1、社會保障(sh hu bo zhn)學(xué)第二(d r)講：社會保障的理論界定魯 全中國人民大學(xué)中國社會保障研究中心共五十頁目 錄社會保障的定義 方法(fngf)與既有文獻； 內(nèi)涵（哪些才是社會保障的真正內(nèi)涵）； 外延（劃分方法以及不同類型社會保障項目的差異）社會保障的學(xué)科性質(zhì) 社會保障學(xué)是一門獨立學(xué)科么？ 各種學(xué)科視角下的社會保障學(xué) 共五十頁1. 社會保障(sh hu bo zhn)的定義：方法與已有文獻定義：內(nèi)涵和外延定義的方法：屬+種差；列舉世界各國專家、學(xué)者(xuzh)、實務(wù)工作者對社會保障的定義（P4-8）共五十頁1.1 社會保障的定義(dngy)：內(nèi)涵依法建立(jinl)以人為本經(jīng)濟福

2、利性社會化強制性政府主導(dǎo)共五十頁1.1 社會保障(sh hu bo zhn)的定義：內(nèi)涵依法建立 自發(fā)的慈善行為？家庭內(nèi)部成員互助？ 中國社會保障：先實踐后立法以人為本 以人為本是以誰為本？ 增進國民福利就是好的社保制度么？帕累托改進？政府主導(dǎo) 福利多元主義(zhy)與自治管理強制性 社會保障是公民權(quán)利、政府義務(wù)，權(quán)利可以放棄么？共五十頁社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵A：應(yīng)對風(fēng)險農(nóng)業(yè)社會(shhu) 自然災(zāi)害 - 社會救濟制度工業(yè)社會 養(yǎng)老風(fēng)險 - 養(yǎng)老保障制度 醫(yī)療與工傷風(fēng)險 - 醫(yī)療保障制度 失業(yè)風(fēng)險 - 失業(yè)保障制度 生育風(fēng)險 - 生育保障制度后工業(yè)社會 護理風(fēng)險 - 護理保

3、險 撫育風(fēng)險 - 生育假期 社會排斥風(fēng)險 - 無障礙設(shè)施 經(jīng)濟風(fēng)險服務(wù)風(fēng)險共五十頁社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵B：社會性風(fēng)險化解機制的社會性 全社會共同承擔(dān)工業(yè)化背景(bijng)下的社會風(fēng)險 公共養(yǎng)老金制度：國家責(zé)任 + 龐氏騙局 服務(wù)供給的社會性 由社會來提供服務(wù) 案例：社會服務(wù)不足，老人搶劫只為入獄養(yǎng)老 責(zé)任主體（資金來源）的社會性 家庭責(zé)任 國家完全責(zé)任 各方共擔(dān)責(zé)任 個人、家庭、企業(yè)、社會、政府共五十頁社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵B：社會性 應(yīng)用：以下改革措施具有社會化特征么？ 養(yǎng)老金由銀行和郵局發(fā)放(ffng) 鼓勵民營醫(yī)院發(fā)展 養(yǎng)老保險費改稅 鼓勵單位

4、集資建房 由中介機構(gòu)對居民收入狀況進行調(diào)查 思考：與單位化相比，社會化的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪些方面？共五十頁社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵C：福利性福利性：所得大于所付 社會救助：一旦貧困就可以(ky)得到政府救助 養(yǎng)老保險：得到的養(yǎng)老保險金大于繳納的養(yǎng)老保險費 醫(yī)療保險：一旦生病，得到的醫(yī)療保險金大于繳納的醫(yī)療保險費共五十頁社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵C：福利性社會保障(sh hu bo zhn)的福利性來源何處？德國首相俾斯麥：創(chuàng)立社會保險制度，實現(xiàn)勞資互助國家財政成為公共財政，不斷加大對社會保障的投入思考：醫(yī)療保險當(dāng)期繳費，卻往往不能當(dāng)期收益，為何具有福利性？養(yǎng)老保險當(dāng)

5、期繳費，但卻要若干年之后才能受益，為何具有福利性？ 共五十頁特征一：應(yīng)對風(fēng)險風(fēng)險類型：收入風(fēng)險、服務(wù)風(fēng)險、社會排斥風(fēng)險特征二：應(yīng)對機制：社會化責(zé)任主體社會化：政府、勞資雙方、社會福利多元主義收入風(fēng)險：資金來源社會化，大數(shù)法則服務(wù)風(fēng)險：服務(wù)來源社會化特征三：福利性社會保障：三大(sn d)特征共五十頁項目應(yīng)對風(fēng)險社會性福利性最低生活保障制度基本養(yǎng)老保險基本醫(yī)療保險失業(yè)保險家庭成員互助企業(yè)補充養(yǎng)老保險單位集資建房商業(yè)保險應(yīng)用(yngyng)：以下制度可以稱之為社會保障制度么？共五十頁1.1 社會保障(sh hu bo zhn)的內(nèi)涵：屬概念社會制度？ 不是制度就不是社會保障么？社會(shhu)政策

6、？沒有政策就不是社會保障么？社會系統(tǒng)？不成系統(tǒng)就不是社會保障么？制度 OR 政策 OR 系統(tǒng) OR 行為共五十頁1.2 社會保障的外延(wiyn)：按項目分社會保障社會救助社會保險社會福利基本生活保障災(zāi)害救助急難救助專項救助基本養(yǎng)老保險制度基本醫(yī)療保險制度工傷保險制度生育保險制度失業(yè)保險制度護理保險制度老年人福利婦女兒童福利殘疾人福利軍人福利 官方說法： 以社會保險、社會救助、社會福利為基礎(chǔ)， 以基本養(yǎng)老(yng lo)、基本醫(yī)療、最低生活保障制度為重點， 以慈善事業(yè)、商業(yè)保險為補充中共17大報告 共五十頁1.2 社會保障(sh hu bo zhn)的外延：社會救助制度特征：面對貧困、政府責(zé)任

7、、公民權(quán)利理論難點： 貧困界定：相對還是絕對？收入，支出還是財產(chǎn)？ 目標(biāo)瞄準(zhǔn)：如何找到他們？公共(gnggng)監(jiān)督與個人隱私 濟貧方式：給錢還是給糧？ 貧困陷阱、邊緣貧困和制度體系：專項救助與基本生活救助的關(guān)系共五十頁1.2 社會(shhu)保障的外延：社會(shhu)救助項目對象致貧原因 救濟條件 濟貧標(biāo)準(zhǔn)基本生活保障家庭各種原因家計調(diào)查差額補償災(zāi)害救助個人自然災(zāi)害無需家計調(diào)查臨時性、均等化給付急難救助個人緊急困難無需家計調(diào)查臨時性給付專項救助個人專項開支無需家計調(diào)查費用減免共五十頁1.2 社會保障(sh hu bo zhn)的外延：社會保險不同類型的社會保險制度應(yīng)對不同的風(fēng)險，有著不同的

8、風(fēng)險分散機制。養(yǎng)老保險(yn lo bo xin)：基于稅收的國家福利（代際） 基于繳費的社會保險（代際） 基于積累的個人儲蓄（生命周期）年輕人國家稅收老年人養(yǎng)老金普遍性，均等化年輕人老年人政府或者機構(gòu)養(yǎng)老保險費養(yǎng)老保險金精算原則、權(quán)利與義務(wù)相結(jié)合自己年輕時儲蓄自己年老時共五十頁風(fēng)險化解方式互助性（再分配力度）領(lǐng)取待遇條件待遇水平責(zé)任主體風(fēng)險化解有效性代表國家（地區(qū)）福利國家代際之間最強公民身份均等化國家最強北歐諸國社會保險代際之間次之參保繳費與繳費掛鉤勞資雙方較強德國日本完全積累個人生命周期內(nèi)最低，甚至反向再分配參保繳費與繳費及投資掛鉤個人較低智利新加坡香港養(yǎng)兒防老家庭內(nèi)部成員之間無社會再分

9、配生個孝順的孩子取決于孩子的收入個人最低中國農(nóng)村（2009年之前）不同的養(yǎng)老(yng lo)保障模式共五十頁醫(yī)療保險：生病的人與不生病的人之間 醫(yī)療服務(wù)的特殊性（供給(gngj)誘導(dǎo)需求） 醫(yī)療保險、醫(yī)療服務(wù)與藥品流通1.2 社會保障的外延(wiyn)：社會保險公眾：參保人醫(yī)院藥品商醫(yī)療保險基金：第三方支付談判談判共五十頁工傷保險：受工傷與不受工傷的人之間 工作相關(guān)、雇主責(zé)任、差別費率、浮動費率 三位一體：預(yù)防、補償、康復(fù)失業(yè)保險(boxin)：失業(yè)與未失業(yè)的人之間 最長待遇領(lǐng)取期、失業(yè)保障與促進就業(yè)生育保險：男人與女人之間共五十頁“保險的意義，只是今天作明天的準(zhǔn)備，生時作死時的準(zhǔn)備，父母(f

10、m)作兒女的準(zhǔn)備，兒女幼小時作長大時的準(zhǔn)備，如此而已”胡適共五十頁1.2 社會保障(sh hu bo zhn)的外延：社會福利從以人群為劃分標(biāo)準(zhǔn)，走向全民福利；特殊性與普遍性相結(jié)合所有提升人們福利水平的制度都可稱之為社會福利(sh hu f l)制度（廣義社會福利(sh hu f l)）社會福利的分類：津貼、社會服務(wù)資金和服務(wù)來源主體的多樣性（社會福利與慈善事業(yè)的融合）：政府出錢政府辦、政府出錢民間辦、民間出錢民間辦、民間出錢政府辦共五十頁英文直譯中文意譯中文（內(nèi)涵相同）Social Welfare社會福利社會保障Social Security社會保障社會保險Social Service社會服

11、務(wù)社會福利服務(wù)中文語境(y jn)與英文語境(y jn)下的社會福利與社會保障共五十頁廣義的福利國家是一種對國家-公民關(guān)系，以及有關(guān)國家性質(zhì)的表達，它意味著國家的性質(zhì)和目的是為了不斷提高(t go)國民福祉。廣義的福利國家包括社會保險型國家和狹義的福利國家兩種形態(tài)狹義的福利國家是以國家稅收為基礎(chǔ)，以普遍性和均等化為標(biāo)志，由國家直接提供現(xiàn)金補償和服務(wù)的一種福利模式。共五十頁政府提供服務(wù)民間提供服務(wù)政府出資公辦養(yǎng)老機構(gòu)政府購買民間出資汶川救災(zāi)慈善事業(yè)社會(shhu)服務(wù)類型劃分共五十頁社會救助、社會保險(sh hu bo xin)與社會福利之間的區(qū)別與聯(lián)系原則上：對象(duxing)上：水平上：功

12、能上：共五十頁風(fēng)險類型化解風(fēng)險的方式責(zé)任主體社會救助貧困以稅收為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)移支付政府養(yǎng)老保險老年收入風(fēng)險代際之間勞資雙方個人養(yǎng)老儲蓄老年收入風(fēng)險個人生命周期之間個人醫(yī)療保險疾病收入風(fēng)險生病與不生病的人之間，年度平衡勞資雙方工傷保險工傷收入風(fēng)險不同行業(yè)之間雇主責(zé)任失業(yè)保險失業(yè)收入風(fēng)險不同個體之間，經(jīng)濟周期勞資雙方生育保險生育收入風(fēng)險生孩子的與不生孩子的人之間勞資雙方社會津貼社會排斥以稅收為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)移支付政府社會服務(wù)服務(wù)風(fēng)險不同地區(qū)之間（公辦） 不同主體之間（民辦）多元主體慈善事業(yè)貧困、社會排斥不同個體之間捐贈者、社會組織不同類型社會保障項目應(yīng)對(yngdu)的風(fēng)險類型和風(fēng)險化解方式思考：社會救助、

13、社會保險(sh hu bo xin)與社會福利的區(qū)別：水平？是否有繳費義務(wù)？共五十頁1.2 社會保障的外延(wiyn)：按內(nèi)容分經(jīng)濟保障、服務(wù)保障與精神(jngshn)保障（精神(jngshn)慰藉） 時間發(fā)展上的遞進關(guān)系 內(nèi)容上簡單的遞進關(guān)系還是可替代關(guān)系？ 服務(wù)保障的豐富內(nèi)涵：臨終關(guān)懷、殯葬服務(wù)共五十頁1.2 社會保障(sh hu bo zhn)的外延：去商品化程度與福利體制艾斯平. 安德森：福利(fl)資本主義的三個世界 劃分標(biāo)準(zhǔn)：去商品化程度（De-commodification）地區(qū)典型國家去商品化程度福利模式斯堪的納維亞英國、瑞典福利國家模式歐洲大陸德國社會保險模式盎格魯-撒克遜美

14、國市場保障模式最 高其 次最 低共五十頁共五十頁社會(shhu)民主主義：強調(diào)社會(shhu)公平自由主義：強調(diào)(qing dio)自由競爭講壇社會主義：合作 新歷史學(xué)派、德國費邊社會主義：政府介入、英國美國：自由主義秩序自由主義德國：合作主義、保守主義瑞典：社會民主主義新加坡、香港：新保守主義中 國 大 陸智利：新自由主義共五十頁1.2 社會保障(sh hu bo zhn)的外延：去商品化程度與福利體制對“三個世界”的批判1）有關(guān)英國的爭論2）南歐模式、東歐模式、東亞福利(fl)模式3）完全積累（強制儲蓄）模式4）中間道路、第三條道路與制度學(xué)習(xí)共五十頁1.2 社會保障的外延：其他分類(fn

15、li)方法繳費型社會保障(sh hu bo zhn)制度，非繳費型社會保障(sh hu bo zhn)制度 在農(nóng)民不繳稅背景下的制度選擇制度型社會保障，殘補型（補缺型）社會保障 社會保障與市場經(jīng)濟的關(guān)系：補充還是組合？ 對社會保障制度認識的歷史過程共五十頁2.社會保障(sh hu bo zhn)學(xué)的學(xué)科性質(zhì)與理論框架 IT DEPENDS 如果學(xué)科是指一個(y )獨立的研究領(lǐng)域，那么如果學(xué)科是指具有獨立概念、理論和研究對象的研究領(lǐng)域，那么共五十頁2.1 經(jīng)濟學(xué)與社會保障(sh hu bo zhn)：宏觀經(jīng)濟學(xué) 宏觀經(jīng)濟學(xué)與社會保障 經(jīng)濟總量： 從總體上看，只有當(dāng)經(jīng)濟(jngj)發(fā)展到一定階段后

16、，才會迎來社會保障制度的快速發(fā)展（如中等收入國家陷阱） 但是，也有一些反例，例如德國率先建立社會保險制度、中國社會保障制度發(fā)展中的西部現(xiàn)象等等。 共五十頁宏觀經(jīng)濟學(xué)與社會保障(sh hu bo zhn)：經(jīng)濟增長對養(yǎng)老保險籌資模式的選擇：你是看上了我還是看上了我的錢？勞動資本關(guān)系的視角：世代交疊模型：每個消費者都有通過勞動獲取工資收入，并將其用于消費和儲蓄的年輕時期（T期）和沒有工資收入，但擁有年輕時儲蓄形成的資本，并依靠該資本度日的年老時期（T+1）期。經(jīng)濟社會是由年輕人和老年人共同構(gòu)成的，年輕人擁有的勞動和老年人所擁有的物質(zhì)資本相結(jié)合，便形成了經(jīng)濟增長的基本動力。消費與儲蓄的視角資產(chǎn)替代(

17、tdi)效應(yīng)：免除后顧之憂，增加當(dāng)期消費，減少儲蓄，不利經(jīng)濟增長；引致退休效應(yīng)：為維持退休收入，增加當(dāng)期儲蓄，促進經(jīng)濟增長 共五十頁宏觀經(jīng)濟(jngj)學(xué)與社會保障：經(jīng)濟(jngj)增長人力資本投資的視角社會保障的存在打消了人們擔(dān)心子女不養(yǎng)老的擔(dān)憂，而有利于增加父母對子女的人力資本投資，從而有利于促進經(jīng)濟增長；但利己主義假設(shè)將會導(dǎo)致(dozh)人力資本投資減少。不同的社會保障項目對經(jīng)濟增長的促進方式不同：社會救助通過直接的公共支出提高窮人的消費能力；社會保險通過免除人們的后顧之憂促進消費；社會福利能夠促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型與經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展。民粹主義的視角過度福利開支會影響經(jīng)濟可持續(xù)增長?？偨Y(jié)：基于要素

18、的視角；基于產(chǎn)業(yè)的視角；基于增長動力的視角 社會保障與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整共五十頁 經(jīng)濟周期與社會保障： 經(jīng)濟危機往往是社會保障發(fā)展的歷史契機：（19世紀(jì)末的德國，1935年的美國，2008年的中國）社會保障與經(jīng)濟周期的反向(fn xin)作用機制：失業(yè)保險 宏觀(hnggun)經(jīng)濟學(xué) 與社會保障：經(jīng)濟周期共五十頁宏觀經(jīng)濟學(xué)與社會保障：財政(cizhng)貨幣政策財政貨幣政策： 財政性社會保障(sh hu bo zhn)支出的性質(zhì)？ 財政性社會保障支出 間接責(zé)任：免稅 直接責(zé)任 雇主責(zé)任 公共財政責(zé)任 共五十頁宏觀經(jīng)濟學(xué)與社會保障：財政(cizhng)貨幣政策貨幣流通、通貨膨脹與社會保障待遇 貨幣流通

19、量加大導(dǎo)致通貨膨脹，社會保障待遇是否要與通貨膨脹掛鉤？ 社會救助：低保標(biāo)準(zhǔn)看齊通貨膨脹為何導(dǎo)致購買力下降？CPI的構(gòu)成 社會保險：精算原則與通貨膨脹的矛盾（待遇與繳費掛鉤，那么通貨膨脹來了怎么辦？相對掛鉤而不是直接對應(yīng)(duyng)）；農(nóng)民與城鎮(zhèn)居民消費結(jié)構(gòu)的差異與待遇調(diào)整機制。共五十頁2.1 經(jīng)濟學(xué)與社會保障(sh hu bo zhn)：微觀經(jīng)濟學(xué)微觀經(jīng)濟學(xué)：企業(yè)行為： 從以靜態(tài)企業(yè)利潤最大化的成本控制(kngzh)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向以動態(tài)相關(guān)利益主體利益最大化的社會保障投入戰(zhàn)略：企業(yè)社會責(zé)任，社會企業(yè)消費者行為： 用社會保障制度的長期理性來克服消費者的短期理性。共五十頁2.1 經(jīng)濟學(xué)與社會保障(sh

20、 hu bo zhn)：福利經(jīng)濟學(xué)代表人物理論假設(shè)基本觀點政策含義舊派庇古基數(shù)效用論：福利可度量邊際方法：收入的邊際效用遞減政府干預(yù)，實現(xiàn)收入均等化總量最大新派帕累托序數(shù)效用論：福利不可度量，只可排序一般均衡方法：完全自由競爭或國家適當(dāng)干預(yù)結(jié)構(gòu)改進問題：將福利(fl)等同于收入共五十頁2.1 經(jīng)濟學(xué)與社會保障：制度經(jīng)濟學(xué)、規(guī)制(u zh)經(jīng)濟學(xué)、公共經(jīng)濟學(xué)、經(jīng)濟思想史制度經(jīng)濟學(xué)與社會保障： 制度需求、制度供給、制度變遷、制度均衡規(guī)制經(jīng)濟學(xué)與社會保障：政府介入（準(zhǔn)入、提供、監(jiān)督等等）與政府被俘獲公共經(jīng)濟學(xué)與社會保障 公共物品（消費的非競爭性、收益的非排他性）、準(zhǔn)公共物品，公共服務(wù)均等化（權(quán)利、內(nèi)

21、容、可及性、質(zhì)量） 勞動經(jīng)濟學(xué)與社會保障： 勞動作為享有(xingyu)保障的懲戒基于勞動權(quán)的社會保障社會保障的去勞動化社會保障的再勞動化經(jīng)濟思想史與社會保障：歷史的經(jīng)驗 新歷史學(xué)派與德國社會保險制度 凱恩斯主義與美國社會保障法 新自由主義與全球社會保障改革浪潮共五十頁2.1 社會學(xué)與社會保障(sh hu bo zhn)社會問題與社會保障：社會問題的產(chǎn)生和發(fā)展促使社會保障制度(zhd)的建立和完善 個體貧困慈善事業(yè)； 群體貧困濟貧時代； 工業(yè)化風(fēng)險社會保險； 社會團結(jié)福利國家； 與經(jīng)濟良性互動后福利國家社會關(guān)系與社會保障： 家庭關(guān)系：社會保障一方面需要彌補因為家庭結(jié)構(gòu)發(fā)生變化而導(dǎo)致的家庭保障功

22、能薄弱，另一方面，應(yīng)該鼓勵家庭成員之間的互助和精神慰藉。 地緣關(guān)系：不同于國外的以業(yè)緣為主要方式的福利制度，中國可以嘗試基于區(qū)域的一體化福利制度以及區(qū)域的補充性福利制度。 勞資關(guān)系： 勞資不僅是分擔(dān)風(fēng)險，而且是平分風(fēng)險。但是，傳統(tǒng)勞資關(guān)系的變化對社會保險制度的可持續(xù)性帶來極大的挑戰(zhàn)。 公民間關(guān)系：社會保障制度通過分擔(dān)風(fēng)險加強人與人之間的互助。 共五十頁2.1 社會學(xué)與社會保障(sh hu bo zhn)社會結(jié)構(gòu)與社會保障：社會分層、社會流動 社會保障制度(zhd)不應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同階層來設(shè)計，從而固化階層；而應(yīng)當(dāng)是一體化的制度(zhd)，以有利于社會流動；同時，社會保障也應(yīng)當(dāng)有一定的待遇差別，以吸

23、引人才流動社會排斥與社會保障：移民問題、性別問題、殘障問題社會工作與社會保障：社區(qū)、社會組織、社會服務(wù)人口與社會保障：出生性別比、少子高齡化社會調(diào)查方法與社會保障共五十頁中國(zhn u)的養(yǎng)老保障制度（城鎮(zhèn)部分）制度名稱建立時間目標(biāo)群體制度特征繳費人數(shù)(2011年)受益人數(shù)（老年人，2011年）主管部門 城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險制度1995所有簽訂勞動合同的勞動者包括農(nóng)民工都為法定參保人；個體工商戶、自由職業(yè)者、靈活就業(yè)人員為自愿參保人統(tǒng)籌賬戶（企業(yè)按工資總額20%繳費）與個人賬戶（勞動者按繳費工資的8%繳費）相結(jié)合2.16億6820萬各級人力資源和社會保障部門機關(guān)事業(yè)單位離退休金制度1952機關(guān)事業(yè)單位工作人員非繳費型老年津貼無4020 萬 (2010年)各級人力資源和社會保障部門城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險制度201116歲以上城鎮(zhèn)非就業(yè)居民非繳費型老年津貼與完全積累個人賬戶相結(jié)合280萬260萬地方人力資源和社會保障部門城市最低生活保障制度1999城鎮(zhèn)貧困家庭來自公共財政的現(xiàn)金轉(zhuǎn)移支付 無340萬地方民政部門共五十頁中國的養(yǎng)老(yng lo)保障制度（農(nóng)村部分）制