1、銀行個人金融業(yè)務工作總結今年以來，全行個人金融業(yè)務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業(yè)務的基礎地 位，積極拓展理財業(yè)務市場，不斷創(chuàng)新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設，個人金融業(yè) 務呈現了良好的發(fā)展勢頭。一、X外個金工作成績顯著?；仡橷肝，在外部經營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各 項業(yè)務經營保持快速健康發(fā)展，特別個人金融業(yè)務為全行的業(yè)務發(fā)展作出了較大的貢獻，個人 金融業(yè)務各項指標呈現快速發(fā)展態(tài)勢。一是個人金融資產增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓， 把存款增量同業(yè)爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競 賽、批

2、量營銷競賽、代發(fā)工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓 住市場信息，制定項目攻關計劃，實現批量業(yè)務拓展日?；Ｍ瑫r，深化儲蓄存款和理財業(yè)務 的互動發(fā)展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產品，實現客戶資金在我行的封 閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產額萬元，同比增加萬元，同比增幅為。其中：儲蓄存款增加萬元，在年較快發(fā)展基礎上保持一定幅度增長，同比多增萬元；銷售基金萬元，同比增 幅為；銷售人民幣理財產品萬元，同比增幅為；銷售保險萬元，同比增幅為。二是個人信貸業(yè)務跨越發(fā)展。堅持抓住住房開發(fā)貸款龍頭，關注全縣土地拍賣信息，加強與國土、規(guī)劃、建設等部門聯系，在對全縣多個

3、項目篩選基礎 上，重點營銷XX X頊目，通過省行審批額度億元，開發(fā)貸款較年初凈增萬元。在個人貸款 的發(fā)展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營宗旨，調整充實營銷力量，優(yōu)化勞動 組合，提高工作效率，實施限時服務。對重點房地產開發(fā)項目和重點市場，行領導帶隊營銷， 實現營銷儲備一批、評估報批一批、發(fā)放見效一批的梯次發(fā)展。同時，抓住房地產市場回暖的 機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發(fā)公司、開發(fā)樓盤、專業(yè)市場，營銷開發(fā)貸款、 個人住房貸款、個人消費和個人經營等貸款業(yè)務，主動出擊，營銷優(yōu)質客戶。全行各項個人貸 款比年初增加萬元，比 X郊多增萬元，其中個人住房貸款增加萬元、個人消費（含經營貸款

4、） 增加萬元，個人信貸業(yè)務增長額占全行年度增量，余額占比較年初上升個百分點。年度增量四 行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。三是個人中間業(yè)務收入快速增長。為確保個人中間業(yè)務收入的快速提升，全行一方面繼 續(xù)加大個人結算業(yè)務收入的營銷，在全行開展開卡送好禮，牛年新驚喜 ”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業(yè)務帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、 發(fā)卡量雙提升，全年發(fā)放牡丹靈通卡張，年費收入達到萬元、個人結算業(yè)務收入達到萬元，同比分別增加和萬元，信用卡分期付款業(yè)務在啟動慢的情況下，全年實現收入萬元，其中四季度 實現收入萬元。另一方面加強對優(yōu)質客戶的維護，積極運用靈通快線

5、、貨幣基金、第三方存管、 存貸通等優(yōu)勢產品競爭和維護客戶，做大客戶資金池”。為激發(fā)網點柜員和客戶經理營銷保險、基金等產品的積極性，將 直通式考核”和 銷售產品兌換獎品”全部兌現到員工，激發(fā)了員工的銷售熱 情。全年實現個人中間業(yè)務收入萬元，同比凈增萬元，特別是四季度實現收入萬元，為全行利 潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。四是客戶維護能力明顯提升。為做好優(yōu)質客戶維護工作，根據市分行貴賓理財中心考核 辦法，落實行長、分管行長、網點主任和客戶經理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高 端客戶的拓展、建檔等指標納入網點主任和客戶經理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、 健康增值服務等活動開展高端客戶的

6、維護工作。月末，全行個人中高端戶數量達到戶，比年初 增加戶，中高端客戶資產達到萬元，占全行資產總額的。當年新增私人銀行客戶戶、新增存款 萬元。成績取得來之不易，存款問題也不容忽視。、市場競爭力不強問題依然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業(yè)競爭中處于弱勢。 二是持續(xù)發(fā)展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現下滑現象。三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統和持續(xù)，維護的質量不高；靈 通卡的發(fā)卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯業(yè)務的發(fā)展。、網點的功能作用發(fā)揮不理想。表現在：一是較多指標的網均數在系統內排名靠后；二 是大多數網點習慣于傳統

7、的被動營銷方式，發(fā)展新業(yè)務、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一 項新產品推出時，不少網點會出現零銷售或較低的銷售水平，三是產品交叉銷售意識不強柜員或客戶經理 在向客戶營銷產品時，往往是就產品賣產品，交叉營銷意識不強。、大型商貿市場拓展不力。雖然我行對大型商貿市場的部分客戶提供了部分金融服務， 但工作遠遠沒有到位，表現在：對各類商貿缺乏針對性的產品包裝和組合營銷方案，對市場的 營銷缺乏整體的規(guī)劃和措施，同時，對個體經營者的融資需求，一直缺少對應和有效的信貸政 策支撐，因此，沒有真正將我行的業(yè)務產品滲透到大市場、個體經營者之中。、中高端客戶維護工作還不到位。少數網點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思

8、想上 仍存在偏差，極少數網點主任對支行決策布置落實不到位，執(zhí)行力有待進一步提升。二、X肝旺季目標任務當季新增儲蓄存款萬元、日均萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發(fā)卡張、 代理保險銷售萬元；個人貸款凈增萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業(yè)考核確保前三。 杜絕案件和重大經營事故的發(fā)生。三、X肝工作安排（一）搶抓機遇，促進個金業(yè)務再上新臺階今年，我國經濟已經企穩(wěn)回升，預計今后一段時期我國經濟仍將保持平穩(wěn)較快發(fā)展，隨 著城鄉(xiāng)居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業(yè)務發(fā)展提供 了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度認識和定位個金業(yè)務。增強機遇意識和

9、緊迫感，要主動出擊、大力競爭，花大力氣提高我行的市場份額。支行將 加大個金指標問責力度，確保提升市場位次和份額。（二）開拓市場，夯實個金業(yè)務發(fā)展基礎結合本地區(qū)實際，要重點抓住以下幾個方面：一是優(yōu)質代發(fā)工資市場的營銷。確保X肝把代發(fā)工資滲透率提高至。二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業(yè)改制安置費、社 保資金、企業(yè)年金、公務用卡等。三是大型專業(yè)市場的營銷。明年要成功競爭專業(yè)市場個，投 放個人經營貸款億元。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發(fā)項目，確保每個項 目實現按揭貸款目標。五是個人理財市場營銷。X4，個人理財產品銷售額要達到億元。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三

10、方存管市場、個人外匯業(yè)務市場、私人銀行 業(yè)務市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。三、轉變服務方式，豐富優(yōu)質客戶服務內涵X郊是總行確定的 服務X肝”，我們要充分發(fā)揮貴賓理財中心在人員、環(huán)境、流程等方 面的優(yōu)勢，以專業(yè)的客戶經理團隊、溫馨私密的服務環(huán)境、高效流暢的服務流程來提高客戶的 滿意度，打造服務品牌。繼續(xù)實施客戶服務精細化項目”，建立營業(yè)網點、客戶經理服務檢查工作機制，促進服務管理的常態(tài)化。四、加強隊伍建設，提升營業(yè)網點的競爭能力要配足配強網點的營銷人員，充實客戶經理隊伍。成立由對公、對私、個貸客戶經理組 成的專業(yè)團隊，負責集群類市場的調研分析、上門營銷、維護管理，保證我行集群式營銷模式 的有效

11、實施。對網點管理人員強化經營管理、市場營銷、隊伍建設、風控管理等方面理論篇二： 銀行個人存款金工作總結在充分發(fā)揮房貸優(yōu)勢，帶動個金業(yè)務發(fā)展的同事。利用有限房貸資源，充分挖掘客戶貢 獻。* 支行于 年 月 日開業(yè)，在個金業(yè)務發(fā)展上面臨著機遇和困難并存的局面。在個貸業(yè)務無法有效提高支行存款總體數量的困境下，我支行經多方思考，確立了如何 提高個貸業(yè)務對我支行業(yè)績考核的貢獻度的發(fā)展策略。一：利用個貸業(yè)務拓展客戶群。我們在跟客戶面簽時，會要求參貸人在我支行開立個人 賬戶，并通過營銷及相關政策引導將客戶的日常儲蓄移至我行，為提高支行存款數量打下堅實 基礎。二：通過與個貸客戶溝通且?guī)椭瓿蓚€金考核指標。支行

12、個貸客戶經理每接待一筆個貸 業(yè)務，都會和客戶進行細致而且詳細的面談和面簽，同時在客戶身上挖掘客戶對我行業(yè)績考核 的貢獻。在跟客戶及其家人談話時，留意客戶的經濟情況及持有資產，并通過介紹我行相對應 的產品來吸引客戶，例如，有的客戶從事個體經營，客戶經理會介紹我行的機優(yōu)勢；有的客戶 在購房時考慮自己的經營周轉，不愿提高首付比例，我行會要求客戶將經營周轉結算移至我支 行。特別是進入三季度以來，借記卡考核按有效客戶數計算，支行個金客戶經理在受理個貸 業(yè)務時會著重從有效戶拓展方面入手，要求客戶將購房辦證的資金在我行存三或六個月定期， 如果該客戶個貸業(yè)務提供第三人擔保的話，會要求擔保人在我支行存入一定金額

13、存款（因人而異，在溝通過程中根據了解的客戶資產情況而做客戶可以承受 的要求）。在個貸客戶的充分帶動下，我支行有效客戶數拓展取得較好成績（月新增戶，月新 增戶）。在發(fā)展機遇的同時，我彳T業(yè)面臨著困難。*多家房地產開發(fā)產商均與交行建立了業(yè)務合作關系，同時簽有住房抵押貨款業(yè)務合作協議，我支行受理的大多住房貸款放款賬戶均 在其它網點，對增加本支行存款無絲毫幫助。篇三：銀行（金融機構）員工年終述職報告（工作總結）年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下， 在營業(yè)室全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責，較 好的完成了年度的工作任務，在思想

14、覺悟、業(yè)務素質、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定 的提高，現將一年以來的工作總結如下：一、年基本工作情況、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，構筑牢固理論知識結構， 不斷提升自身的整體綜合素質。年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了 巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè) 務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī) 章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自 己對現行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜

15、臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給 予正確的反饋、答復。此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務學習的系統性和連續(xù)性， 一年多來，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治 和宏觀經濟動向，對于聯社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注 重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業(yè)務 能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓 和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身

16、存在的問題，取 得了一定的成績和進步。、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛 自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務辦理過程中， 努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務，接待每一位客戶。以客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做 到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質的服務，我常常提醒自己客戶就是

17、上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好 彳散笑服務”，耐心細致的解答客戶的問 題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領 導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：()嚴格規(guī)章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深 感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強 責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度，確實做到規(guī)范操作、風險提示、換位思考 ”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務。()堅持原則，

18、做好每一筆看似簡單的業(yè)務。一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的 形象，自己的工作質量事關信用社經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我 堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，從客 戶辦理業(yè)務的相關要求；從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信 息核對、賬戶信息維護，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務 時，我做到了 三個必須”，即業(yè)務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶 簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務辦理的合規(guī)、合法。()提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的

19、管理。搞好基礎資料的記載、收集、 管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。 我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從 未出現過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯。、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際， 服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。()存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業(yè)務辦理過 程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢，走親串朋、動員社區(qū)

20、的儲蓄存款， 積極宣傳相關的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達 的存款任務。()積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷 意識，破除懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章，如公務員貸款、失 地農民專項貸款等特色業(yè)務，耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點，講清利弊之 所在，提供有利建議，深受客戶的好評。()勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好 其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協作

21、意識，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結好各位同事，確實做到想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。、安全經營方面，增強防范意識，牢記安全重于泰山”，確實落實 三防一保一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛(wèi)相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警 惕，嚴格按 三防一?！钡囊?，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各 種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現異常情況， 能當場處理的當場處理，不

22、能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、 印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起 ”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。二、工作中存在的問題和不足有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作， 仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：()學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足，存在業(yè)務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題， 學習效率低的情況。()創(chuàng)新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存

23、在一定的 差距，不能有效的結合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關考 試認證。()工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果 還有待提(Wj。三、年工作規(guī)劃新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問 題和不足，結合縣聯社和我社發(fā)展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題， 重點做好以下幾個方面的工作：、繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能，在年里，我將結合自身工作開 展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足 的實際，自覺提高整體綜合素質。、結合

24、我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本 功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的 同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法， 并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠 信度。、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能，努力適應時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。我將努力克服自

25、身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服 從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與 全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成年的各項目標任務作出自己 的努力。篇四：銀行業(yè)個人金融部年終總結年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經營理念有所提高， 面對縣城經濟不發(fā)達的情況，在分行的正確領導下，經過全行個金員工的艱苦努力，個人經營 業(yè)務成績顯著。一、各項指標完成情況及采取的措施(一)、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增萬元，完成分行下達任務的。采取的措施有以 下條。、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家

26、園，給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行 領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)， 和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入 企業(yè)單位幫助網點克服營銷中的困難。、以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯動，深入 企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷戶的基礎上，今年注重挖戶工程”，新增代發(fā)工資戶。教育儲蓄新增戶萬元。、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同 工同酬，具體從工作量、業(yè)務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現，充分發(fā) 揮其杠桿作用。同時根

27、據實際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵元，對大額存款、 掛失等業(yè)務每筆不低于筆折算柜員業(yè)務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè) 務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數和收款量的考核占比，并每月對績 效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質客戶業(yè)務的積極 性，增強了同業(yè)競爭力，調動了網點增存穩(wěn)存的積極性。、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭， 將鋁業(yè)公司元月份股金分紅萬元，月份獎金萬元，月份職工獎金萬元，月份職工增獎補發(fā)萬元 全由我行代發(fā)。、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳

28、。發(fā)揮輿論先導作用，同 時對服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務，提高了工行在區(qū)域經濟的知名度。（二）、消費信貸累計發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現利息收入元。華縣 地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營 銷半年以上每萬元貸款獎勵元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。（三）、中間業(yè)務收入萬元，較去年多收入萬元，完成了全年任務的。我們把中間收入 在績效工資的考核中的占比提高到分，調動了網點個金中間業(yè)務收入的積極性，杜絕了跑、冒、 滴、漏現象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數占比提高到分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資 掛卡，個人營銷一張時代卡獎勵元的激勵

29、政策，全年新增發(fā)靈通卡張，其中時代卡張。加上去 年的張，兩年發(fā)靈通卡萬張，靈通卡年費收入達萬余元。發(fā)卡量增加了，個人用卡匯款也多了 起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優(yōu)質服務，個金結算收入萬元，較上年多 增萬元。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業(yè)務，并請 保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等 方面進行講解和演練，舉行銀保聯歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保 險多萬元，實現中間業(yè)務收入近萬元，較去年多收入萬元。（四）、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了華縣 支行

30、一線員工績效工資考核辦法華縣支行一線員工績效工資分配辦法，各種單項業(yè)務獎 勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務。代理營銷保險業(yè)務競賽活動，實施目標管理，按月考核通 報，下大氣力落實，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。二、幾點體會一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協作，網 點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏?？偨Y一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。（一）、用政策調動積極性是前題。運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的 積極性，年以前全行代發(fā)工資有戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時常發(fā)現金，實行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資戶獎勵元的激勵政策后，原有的代發(fā)工資

31、全部代發(fā)，年、年還新增代發(fā)工 資戶。大家深入細致的做企業(yè)單位工作，動員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點到深夜無怨言。 代理營銷保險每增加元中間業(yè)務收入獎勵個人元，員工就走出柜臺，深入企業(yè)單位營銷。同時 我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。（二）、領導帶頭是關鍵。行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、 城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鋁業(yè)公司離退處、露天 礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業(yè)公司等個 單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行杏林網點要撤并的信

32、 息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發(fā)工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下 手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經過艱難曲折的競爭，使個單位的戶代發(fā)工 資全由我行代發(fā)，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。金堆鋁業(yè)公司露天礦、 離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷, 力挫建行石可網點競爭，戶代發(fā)工資落戶我行。由于領導帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項任務 的積極性。(三)、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。存款就有流失的可能。我們始終 把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實際等各 種

33、因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質服務的認識問題。大多數員工也逐漸 認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質服務把存款保祝在此基礎上按照優(yōu)質文明 服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。三、存在問題及年的工作設想(一)、存在問題：、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務質 量的提高其大量優(yōu)質客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鋁業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年萬元全 由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競 爭，年的儲蓄存款將增加不小的難度。、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育

34、儲蓄收入，致使年后幾個月代 理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，年代理保險營銷不會有大 的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的 艱辛勞動有一定差距。、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業(yè)務營銷緩慢，理財金賬戶完成了 戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降萬元，未完成任務，估計年也不容樂觀。(二)、工作設想、工作目標()、儲蓄存款確保完成萬元，力爭完成萬元，外幣儲蓄存款力爭萬元。()、個貸營銷萬元，力爭完成萬元。()、中間業(yè)務目標萬元，力爭完成萬元。()、靈通卡張，貸記

35、卡張，信用卡張，理財金賬戶戶。、工作措施()、加強個金業(yè)務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各 網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經理任主任。()、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法， 充分發(fā)揮激勵杠桿作用是年的重點工作。()、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鋁業(yè)公司大戶營銷 工作。()、在代發(fā)工資上重點是做好已有的萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈 烈，我們原有的個別代發(fā)工資客戶已產生動遙年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分 行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點，大部分

36、要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行 和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優(yōu)質客戶聯系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質客戶 的關系，爭取更多的優(yōu)質客戶。()、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算 工作的服務質量，做好各項代理業(yè)務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入。()、做好宣傳和柜面服務工作，管理好機，提高其使用率，減輕柜面壓力篇五：銀行 年個金業(yè)務發(fā)展報告在總、省行大個金”和打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進個人金融業(yè)務戰(zhàn) 略轉型和業(yè)務發(fā)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。近兩年來，紅旗

37、 支行堅持以個金營銷人才隊伍建設為根本，堅持渠道、機制、產品與服務并進等多種措施全面加強個金業(yè)務的發(fā)展，促進我行個金業(yè)務的經營轉型，提高我行在當地的競爭優(yōu)勢。通過全行 員工的共同努力，目前我行的客戶結構不斷優(yōu)化，優(yōu)質客戶對我行的綜合貢獻較快增加，個金 業(yè)務的發(fā)展取得初步成果，基本情況如下：優(yōu)質客戶拓展方面：截至年月日，我行萬元以上優(yōu)質客戶拓展迅速，已達戶，比年初增長了戶，增長率為； 優(yōu)質客戶總資產達億，比年初增長了億，增長率為；信用卡新增發(fā)卡量張，比去年同期增長 張，增長率為；其他如個人網上銀行、個人電話銀行、基金定投開戶數等都有大幅度的增長。理財產品銷售方面：截至年月日，我行本外幣理財產品銷

38、售額達億，其中：投資性基金銷售額為 億，比去年同期增長了 億，增長率為 ；保險銷售額為 萬，比去年同期增長 萬，增長率 為 ；實現中間業(yè)務收入萬，比去年同期增長了 萬，增長率為。目前我行個人金融業(yè)務拓展采取的主要措施如下：本文作者：林清泉，銀行年個金業(yè) 務發(fā)展報告找范文網版權所有，文中數據涉及銀行機密已作修改，嚴禁轉載此文用作商業(yè)用.。高度重視個人客戶經理隊伍建設和管理一、完善客戶經理的選拔，建立強大的個人客戶經理隊伍去年月份以來，在人員緊張的情況下，通過競聘上崗等多種方式分次選拔了名思想素質 好、知識水平高、業(yè)務能力強以及具有較強社會關系的員工不斷充實到客戶經理崗位上，我行 的理財經理由原來

39、的個增加到個，實現了所有網點都配置了客戶經理，對財富管理中心和貴賓 理財中心進行了重點配置。通過選拔，選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的 -培訓，為我行打造專業(yè)化、高素質的理財經理隊伍打下基石。二、盡最大努力支持理財經理工作。隊伍建立初期，電腦等硬件設備較為不足，為了能 給理財經理提供更多的產品營銷和客戶維護的便利，支行領導做好了網點主任和營業(yè)經理的工 作，把原本在現金辦公區(qū)的電腦暫時搬到大堂供理財經理使用，平時注重把更多資源向他們傾 斜。三、加強理財經理的日常管理。日常管理采取結果和過程并重原則，營銷過程管理，主 要通過每周二的營銷例會進行，由行長、主管副行長及全體理財經理參加

40、，共同探討優(yōu)質客戶 的拓展策略，解決在日常工作和營銷過程中面臨的問題。結果管理主要是通過設立紅旗個人客 戶經理業(yè)績周報表制度，根據定量計價原則每周統計理財經理的總得分后進行排名，在年底進 行總排名，排名靠前的可享受支行的旅游獎勵。建立健全優(yōu)質客戶信息的收集和整理工作我行在去年月份接到分行下發(fā)的萬元資產以上優(yōu)質客戶名單后，支行制作了統一的優(yōu)質 客戶信息表，行領導親自抓信息表完成情況，要求各網點主任帶領理財經理和全體柜員加班加 點盡快完成對優(yōu)質客戶的姓名、電話號碼、身份證號碼、地址及在我行辦理業(yè)務的情況等信息 進行梳理，制作成電子表格打印并裝訂成冊，以便在市場營銷活動和調查摸底過程中進行綜合 分析，篩選不同的目標客戶群，采取不同的營銷策略，為他們提供差異化的產品服務。建立令客戶滿意的分層服務體系我行對理財經理維護優(yōu)質客戶的行為做出詳細規(guī)定，對電話營銷、定期拜訪、答謝活動 等多方面提出了具體的數量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務工作；客戶經理要根