1、全市防范化解養(yǎng)老服務詐騙問題專項整治實施方案根據(jù)民政部關(guān)于加強養(yǎng)老機構(gòu)非法集資防范和配合處置工作的通知的通知精神，為全面掌握非法集資風險底數(shù)，切實做好養(yǎng)老服務機構(gòu)非法集資風險排查、預防、化解工作，有效防范和化解養(yǎng)老機構(gòu)的非法集資風險隱患，保護群眾特別是老年人的合法權(quán)益，推動養(yǎng)老服務行業(yè)健康發(fā)展，制定本工作方案。一、工作目標針對養(yǎng)老服務機構(gòu)防范化解非法集資風險組織開展專項排查活動，及時防范并化解養(yǎng)老機構(gòu)領(lǐng)域非法集資風險，及時、有效控制潛在風險苗頭，減少非法集資廣告資訊信息，增強老年人風險意識，有效防范和處置養(yǎng)老機構(gòu)領(lǐng)域非法集資隱患和事件，逐步建立綜合治理長效機制。二、主要任務（一）明確排查主體一

2、是養(yǎng)老機構(gòu)（包括依法登記備案養(yǎng)老機構(gòu)、已登記未備案養(yǎng)老機構(gòu)）；二是社區(qū)養(yǎng)老服務機構(gòu)（包括居家和社區(qū)養(yǎng)老服務中心、社區(qū)日間照料服務站點、老飯桌等）；三是未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務經(jīng)營活動的服務場所。（二）重點排查行為重點排查養(yǎng)老服務機構(gòu)的下列行為：一是養(yǎng)老機構(gòu)以“辦卡”“養(yǎng)老地產(chǎn)”“保險理財”“養(yǎng)老養(yǎng)生”“保健品”“旅游”等名義吸納或變相吸納公眾資金的行為，特別關(guān)注承諾以資金回報的行為；二是有信F反映、群眾舉報、媒體曝光或者公安前期已介入的養(yǎng)老服務機構(gòu)的經(jīng)營行為及養(yǎng)老服務機構(gòu)在住所（營業(yè)場所）之外單獨設立經(jīng)營網(wǎng)點的行為；三是在養(yǎng)老機構(gòu)內(nèi)部通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機、傳單、戶外廣告等媒介發(fā)布各

3、類融資廣告咨詢信息的行為。（三）摸排重點和方法1.對照養(yǎng)老服務領(lǐng)域詐騙風險隱患摸底調(diào)查表（附件1）,重點排查養(yǎng)老服務機構(gòu)（場所）運營主體、營銷方式、收費方式、關(guān)聯(lián)公司等情況，以及投資人、法定代表人有沒有因為經(jīng)濟類犯罪被提起過訴訟，或者被納入過養(yǎng)老服務、企業(yè)和社會組織黑名單等情形，特別要重點排查養(yǎng)老服務機構(gòu)（場所）收取大額預付費、預付費涉及人數(shù)、預付費資金使用情況，以及承諾投資回報“炒床位”等情況。2.采取“四不兩直”的方式，對轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老服務機構(gòu)（場所）逐一上門排查，通過約談負責人、查閱檔案、查看收費記錄、詢問入住老人或代理人、座談交流等方式，深入了解養(yǎng)老服務機構(gòu)（場所）有關(guān)情況，填寫摸排調(diào)查表

4、。因疫情防控原因不能上門排查的，要綜合運用視頻、電話、查閱資料等方式進行調(diào)查。在排查中，要善于利用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)資源，登錄信用網(wǎng)站、裁判網(wǎng)、企業(yè)信息公示系統(tǒng)等網(wǎng)站，查詢黑名單情況、涉訴情況以及關(guān)聯(lián)公司、企業(yè)經(jīng)營異常、違法失信等情況，多維度對養(yǎng)老服務機構(gòu)（場所）進行風險畫像，建立相應數(shù)據(jù)庫。三、實施步驟（一）動員部署階段（2022年1月）各縣區(qū)民政局、養(yǎng)老服務機構(gòu)結(jié)合實際，進一步明確目標任務，細化工作措施，加強信息共享，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進。針對轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老機構(gòu)進行全面摸排，對養(yǎng)老機構(gòu)違規(guī)設立和使用賬外賬戶、未經(jīng)許可開展或超范圍吸收資金業(yè)務、以報刊雜志廣播電視網(wǎng)絡媒體及傳單、手機短信等方式公布涉嫌非法集資廣

5、告、資訊等涉嫌非法集資內(nèi)容進行督查，掌握風險底數(shù)，全面分析監(jiān)測養(yǎng)老機構(gòu)領(lǐng)域非法集資風險狀況。重點防患以“養(yǎng)老投資”“會員卡”“預付費”和投資“養(yǎng)老公寓”“養(yǎng)老山莊”等名義吸收公眾資金的行為，深入排查、準確定性，把握風險防范化解主動權(quán)。（二）全面摸排階段（2022年1月至2月）各縣區(qū)民政部門迅速行動，對轄區(qū)內(nèi)排查對象逐一全面開展排查工作，做到不留盲點、不留死角。要將日常掌握的信息，與公安、市場監(jiān)管部門獲取的信息相結(jié)合相比對，匯總形成排查對象清單。在排查過程中，要充分依靠屬地街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）、村（居）委會，形成排查合力。排查結(jié)束后，規(guī)范填寫?zhàn)B老服務領(lǐng)域詐騙風險隱患摸底排查情況統(tǒng)計表（附件2）、未

6、經(jīng)登記從事養(yǎng)老服務經(jīng)營活動的服務場所風險摸底排查情況統(tǒng)計表（附件3）、養(yǎng)老服務領(lǐng)域詐騙風險隱患“紅橙黃”風險管控名單（附件4）、養(yǎng)老服務領(lǐng)域詐騙風險隱患排查工作進度表（附件5），建立詳細排查工作臺賬，由各縣區(qū)民政部門匯總后于2022年2月20日前報送至市民政局養(yǎng)老服務科。市民政局將對各縣區(qū)摸排工作進行調(diào)度和跟蹤檢查。（三）分類整治階段（2022年2月21日至5月底）1.對已經(jīng)登記的養(yǎng)老服務機構(gòu)堅持“排查全覆蓋、處置硬措施、風險軟著陸”的工作原則，對排查結(jié)果進行綜合評估，建立風險隱患登記從低到高“綠黃橙紅”管控名單，視情節(jié)輕重，按照“一院一策”原則，依法依規(guī)做好協(xié)同分類處置工作。（1）納入“綠”

7、名單。沒有發(fā)現(xiàn)風險隱患的養(yǎng)老服務機構(gòu)，納入綠色名單，正常開展日常監(jiān)管。（2）納入“黃”名單。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務機構(gòu)前期已經(jīng)收取大額預付費，但資金主要用于彌補設施建設資金不足，近年分支機構(gòu)服務網(wǎng)點擴張過快，存在頻繁變更法定代表人、登記注冊地等情況，經(jīng)營服務有潛在風險隱患的，納入黃色名單。要提示其經(jīng)營風險，引導養(yǎng)老服務機構(gòu)規(guī)范運營管理，避免快速擴張導致資金鏈斷裂，增加抽查檢查頻次，加強日常監(jiān)測。（3）納入“橙”名單。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務機構(gòu)主要負責人因為經(jīng)濟犯罪被提起訴訟、被投訴舉報、納入黑名單，以及養(yǎng)老服務機構(gòu)前期已經(jīng)收取大額預付費資金使用不規(guī)范，但資可抵債運營比較平穩(wěn)的，納入橙色名單。及時向?qū)俚睾驼C關(guān)進

8、行線索通報，納入屬地非法集資等詐騙防范處置機制，對養(yǎng)老服務機構(gòu)和主要負責人進行警示約談，責令整改，督促清退資金。（4）納入“紅”名單。對摸排中發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務機構(gòu)可能存在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，前期已經(jīng)收取大額預付費且資不抵債，已經(jīng)“爆雷”，引起不良影響或者重大輿情的，納入紅色名單。及時向?qū)俚睾驼C關(guān)進行線索通報，在屬地非法集資等詐騙防范處置機制領(lǐng)導下，配合處非牽頭部門、公安等依法嚴厲打擊，并協(xié)助做好妥善安置老年人、困難老年人救助等工作，保障其基本生活，嚴密防范發(fā)生沖擊社會底線的極端事件。對涉嫌犯罪的，要直接移交公安依法查處。2.對未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務經(jīng)營活動的服務場所（1）已經(jīng)收住老年

9、人或運營比較平穩(wěn)，且沒有收取大額預付費的，應當督促其盡快依法辦理登記，并加強后續(xù)跟蹤檢查。確保風險整體可控。（2）已經(jīng)收住老年人且收取大額預付費的，應當責令退還資金，并根據(jù)場所性質(zhì)，屬民非性質(zhì)的有社會組織登記管理部門處置，屬企業(yè)性質(zhì)的移交市場監(jiān)管部門，依法予以查處、取締。（四）鞏固提升階段（2022年6月）各縣區(qū)民政局在全面分析摸排、及時依法穩(wěn)妥處置基礎上，認真總結(jié)工作成效，綜合研判轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老服務詐騙的總體情況、主要特點和形成原因，研究加強后續(xù)防范、檢測和預警工作的政策措施，建立完善信息共享、風險排查、事件處置、案件移送等工作制度和操作流程。各縣區(qū)民政局于6月15日前上報專項整治工作總結(jié)，并將

10、摸排整治工作中形成的經(jīng)驗做法和發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時報送市民政局養(yǎng)老服務科。四、工作要求（一）加強組織領(lǐng)導。各縣區(qū)民政局、養(yǎng)老服務機構(gòu)要高度重視、嚴密組織，把防范化解養(yǎng)老服務詐騙工作納入單位“一把手”工程，納入2022年工作重點，迅速成立領(lǐng)導小組和工作專班，主要負責同志親自抓，分管負責同志具體抓，明確責任分工，分解工作任務，層層壓實責任抓好落實。（二）突出協(xié)作配合。要及時報告工作進度，發(fā)現(xiàn)重大案件線索、重大風險隱患，第一時間報告。要與政法、公安、處置非法集資牽頭部門等單位建立定期通報機制，配合做好非法集資的調(diào)查認定、定性定級、風險評估、后續(xù)處置等工作。要與市場監(jiān)管部門、社會組織登記管理等部門建立登記備案信息共享機制，及時掌握轄區(qū)內(nèi)新增的經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務”等內(nèi)容的市場主體信息，通過現(xiàn)場核查確定屬于養(yǎng)老服務機構(gòu)的，要依法依規(guī)開展監(jiān)管。（三）建立長效機制。各縣區(qū)民政局要以本次摸排整治行動為契機，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，加快完善養(yǎng)老服務詐騙防范化解機制，健全綜合監(jiān)管機制，提高監(jiān)管能力。不斷健全完善老年人福利和養(yǎng)老服務體系，加快推動基本養(yǎng)老服務制度建立，加大基本養(yǎng)老服務供給，減緩全社會“養(yǎng)老焦慮”。（四）強化宣傳教育。各縣區(qū)要梳理分析本行政區(qū)域內(nèi)養(yǎng)老服務詐騙行為的新