1、建設(shè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書一、公司介紹 1、說明 xxxx年x月xx日“*” 已在工商局變更為“江西*投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時仍用*。 2、公司簡介 *成立于xxxx年，其前身為*縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。xxxx年x月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè)，并更名為*，公司經(jīng)營地址在*縣旭日鎮(zhèn)信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質(zhì)為貳級，主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。 二、項(xiàng)目分析 1、項(xiàng)目的基本情況 項(xiàng)目為*綠野御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目，建設(shè)期限為3年(xxxx年x月xxxx年x月)。 項(xiàng)目位于*縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。 綠野御龍

2、苑建設(shè)項(xiàng)目是*在*縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項(xiàng)目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。 2、項(xiàng)目來歷 本項(xiàng)目是在2011年1月28日在*縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。 三、市場分析 1、*市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析 近年來，*市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動*市

3、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。 2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況 xxxx-xxxx年，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。 xxxx-xxxx年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。 四、管理團(tuán)隊(duì) 1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下： 、*：職務(wù)是董事長，國家經(jīng)濟(jì)師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng)，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識。 2、組織結(jié)構(gòu) 3、管理規(guī)范性 公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本

4、方針，以萬科、綠城、恒大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營。 五、融資方案的設(shè)計(jì) 1、融資方式： 、股權(quán)融資方式 方式：融資方式(*)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書 a、對融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn) b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理

5、上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) 、債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。 *以借款的方式與投資方簽定的借款合同 2、風(fēng)險分析： 為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護(hù)各自的利益的最大化，保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險，對項(xiàng)目的風(fēng)險進(jìn)行了分析： a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。 b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。 c、破產(chǎn)風(fēng)險 d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險 e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。 f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。 風(fēng)險化解方案： a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。 b、投資方式對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。 c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。 d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。 3、退出機(jī)制： a、股權(quán)方式融資的退出 項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出; 項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投