1、集團(tuán)資金管理課程總結(jié)集團(tuán)資金管理實訓(xùn)總結(jié)本次集團(tuán)資金管理實訓(xùn)課程，我學(xué)習(xí)了內(nèi)部收款，特轉(zhuǎn)收款，資金歸集，本地收 款等內(nèi)容，通過這次實訓(xùn)是我加強(qiáng)了對知識的理解和實際操作能力，使我對所學(xué)理論有 了較完整和系統(tǒng)的認(rèn)識，最終到達(dá)了理論與實踐相結(jié)合的目的。一周的實訓(xùn)雖已結(jié)束， 但對我卻受益匪淺。課程中我們針對名威銷售集團(tuán)資金分散管理，集團(tuán)內(nèi)部資金不平衡，資金集中管理 需求迫切等問題進(jìn)行逐一解決。在實訓(xùn)中我們主要練習(xí)了內(nèi)部賬戶開立及備案、內(nèi)部賬 戶注銷及備案、內(nèi)外部賬戶變更及備案、外部賬戶注銷及備案、外部賬戶開立及備案、 內(nèi)部收款業(yè)務(wù)、內(nèi)部付款業(yè)務(wù)、委托收款業(yè)務(wù)、委托付款業(yè)務(wù)、資金歸集業(yè)務(wù)、資金調(diào) 撥業(yè)務(wù)

2、、特轉(zhuǎn)收款業(yè)務(wù)、特轉(zhuǎn)付款業(yè)務(wù)、資金分析業(yè)務(wù)。通過名威銷售集團(tuán)及其子公司 的資金管理，最終使該公司提升企業(yè)集團(tuán)財務(wù)風(fēng)險控制能力，.強(qiáng)化資金的監(jiān)督和管理、 防范經(jīng)營風(fēng)險，充分發(fā)揮整個集團(tuán)整體資金的規(guī)模效益，從而抓住機(jī)遇，迅速占領(lǐng)市場。通過課程的學(xué)習(xí)我們明白了集團(tuán)資金管理模式主要有統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、撥付 備用、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財務(wù)公司等。在課程中我們選用的主要是結(jié)算中心模式。 該種模式是在公司內(nèi)部設(shè)置，統(tǒng)一進(jìn)行賬戶處理，統(tǒng)一資金調(diào)度，統(tǒng)一協(xié)調(diào)銀行關(guān)系， 籌集資金，同時成員企業(yè)擁有較大決策和自主權(quán)。在這種模式下，公司能夠統(tǒng)一支付結(jié) 算，提高結(jié)算效率；集中資金監(jiān)控，能夠在較大程度上確保資金平安；

3、使資金能夠集中 管理，降低資金沉淀。企業(yè)集團(tuán)施行資金集中管理，其根本目的就是要提升企業(yè)集團(tuán)財務(wù)風(fēng)險控制能力，. 強(qiáng)化資金的監(jiān)督和管理、防范經(jīng)營風(fēng)險，充分發(fā)揮整個集團(tuán)整體資金的規(guī)模效益。具體 講，企業(yè)集團(tuán)通過資金集中管理可以到達(dá)如下目的：首先有利于降低財務(wù)管理本錢。目 前企業(yè)集團(tuán)在資金管理上大多出現(xiàn)過度分權(quán)，集團(tuán)公司缺乏統(tǒng)一規(guī)范的財務(wù)管理模式， 造成核心企業(yè)管理不力，難以從集團(tuán)整體開展的戰(zhàn)略高度來統(tǒng)一安排投資和籌資活動， 增加了財務(wù)管理本錢。實行資金集中管理后，一方面，有利于盤活資金，加速資金周轉(zhuǎn), 提高資金使用效益;另一方面，資金統(tǒng)一結(jié)算后，可調(diào)劑一局部資金作為內(nèi)部信貸資金, 減少銀行貸款規(guī)模

4、，減少銀行利息支出。集團(tuán)資金管理對企業(yè)有重大意義，首先集團(tuán)資金管理可以為企業(yè)決策提供信息參 考。投資是企業(yè)經(jīng)營管理的重要組成局部，而投資的風(fēng)險和收益往往成正比，企業(yè)要想 獲得較大的收益，必須在投資之前做好調(diào)研工作，加強(qiáng)相應(yīng)的本錢控制和風(fēng)險控制，并 對這一過程進(jìn)行實時的監(jiān)控。在資金管理工作中，首先需要遵從經(jīng)濟(jì)規(guī)律，提前做好資 金規(guī)劃，結(jié)合有效的信息進(jìn)行分析和判斷，從而有計劃地進(jìn)行投資，保證投資行為的正 確和獲利。其次，集團(tuán)資金管理可以促進(jìn)企業(yè)資金流動。在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理過程中，資金的使用 效率至關(guān)重要，資金的有效流動有助于企業(yè)的一切經(jīng)營活動，因此，必須不斷加強(qiáng)資金 管理手段，及時對資金進(jìn)行調(diào)控和管理

5、，尤其是重點關(guān)注流動資金和不動資金的具體運 動規(guī)律，準(zhǔn)確掌握資金的使用情況，并據(jù)此制定合理的管理措施和使用計劃，進(jìn)一步提 高企業(yè)資金管理和使用效率，既能保證企業(yè)經(jīng)營活動的順利開展，也能保證企業(yè)的償債 能力。因此，有效的資金管理，不僅能提升企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)速度，而且能為企業(yè)的再生 產(chǎn)、擴(kuò)大投資經(jīng)營活動、贏取更大的效益提供堅實的資金保障。最后，集團(tuán)資金管理助推企業(yè)反腐倡廉工作。資金管理是企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中的核心環(huán) 節(jié)，也是管理工作開展的重點和難點所在，這不僅要求企業(yè)管理人員具有高尚的人格和 道德品質(zhì)，還要求其具備相應(yīng)的技術(shù)知識和專業(yè)技能，在繁雜的資金管理過程中，始終 堅持經(jīng)濟(jì)管理原那么，不允許出現(xiàn)絲毫紙

6、漏。這就要求企業(yè)必須加強(qiáng)資金管理，制定嚴(yán)格 的資金使用控制制度，確保資金的合理有效使用。因此，加強(qiáng)資金管理，不僅能使企業(yè) 經(jīng)濟(jì)活動運行更加規(guī)范、健康，也能防止企業(yè)內(nèi)部徇私舞弊現(xiàn)象的發(fā)生，并有效保證企 業(yè)干部員工的廉潔清正1。實訓(xùn)是開端也是結(jié)束。在書本上學(xué)過很多理論，但從未付諸實踐過，也許等到真正 運用時，才會體會到難度有多大。實訓(xùn)帶給我的不全是我所接觸到的那些操作技能，更 多的那么需要我在實習(xí)結(jié)束后根據(jù)自己的情況去感悟，去反思，勤時自勉，才能有所收獲, 使這次實習(xí)到達(dá)真正目的。在今后的工作和生活中，自己需要更加努力的奮斗下去。實 訓(xùn)的同時也讓我了解到了自己的缺乏，我會繼續(xù)努力，完善自我。對老師

7、的用心輔導(dǎo)非 常感謝。這次實訓(xùn)開拓了我們的視野，增強(qiáng)了專業(yè)知識，鍛煉了獨立工作的能力，拓展 了更廣的知識和業(yè)務(wù)。通過理論聯(lián)系實際，把所學(xué)的理論知識加以印證、深化、鞏固和 充實，培養(yǎng)分析、解決實際問題的能力，為后繼的學(xué)習(xí)以及其他方面的深入了解打下了 堅實的基礎(chǔ)。這次實訓(xùn)，讓我深深體會到了積累知識的重要性。實訓(xùn)是邁向社會的第一步，是一 種磨練，在實訓(xùn)中我們應(yīng)該總結(jié)經(jīng)驗，勇于嘗試，即使在嘗試中失敗也是一種成長。這 次實訓(xùn)不僅僅使我學(xué)到了知識，豐富了經(jīng)驗。也幫助我縮小了實踐和理論的差距。這次 實訓(xùn)將會有利于我更好的適應(yīng)以后的工作。我會把握和珍惜實訓(xùn)的機(jī)會，在未來的工作 中我會把學(xué)到的理論知識和實踐經(jīng)驗不斷的應(yīng)用到實際工作中去。這次實訓(xùn)不僅僅使我學(xué)到了知識，豐富了經(jīng)驗，同時也幫助我縮小了實踐和理論的 差距。這次實訓(xùn)讓我