1、反洗錢相關(guān)測試及答案1. 中國反洗錢工作的行政主管部門是 。A 公安部 B 國務(wù)院 C 中國人民銀行 D 財政部 正確答案： C2. 以下活動可能存在洗錢行為 。A 地下錢莊 B 購置保險立即退保 C 成立空殼公司 D 以上都是 正確答案： D3. 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的 和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的 ，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。A 保險公司、資產(chǎn)管理公司 B 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)、其他非金融機(jī)構(gòu) D 企業(yè)單位、事業(yè)單位 正確答案： B4. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)

2、系時，首先應(yīng)進(jìn)行 。 A 客戶身份識別 B 大額和可疑交易報告 C 可疑交易的分析 D 與司法機(jī)關(guān)全面合作 正確答案： A5. 作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量防止行為 。 A 大額存取現(xiàn)金 B 用真實姓名開立銀行賬戶 C 身份證不輕易借人 D 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報 正確答案： A6. 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的 ，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A 客戶身份證明文件 B 保單信息及轉(zhuǎn)賬記錄 C 客戶名稱及銀行卡信息 D 客戶身份資料和交易信息 正確答案： D7. 根據(jù)我國?反洗錢法?的規(guī)定，客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保

3、存幾年時間？ A 5年 B 10年 C 15年 D 20年 正確答案： A8. 根據(jù)我國?反洗錢法?的規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以對客戶在本單位開立賬戶的資金采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)后 小時以內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A 12小時 B 24小時 C 36小時 D 48小時 正確答案： D9. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于 。A 反洗錢非現(xiàn)場調(diào)研 B 反洗錢風(fēng)險排查 C 反洗錢行政調(diào)查 D 反洗錢可疑交易甄別 正確答案： C10. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立

4、 。A 反洗錢崗位人員管理方法 B 客戶身份識別制度 C 洗錢風(fēng)險管理制度 D 反洗錢可疑交易甄別制度 正確答案： B多項選擇題11. 按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有 。 A 客戶身份識別 B 報告大額交易和可疑交易 C 保存客戶身份資料和交易信息 D 客戶身份登記 正確答案： A B C12. ?中華人民共和國反洗錢法?采取“雙罰制原那么，既對金融機(jī)構(gòu)實施行政處分，又對 給予行政處分。 A 董事 B 高級管理人員 C 客戶 D 直接責(zé)任人員 正確答案： A B D13. 根據(jù)?中華人民共和國反洗錢法?，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對或者其他身份證明文件進(jìn)行登記

5、 。A 兩人的代理協(xié)議 B 代理人的身份證件 C 被代理人的委托書 D 被代理人的身份證件 正確答案： B D14. 以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是 。 A 保密義務(wù) B 向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù) C 與執(zhí)法部門合作義務(wù) D 反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù) 正確答案： A B C D15. 根據(jù)?中華人民共和國反洗錢法?，金融機(jī)構(gòu)有行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款 。A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 B 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的 正確答案： B C D16. 洗錢過程具

6、有哪些特征？ A 洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源 B 改變有關(guān)金錢的形式 C 洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡 D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程 正確答案： A B C D17. ?中華人民共和國反洗錢法?的立法宗旨是 A 預(yù)防洗錢活動 B 維護(hù)金融秩序 C 遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D 標(biāo)準(zhǔn)反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作 正確答案： A B C18. ?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定的“國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)是指 A 銀監(jiān)會 B 證監(jiān)會 C 保監(jiān)會 D 海關(guān)、稅務(wù)、工商 正確答案： A B C D19. 保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是 A 標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)客戶

7、身份資料和交易記錄保存行為 B 可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明 C 可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù) D 為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù) 正確答案： B C D20. 我國涉恐黑名單來源包括 A 國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu) B 司法機(jī)關(guān) C 聯(lián)合國安理會決議 D 中國人民銀行 正確答案： A B C D判斷題21. ?中華人民共和國反洗錢法?所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)

8、的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 正確 錯誤 正確答案： 正確22. 司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。 正確 錯誤 正確答案： 正確23. 金融機(jī)構(gòu)一定要設(shè)立專門的反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢管理工作。 正確 錯誤 正確答案： 錯誤24. 反洗錢信息中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。 正確 錯誤 正確答案： 正確25. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向國務(wù)院報告。 正確 錯誤 正確答案： 錯誤26. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三

9、方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 正確 錯誤 正確答案： 正確27. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。 正確 錯誤 正確答案： 錯誤28. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。 正確 錯誤 正確答案： 錯誤29. 反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從