1、第 PAGE52 頁(yè) 共 NUMPAGES52 頁(yè)業(yè)務(wù)自查報(bào)告業(yè)務(wù)自查報(bào)告1 我農(nóng)商行積極落實(shí)工作責(zé)任，成立工作小組，對(duì)所轄中間業(yè)務(wù)管理執(zhí)行情況進(jìn)行了全面檢查?，F(xiàn)將自查自糾情況報(bào)告如下。 一、成立組織為加強(qiáng)對(duì)自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了“電子銀行業(yè)務(wù)管理自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，組長(zhǎng)由副行長(zhǎng)擔(dān)任，成員由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理、科技電子銀行部經(jīng)理、稽核監(jiān)察部經(jīng)理、客戶部經(jīng)理及相關(guān)部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負(fù)責(zé)組織落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)也成立了相應(yīng)組織，全面真實(shí)地開展自查自糾工作。二、自查情況（一）組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)控管理1、我行由科技部負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，發(fā)展

2、指標(biāo)同科技部、財(cái)務(wù)部績(jī)效工資掛鉤。2、中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制有專人負(fù)責(zé)。3、已制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（定農(nóng)信社【20_】122號(hào)）。（二）中間業(yè)務(wù)管理1、中間業(yè)務(wù)（1）根據(jù)河北省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理辦法。我行制定了河北定州農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法及操作流程。（2）我行給所轄網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一制定下發(fā)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)按要求公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（3）對(duì)新開辦的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品我行按監(jiān)管和管理部門要求進(jìn)行了申請(qǐng)、備案或報(bào)告，所開辦業(yè)務(wù)取得相關(guān)開辦資質(zhì)。（4）中間業(yè)務(wù)收支堅(jiān)持收、支兩條線；嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財(cái)務(wù)處理。（5）對(duì)新業(yè)務(wù)開

3、辦前做好培訓(xùn)，并定期組織開展中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。（6）建立健全事后檢查工作機(jī)制，稽核部門及財(cái)會(huì)部門定期或不定期開展檢查。2、信通卡業(yè)務(wù)（1）我行信通卡卡片嚴(yán)格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒(méi)、作廢嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。（2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、EPOS轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)等業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料齊備，要素齊全。（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結(jié)、修改卡資料等重要業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行遠(yuǎn)程授權(quán)，相關(guān)手續(xù)、資料合規(guī)齊全。（4）卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理及時(shí)，資料保留完整，ATM及柜員了解差錯(cuò)處理流程。3、代理業(yè)務(wù)（1）我行所有代理業(yè)務(wù)均與被代理方簽訂協(xié)議；（2）開辦代理業(yè)務(wù)都今

4、天了事前培訓(xùn)，確保操作人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)；（3）設(shè)立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對(duì)代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現(xiàn)象；（4）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入堅(jiān)持收支兩條線。4、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（1）持有有效的銷售保險(xiǎn)資格；（2）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入單獨(dú)核算，據(jù)實(shí)開具發(fā)票；（3）不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金的情況；（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導(dǎo)等情況引起的退保或突發(fā)事件；（5）不存在利用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人訂立保險(xiǎn)合同的情況。5、我行未開辦代客理財(cái)業(yè)務(wù)6、我行未開辦貴金屬業(yè)務(wù)（三）電子銀行管理1、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自動(dòng)柜員機(jī)、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開戶、變更

5、、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護(hù)、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。2、電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴(yán)格按照重要空白憑證管理并登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。3、業(yè)務(wù)人員對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)比較了解，對(duì)辦理業(yè)務(wù)的客戶做到風(fēng)險(xiǎn)提示。4、我行的自助設(shè)備已經(jīng)全部遷移至新的自助設(shè)備統(tǒng)一平臺(tái)；5、目前，我行未與第三方開展收單業(yè)務(wù)，后期如果開展，會(huì)按規(guī)定進(jìn)行報(bào)備；6、與特約商戶簽訂了河北省農(nóng)村信用社特約商戶受理銀行卡協(xié)議書；7、未將特約商戶的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、差錯(cuò)、后續(xù)檢查、pos灌裝等進(jìn)行外包。8、農(nóng)信村村通業(yè)務(wù)

6、（1）未將助農(nóng)取款業(yè)務(wù)進(jìn)行外包，助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)的準(zhǔn)入、管理和退出嚴(yán)格按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定操作，相關(guān)協(xié)議的簽訂和業(yè)務(wù)單證要素齊全合規(guī)。（2）與助農(nóng)取款點(diǎn)簽訂了河北省農(nóng)村信用社商戶代理金融便民店合作協(xié)議；（3）不存在虛假資料入網(wǎng)、違規(guī)套取發(fā)卡銀行手續(xù)費(fèi)、消費(fèi)與助農(nóng)交易相互套用等違規(guī)行為；（4）嚴(yán)格落實(shí)收單資金結(jié)算管理要求，審慎開通T+0結(jié)算服務(wù)；（5）服務(wù)點(diǎn)建立了助農(nóng)取款登記簿，并定期核對(duì)。（6）按照省聯(lián)社要求對(duì)助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，特約農(nóng)戶熟悉EPOS各項(xiàng)功能，能夠按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。（四）防范電信詐騙1、加強(qiáng)銀行卡賬戶實(shí)名制管理（1）對(duì)同一存款人開立數(shù)量較多的情況進(jìn)行了摸排清理并制定切實(shí)可行的清

7、理方案。（2）定期排查企業(yè)是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”。（3）定期對(duì)異常單位客戶加強(qiáng)開戶意愿核查。（4）逐步建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系并開展排查。2、加強(qiáng)銀行卡轉(zhuǎn)賬管理（1）加強(qiáng)特約商戶交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，并按規(guī)定為商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；（2）在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等。3、電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)管理（1）每天登錄電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握平臺(tái)各項(xiàng)功能。(2)積極開展防范電信詐騙宣傳，利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、短信、互聯(lián)網(wǎng)

8、等渠道開展多種形式宣傳，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置放置及張貼了電信詐騙防騙知識(shí)及案例匯編手冊(cè)、防范電信詐騙宣傳折頁(yè)、宣傳海報(bào)及風(fēng)險(xiǎn)提示。業(yè)務(wù)自查報(bào)告2 按照遂安紀(jì)發(fā)20_5號(hào)文件要求，我局結(jié)合部門工作實(shí)際，扎實(shí)開展懲防體系建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，綜合治理，懲防并舉，注重預(yù)防的方針，全面深入有效地推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，為促進(jìn)我區(qū)工業(yè)經(jīng)濟(jì)又快又好發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將20_年紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)綜合工作自查報(bào)告如下： 一、抓教育管理，進(jìn)一步強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律意識(shí)一是加強(qiáng)經(jīng)常性廉政教育。二是加強(qiáng)廉政文化建設(shè)。二、抓責(zé)任落實(shí)，進(jìn)一步夯實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制一是抓好責(zé)任分解。按照“一把

9、手”負(fù)總責(zé)，“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“一崗雙責(zé)”的要求，建立了分級(jí)負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)和上下聯(lián)動(dòng)，縱橫協(xié)同，條塊結(jié)合的工作機(jī)制，將廉政建設(shè)重點(diǎn)任務(wù)分解落實(shí)到了崗位和人頭。二是強(qiáng)化責(zé)任考核。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。加強(qiáng)對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況的督促檢查。三、抓建章立制，進(jìn)一步完善反腐倡廉制度建設(shè)四、抓改革創(chuàng)新，進(jìn)一步加大預(yù)防源頭腐敗力度五、抓效能建設(shè)，進(jìn)一步提升機(jī)關(guān)干部職工形象一是強(qiáng)化勞動(dòng)紀(jì)律。嚴(yán)格執(zhí)行請(qǐng)銷假制度二是嚴(yán)格值班駐勤。三是改進(jìn)工作作風(fēng)。深入開展黨務(wù)政務(wù)“六項(xiàng)公開”和“服務(wù)提升年”工作。四是堅(jiān)持厲行節(jié)約。六、開展好“三項(xiàng)建設(shè)”活動(dòng)。七、抓監(jiān)督檢查，進(jìn)一步落實(shí)重大決策部署一是開展企業(yè)治亂減負(fù)監(jiān)督檢查

10、。二是開展企業(yè)節(jié)能減排監(jiān)督檢查。三是開展工程領(lǐng)域突出問(wèn)題專項(xiàng)治理監(jiān)督檢查。四是圍繞部門年初確定的“十件大事”開展監(jiān)督檢查。五是繼續(xù)深入推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理，把專項(xiàng)治理工作與厲行節(jié)約，“三公消費(fèi)”治理、會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查等相結(jié)合，通過(guò)全面復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫(kù)”現(xiàn)象，并將復(fù)查情況在單位內(nèi)部進(jìn)行了公示和承諾。六是開展公務(wù)用車專項(xiàng)治理。業(yè)務(wù)自查報(bào)告3 根據(jù)_要求，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)，_單位對(duì)印章管理使用情況進(jìn)行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下： 一、印章持有情況：我單位現(xiàn)有印章_枚，包括_章、_章、_章。一、嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。印章使用前由用印人在印章登記簿上真實(shí)

11、、詳細(xì)、準(zhǔn)確地進(jìn)行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后用印。未出現(xiàn)過(guò)未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。特殊合同文本等，加蓋印章時(shí)使用合規(guī)。二、保管嚴(yán)密，認(rèn)真落實(shí)專人保管。企業(yè)管理科印章和概預(yù)算印章由辦公室_負(fù)責(zé)保管和使用，合同專用章和責(zé)任制考核委員會(huì)印章由辦公室_負(fù)責(zé)保管和使用。印章不隨意亂放、不隨意外借使用，未發(fā)生未經(jīng)批準(zhǔn)將公章攜帶外出單位使用的情況。三、認(rèn)真落實(shí)“誰(shuí)掌管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。四、在對(duì)合同專用章的管理上，我們嚴(yán)格執(zhí)行專人專管。目前廣華社區(qū)合同專用章由企管科法

12、律事務(wù)辦公室合同員尋_負(fù)責(zé)管理，并按規(guī)定的程序使用并建立了合同專用章使用登記臺(tái)帳。此外，在合同專用章的使用上，我們嚴(yán)格執(zhí)行“三性”審查，一份合同從擬出初稿到合同準(zhǔn)備實(shí)施，必須經(jīng)過(guò)經(jīng)濟(jì)性、技術(shù)性和法律性審查，具體分工為法律事務(wù)工作人員嚴(yán)把法律關(guān)系關(guān)，相關(guān)科室對(duì)合同的經(jīng)濟(jì)性和技術(shù)性進(jìn)行審核，再由中心主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批，才能加蓋合同專用章。不存在將合同專用章交由合同主管部門以外的其它人員攜帶外出的現(xiàn)象。業(yè)務(wù)自查報(bào)告4 為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，我社根據(jù)本著實(shí)事求是的原則，對(duì)本社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下： 一、關(guān)于柜員管理在情

13、況（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫(kù)管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。（二）柜員操作情況。營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫(kù)，雙人臨柜，并堅(jiān)持一日三碰庫(kù)制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對(duì)當(dāng)日流水。二、關(guān)于賬戶管理情況（一）我社對(duì)公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角

14、驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。（二）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。（三）我社一直以來(lái)堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離制度；會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對(duì)于單位賬戶堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對(duì)賬單，并確保每月對(duì)賬單收回率達(dá)到100%；對(duì)于所有對(duì)賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對(duì)，確保其真實(shí)性。對(duì)往來(lái)賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對(duì)；會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來(lái)對(duì)賬及銀企對(duì)賬情況。三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況（一）現(xiàn)金收

15、付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；平時(shí)無(wú)白條抵庫(kù)及私自挪用庫(kù)存現(xiàn)金的現(xiàn)象。（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺(tái)賬，并定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對(duì)；我社對(duì)大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對(duì)大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗黑錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。（三）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫(kù)存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。四、重要空白憑證管理情況在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫(kù)、后

16、領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對(duì)所有的重要空白憑證均進(jìn)行機(jī)器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫(kù)管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶出售重空時(shí)，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對(duì)無(wú)誤后才可出賬；因填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空，會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對(duì)、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對(duì)庫(kù)存數(shù)，會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。五、授權(quán)管理情況我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。六、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。七、各類登記簿登記及管理情況

17、我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。八、存在問(wèn)題及整改情況經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫(kù)登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。通過(guò)自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。業(yè)務(wù)自查報(bào)告5 為配合人民銀行綜合

18、執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行20_年度及20_年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下： 1、總體情況介紹我分行自開展國(guó)際業(yè)務(wù)以來(lái)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯

19、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。2、自查相關(guān)內(nèi)容我行于20_年4月28日對(duì)20_年1月1日20_年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20_年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20_年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20_年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD

20、13833。12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270。00：20_年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557。63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3、境外匯款業(yè)務(wù)：20_年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20_年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。4、對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20_年對(duì)外付款3筆，總金額為USD154400。00，20_年對(duì)外付款1筆，金額為：

21、USD1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。3、落實(shí)整改情況本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。_銀行_分行業(yè)務(wù)自查報(bào)告6 根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦20_147號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知（銀監(jiān)辦發(fā)20_211號(hào)）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天，于20_年8月17日至9月6日對(duì)我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來(lái)至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)

22、等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過(guò)電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下： 一、自查慨況我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20_年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款余額為273369萬(wàn)元，較年初增加29278萬(wàn)元，完成市辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬(wàn)元的84%；各項(xiàng)貸款余額為152806萬(wàn)元，較年初凈投放19183萬(wàn)元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個(gè)方面：賬戶管理、對(duì)帳情況、現(xiàn)金庫(kù)房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項(xiàng)支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、存款利率執(zhí)行情況

23、、違規(guī)吸收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20_年以來(lái)，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問(wèn)題（一）賬戶管理情況各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件

24、都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問(wèn)題，主要有：對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶；20_年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。（二）對(duì)帳情況20_年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了廣北縣農(nóng)村信用社對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則（新信聯(lián)字【20_】55號(hào)）。落實(shí)對(duì)賬工作職責(zé)，充分提高對(duì)賬工作質(zhì)量和對(duì)賬頻率。吸取教訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對(duì)賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對(duì)賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過(guò)場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對(duì)賬工作中存在的薄弱

25、環(huán)節(jié)和問(wèn)題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對(duì)賬工作目標(biāo)：即1、以公存款對(duì)賬回單為準(zhǔn)，公存款月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；2、以存放款和社內(nèi)往來(lái)對(duì)賬回單為準(zhǔn)，月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；3、以會(huì)計(jì)主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”-“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對(duì)2戶活期儲(chǔ)蓄，日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對(duì)6萬(wàn)（含6萬(wàn)）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到80%以上；5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；6、以“三碰庫(kù)”尾箱清單對(duì)賬為準(zhǔn)，單個(gè)柜

26、員現(xiàn)金三碰庫(kù)日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫(kù)日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫(kù)存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫(kù)、主任查庫(kù)對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況；對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對(duì)賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。（三）現(xiàn)金庫(kù)房管理情況現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫(kù)出入庫(kù)合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫(kù)，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表

27、外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問(wèn)題：1、金庫(kù)設(shè)施不齊全，防潮、防霉工3作不到位等；2、庫(kù)房衛(wèi)生很差，庫(kù)房?jī)?nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(zhǎng)期未進(jìn)行徹底的清掃。3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫(kù)存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫(kù)存超額現(xiàn)象，未及時(shí)上調(diào)頭寸。（四）重要空白憑證管重理情況各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按每周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫(kù)。.（五）印、證分管制度執(zhí)行情況各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理

28、交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級(jí)監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強(qiáng)（六）大額款項(xiàng)支付管理情況對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問(wèn)題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。（七）特殊業(yè)務(wù)處理情況按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對(duì)掛失當(dāng)事人通過(guò)公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查，操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒(méi)有存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失

29、的情況。存在的問(wèn)題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒(méi)有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。（八）會(huì)計(jì)核算存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；沒(méi)有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營(yíng)的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度我縣聯(lián)社已經(jīng)于20_年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做到整改問(wèn)責(zé)。（十）利率執(zhí)行情況我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國(guó)家

30、利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。（十一）違規(guī)吸收存款情況1全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。2全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中，能夠自覺遵守商業(yè)銀行法、儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例、人民幣利率管理規(guī)定等法律法規(guī)，不存在通過(guò)“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付

31、費(fèi)用或好處等情況。3全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對(duì)非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒(méi)有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi)，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部

32、門查一查。4全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語(yǔ)和詞語(yǔ)的情況，不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。（十二）操作風(fēng)險(xiǎn)防控柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無(wú)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無(wú)相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。（十三）收費(fèi)管理情況嚴(yán)格按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問(wèn)題的通知（銀監(jiān)辦發(fā)【20_】264號(hào)）和關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知（銀監(jiān)辦發(fā)【20_】22號(hào)）的相關(guān)要求

33、，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無(wú)亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目；無(wú)收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無(wú)擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題的處理對(duì)能夠整改的問(wèn)題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改，并落實(shí)到責(zé)任人，對(duì)無(wú)法整改的問(wèn)題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20_年第三季度績(jī)效工資中扣除。業(yè)務(wù)自查報(bào)告7 為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行20_年度及20_年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自

34、查工作情況匯報(bào)如下： 1、總體情況介紹我分行自開展國(guó)際業(yè)務(wù)以來(lái)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；3、內(nèi)控制度方面：我行

35、積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。2、自查相關(guān)內(nèi)容我行于20_年4月28日對(duì)20_年1月1日-20_年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20_年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20_年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20_年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20_年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出

36、口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3、境外匯款業(yè)務(wù)：20_年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20_年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。4、對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20_年對(duì)外付款3筆，總金額為USD154400.00，20_年對(duì)外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。3、落實(shí)整改情況本次自查，總體情況較好，今后，我行

37、要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。_銀行_分行20_-5-4業(yè)務(wù)自查報(bào)告8 眾所周知，隨著國(guó)家金融監(jiān)管的加強(qiáng)和金融自由化程度的提高，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，存貸利差縮小，這使銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增大，收益減少。目前，為了穩(wěn)定和提高自己的利潤(rùn)水平和盈利能力，不少商業(yè)銀行不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，將發(fā)展中間業(yè)務(wù)作為增加收入的突破口，大力推出以組合金融產(chǎn)品為主的個(gè)人金融服務(wù)業(yè)務(wù)。這些中間業(yè)務(wù)的推出，對(duì)郵政儲(chǔ)蓄相對(duì)單一的傳統(tǒng)服務(wù)方式形成了越來(lái)越大的沖擊，可以形象地說(shuō)，郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)發(fā)展到了一個(gè)“瓶頸”，進(jìn)一步發(fā)展的困難很大。因此，全力發(fā)展中間

38、業(yè)務(wù)是中國(guó)郵政金融在新的形勢(shì)下，在激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中求得生存與發(fā)展的重要途徑。 一、當(dāng)前郵政金融基層機(jī)構(gòu)發(fā)展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀1、開辦中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新意識(shí)滯后，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)不強(qiáng)。商業(yè)化經(jīng)營(yíng)的著力點(diǎn)仍是放在傳統(tǒng)的吸收儲(chǔ)蓄上，沒(méi)有把發(fā)展低成本、小風(fēng)險(xiǎn)、高收益的中間業(yè)務(wù)擺上重要位置，而是停留在領(lǐng)導(dǎo)層講起來(lái)重要，中層做起來(lái)次要，基層行動(dòng)上不要，中間業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)相比仍是一條“短腿”。而且中間業(yè)務(wù)的開辦也嚴(yán)重滯后于商業(yè)銀行，不是市場(chǎng)需要什么中間業(yè)務(wù)，郵政金融就開辦什么中間業(yè)務(wù)，而是跟在銀行后面跑，缺乏自主性和靈活性。2、專業(yè)技術(shù)人才缺乏，新技術(shù)不能隨業(yè)務(wù)需求而及時(shí)得到應(yīng)用。新業(yè)務(wù)的開辦必須靠高科技支撐。而郵政金

39、融的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)周期長(zhǎng)，缺乏統(tǒng)一性、超前性、先進(jìn)性，難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。如某市局中間業(yè)務(wù)平臺(tái)開發(fā)近一年多，仍不能實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上辦理代收、代發(fā)、代辦等業(yè)務(wù)。技術(shù)支撐的滯后制約了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。另外，中間業(yè)務(wù)專業(yè)人才缺乏，兼、代辦人員業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能欠缺，不能勝任中間業(yè)務(wù)工作。3、開發(fā)業(yè)務(wù)的視野不寬，開辦的業(yè)務(wù)范圍狹小。近年來(lái)，郵儲(chǔ)開拓的中間業(yè)務(wù)是以“二代”（代收電信費(fèi)用、代發(fā)工資）業(yè)務(wù)為主，業(yè)務(wù)范圍狹?。挥行┗鶎余]儲(chǔ)機(jī)構(gòu)甚至把發(fā)展中間業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單地理解為就是發(fā)展“二代”業(yè)務(wù)。還有不少企業(yè)尚未完全認(rèn)識(shí)到中間業(yè)務(wù)的廣闊前景，而是被動(dòng)應(yīng)付式的開辦中間業(yè)務(wù)，上級(jí)布置什么業(yè)務(wù)，基層就開辦什么業(yè)務(wù)。再加上郵政

40、金融機(jī)構(gòu)與各商業(yè)銀行在發(fā)展中間業(yè)務(wù)種類上有較大的趨同性，個(gè)別銀行為了搶占市場(chǎng)往往不惜血本，導(dǎo)致某些掌握大量資金的部門“炒賣”中間業(yè)務(wù)委托權(quán)，商業(yè)銀行為獲得壟斷部門的業(yè)務(wù)，不得不遷就這些行業(yè)部門的要求，給郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來(lái)不利影響。4、業(yè)務(wù)發(fā)展速度緩慢，業(yè)務(wù)收入比重極低。在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的中等城市，郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展也只是零打碎敲，經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的縣級(jí)郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展則幾乎是空白。即使搞一些代收代發(fā)業(yè)務(wù)，也僅是作為低成本儲(chǔ)蓄存款的服務(wù)項(xiàng)目，不計(jì)手續(xù)費(fèi)收入，甚至還要付出一筆協(xié)儲(chǔ)酬金，導(dǎo)致中間業(yè)務(wù)發(fā)展成本較大，市場(chǎng)份額偏低，收入占郵儲(chǔ)收入比重極低。5、投入大，回報(bào)周期長(zhǎng)，即期效益不明顯。從整

41、體上看，目前郵政金融中間業(yè)務(wù)的開辦仍處于起步、探索、成長(zhǎng)階段，加之受客觀條件的限制與營(yíng)銷人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不高因素的影響，從所開辦的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)看，回報(bào)率低，即期效益難以體現(xiàn)。以代發(fā)工資為例，某城市中心網(wǎng)點(diǎn)為一單位代發(fā)離退休職工工資近戶，月余額約有萬(wàn)余元，一般是當(dāng)日進(jìn)帳，次日開始支取，幾天后沉淀資金不足千元。在不計(jì)固定資產(chǎn)折舊等經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的情況下，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況不佳，效益普遍不明顯。6、中間業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)不順。按郵政部門的有關(guān)規(guī)定，中間業(yè)務(wù)部門只作為郵政儲(chǔ)蓄的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)的辦理由儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)兼、代辦。由于中間業(yè)務(wù)沒(méi)有獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)與對(duì)外營(yíng)業(yè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，無(wú)法進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營(yíng)與管理，攻關(guān)的力度極

42、其脆弱。這種經(jīng)營(yíng)格局與中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)極不相稱，在一定程度上制約了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。二、發(fā)展郵政金融中間業(yè)務(wù)的思路與對(duì)策1、爭(zhēng)取政策支持，擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)種類與范圍。郵政儲(chǔ)蓄雖然經(jīng)過(guò)了十幾年的發(fā)展，但由于受政策和體制的影響，始終是一個(gè)準(zhǔn)銀行性質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，金融的很多業(yè)務(wù)種類以及中間業(yè)務(wù)郵政儲(chǔ)蓄還不能開辦，如資金賬務(wù)的對(duì)公結(jié)算與劃撥、小額貸款與抵押貸款、外幣儲(chǔ)蓄、教育儲(chǔ)蓄等。郵政儲(chǔ)蓄應(yīng)積極爭(zhēng)取更多的政策支持，開辦更多的金融中間業(yè)務(wù)，擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，進(jìn)一步調(diào)整完善郵政金融中間業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更快、更高、更好地推動(dòng)郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。要取得央行的政策扶持，爭(zhēng)取郵儲(chǔ)資金部分上繳，部分自主經(jīng)營(yíng)的政

43、策，將郵儲(chǔ)資金運(yùn)用在三種渠道：（）轉(zhuǎn)存中國(guó)人民銀行，由人民銀行用于國(guó)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、工農(nóng)業(yè)投資和國(guó)家大型建設(shè)項(xiàng)目等；（）發(fā)放個(gè)人小額抵押貸款，尤其要發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸，如消費(fèi)貸款、汽車貸款、住房貸款、教育資金貸款等風(fēng)險(xiǎn)小、回收率高、發(fā)生壞賬、死賬、呆賬情況少的業(yè)務(wù)；（）購(gòu)買國(guó)債。由于國(guó)債利息較高，信譽(yù)可靠，利息收入穩(wěn)定，有利于郵政儲(chǔ)蓄增加利差收入和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展；（）在人民銀行政策指導(dǎo)下，設(shè)立基金、投資外國(guó)債券和國(guó)內(nèi)成長(zhǎng)性好的股票等，減少郵儲(chǔ)資金轉(zhuǎn)存人民銀行對(duì)利差收入的依賴性，謀求郵政儲(chǔ)蓄收益的最大化2、開展金融創(chuàng)新，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。郵政儲(chǔ)蓄應(yīng)以更多的金融服務(wù)品種，更先進(jìn)的郵政金融科技，通過(guò)優(yōu)

44、質(zhì)的服務(wù)方式爭(zhēng)取客戶，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，不斷的進(jìn)行金融創(chuàng)新，推出各種中間業(yè)務(wù)，如代繳代付業(yè)務(wù)、電子匯兌業(yè)務(wù)、代理壽險(xiǎn)與財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、投資顧問(wèn)和信息咨詢業(yè)務(wù)，并適時(shí)的開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)，滿足市場(chǎng)客戶現(xiàn)實(shí)的和潛在的需要，這不僅為客戶提供多樣化的服務(wù)，而且還能夠拓寬郵政儲(chǔ)蓄中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，獲取高額利潤(rùn)。另外要強(qiáng)化結(jié)算性中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，充分發(fā)揮郵政萬(wàn)多個(gè)匯兌網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，依托中國(guó)郵政與美國(guó)等個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立的匯票互換業(yè)務(wù)和全國(guó)個(gè)通匯局的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)完全的電子匯兌結(jié)算系統(tǒng)，以便于快捷、高效的電子匯兌、結(jié)算業(yè)務(wù)的全面推開。3、發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，加快農(nóng)村郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)發(fā)展。目前全國(guó)擁

45、有郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)個(gè)，網(wǎng)點(diǎn)覆蓋個(gè)?。▍^(qū)、市），郵儲(chǔ)聯(lián)網(wǎng)城市中心主機(jī)有臺(tái)（套）、網(wǎng)絡(luò)覆蓋個(gè)地、縣、市，聯(lián)網(wǎng)自動(dòng)柜員機(jī)余臺(tái)。郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)，甚至最邊遠(yuǎn)、最偏僻的山村，已聯(lián)結(jié)成一個(gè)比較龐大的金融市場(chǎng)?？梢哉f(shuō)郵政金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日益完善，與國(guó)內(nèi)其他商業(yè)銀行早已展開競(jìng)爭(zhēng)，與外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)也拉開了序幕。在農(nóng)村金融業(yè)務(wù)及其中間業(yè)務(wù)的發(fā)展是郵政金融中間業(yè)務(wù)最大的發(fā)展優(yōu)勢(shì)，因此要充分利用這一優(yōu)勢(shì)，抓好各項(xiàng)措施的落實(shí)，加大農(nóng)村郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展的力度，抓住加快農(nóng)村郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展這條主線，提高中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率。4、優(yōu)化儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)資源，提高中間業(yè)務(wù)綜合發(fā)展能力。由于商業(yè)銀行、外資銀行與郵政儲(chǔ)蓄獲取利潤(rùn)的渠道不

46、同，郵政儲(chǔ)蓄有存款才有效益，才有利潤(rùn)，而且緊緊依托儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)余額的增長(zhǎng)。因此，郵政始終要充分調(diào)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)眾多的優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的核心作用和郵儲(chǔ)經(jīng)營(yíng)成本較低的優(yōu)勢(shì)。一方面要努力提高單點(diǎn)郵儲(chǔ)余額，尤其要提高低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)余額和中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額；另一方面以高產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)為中心調(diào)整現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)布局，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況，將一些業(yè)務(wù)混合的柜臺(tái)如改為儲(chǔ)蓄專柜和中間業(yè)務(wù)專柜，將一些高產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)余額較高的儲(chǔ)蓄專柜改為單開門面的、具有中間業(yè)務(wù)綜合發(fā)展能力的儲(chǔ)蓄所；再一方面適度投入，對(duì)單開門面的儲(chǔ)蓄所外部形象和內(nèi)部環(huán)境進(jìn)行改造、改善，為儲(chǔ)戶創(chuàng)造一個(gè)相對(duì)獨(dú)立、封閉、安全、舒適的用儲(chǔ)環(huán)境；最后可借助原有的郵政營(yíng)業(yè)設(shè)施，發(fā)展新的郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

47、，只要對(duì)現(xiàn)有的郵政營(yíng)業(yè)員進(jìn)行一定的業(yè)務(wù)培訓(xùn)就可以上崗工作，成本投入很低，而其他商業(yè)銀行要想增加新的網(wǎng)點(diǎn)，首先就要在硬件上有較大的投放，如征地、招聘工作人員等。郵政金融的經(jīng)營(yíng)成本低是其他金融機(jī)構(gòu)無(wú)法比擬的。5、從分配制度入手，改變現(xiàn)行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。在轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制的過(guò)程中，要進(jìn)一步健全內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，落實(shí)分配政策與防范金融風(fēng)險(xiǎn)制度，推進(jìn)人事和報(bào)酬制度改革，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性和創(chuàng)造性，使員工個(gè)人收益與企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益密切掛鉤。經(jīng)營(yíng)責(zé)任制改革的關(guān)鍵在于考核指標(biāo)和激勵(lì)政策的確定，不能簡(jiǎn)單的以包代管、以包代獎(jiǎng)、以包代懲。要將余額的增減、市場(chǎng)占有率、利差收益率、綠卡發(fā)卡量、中間業(yè)務(wù)量與收入以及資金安全風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)質(zhì)

48、量等納入考核指標(biāo)體系，科學(xué)計(jì)分、按量計(jì)酬。要明確經(jīng)營(yíng)承包者的責(zé)、權(quán)、利，使其外有壓力、內(nèi)有動(dòng)力，不斷增加網(wǎng)點(diǎn)的綜合業(yè)務(wù)發(fā)展能力，形成規(guī)范的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，走持續(xù)發(fā)展、穩(wěn)步提高的道路。6、建立先進(jìn)的、科學(xué)的、高效的、統(tǒng)一的郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)。郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，就是使多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)、各類中間業(yè)務(wù)都可以在郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)操作，并能夠延伸到金融業(yè)的方方面面，與銀行金卡網(wǎng)接軌，實(shí)現(xiàn)與金卡全國(guó)總中心聯(lián)網(wǎng)，與各證券公司聯(lián)通，使郵政金融網(wǎng)與各金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)互連、互通，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的電子轉(zhuǎn)賬、劃賬、結(jié)算以及異地存、取款，使郵政儲(chǔ)蓄綠卡網(wǎng)能向社會(huì)提供更多的、更好的，全方位、多功能、多元化的業(yè)務(wù)功能和服務(wù)，發(fā)揮郵政儲(chǔ)蓄綠卡

49、網(wǎng)覆蓋面廣、業(yè)務(wù)功能齊全、結(jié)算準(zhǔn)確、匯兌迅速、操作方便的優(yōu)勢(shì)。業(yè)務(wù)自查報(bào)告9西充縣衛(wèi)計(jì)局各位領(lǐng)導(dǎo)：20_年我鄉(xiāng)計(jì)生工作在縣局的指導(dǎo)下和鄉(xiāng)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，開展“精準(zhǔn)計(jì)生”，認(rèn)認(rèn)真真做好了轉(zhuǎn)型時(shí)期的計(jì)生工作，全面完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)：一、宣傳、技術(shù)工作1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作積極參加“世界人口日”、“廉政計(jì)生”等宣傳活動(dòng)。新增了6塊計(jì)生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標(biāo)語(yǔ)。將每月“人口報(bào)”、“家庭生活報(bào)”等宣傳刊物發(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達(dá)80%以上。上交了“計(jì)生簡(jiǎn)報(bào)”10篇。制定了治理出生人口性別比文件和措施。及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。免費(fèi)為

50、1372對(duì)育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢。準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)了宣傳科技報(bào)表和資料。2、藥具在各村居標(biāo)貼藥具發(fā)放點(diǎn)標(biāo)示牌，整齊擺放藥具專柜和藥具包。年初制定了工作計(jì)劃，年終進(jìn)行了總結(jié)；全年共報(bào)送了需求計(jì)劃信息6份。做到了藥具培訓(xùn)有培訓(xùn)稿、簽到冊(cè)、測(cè)試題。做到了各類帳、表、冊(cè)齊全規(guī)范。二、行政執(zhí)法及流動(dòng)人口管理工作1、行政執(zhí)法嚴(yán)格按照行政執(zhí)法要求，做到了程序規(guī)范、手續(xù)齊備。無(wú)粗暴執(zhí)法、亂收費(fèi)、亂罰款等違法違紀(jì)案件。認(rèn)真上報(bào)了照顧再生育資料，無(wú)一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標(biāo)行為。嚴(yán)格按要求、按程序上報(bào)了獎(jiǎng)扶、特扶資料。準(zhǔn)確上報(bào)了獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金花名冊(cè)。2、流動(dòng)人口工作認(rèn)真做好了“全國(guó)流動(dòng)人口監(jiān)測(cè)點(diǎn)”工作，信

51、息入庫(kù)率達(dá)90%以上，接受率達(dá)95%以上，及時(shí)率達(dá)90%以上。網(wǎng)絡(luò)辦理了流動(dòng)人口婚育證明。做好了半年和年終報(bào)表工作。三、統(tǒng)計(jì)工作1、按時(shí)上報(bào)了統(tǒng)計(jì)報(bào)表，無(wú)一邏輯錯(cuò)誤。2、出生人口準(zhǔn)確率100%。3、符合政策內(nèi)生育率達(dá)80%。4、每月及時(shí)錄入新增人口和死亡人口信息。5、人口自然增長(zhǎng)率達(dá)3.06、全面完成了“公安數(shù)據(jù)比對(duì)”等信息修正工作。四、政務(wù)信息工作1、全年共報(bào)送了8條“計(jì)生動(dòng)態(tài)”信息。2、信息報(bào)送做到了及時(shí)、準(zhǔn)確。五、信訪工作在年初我鄉(xiāng)認(rèn)真做好了信訪排查工作，把矛盾控制在基層，無(wú)一例信訪件和上訪人員。六、政工人事1、按時(shí)上下班和參加了各類會(huì)議及培訓(xùn)。2、每月5日前及時(shí)上報(bào)了上月的“考勤簽到表

52、”。3、對(duì)計(jì)生專干培訓(xùn)了2次，并有點(diǎn)名冊(cè)、培訓(xùn)記錄。4、按時(shí)報(bào)送了人事報(bào)表。七、協(xié)會(huì)、村民自治工作今年我鄉(xiāng)在靈芝橋、大田壩開展了兩次計(jì)生宣傳文藝節(jié)目活動(dòng)。年初制定了計(jì)生協(xié)會(huì)工作計(jì)劃，在年終做好了工作總結(jié)。村民自治率達(dá)到了100%。八、財(cái)務(wù)工作1、全面征收了社會(huì)撫養(yǎng)費(fèi)。2、嚴(yán)格按規(guī)定票據(jù)征收了社會(huì)撫養(yǎng)費(fèi)。3、準(zhǔn)確發(fā)放了獎(jiǎng)扶、特扶、結(jié)扎后遺癥經(jīng)費(fèi)和獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金。4、按規(guī)定及時(shí)結(jié)算了每月賬務(wù)。5、按時(shí)上報(bào)了財(cái)務(wù)資料和報(bào)表。6、按時(shí)與縣局結(jié)清了各類費(fèi)用。九、單獨(dú)二孩政策實(shí)施情況今年我鄉(xiāng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，加大政策宣傳，把握口徑，及時(shí)上報(bào)、審批了單獨(dú)二孩，無(wú)一例錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。十、免費(fèi)孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查1、今年

53、我鄉(xiāng)共完成孕檢49對(duì)，超任務(wù)119%。2、優(yōu)生知識(shí)知曉率達(dá)到了85%。3、按時(shí)上報(bào)了信息和落實(shí)了隨訪工作。成績(jī)是屬于昨天的，明年我們將繼續(xù)努力，深化改革，把計(jì)生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導(dǎo)的考核。業(yè)務(wù)自查報(bào)告10 顯示，根據(jù)教育局開展履行職務(wù)規(guī)范的政治行為主題教育活動(dòng)的實(shí)施方案精神，我校在第一階段學(xué)習(xí)動(dòng)員的基礎(chǔ)上，對(duì)照職場(chǎng)責(zé)任，認(rèn)真開展自我調(diào)查，深入調(diào)查工作中存在的問(wèn)題?，F(xiàn)將自我調(diào)查的工作情況報(bào)告如下 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保組織工作和管理工作取得成效。為了認(rèn)真抓住第二階段的工作，我校成立了姚校長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自我調(diào)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組成員對(duì)照五個(gè)方面的自我調(diào)查要求，領(lǐng)導(dǎo)自我調(diào)查，領(lǐng)導(dǎo)征求意見，

54、執(zhí)行責(zé)任，采取自上而下的方式，首先從領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)查，然后向各教職員、分層組織進(jìn)行。按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則，逐一開展自我調(diào)查，發(fā)現(xiàn)差距廣泛聽取意見，誠(chéng)實(shí)采用意見和建議。1、行政班子說(shuō)責(zé)任，學(xué)校行政班子成員重點(diǎn)自我調(diào)查不足，提出整改措施。之后，討論了各自職場(chǎng)的責(zé)任，部分調(diào)整了責(zé)任范圍。會(huì)議上，作為組織者、管理者，必須從傳統(tǒng)的學(xué)校觀念中釋放，提高創(chuàng)新意識(shí)，提高自己的管理能力和科研能力。2、班主任說(shuō)責(zé)任，班主任首先分年級(jí)，集中在帶班，教所有學(xué)生，聯(lián)系所有家庭上體驗(yàn)，談師德，談責(zé)任。班主任的作用是調(diào)查學(xué)生的狀況，了解學(xué)生的家庭狀況、思想道德狀況、學(xué)習(xí)狀況、身體狀況、個(gè)性心理特征、興趣特長(zhǎng)，組織管理班集團(tuán)，班

55、主任根據(jù)教育方針、教育任務(wù)和學(xué)生的實(shí)際情況制定班集團(tuán)建設(shè)的目標(biāo)，建立班常規(guī)，培養(yǎng)良好的班風(fēng)，搞好班主任的日常組織管理工作，協(xié)調(diào)教育力量，溝通各種渠道，與組織科任教師商量班級(jí)的教育工作，協(xié)調(diào)各種活動(dòng)和課業(yè)負(fù)擔(dān)，聯(lián)系本班家長(zhǎng)和社會(huì)相關(guān)人員，協(xié)助班主任務(wù)會(huì)后，要求各班主任寫自我調(diào)查報(bào)告書。3、科任教師說(shuō)責(zé)任，科任教師分班開展職務(wù)狀況報(bào)告，開展批評(píng)和自我批評(píng)活動(dòng)，然后分班以準(zhǔn)備所有課程，上所有課程，改善所有作業(yè)為中心，談?wù)搸煹?，談?wù)撀氊?zé)。全面實(shí)施素質(zhì)教育，強(qiáng)調(diào)特色，是所有教師的歷史使命。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為自我調(diào)查工作奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。我校始終貫穿強(qiáng)化執(zhí)行力的學(xué)習(xí)，召開年級(jí)組長(zhǎng)、教研組參加的會(huì)議，重溫教

56、育局和學(xué)校發(fā)行的相關(guān)文件精神，深入學(xué)習(xí)教育法義務(wù)教育法教師法等教育法律法規(guī)和相關(guān)文件，多渠道收集和學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和做法，依法行政、依法學(xué)習(xí)、依法學(xué)習(xí)三、廣泛宣傳，教職員自愿參加，消除教職員的疑問(wèn)。我校采用多種形式的宣傳活動(dòng)，向教職員說(shuō)明開展這項(xiàng)活動(dòng)的目的意義，為學(xué)校、教師、學(xué)生提供更好的服務(wù)，說(shuō)明我們改善工作，把各種責(zé)任落在實(shí)處的誠(chéng)實(shí)和決心上，得到教職員的理解、信賴和支持，誠(chéng)實(shí)四、集中精力，梳理現(xiàn)有崗位職責(zé)、責(zé)任制度。自我調(diào)查開展后，我們?cè)诶^續(xù)完善現(xiàn)有崗位制度的基礎(chǔ)上，認(rèn)真整理現(xiàn)有責(zé)任制度和崗位責(zé)任。整理內(nèi)容包括各年級(jí)群體發(fā)布的工作任務(wù)指標(biāo)各地制定的職場(chǎng)責(zé)任、工作規(guī)范、廉政建設(shè)、師德師風(fēng)、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、

57、責(zé)任追究等一系列規(guī)章制度。五、認(rèn)真查找差距，切實(shí)做到五對(duì)照。我校結(jié)合家長(zhǎng)會(huì)上大眾反映的意見和建議，比較整理好的責(zé)任制度和職場(chǎng)責(zé)任，切實(shí)實(shí)現(xiàn)五對(duì)照，深入調(diào)查工作中存在的各種問(wèn)題。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子主要在權(quán)利設(shè)定、依法行政、服務(wù)態(tài)度、工作效率等方面進(jìn)行比較檢查的全體教師在思想風(fēng)格、工作風(fēng)格、服務(wù)態(tài)度、敬業(yè)精神、教育教育等方面進(jìn)行比較檢查。通過(guò)自我調(diào)查，找出我校在權(quán)利設(shè)定、依法履行職責(zé)、依法治療、工作規(guī)范、工作效率、責(zé)任機(jī)制、服務(wù)質(zhì)量和教育教育、培訓(xùn)機(jī)制建設(shè)、師德師風(fēng)建設(shè)等方面存在的問(wèn)題和弱點(diǎn)。六、廣泛征求意見，促進(jìn)自我調(diào)查工作取得效果。為了使自我調(diào)查取得更大的效果，營(yíng)造工作風(fēng)格和師德師風(fēng)建設(shè)的良好氛圍。

58、我校采取征求家長(zhǎng)、教師、社會(huì)意見的方式，廣泛征求意見。_月_日下午，開展了家校攜手共創(chuàng)和諧活動(dòng)。向家長(zhǎng)發(fā)表征求意見表，依法對(duì)學(xué)校、學(xué)校風(fēng)格、教學(xué)風(fēng)格、學(xué)校管理、教育人員、教育成績(jī)等進(jìn)行評(píng)價(jià)，滿意率為_%。家長(zhǎng)一致認(rèn)為學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子創(chuàng)新務(wù)實(shí)，可以高質(zhì)量執(zhí)行各項(xiàng)工作任務(wù)，創(chuàng)辦人民滿意的學(xué)校教師隊(duì)伍敬業(yè)有活力，可以高效執(zhí)行教育教育任務(wù)。本次活動(dòng)取得了良好的社會(huì)效應(yīng)。十一假期后，學(xué)校召開了各年級(jí)組長(zhǎng)和部分教師座談會(huì)，就學(xué)校和委員會(huì)各部門學(xué)期工作計(jì)劃的執(zhí)行情況、日常安排的各項(xiàng)工作執(zhí)行情況和勤政廉政等征求意見。一致認(rèn)為，學(xué)?？梢試?yán)格執(zhí)行上級(jí)政策法規(guī)，積極認(rèn)真完成上級(jí)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，執(zhí)行效力強(qiáng)，經(jīng)常實(shí)事、大事

59、，特色學(xué)校建設(shè)不斷創(chuàng)新。學(xué)校內(nèi)部政令暢通，工作效率非常高，各項(xiàng)工作落實(shí)。今年教師節(jié)，校長(zhǎng)帶領(lǐng)部分行政人員慰問(wèn)受傷教師，組織教師到秀水公園。讓老師在工作的馀地，充分享受生活的美好。七、抓住個(gè)人自我調(diào)查，反省工作效果。學(xué)校也著力于教職工的個(gè)人自我調(diào)查。要求各教職工全面反省個(gè)人依法履行職務(wù)、遵守法律、師德師風(fēng)、工作規(guī)范、教育人員等存在的問(wèn)題和不足，分析原因，提出具體整改措施。綜上所述，我校嚴(yán)格按照_市教育局開展該活動(dòng)的第二階段工作要求，以履行職能和責(zé)任的執(zhí)行情況為中心，廣泛征求社會(huì)各界的意見和建議，同時(shí)對(duì)照學(xué)校相關(guān)規(guī)定和教育管理等方面的制度，對(duì)照各自負(fù)責(zé)的責(zé)任，對(duì)照大眾的意見等進(jìn)行系統(tǒng)的自我調(diào)查，找

60、到學(xué)校、個(gè)人存在的問(wèn)題和弱點(diǎn)，分析自我調(diào)查的情況和征求意見，分析學(xué)校各具體崗位的責(zé)任設(shè)定、責(zé)任執(zhí)行的現(xiàn)狀等進(jìn)行系統(tǒng)整理，提出整改措施，有效提高教職人員，特別是提高政治工作能力，提高學(xué)校的實(shí)施效率，提高學(xué)校的實(shí)施業(yè)務(wù)自查報(bào)告11 根據(jù)關(guān)于開展20_年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知，我行認(rèn)真開展了自查工作?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的關(guān)于開展20_年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知(銀監(jiān)發(fā)20_22號(hào)，以下簡(jiǎn)稱通知)的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照通知免除