1、代收代付業(yè)務(wù)臨柜操作 1代收代付業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺金融服務(wù)平臺 （Tulip) ，是中國農(nóng)業(yè)銀行自主開發(fā)的，集各類金融服務(wù)產(chǎn)品的管理、開發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)、統(tǒng)計(jì)分析等功能于一體的應(yīng)用系統(tǒng)。它以ABIS為基礎(chǔ)，允許多渠道接入，通過可視化Windows客戶端進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的定制實(shí)現(xiàn)，通過IE瀏覽器進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的管理和維護(hù)，大大提高了新產(chǎn)品的開發(fā)效率。柜面業(yè)務(wù)主要分為： 1、代收代付業(yè)務(wù)（單筆繳費(fèi)、批量代收、批量代付） 2、客戶管理 3、代理業(yè)務(wù)票據(jù)管理2代理業(yè)務(wù)-基本約定（1）項(xiàng)目編號和合約順序號：Tulip以項(xiàng)目為單位進(jìn)行管理，項(xiàng)目屬于開發(fā)管理范圍。項(xiàng)目開發(fā)完成后，主辦行根據(jù)開發(fā)人員下發(fā)的項(xiàng)目編號和合約順序

2、號建立委托單位合約，同時(shí)產(chǎn)生單位合約號和94賬號。項(xiàng)目編號長度12位。合約順序號長度。公共批量業(yè)務(wù)的合約順序號13位，省分行自行開發(fā)項(xiàng)目一般用委托單位編號代替，長度不確定。3代理業(yè)務(wù)基本約定（2）批量代付業(yè)務(wù) 項(xiàng)目編號：S19000000001 合約順序號：S19+4位行號+6位順序號批量代收業(yè)務(wù) 項(xiàng)目編號：F19000000001 合約順序號：F19+4位行號+6位順序號4代理業(yè)務(wù)基本約定（3）省分行自行開發(fā)項(xiàng)目的項(xiàng)目編號 I+2位省市代碼+1位技術(shù)控制碼+2位地區(qū)碼+6位順序號 每個(gè)項(xiàng)目編號均對應(yīng)一項(xiàng)業(yè)務(wù)種類。項(xiàng)目編號組成： 首位大寫字母“I”，是項(xiàng)目標(biāo)識 浙江省的省市代碼為19 技術(shù)控制

3、碼4 杭州的地區(qū)碼01，省行地區(qū)碼00 順序號，由開發(fā)人員在Tulip新建項(xiàng)目時(shí)系統(tǒng)自動產(chǎn)生 舉例：代收水費(fèi)系統(tǒng)I19401000322 省電信集中代扣系統(tǒng)I19400000258合約順序號：分配使用，同一項(xiàng)目編號下不同的順序號對應(yīng)不同的委托單位5代理業(yè)務(wù)基本約定（4）94賬號，長度15位，具體編碼規(guī)則： 4位行號+2位貨幣號+94+7位順序號舉例：杭州市電力代收費(fèi)業(yè)務(wù)4278代理業(yè)務(wù)憑證 代理業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證：用于各類單筆繳費(fèi)業(yè)務(wù) 單聯(lián)式客戶回單：打印電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)等客戶繳費(fèi)的業(yè)務(wù)收據(jù)，客戶憑此到收費(fèi)單位換取正式發(fā)票。委托協(xié)議：中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行營業(yè)部自動轉(zhuǎn)帳付款授權(quán)書、中國農(nóng)業(yè)銀行浙江

4、省分行個(gè)人產(chǎn)品申請表 6客戶管理 1 委托單位信息管理 2 委托單位合約管理 3 客戶授權(quán)合約管理注意：建立單位合約時(shí)，需要審核與委托單位簽訂的書面協(xié)議是否經(jīng)雙方簽章，是否在有效期內(nèi)，協(xié)議中的主辦行是否為本營業(yè)機(jī)構(gòu)，委托單位是否在本行開戶 7客戶管理委托單位信息管理 1 建立委托單位信息資料 9061 2 按客戶號查詢委托單位資料 9062 3 按合約號查詢委托單位資料 9081 4 按開戶日期查詢委托單位 9063 5 修改委托單位資料 9064 6 委托單位銷戶 9065 7 取消委托單位銷戶 9066 在Tulip平臺建立客戶信息，按客戶號進(jìn)行管理，客戶號長度11位。8客戶管理委托單位合

5、約管理1 建立委托單位合約 90092 修改委托單位合約狀態(tài) 90103 修改委托單位合約 90114 查詢委托單位合約 90125 按客戶號查詢委托單位合約 90796 刪除委托單位合約 90757 按委托單位賬號查詢94賬號 92118 建立94賬號 90739 查詢委托單位合約 9710a 按行號生成委托單位合約清單9220b 修改委托單位合約名稱 CUCB 代發(fā)工資協(xié)議書.doc代理業(yè)務(wù)開通申請表.xls9客戶管理客戶授權(quán)合約管理 1 客戶授權(quán)合約建立 9671 2 客戶授權(quán)合約修改 9672 3 客戶授權(quán)合約刪除 9673 4 客戶授權(quán)合約單筆查詢 9674 5 客戶授權(quán)合約模糊查詢

6、 9008 注意：審核本行是否經(jīng)辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)，客戶授權(quán)協(xié)議書上簽章是否齊全，個(gè)人客戶提供的結(jié)算賬戶是否為本省營業(yè)機(jī)構(gòu)開立，單位結(jié)算賬戶是否在本營業(yè)機(jī)構(gòu)開立。個(gè)人客戶同時(shí)審核個(gè)人身份證件的有效性。自動轉(zhuǎn)帳授權(quán)協(xié)議書.doc10票據(jù)管理 1 代理業(yè)務(wù)票據(jù)管理 2 票據(jù)打印 9688 3 杭州水費(fèi)票據(jù)打印 968r注：1、代理業(yè)務(wù)票據(jù)是指我行開展代收代繳業(yè)務(wù)時(shí)，由委托單位提供收費(fèi)憑據(jù)，并由我行進(jìn)行號碼管理的票據(jù)。目前蕭山和余杭支行代理的交警罰沒款代收業(yè)務(wù)使用財(cái)政罰沒專用收據(jù)，納入票據(jù)管理范圍，實(shí)行自動銷號管理。2、電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)代收以后，臨柜操作時(shí)使用單聯(lián)式客戶回單，根據(jù)客戶要求可以為其打印收款憑

7、據(jù)。11票據(jù)管理-代理業(yè)務(wù)票據(jù)管理1 查詢柜員憑證箱 90402 查詢在途登記薄 90173 管理行庫存查詢 90184 管理行出入庫查詢 90195 代理業(yè)務(wù)憑證入庫（管理行） 90416 代理業(yè)務(wù)憑證出庫（管理行） 90427 代理業(yè)務(wù)憑證調(diào)撥入庫 90488 代理業(yè)務(wù)憑證調(diào)撥出庫 90509 柜員領(lǐng)入代理業(yè)務(wù)憑證 9044a 柜員代理業(yè)務(wù)憑證入庫 9043 b 銷毀、作廢、遺失交易 9051 c 生成代理業(yè)務(wù)票據(jù)使用清單 921812票據(jù)管理13繳費(fèi)業(yè)務(wù)9699單筆繳費(fèi)9099抹賬9098柜臺抹ABIS單邊賬注意：1、客戶繳費(fèi)可用現(xiàn)金，也可以用卡、折等個(gè)人結(jié)算賬戶。使用個(gè)人結(jié)算賬戶繳費(fèi)時(shí)

8、要求刷卡讀入卡號或賬號，客戶在密碼小鍵盤上輸入支付密碼。2、繳費(fèi)業(yè)務(wù)打印代收費(fèi)業(yè)務(wù)憑證，客戶簽字確認(rèn)，代收費(fèi)業(yè)務(wù)憑證客戶回單聯(lián)交客戶 。14單筆繳費(fèi)業(yè)務(wù)基本流程 15主辦業(yè)務(wù)1 批量業(yè)務(wù)處理2 批量業(yè)務(wù)管理3 主辦行業(yè)務(wù)注： 主辦業(yè)務(wù)是指一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)可以處理完成的業(yè)務(wù)，主要包括批量業(yè)務(wù)和主辦行業(yè)務(wù)。只有主辦行才能看到具體的代理項(xiàng)目以及項(xiàng)目所具有的主辦行功能。 （中山支行主辦省移動、杭州水費(fèi)、網(wǎng)通寬帶，延安路支行主辦省聯(lián)通，營業(yè)中心主辦杭州市電力、省電信，城西支行主辦數(shù)字電視，西湖支行主辦管煤收費(fèi)）16批量代收代付業(yè)務(wù)基本流程 17主辦業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)管理1 增加批交易屬性信息 92062 刪除批交

9、易屬性信息 92073 查詢批交易屬性信息 92124 文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換格式定義 92105 文本轉(zhuǎn)化為ATR表數(shù)據(jù) 92086 委托單位數(shù)據(jù)的接收 96927 委托單位數(shù)據(jù)的發(fā)送 96958 文本轉(zhuǎn)ATR表功能同9208zh0118主辦業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)處理(1)1 客戶提供清單數(shù)據(jù)錄入 90292 客戶提供清單數(shù)據(jù)查詢 90303 客戶提交清單數(shù)據(jù)修改 90314 客戶提供清單數(shù)據(jù)取消 90325 批量修改批交易數(shù)據(jù) 90346 客戶提供清單數(shù)據(jù)打印 9037 19主辦業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)處理(2)7 申請批交易順序號 9021 8 生成批交易上送文件 9035 9 批交易數(shù)據(jù)文件上送 9036 a 代付業(yè)

10、務(wù)從委托單位扣款 9023 b 提交批交易 9025c 查詢批交易處理狀態(tài) 9028 d 查詢可打印報(bào)表 9022 e 打印新開戶存折文件 903320柜臺渠道單筆代收業(yè)務(wù)序號業(yè)務(wù)種類委托單位1130 聯(lián)通充值中國聯(lián)通有限公司浙江分公司2139 移動充值中國移動通信集團(tuán)浙江有限公司3329 代收經(jīng)銷商貨款浙江連連科技有限公司杭州視遠(yuǎn)通信設(shè)備有限公司4328 代收學(xué)費(fèi)浙江大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院浙江大學(xué)城市學(xué)院中國美術(shù)學(xué)院杭州師范大學(xué)錢江學(xué)院浙江省建筑安裝技術(shù)學(xué)校杭州師范大學(xué)杭州科技職業(yè)技術(shù)學(xué)院浙江交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院杭州江南專修學(xué)院21全行性的委托代扣項(xiàng)目業(yè)務(wù)種類委托單位338 代收水費(fèi)杭州市水業(yè)集團(tuán)有限

11、公司388 代收煤氣費(fèi)杭州市燃?xì)?集團(tuán))有限公司314 杭州通用單筆浙江省福利彩票發(fā)行中心313 紙質(zhì)充值浙江航天電子杭州昊中科技有限公司22柜臺單筆代收、委托代扣項(xiàng)目序號業(yè)務(wù)種類委托單位1139 移動充值中國移動通信集團(tuán)浙江有限公司單位客戶托收個(gè)人客戶閃電充值個(gè)人委托代扣存量用戶只減不增2399 代收電信浙江省電信有限公司CDMA用戶閃電充值但不允許委托代扣個(gè)人固話用戶可以委托代扣3396 代收電費(fèi)杭州市電力局4345 代收數(shù)字電視浙江華數(shù)傳媒網(wǎng)絡(luò)有限公司5346 代收網(wǎng)通杭州網(wǎng)通信息港有限公司6338 代收水費(fèi)杭州高新（濱江）稅務(wù)有限公司臨柜代收開放濱江支行23省電信集中代收業(yè)務(wù)基本概念：

12、業(yè)務(wù)處理方式全省統(tǒng)一，全省只設(shè)立一個(gè)業(yè)務(wù)主辦行“省分行營業(yè)部營業(yè)中心，機(jī)構(gòu)號0481”，代收資金歸集在一個(gè)賬戶。業(yè)務(wù)類型：單筆繳費(fèi)、代扣、托收、閃電充值。 代扣個(gè)人用戶，個(gè)人結(jié)算賬戶托收單位用戶、單位結(jié)算賬戶（杭州地區(qū)不開辦）閃電充值手機(jī)用戶，個(gè)人結(jié)算賬戶單筆繳費(fèi)任何電信用戶，柜臺、自助設(shè)備、電話銀行業(yè)務(wù)生效：代扣、閃電充值業(yè)務(wù)，客戶只要在銀行柜臺辦理委托手續(xù)即時(shí)生效。托收業(yè)務(wù)客戶需要分別在銀行和電信公司兩方辦理委托手續(xù)。杭州地區(qū)單位客戶不在本系統(tǒng)辦理，通過小額支付系統(tǒng)，由工行代收。24省電信集中代收業(yè)務(wù)交易碼25省電信集中代收業(yè)務(wù)柜臺繳費(fèi)（1）9699現(xiàn)金繳費(fèi) 號碼類型：0 合同號；1 電話

13、號碼；2 寬帶帳號；3 其它 客戶同時(shí)有多條欠費(fèi)信息時(shí)，一次只能選擇一條進(jìn)行繳費(fèi)。26省電信集中代收業(yè)務(wù)柜臺繳費(fèi)（2）27省電信集中代收業(yè)務(wù)客戶資料查詢966B 浙江電信客戶資料查詢建委托前查詢客戶資料可以核對客戶填寫的委托資料是否正確 。28省電信集中代收業(yè)務(wù)委托授權(quán)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)授權(quán)的差異1、“賬戶類型”與“委托類型”有制約關(guān)系，只有類型匹配正確才允許建立委托授權(quán)關(guān)系。個(gè)人結(jié)算賬戶對應(yīng)“代扣”或“閃電充值”類型，單位支票戶對應(yīng)“托收”類型。2、協(xié)議簽訂。閃電充值業(yè)務(wù)，協(xié)議使用中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行個(gè)人產(chǎn)品申請表，勾選手機(jī)銀行欄，選中“系統(tǒng)自動充值”欄，并勾選輸入充值下限金額，輸入自動充值的

14、金額。電信手機(jī)用戶委托。可以建立“托收”或者“代扣”的委托關(guān)系，但是其與“閃電充值”兩種關(guān)系中只允許并存一種。29省電力集中代收業(yè)務(wù)基本概念：業(yè)務(wù)處理模式全省統(tǒng)一，數(shù)據(jù)全省集中，通訊連接省對省一個(gè)出口。以縣級電力局為單位歸集代收資金，營業(yè)部轄內(nèi)共有八個(gè)資金歸集賬戶，分別對應(yīng)杭州、蕭山、余杭、富陽、桐廬、建德、臨安、淳安電力局。全省電費(fèi)代扣操作集中到營業(yè)中心統(tǒng)一辦理。業(yè)務(wù)類型：單筆繳費(fèi)、委托代扣 單筆繳費(fèi)個(gè)人用戶、單位用戶，柜臺、自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、電話銀行各種渠道主動交納。 委托代扣通過銀行柜臺發(fā)起在雙方建立委托代扣關(guān)系，一般適用于家庭居民用電戶。杭州市電力的單位用電戶通過一戶通系統(tǒng)代扣電費(fèi)，

15、不在本系統(tǒng)操作。30省電力集中代收業(yè)務(wù)代理行交易31省電力集中代收業(yè)務(wù)主辦行交易32省電力集中代收業(yè)務(wù)柜臺繳費(fèi)（1）年月：輸入格式：yyyymm，四位年份兩位月份。 全額繳清欠費(fèi)，可不輸入或者輸999999；單繳一月，輸入具體年月。33省電力集中代收業(yè)務(wù)柜臺繳費(fèi)（2）34省電力集中代收業(yè)務(wù)反饋解款信息 （1）解款員工號、入賬賬號、解款金額：全部由走收人員提供，其他信息由電力紡核對后返回。35省電力集中代收業(yè)務(wù)反饋解款信息 （2）36省電力集中代收業(yè)務(wù)電力大廳柜員解款 （1）入賬賬號 、解款流水號 、解款金額 、電力地區(qū)代碼 ：由電力大廳柜員提供 。 本交易沒有對應(yīng)的抹賬交易。若電力大廳柜員提供

16、的信息準(zhǔn)確，則交易成功，否則就報(bào)錯(cuò)。37省電力集中代收業(yè)務(wù)電力大廳柜員解款（2）38省電力集中代收業(yè)務(wù)打印電費(fèi)收據(jù)（1）年月：輸入格式：yyyymm，四位年份兩位月份。如輸入999999是打印銀行最后一次繳費(fèi)的憑證；輸入指定年月，打印的是該月的繳費(fèi)憑證。打印電力代收費(fèi)收據(jù)憑證使用單聯(lián)式客戶回單。打印信息直接從省電力系統(tǒng)獲取，允許重復(fù)打印。 39省電力集中代收業(yè)務(wù)打印電費(fèi)收據(jù)（2）客戶憑此到電力營業(yè)廳換取正式發(fā)票。40省電力集中代收業(yè)務(wù)客戶批扣情況查詢 委托類客戶查詢某一時(shí)間段內(nèi)的批扣情況 41省電力集中代收業(yè)務(wù)賬務(wù)行查詢匯總?cè)胭~情況 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生日期，查詢單位合約建立行當(dāng)天歸集的單筆、批扣業(yè)務(wù)

17、情況，是各個(gè)電力主辦行向當(dāng)?shù)仉娏纸Y(jié)算代理手續(xù)費(fèi)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)依據(jù)。42移動話費(fèi)代收業(yè)務(wù)單筆繳費(fèi)柜臺、自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、電話銀行各種渠道，充值金額下限最少30元，上限不超過1萬元。發(fā)票需要客戶自己到移動營業(yè)廳打印。代扣保留存量個(gè)人委托客戶代扣功能，不允許新增個(gè)人委托戶；托收單位客戶需要在移動方辦理委托代扣手續(xù)，在農(nóng)行端建立無效。話費(fèi)發(fā)票由移動公司郵寄到單位。43移動批量業(yè)務(wù) 對公客戶批扣回單打印 批扣回單打印只支持對公支票戶的批扣明細(xì)打印，打印在客戶入賬通知上。打印信息在批扣當(dāng)天晚上省分行后臺日終時(shí)統(tǒng)一分網(wǎng)點(diǎn)生成，各網(wǎng)點(diǎn)次日可打印本行開戶的支票戶客戶移動話費(fèi)扣款明細(xì)。打印使用9022交易碼，輸入

18、文件名ydbb+8位日期+4位行號44學(xué)費(fèi)代收兩種類型：單筆代收、批量代收單筆代收三種模式：零星、脫機(jī)、聯(lián)機(jī)零星方式學(xué)校不需要向委托銀行提供學(xué)生信息，所有代收費(fèi)信息由柜員輸入。繳費(fèi)結(jié)果主辦行下載后手工傳遞給學(xué)校。脫機(jī)方式學(xué)校預(yù)先將學(xué)生信息（學(xué)號或身份證號、姓名、應(yīng)繳費(fèi)金額等）提交主辦行，主辦行將信息上傳Tulip平臺后繳費(fèi)。繳費(fèi)結(jié)果主辦行下載后手工傳遞給學(xué)校。聯(lián)機(jī)方式銀行與學(xué)校聯(lián)網(wǎng)，繳費(fèi)信息從學(xué)校系統(tǒng)查詢得到，繳費(fèi)結(jié)果信息實(shí)時(shí)返回學(xué)校。主辦行與學(xué)校進(jìn)行系統(tǒng)對賬。45學(xué)費(fèi)代收脫機(jī)代收（1）1、文件名：TJDSXF+學(xué)校編碼+所屬年月舉例：TJDSXF18浙大城市學(xué)院2、文件格式：(以 “|” 為分隔符，長度表示該字段允許的最大長度) 學(xué)校編號7位|學(xué)區(qū)編號1位|學(xué)號20位|