1、發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實情況的報告發(fā)起行能夠認真履行主發(fā)起人為村鎮(zhèn)銀行監(jiān)督管理第一責任人的職責，成立了投資事業(yè)部專司對村鎮(zhèn)銀行管理、監(jiān)督、服務(wù)工作。主發(fā)起人積極維護村鎮(zhèn)銀行作為市場主體依法享有的權(quán)利，除依法履行出資人職責外，不干預(yù)村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營活動，在對村鎮(zhèn)銀行有效監(jiān)督的同時及時提出風(fēng)險防范提示，現(xiàn)將履職情況以及村鎮(zhèn)銀行的整改情況報告如下：關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的法人治理。發(fā)起行積極參與制定和修改主發(fā)起村鎮(zhèn)銀行章程，保證章程充分體現(xiàn)出資人意志。嚴格要求村鎮(zhèn)銀行不得對外提供擔保等條款應(yīng)在章程中給予明確。要求加快完善村鎮(zhèn)銀行法人治理結(jié)構(gòu)，建立規(guī)范的董事會，已派遣能夠真正代表主發(fā)起人利益的人

2、員到村鎮(zhèn)銀行擔任董事和監(jiān)事，并對村鎮(zhèn)銀行進行監(jiān)督和考核，且維護出資人權(quán)益。依法通過股東代表參加村鎮(zhèn)銀行股東大會，反映主發(fā)起人意志，行使主發(fā)起人權(quán)力。二、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的組織管理和人力資源。作為發(fā)起行已將村鎮(zhèn)銀行黨的組織納入到本級黨組織的一個支部進行管理，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行把“黨管干部”原則和村鎮(zhèn)銀行董事會依法選聘經(jīng)營管理者有機的結(jié)合起來，建立了適應(yīng)現(xiàn)代金融企制度要求的選人用人機制，推進公開招聘、競爭上崗地等市場化選聘經(jīng)營管理者的改革。由于客觀原因村鎮(zhèn)銀行高管人員履職評價結(jié)果尚未結(jié)束，目前作為發(fā)起行的正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊時間進行評價，在評價結(jié)果出來后，發(fā)起行將對違法、違規(guī)行為和不勝任的工作人員，及時向村

3、鎮(zhèn)銀行董事會或股東大會，提出質(zhì)詢，并建議按照相關(guān)程序給予紀律處分、解聘或罷免。三、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的財務(wù)管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行建立健全包括財務(wù)風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、負債管理、權(quán)益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財務(wù)制度。指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行對重大財務(wù)事項實行民主管理、集體決策。嚴格規(guī)范經(jīng)營決策及審批流程，加強對村鎮(zhèn)銀行資金營運、固定資產(chǎn)管理、成本（費用）管理、集中采購、財務(wù)公開等財務(wù)行為約束。作為主發(fā)起人按照規(guī)定沒有同村鎮(zhèn)銀行開展資金融出業(yè)務(wù)。村鎮(zhèn)銀行基本建立健全了包括財務(wù)風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、負債管理、權(quán)益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財務(wù)制度。重大財務(wù)事

4、項實行民主管理、集體決策、嚴格執(zhí)行規(guī)范的經(jīng)營決策及審批流程。四、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的規(guī)劃及計劃管理。村鎮(zhèn)銀行制定了3年的中長期發(fā)展規(guī)劃，使風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模的擴張能夠有效控制在資本承受的范圍之內(nèi)，確保資本充足率在任何時點不低于8%；同時年初能夠制定本年度經(jīng)營方案、信貸投放計劃、固定資產(chǎn)購置計劃等，并提交村鎮(zhèn)銀行股東大會。村鎮(zhèn)銀行制定的五年中長期發(fā)展規(guī)劃，由于相關(guān)指標正在進行修改調(diào)整，待修改、調(diào)整后，計劃在十一月末前的股東大會表決通過。五、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的流動性管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行加強流動性風(fēng)險管理，建立流動性風(fēng)險管理組織，制定村鎮(zhèn)銀行的流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，定期開展流動性風(fēng)險壓力測試，并建立流動性風(fēng)險

5、壓力測試的長效機制。目前為止，村鎮(zhèn)銀行還沒有健全流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案及流動性風(fēng)險壓力測試的長效機制，正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊整改、六、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易管理。發(fā)起行嚴格遵守商業(yè)銀行與內(nèi)部的人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定，督促村鎮(zhèn)銀行董事會持續(xù)關(guān)注內(nèi)部人與關(guān)聯(lián)股東交易的狀況。對違反或可能違反誠信及公允原則的關(guān)聯(lián)交易，向村鎮(zhèn)銀行董事會提出質(zhì)詢，要求相關(guān)人員停止交易或?qū)灰讞l件作出重新安排，對嚴重違反相關(guān)規(guī)定的，主發(fā)起人應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)舉報。七、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行審計監(jiān)督管理。發(fā)起行能夠?qū)Υ彐?zhèn)銀行內(nèi)部審計工作加強監(jiān)督和指導(dǎo)，要求村鎮(zhèn)銀行董事會建立行之有效的內(nèi)部審計機制，對村鎮(zhèn)銀行進行定期或不定期的財務(wù)狀況、制度執(zhí)行

6、情況等審計，并出具審計工作報告。主發(fā)起人對村鎮(zhèn)銀行實施合并報表審計，嚴格監(jiān)督資金外流；要求村鎮(zhèn)銀行董事會委托省聯(lián)社稽核部門或其他外部審計機構(gòu)定期進行外部審計。村鎮(zhèn)銀行已委托會計師事務(wù)所有限責任公司進行了外部審計。內(nèi)部審計機制正在完善健全之中。八、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的科技管理。發(fā)起行積極配合省聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心幫助入網(wǎng)村鎮(zhèn)銀行明確崗位職責，并做好崗前的操作培訓(xùn)及系統(tǒng)安全培訓(xùn)工作，要求其在相關(guān)制度規(guī)定的范圍內(nèi)辦理各項業(yè)務(wù)，同時強調(diào)村鎮(zhèn)銀行不得利用省聯(lián)社科技平臺，從事違法犯罪活動。及時建立科技管理組織，建立健全各項與計算機相關(guān)的內(nèi)控管理制度、安全管理制度和操作流程，建立計算機信息風(fēng)險防控措施及相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案。聯(lián)社科技部門要嚴格監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)不被非法使用和系統(tǒng)信息泄漏，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行認真執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的營業(yè)時間、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)管理、設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)資源管理、安全管理、記賬方式、憑證格式等相關(guān)內(nèi)容及技術(shù)標準。督促村鎮(zhèn)銀行按照省聯(lián)社的統(tǒng)