證券公司高級(jí)管理人員證券公司高級(jí)管理人員，是指對(duì)公司決策、經(jīng)營(yíng)、管理，是指對(duì)公司決策、經(jīng)營(yíng)、管理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)的人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)的人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、公司合規(guī)負(fù)責(zé)人以及實(shí)際履行上述職副總經(jīng)理、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、公司合規(guī)負(fù)責(zé)人以及實(shí)際履行上述職責(zé)的人員。責(zé)的人員。 證券公司應(yīng)選聘

15、取得證券公司高級(jí)管理人員任職資格的人員擔(dān)任證券公司應(yīng)選聘取得證券公司高級(jí)管理人員任職資格的人員擔(dān)任高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔(dān)任高管人員。高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔(dān)任高管人員。取得高管任職資格，需要先通過取得高管任職資格，需要先通過證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)水證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)水平測(cè)試平測(cè)試；然后提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)。；然后提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)。高管人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守公高管人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，審慎勤勉，忠實(shí)盡責(zé)。中國(guó)證監(jiān)司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，審慎勤

16、勉，忠實(shí)盡責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)高管人員進(jìn)行監(jiān)督管理。會(huì)依法對(duì)高管人員進(jìn)行監(jiān)督管理。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理21二、內(nèi)部的人事管理二、內(nèi)部的人事管理 (一)員工的聘用 1對(duì)員工的要求道德素質(zhì)道德素質(zhì)業(yè)務(wù)素質(zhì)業(yè)務(wù)素質(zhì)知識(shí)結(jié)構(gòu)知識(shí)結(jié)構(gòu)心理素質(zhì)心理素質(zhì) 2員工的聘用 招聘 (二)員工的培訓(xùn) (三)員工的考核和激勵(lì)機(jī)制第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理2223投資者測(cè)評(píng)系統(tǒng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)崗（深圳）投資者測(cè)評(píng)系統(tǒng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)崗（深圳）1人人職位描述及要求：職位描述及要求：職責(zé)：投資者測(cè)評(píng)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、研發(fā)職責(zé)：投資者測(cè)評(píng)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、研發(fā)要求：要求： 1、相關(guān)專業(yè)碩士研究生及以上學(xué)歷。、相關(guān)專業(yè)碩士研究生及以上學(xué)歷。 2、掌握心

17、理學(xué)、投資學(xué)、掌握心理學(xué)、投資學(xué) 、營(yíng)銷、客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等知識(shí)。、營(yíng)銷、客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等知識(shí)。 3、能開發(fā)心理測(cè)評(píng)量表，具有分析、歸納、演繹的能力，溝通能力，表、能開發(fā)心理測(cè)評(píng)量表，具有分析、歸納、演繹的能力，溝通能力，表達(dá)能力、學(xué)習(xí)能力、獨(dú)立研究能力。達(dá)能力、學(xué)習(xí)能力、獨(dú)立研究能力。 4、具有較強(qiáng)的好奇心，喜歡鉆研。、具有較強(qiáng)的好奇心，喜歡鉆研。 5、系統(tǒng)思維、關(guān)鍵思維、導(dǎo)向思維的意識(shí)強(qiáng)，可塑性強(qiáng)。、系統(tǒng)思維、關(guān)鍵思維、導(dǎo)向思維的意識(shí)強(qiáng)，可塑性強(qiáng)。 6、有電腦游戲興趣的優(yōu)先，對(duì)投資者行為有興趣。、有電腦游戲興趣的優(yōu)先，對(duì)投資者行為有興趣。 工作性質(zhì)：全職工作性質(zhì)：全職截止日期：截止日

18、期：2008-10-20招聘人數(shù)：招聘人數(shù)：1月薪范圍：月薪范圍：工作經(jīng)驗(yàn)：工作經(jīng)驗(yàn)： 學(xué)歷：碩士學(xué)歷：碩士工作地點(diǎn)：深圳工作地點(diǎn)：深圳24渠道營(yíng)銷崗（深圳）渠道營(yíng)銷崗（深圳）1人人職位描述及要求：職位描述及要求：職責(zé)：職責(zé)：1、全面負(fù)責(zé)指定范圍內(nèi)代銷渠道的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作；、全面負(fù)責(zé)指定范圍內(nèi)代銷渠道的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作；2、負(fù)責(zé)擬定營(yíng)銷活動(dòng)的計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)及評(píng)估工作；、負(fù)責(zé)擬定營(yíng)銷活動(dòng)的計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)及評(píng)估工作；3、走訪代銷渠道負(fù)責(zé)人、提供投資建議與市場(chǎng)咨詢、支持渠道各類營(yíng)銷推廣活動(dòng)；、走訪代銷渠道負(fù)責(zé)人、提供投資建議與市場(chǎng)咨詢、支持渠道各類營(yíng)銷推廣活動(dòng)；4、對(duì)銀行的理財(cái)經(jīng)理等相

19、關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；、對(duì)銀行的理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；要求：要求：1、金融、管理或經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)，本科或以上學(xué)歷；、金融、管理或經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)，本科或以上學(xué)歷；2、二年證券、銀行、保險(xiǎn)、營(yíng)銷工作經(jīng)驗(yàn)；、二年證券、銀行、保險(xiǎn)、營(yíng)銷工作經(jīng)驗(yàn)；3、良好的渠道管理和客戶培訓(xùn)能力，有親和力，有一定公開演講能力，良好、良好的渠道管理和客戶培訓(xùn)能力，有親和力，有一定公開演講能力，良好的表達(dá)能力；的表達(dá)能力；4、綜合素質(zhì)高，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神和組織、溝通能力。、綜合素質(zhì)高，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神和組織、溝通能力。工作性質(zhì)：全職工作性質(zhì)：全職截止日期：截止日期：2008-11-8招聘人數(shù)：招聘人數(shù)：

20、1月薪范圍：月薪范圍： 工作經(jīng)驗(yàn)：工作經(jīng)驗(yàn)： 兩年（含）以上兩年（含）以上學(xué)歷：本科學(xué)歷：本科工作地點(diǎn)：深圳工作地點(diǎn)：深圳25咨詢服務(wù)專員（成都市區(qū)）咨詢服務(wù)專員（成都市區(qū)）50人人職位描述及要求：職位描述及要求：職責(zé)：負(fù)責(zé)職責(zé)：負(fù)責(zé)VIP客戶渠道的維護(hù)，為客戶提供理財(cái)建議并撰寫相關(guān)咨詢報(bào)告。客戶渠道的維護(hù)，為客戶提供理財(cái)建議并撰寫相關(guān)咨詢報(bào)告。要求：要求： 1、大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)營(yíng)銷及相關(guān)專業(yè)；、大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)營(yíng)銷及相關(guān)專業(yè)； 2 、具有良好的證券分析能力，營(yíng)銷能力和敬業(yè)勤奮的精神；、具有良好的證券分析能力，營(yíng)銷能力和敬業(yè)勤奮的精神； 3、兩年以上相關(guān)工作

21、經(jīng)驗(yàn)；、兩年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)； 4、具有證券從業(yè)資格和客戶資源者優(yōu)先。、具有證券從業(yè)資格和客戶資源者優(yōu)先。 工作性質(zhì)：全職工作性質(zhì)：全職截止日期：截止日期：2008-06-15招聘人數(shù)：招聘人數(shù)：50月薪范圍：月薪范圍： 工作經(jīng)驗(yàn)：工作經(jīng)驗(yàn)： 學(xué)歷：本科學(xué)歷：本科工作地點(diǎn)：成都市區(qū)工作地點(diǎn)：成都市區(qū)26第二節(jié)第二節(jié) 投資銀行的人力資源管理投資銀行的人力資源管理比較與借鑒：比較與借鑒：中外投資銀行的人才競(jìng)爭(zhēng)與管理中外投資銀行的人才競(jìng)爭(zhēng)與管理 任何一家投資銀行發(fā)展的背后都有一個(gè)或若干個(gè)杰出的投任何一家投資銀行發(fā)展的背后都有一個(gè)或若干個(gè)杰出的投資銀行家。投資銀行在其杰出的投資銀行家的領(lǐng)導(dǎo)下，逐漸形成

22、自己資銀行家。投資銀行在其杰出的投資銀行家的領(lǐng)導(dǎo)下，逐漸形成自己的企業(yè)文化、價(jià)值觀和一套行之有效的運(yùn)行規(guī)則。的企業(yè)文化、價(jià)值觀和一套行之有效的運(yùn)行規(guī)則。 1 1、人才的取得、人才的取得 主要有兩種途主要有兩種途徑徑 2 2、人才的培訓(xùn)、人才的培訓(xùn) 3 3、人才的評(píng)估、人才的評(píng)估 4 4、人才的激勵(lì)、人才的激勵(lì) 27一種方式是從頂尖商學(xué)院中挑選優(yōu)秀的學(xué)生一種方式是從頂尖商學(xué)院中挑選優(yōu)秀的學(xué)生 一般是規(guī)模較大的公司采一般是規(guī)模較大的公司采用用挑選的經(jīng)常是名牌大學(xué)畢業(yè)班級(jí)中的前挑選的經(jīng)常是名牌大學(xué)畢業(yè)班級(jí)中的前1010 ，并且付給這些人才，并且付給這些人才很高的起薪。新雇員在項(xiàng)目經(jīng)理或者客戶經(jīng)理的帶

23、領(lǐng)下，在大項(xiàng)目很高的起薪。新雇員在項(xiàng)目經(jīng)理或者客戶經(jīng)理的帶領(lǐng)下，在大項(xiàng)目中負(fù)責(zé)具體的部分。中負(fù)責(zé)具體的部分。每一年都會(huì)由于評(píng)估或者自愿等原因，有人離開公司。每一年都會(huì)由于評(píng)估或者自愿等原因，有人離開公司。7 7到到1010年之年之后，大約只有后，大約只有5 5 的人留在公司，爭(zhēng)取進(jìn)一步的發(fā)展。的人留在公司，爭(zhēng)取進(jìn)一步的發(fā)展。 這種這種“up or out”up or out”模式的提升方式雖然有些無情，但是它對(duì)于大型投資模式的提升方式雖然有些無情，但是它對(duì)于大型投資銀行和雇員來講，有很多的好處：銀行和雇員來講，有很多的好處：對(duì)于公司來說，（對(duì)于公司來說，（1 1）在不斷為客戶處理問題的過程中鍛

24、煉了新在不斷為客戶處理問題的過程中鍛煉了新進(jìn)的人才；（進(jìn)的人才；（2 2）培訓(xùn)費(fèi)用不高，因?yàn)橥瑯拥慕逃尘笆剐鹿蛦T）培訓(xùn)費(fèi)用不高，因?yàn)橥瑯拥慕逃尘笆剐鹿蛦T和他們的上司很容易共事，言傳身教的效果比單純的培訓(xùn)更好；和他們的上司很容易共事，言傳身教的效果比單純的培訓(xùn)更好；（3 3）并且使新鮮血液不斷注入公司，與公司價(jià)值觀不符的人員）并且使新鮮血液不斷注入公司，與公司價(jià)值觀不符的人員就被移出公司；就被移出公司；對(duì)于雇員來說，具體的業(yè)務(wù)使他們得到更好的鍛煉，他們也不必對(duì)于雇員來說，具體的業(yè)務(wù)使他們得到更好的鍛煉，他們也不必花費(fèi)多年時(shí)間爬等級(jí)?；ㄙM(fèi)多年時(shí)間爬等級(jí)。28另一種方式是從其他投資銀行或者公司中

25、吸收年齡較長(zhǎng)的、另一種方式是從其他投資銀行或者公司中吸收年齡較長(zhǎng)的、更有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士更有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士 經(jīng)常被一些規(guī)模較小的公司經(jīng)常被一些規(guī)模較小的公司采用采用對(duì)于小公司來說，培養(yǎng)沒有經(jīng)驗(yàn)的畢業(yè)生所需耗費(fèi)的時(shí)間太長(zhǎng)，讓對(duì)于小公司來說，培養(yǎng)沒有經(jīng)驗(yàn)的畢業(yè)生所需耗費(fèi)的時(shí)間太長(zhǎng)，讓新雇員直接參與項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也比較大。而找到富有經(jīng)驗(yàn)的、可以直新雇員直接參與項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也比較大。而找到富有經(jīng)驗(yàn)的、可以直接在項(xiàng)目中起重要作用的人才是比較劃算的選擇。接在項(xiàng)目中起重要作用的人才是比較劃算的選擇。雖然招聘廣告可以使很多的人才接觸到這些公司求賢的信息，但實(shí)雖然招聘廣告可以使很多的人才接觸到這些公司求賢的信息，但實(shí)際

26、上新的雇傭更多的來源于朋友或者以前的客戶。際上新的雇傭更多的來源于朋友或者以前的客戶。對(duì)于想要開展新業(yè)務(wù)或者進(jìn)入新市場(chǎng)的投資銀行來說，這種方式迅對(duì)于想要開展新業(yè)務(wù)或者進(jìn)入新市場(chǎng)的投資銀行來說，這種方式迅速而且有效。速而且有效。 29 投資銀行家的判斷力、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)以及能力必須投資銀行家的判斷力、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)以及能力必須持續(xù)發(fā)展，而且投資銀行各個(gè)層次的雇員，都應(yīng)處于這個(gè)持持續(xù)發(fā)展，而且投資銀行各個(gè)層次的雇員，都應(yīng)處于這個(gè)持續(xù)發(fā)展的過程之中。續(xù)發(fā)展的過程之中。因此，有針對(duì)性的培訓(xùn)和人才引進(jìn)是不可缺少的，既節(jié)約成本又可以滿足業(yè)務(wù)的需要。p如果打算進(jìn)入新市場(chǎng)，投資銀行就會(huì)采用水平雇用的方式，從如果打算進(jìn)

27、入新市場(chǎng)，投資銀行就會(huì)采用水平雇用的方式，從公司外部引進(jìn)合適的人才；公司外部引進(jìn)合適的人才；p如果需要增強(qiáng)雇員在某一特定服務(wù)領(lǐng)域的技能，就送他們參加如果需要增強(qiáng)雇員在某一特定服務(wù)領(lǐng)域的技能，就送他們參加繼續(xù)教育的課程學(xué)習(xí)；繼續(xù)教育的課程學(xué)習(xí)；p如果想對(duì)新員工進(jìn)行培訓(xùn)以使他們能夠處理常規(guī)事務(wù)，就安排如果想對(duì)新員工進(jìn)行培訓(xùn)以使他們能夠處理常規(guī)事務(wù)，就安排在周末的學(xué)習(xí)班進(jìn)修，或通過學(xué)習(xí)手冊(cè)提高水平。在周末的學(xué)習(xí)班進(jìn)修，或通過學(xué)習(xí)手冊(cè)提高水平。 30 就是將員工利益與公司利益相結(jié)合，正確就是將員工利益與公司利益相結(jié)合，正確地評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲員工的業(yè)績(jī)和表現(xiàn)，使員工有歸屬感。地評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲員工的業(yè)績(jī)和表現(xiàn)，使員

28、工有歸屬感。p一般規(guī)模越大的投資銀行在人才管理上越正規(guī)，每個(gè)職一般規(guī)模越大的投資銀行在人才管理上越正規(guī)，每個(gè)職位責(zé)、權(quán)、利的界定也越清晰。位責(zé)、權(quán)、利的界定也越清晰。 例如：例如： Morgan StanleyMorgan Stanley將投行的專家職位分為將投行的專家職位分為AnalystAnalyst、AssociateAssociate、Vice PresidentVice President、PrincipalPrincipal、Managing DirectorManaging Director，并，并且對(duì)每個(gè)職位應(yīng)當(dāng)具有的一般學(xué)歷、經(jīng)驗(yàn)以及應(yīng)具備的主要技能和責(zé)且對(duì)每個(gè)職位應(yīng)當(dāng)具有的

29、一般學(xué)歷、經(jīng)驗(yàn)以及應(yīng)具備的主要技能和責(zé)任進(jìn)行了闡述。任進(jìn)行了闡述。 其中，其中，AssociateAssociate一般是一般是MBAMBA或者碩士進(jìn)入公司的起點(diǎn)，可或者碩士進(jìn)入公司的起點(diǎn)，可能有、也可能沒有經(jīng)驗(yàn)。能有、也可能沒有經(jīng)驗(yàn)。3 34 4年之后可能被提升為年之后可能被提升為Vice PresidentVice President，這一級(jí)別應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的金融、數(shù)學(xué)和會(huì)計(jì)知識(shí)，具有數(shù)據(jù)分析和創(chuàng)造這一級(jí)別應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的金融、數(shù)學(xué)和會(huì)計(jì)知識(shí)，具有數(shù)據(jù)分析和創(chuàng)造性解決問題的能力，與客戶和同事都能建立良好的關(guān)系，是公司有活性解決問題的能力，與客戶和同事都能建立良好的關(guān)系，是公司有活力和影響的代表。力

30、和影響的代表。p對(duì)各個(gè)職位的職責(zé)、能力描述進(jìn)行具體的衡量。對(duì)各個(gè)職位的職責(zé)、能力描述進(jìn)行具體的衡量。 31第二節(jié) 投資銀行的人力資源管理 在投資銀行業(yè)這種人才競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的行業(yè)在投資銀行業(yè)這種人才競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的行業(yè)中，激勵(lì)機(jī)制要將員工的物質(zhì)需要、情感需要和發(fā)展需要中，激勵(lì)機(jī)制要將員工的物質(zhì)需要、情感需要和發(fā)展需要與公司長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)結(jié)合起來。與公司長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)結(jié)合起來。l高額薪酬高額薪酬l獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃及福利計(jì)劃獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃及福利計(jì)劃將員工收入與業(yè)務(wù)量相聯(lián)系；將員工收入與業(yè)務(wù)量相聯(lián)系；可以分享公司或各自負(fù)責(zé)部門的利潤(rùn)；可以分享公司或各自負(fù)責(zé)部門的利潤(rùn)；推行推行“員工持股計(jì)劃員工持股計(jì)劃” ” ，將公司的部分股份作

31、為激勵(lì)手段與員，將公司的部分股份作為激勵(lì)手段與員工的工作業(yè)績(jī)掛鉤工的工作業(yè)績(jī)掛鉤, ,并根據(jù)各年經(jīng)營(yíng)成果發(fā)放年度紅利；并根據(jù)各年經(jīng)營(yíng)成果發(fā)放年度紅利；提供更加充分的福利計(jì)劃，等等。提供更加充分的福利計(jì)劃，等等。l培訓(xùn)機(jī)會(huì)等發(fā)展條件培訓(xùn)機(jī)會(huì)等發(fā)展條件 l自我實(shí)現(xiàn)等情感上的滿足，自我實(shí)現(xiàn)等情感上的滿足，如挑戰(zhàn)性、成就感及認(rèn)同感等。如挑戰(zhàn)性、成就感及認(rèn)同感等。第三節(jié)第三節(jié) 投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理一、投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理一、投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理 （簡(jiǎn)介）（簡(jiǎn)介）（一）風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估 （二）風(fēng)險(xiǎn)管理的體制、組織機(jī)構(gòu)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理的體制、組織機(jī)構(gòu) （三）（三）VARVAR方法及應(yīng)

32、用方法及應(yīng)用（四）風(fēng)險(xiǎn)管理的工具或平臺(tái)（四）風(fēng)險(xiǎn)管理的工具或平臺(tái) ERP(Enterprise Resources Planning) ERP(Enterprise Resources Planning) 系統(tǒng)系統(tǒng) 建立投資銀行的建立投資銀行的 業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、管理信息數(shù)據(jù)倉庫，達(dá)到業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、管理信息數(shù)據(jù)倉庫，達(dá)到業(yè)務(wù)- -財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)- -信息同步化、一體化，從而保證業(yè)務(wù)操作的可控性，管理決策的信息同步化、一體化，從而保證業(yè)務(wù)操作的可控性，管理決策的科學(xué)性；同時(shí)，規(guī)范與優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高工作效率?？茖W(xué)性；同時(shí)，規(guī)范與優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高工作效率。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理32二、我國(guó)證券公司的內(nèi)部

33、控制二、我國(guó)證券公司的內(nèi)部控制（一）含義（一）含義l內(nèi)部控制機(jī)制：內(nèi)部控制機(jī)制：公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互間的運(yùn)公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互間的運(yùn)行制約關(guān)系；行制約關(guān)系； 健全、合理、制衡、獨(dú)立健全、合理、制衡、獨(dú)立l內(nèi)部控制制度：內(nèi)部控制制度：為防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整為防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，保證各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施，公司所制定的，保證各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施，公司所制定的各種各種業(yè)務(wù)操作程序、管理辦法與控制措施的總稱。業(yè)務(wù)操作程序、管理辦法與控制措施的總稱。 全面、審慎、有效、適時(shí)全面、審慎、有效、適時(shí) 是規(guī)范證券公司經(jīng)營(yíng)行為、有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要是規(guī)范證券公司經(jīng)營(yíng)行為、有

34、效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要措施，也是衡量其經(jīng)營(yíng)管理水平高低的重要標(biāo)志。措施，也是衡量其經(jīng)營(yíng)管理水平高低的重要標(biāo)志。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理3334證券投資決策委員會(huì)證券投資決策委員會(huì)執(zhí)行委員（分管副總裁）執(zhí)行委員（分管副總裁）財(cái)務(wù)、資金部門財(cái)務(wù)、資金部門證券投資部證券投資部風(fēng)險(xiǎn)控制小組風(fēng)險(xiǎn)控制小組證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理架構(gòu)示意圖：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理架構(gòu)示意圖：全程監(jiān)控帳戶管理、核算、資金調(diào)撥具體操作最高決策機(jī)構(gòu)最高決策機(jī)構(gòu)日常領(lǐng)導(dǎo)（二）內(nèi)部控制的基本要求（二）內(nèi)部控制的基本要求l建立監(jiān)控防線建立監(jiān)控防線順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效 第一道：一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)第

35、一道：一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ) 第二道：相關(guān)部門、相關(guān)崗位間相互制衡第二道：相關(guān)部門、相關(guān)崗位間相互制衡 第三道：內(nèi)部稽核部門對(duì)各崗位、各部門、各項(xiàng)第三道：內(nèi)部稽核部門對(duì)各崗位、各部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋l建立科學(xué)的授權(quán)審批制度和崗位分離制度建立科學(xué)的授權(quán)審批制度和崗位分離制度l制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施、具體的應(yīng)變步驟制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施、具體的應(yīng)變步驟l建立嚴(yán)密有效的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，等等建立嚴(yán)密有效的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，等等第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理35（三）內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容三）內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容 示例：示例：宏源證券的內(nèi)部控制報(bào)告宏源證券的內(nèi)部控制報(bào)

36、告 包括業(yè)務(wù)管理、資金管理、會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理、電子信息包括業(yè)務(wù)管理、資金管理、會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理、電子信息系統(tǒng)管理、人力資源與薪酬管理、信息溝通與披露管理系統(tǒng)管理、人力資源與薪酬管理、信息溝通與披露管理，等等。，等等。 具體業(yè)務(wù)管理：具體業(yè)務(wù)管理：制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理規(guī)章、操作流程及崗位手冊(cè)制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理規(guī)章、操作流程及崗位手冊(cè) 有了規(guī)章制度不等于就能防范風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行制度比編制條文更加重有了規(guī)章制度不等于就能防范風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行制度比編制條文更加重要，必須對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督要，必須對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督內(nèi)部稽核。內(nèi)部稽核。 綜觀現(xiàn)實(shí)的案例，都與明知故犯的冒險(xiǎn)心理、利益驅(qū)動(dòng)的投機(jī)心綜觀現(xiàn)實(shí)的案例

37、，都與明知故犯的冒險(xiǎn)心理、利益驅(qū)動(dòng)的投機(jī)心理、不易暴露的僥幸心理、人看人樣的從眾心理有關(guān)。理、不易暴露的僥幸心理、人看人樣的從眾心理有關(guān)。第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理36第四節(jié)第四節(jié) 投資銀行的外部監(jiān)管投資銀行的外部監(jiān)管監(jiān)管模式：政府主導(dǎo)政府主導(dǎo) 自律自律 監(jiān)管機(jī)構(gòu)： 證監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì) 證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所監(jiān)管框架：四個(gè)方面的內(nèi)容四個(gè)方面的內(nèi)容 市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)準(zhǔn)入、 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（主要業(yè)務(wù) + + 經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)營(yíng)管理) )、 從業(yè)人員、從業(yè)人員、 市場(chǎng)退出市場(chǎng)退出法律法規(guī)體系： 正在逐步建立和完善正在逐步建立和完善 有三個(gè)層次有三個(gè)層次: : 法律法律 法規(guī)法規(guī)( (國(guó)務(wù)院國(guó)務(wù)院) ) 規(guī)章規(guī)章( (證監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)) ) 內(nèi)容內(nèi)容: : 綜合性的綜合性的 具體業(yè)務(wù)監(jiān)管具體業(yè)務(wù)監(jiān)管 從業(yè)人員管理從業(yè)人員管理 以及違法違規(guī)行為法律責(zé)任（一般不單獨(dú)制訂）以及違法違規(guī)行為法律責(zé)任（一般不單獨(dú)制訂） 第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理37第二章 投資銀行運(yùn)營(yíng)管理38中華人民共和國(guó)證券法中華人民共和國(guó)證券法 2005年10月27日第十屆全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂 證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例 2008年4月23日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第523號(hào)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例