1、第十五章 股股票質(zhì)押貸款款15.1概述15.1.1定定義股票質(zhì)押貸款是是指證券公司司以自營的股股票、證券投投資基金券和和上市公司可可轉(zhuǎn)換債券作作質(zhì)押，從商商業(yè)銀行獲得得資金的一種種融資方式。15.1.2對對象股票質(zhì)押貸款對對象是指依法法設(shè)立并經(jīng)中中國證券監(jiān)督督管理委員會會批準(zhǔn)可經(jīng)營營證券自營業(yè)業(yè)務(wù)的證券公公司(指法人人總部)。15.1.3用用途貸款用途必須符符合中華人人民共和國證證券法的有有關(guān)規(guī)定，用用于彌補(bǔ)證券券公司流動資資金的不足。15.1.4貸貸款的期限和和利率貸款期限：由借借貸雙方協(xié)商商確定，但最最長為一年。貸款利率及計結(jié)結(jié)息方式：應(yīng)應(yīng)根據(jù)中國人人民銀行和中中國建設(shè)銀行行制定的有關(guān)關(guān)利

2、率政策確確定，并在借借款合同和貸貸轉(zhuǎn)存憑證中中載明。15.1.5質(zhì)質(zhì)物和質(zhì)押率率質(zhì)物是指在證券券交易所上市市流通的、證證券公司自營營的人民幣普普通股票（AA股）、證券券投資基金券券和上市公司司可轉(zhuǎn)換債券券（以下統(tǒng)稱稱股票）。股票質(zhì)押率的計計算公式：質(zhì)押率=（貸款款本金/質(zhì)押押股票市值）100%質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)數(shù)量前七個交易易日股票平均均收盤價。15.1.6證證券登記結(jié)算算機(jī)構(gòu)證券登記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)是指質(zhì)物物的法定登記記結(jié)算機(jī)構(gòu)。目前證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分公司。15.1.7警警戒線和平倉倉線警戒線比例=質(zhì)質(zhì)押股票市值值貸款本金金100%（1135%）

3、平倉線比例=質(zhì)質(zhì)押股票市值值貸款本金金100%（1120%）15.2操作程程序股票質(zhì)押貸款操操作可分為受受理、調(diào)查評評價、審批、發(fā)發(fā)放、貸后管管理五個環(huán)節(jié)節(jié)。具體操作作除參照本手手冊第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基本操操作流程22.1的有關(guān)規(guī)規(guī)定外，還應(yīng)應(yīng)注意以下方方面。15.2.1受受理15.2.1.1客戶申請請股票質(zhì)押貸款業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行集中中經(jīng)營，分行行開展此項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)需要得到到總行批準(zhǔn)和和授權(quán)，并報當(dāng)?shù)氐劂y監(jiān)會備案案。信貸人員員應(yīng)參照本手手冊第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基本操操作流程22.1.1.1的要求受受理客戶提出出的貸款申請請。15.2.1.2資格審查查客戶除符合本手手冊第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基

4、本操操作流程22.1.1.2的有關(guān)規(guī)規(guī)定外，還應(yīng)應(yīng)同時具備下下列條件：1客戶必須為為證券公司的的法人總部；2資產(chǎn)具有充充足的流動性性，且具備還還本付息能力力；3其自營業(yè)務(wù)務(wù)符合中國證證監(jiān)會規(guī)定的的有關(guān)風(fēng)險控控制比率：按按照成本價計計算的權(quán)益性性證券不超過過凈資產(chǎn)或證證券營運(yùn)資金金的80，持持有一種權(quán)益益性證券不超超過其凈資產(chǎn)產(chǎn)的20，持持有任何一家家上市公司股票不不超過該上市市公司總股本本的20； 4已按中國國證監(jiān)會規(guī)定定提取足額的的交易風(fēng)險準(zhǔn)準(zhǔn)備金： 每每月提取自營營業(yè)務(wù)利潤的的5作為交交易風(fēng)險準(zhǔn)備備金，并達(dá)到到證券公司凈凈資產(chǎn)的5； 5已按中國證證監(jiān)會規(guī)定定定期披露資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表、凈凈資本計

5、算表表、利潤表及及利潤分配表表等信息；6最近一年經(jīng)經(jīng)營中未出現(xiàn)現(xiàn)中國證監(jiān)會會認(rèn)定的重大大違規(guī)違紀(jì)行行為或特別風(fēng)風(fēng)險事項(xiàng)，現(xiàn)現(xiàn)任高級管理理人員和主要要業(yè)務(wù)人員無無中國證監(jiān)會會認(rèn)定的重大大不良記錄；7客戶交易結(jié)結(jié)算資金經(jīng)中中國證監(jiān)會認(rèn)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有有效獨(dú)立存管管，未挪用客客戶交易結(jié)算算資金；8建設(shè)銀行要要求的其他條條件。15.2.1.3客戶提交交材料客戶除了提交本本手冊第一篇篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.1.3規(guī)定的客戶基本材料外，還應(yīng)提交下列材料：1由證券登記記結(jié)算機(jī)構(gòu)出出具的質(zhì)物的的權(quán)利證明文文件；2用作質(zhì)物的的股票上市公公司的基本情情況；3建設(shè)銀行要要求的其它資資料。15.2.1.4

6、初步審查查信貸人員除參照照本手冊第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.1.4規(guī)定的審查外，還應(yīng)對用作質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。15.2.2調(diào)調(diào)查評價15.2.2.1客戶信用用評級客戶信用評級參參照本手冊第第三篇第一章章客戶信用用評級相關(guān)規(guī)定辦辦理。15.2.2.2客戶信信用評級報告告的撰寫和和審核參照本手冊第三三篇第一章客客戶信用評級級和本手冊冊第一篇第二二章信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本操作作流程2.1.2的相關(guān)關(guān)規(guī)定辦理。15.2.3審審批參照本手冊第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.3規(guī)定辦理。15.2.4發(fā)發(fā)放股票質(zhì)押貸款業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)放在在辦理過程中中除參照本手冊冊第一篇第二二

7、章信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本操作作流程2.1.4和本手手冊第二篇第第二章循環(huán)環(huán)額度貸款22.2.4相關(guān)關(guān)規(guī)定辦理外外，還應(yīng)注意意以下方面：15.2.4.1落實(shí)貸前前條件經(jīng)審批同意發(fā)放放的股票質(zhì)押貸貸款業(yè)務(wù)，信信貸人員要根根據(jù)審批同意意的內(nèi)容，積積極與客戶協(xié)協(xié)商落實(shí)貸款款條件。在借借款合同簽訂訂前，客戶需需在我行開立保證金賬戶，用以存放貸款款轉(zhuǎn)存資金、還還本付息資金金、質(zhì)押證券券分紅派息資資金、配股及及市值配售保保證金、質(zhì)押押證券價值缺缺口補(bǔ)充資金金等。保證金金賬戶中的資資金需經(jīng)我行行同意，客戶才能支取取。15.2.4.2簽訂額度度合同落實(shí)貸前條件后后，及時與借借款人簽訂證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同。根

8、根據(jù)股票質(zhì)押押貸款業(yè)務(wù)特特點(diǎn)，我行股股票質(zhì)押貸款款簽訂的借款款合同，一般般采用額度合合同方式，在在額度有效期期內(nèi)，客戶對借款額額度可以循環(huán)環(huán)使用。只要要客戶未償還的本合同項(xiàng)項(xiàng)下的借款本本金余額不超超過借款額度度，客戶可以連續(xù)續(xù)申請借款，不不論借款的次次數(shù)和每次的的金額，但客客戶所申請的的借款金額與與客戶未償還的的本合同項(xiàng)下下的借款本金金余額之和不不得超過借款款額度。信貸貸人員在合同同簽訂過程中中，應(yīng)注意合合同中需要談?wù)勁新鋵?shí)的一一些條款（如如貸款利率的的確定、手續(xù)續(xù)費(fèi)率的收取取標(biāo)準(zhǔn)等）。15.2.4.3額度的支用用借款合同簽訂后后，客戶在循循環(huán)額度內(nèi)支支用每筆貸款款按以下程序序操作。1客戶向我

9、行行提交股票質(zhì)質(zhì)押貸款額額度借款支用用申請書（見見附件2-115-1）和和質(zhì)押證券券清單（見見附件2-115-2）；2對質(zhì)押股票票初步審查經(jīng)辦行在收到質(zhì)質(zhì)押證券清單單后，由證證券質(zhì)押專人人依據(jù)證券券公司股票質(zhì)質(zhì)押貸款管理理辦法的有有關(guān)規(guī)定，在在2個工作日日內(nèi)完成對質(zhì)質(zhì)押股票的初初步審查。用于質(zhì)押貸款的的股票原則上上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良良、流通股本本規(guī)模適度、流流動性較好，質(zhì)質(zhì)押的一家上上市公司股票票數(shù)量，不能能高于該上市市公司全部流流通股票的110%，或高高于該上市公公司已發(fā)行股股份的5%。不能接受以下幾幾種股票作為為質(zhì)物：（1）上一年度度虧損的上市市公司股票；（2）前六個月月內(nèi)股票價格格的波動幅度度(

10、最高價/最低價)超超過200%的股票；可流通股股份過過度集中的股股票；證券交易所停牌牌或除牌的股股票；證券交易所特別別處理的股票票；（6）證券公司司持有一家上上市公司已發(fā)發(fā)行股份的55%以上的，該該證券公司不得得以該種股票票質(zhì)押；但是是，證券公司司因包銷購入入售后剩余股股票而持有55%以上股份份的，不受此此限。 3.辦理質(zhì)押股股票的出質(zhì)登登記對符合質(zhì)押條件件的股票，經(jīng)經(jīng)辦行通知客客戶按照證券券登記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)規(guī)定，雙方共共同辦理質(zhì)押押股票的出質(zhì)質(zhì)登記手續(xù)。4.對質(zhì)押股票票評估、商定定質(zhì)押率和核核定貸款限額額依據(jù)被質(zhì)押的股股票上市公司司的基本情況況、財務(wù)狀況況、股票質(zhì)量量及借款人的的財務(wù)和

11、資信信狀況等因素素對質(zhì)押股票票進(jìn)行評估并并與借款人商商定適當(dāng)質(zhì)押押率，核定貸貸款限額。但但股票質(zhì)押率率最高不能超超過60%。質(zhì)質(zhì)押率上限的的調(diào)整由中國國人民銀行和和中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理委委員會決定。5.起草質(zhì)物物（單只/組組合）分析報報告（見附附件2-155-3）和股股票質(zhì)押貸款款貸款發(fā)放審審批單（見見附件2-115-4）報報主管業(yè)務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人審批。6.經(jīng)辦行如審審批同意客戶戶使用股票質(zhì)質(zhì)押貸款額度度，應(yīng)填寫股股票質(zhì)押貸款款提款通知書書（見附件件2-15-5）一式三三份，由主管管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人人簽發(fā)。通知知客戶辦理有有關(guān)貸款提款款手續(xù)。具體體提款手續(xù)按按本手冊第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2

12、.1.4.3相關(guān)規(guī)定辦理。15.2.4.4登記臺賬賬經(jīng)我行審查同意意客戶支用的的額度，信貸貸人員應(yīng)與會會計部門的人人員密切配合合，及時完成成登記臺賬工工作，具體參參照本手冊第第一篇第二章章信貸業(yè)務(wù)務(wù)基本操作流流程2.1.4.5規(guī)定辦理。15.2.5貸貸后管理15.2.5.1對質(zhì)押股股票進(jìn)行實(shí)時時監(jiān)控貸款發(fā)放后，證證券質(zhì)押專人人要隨時分析析每只股票的的風(fēng)險和價值值，隨時對持持有的質(zhì)押股股票市值進(jìn)行行跟蹤，并在在每個交易日日至少評估一一次每個借款款人出質(zhì)股票票的總市值。因因股票價格波波動，在質(zhì)押押股票市值與與貸款本金之之比降至警戒戒線時（最低低為135%），及時向向客戶發(fā)送股票質(zhì)押貸款風(fēng)險提示函（

13、見附件2-15-6），通知客戶追加質(zhì)物、置換質(zhì)物、增加存款資金或提前償還部分貸款等措施，補(bǔ)足因證券價格下跌造成的質(zhì)押價值缺口。15.2.5.2關(guān)注質(zhì)物物的分配方案案及分配時間間質(zhì)物在質(zhì)押期間間所產(chǎn)生的孳孳息（包括送送股、分紅、派派息等）應(yīng)隨隨質(zhì)物一起質(zhì)質(zhì)押，因此證證券質(zhì)押專人人要關(guān)注質(zhì)押押股票的分配配方案及分配配時間，及時時辦理孳息的的質(zhì)押手續(xù)。當(dāng)當(dāng)質(zhì)物在質(zhì)押押期間發(fā)生配配股時，應(yīng)及及時提醒客戶戶購買配股并并隨質(zhì)物一起起質(zhì)押。若客客戶不購買配配股而出現(xiàn)質(zhì)質(zhì)物價值缺口口的，應(yīng)當(dāng)及及時要求客戶戶補(bǔ)足缺口。質(zhì)物孳息及配股股引起的質(zhì)押押股票權(quán)益變變動情況，證證券質(zhì)押專人人應(yīng)打印整理理后存入客戶戶檔案。

14、15.2.5.3辦理質(zhì)押押變更登記在借款合同存續(xù)續(xù)期間，客戶戶提出部分或或全部置換質(zhì)質(zhì)物時，證券券質(zhì)押專人應(yīng)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部股股票編列及質(zhì)質(zhì)押率，與客客戶進(jìn)行積極極協(xié)商，形成成置換質(zhì)物物初步方案（見見附件2-115-7）報報主管業(yè)務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人審批。在方案案得到同意后后,再與客戶共共同向證券登登記結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理質(zhì)押變變更登記手續(xù)續(xù)。15.2.5.4質(zhì)物的變現(xiàn)在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間間，經(jīng)經(jīng)辦行行同意，客戶可以通過我行行的特別席位位將質(zhì)押證券券賣出變現(xiàn)。賣出股股票的T+11工作日，經(jīng)經(jīng)辦人員根據(jù)據(jù)交易所和證證券登記結(jié)算算機(jī)構(gòu)的清算算數(shù)據(jù)，將賣賣出股票所得得價款在扣除除有關(guān)費(fèi)用（印印花稅、手續(xù)續(xù)費(fèi)等）后填寫賣賣出股票

15、資金金進(jìn)賬通知（見見附件2-115-8），簽簽章后送會計計柜臺作為會會計記賬手續(xù)續(xù)的依據(jù)。15.2.5.5 強(qiáng)行平平倉 當(dāng)質(zhì)押押股票市值降降到平倉線時時（120%）,我行應(yīng)及時時采取強(qiáng)行平平倉，并向客客戶發(fā)送強(qiáng)強(qiáng)行平倉通知知（見附件件2-15-9），。為了保持持我行與客戶戶的良好合作作關(guān)系,在股票市值值降到平倉線線之前，經(jīng)辦辦人員要積極極與客戶協(xié)商商采取其他措措施（如部分分提前還款、增增加質(zhì)物等）以以提高貸款市市值比（質(zhì)質(zhì)押股票市值值+保證金賬戶戶余額）/貸款本金的的百分比。在在客戶不愿采采取其他措施施的情況下，通通知客戶我行行將強(qiáng)行平倉倉。證券質(zhì)押專人人通過對股票票市場走勢的的判斷，所質(zhì)質(zhì)押

16、股票有關(guān)關(guān)財務(wù)指標(biāo)、技技術(shù)指標(biāo)及市市場表現(xiàn)的深深入分析，提提出具體的平平倉實(shí)施方案案平倉決策策報告審批單單（見附件件2-15-10）報主主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人審批。在質(zhì)押股票平倉倉不足以償還還貸款本息時時,由信貸人員員向客戶催收收。15.2.5.6貸款的回回收1.正常回收客戶應(yīng)按借款合合同的約定償償還貸款本息息。在單筆貸貸款到期前，經(jīng)經(jīng)辦人員向客客戶發(fā)送股股票質(zhì)押貸款款到期還本付付息通知（見見附件2-115-11），督督促客戶主動動歸還貸款。貸貸款到期日，客客戶將資金劃劃到在我行會會計柜臺開立立的保證金賬賬戶，經(jīng)辦人人員填寫扣扣收貸款本息息通知（見見附件2-115-12），簽章后送會計柜臺作為辦理會

17、計記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。 2.提提前歸還貸款款根據(jù)合同規(guī)定，單單筆貸款發(fā)放放一個月后，客客戶可以申請請?zhí)崆斑€款。客客戶要求提前前還款時，需需提交股票票質(zhì)押貸款提提前還款申請請（見附件件2-15-13）。經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)同意后后，經(jīng)辦人員員填寫扣收收貸款本息通通知，簽章章后送會計柜柜臺作為辦理理會計記賬手手續(xù)的依據(jù)。貸貸款歸還后，經(jīng)經(jīng)辦人員要及及時將有關(guān)憑憑證留存歸檔檔，并及時在借款人人貸款卡（證證）上進(jìn)行貸貸款回收登記記，錄入人民民銀行信貸登登記咨詢系統(tǒng)統(tǒng)。若不同意意客戶提出的的提前還款申申

18、請，應(yīng)及時時通知客戶并并做好解釋工工作。 3.客客戶到期未歸歸還貸款客戶到期不能及及時還款的，信信貸人員必須須與客戶積極極協(xié)商，在客客戶無其他資資金來源的情情況下，我行行可以變賣質(zhì)質(zhì)押股票。在在變賣質(zhì)押股股票變現(xiàn)的資資金不足歸還還全部貸款本本息時，以全全部變現(xiàn)資金金部分歸還貸貸款本息，未未歸還部分向向客戶催收，必必要時通過法法律手段進(jìn)行行財產(chǎn)保全。15.2.5.7質(zhì)押股票票注銷在客戶還清貸款款本息后，銀銀行應(yīng)在借款款合同終止的的同時辦理質(zhì)質(zhì)押登記注銷銷手續(xù)。在辦辦理質(zhì)押登記記注銷手續(xù)時時，客戶應(yīng)向向銀行提交股股票解押/質(zhì)質(zhì)押注銷申請請（見附件件2-15-14），根據(jù)客戶戶的申請，銀銀行通知客戶

19、戶按照登記機(jī)機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定定辦理質(zhì)押登登記注銷手續(xù)續(xù)。15.2.6貸貸款展期股票質(zhì)押貸款到到期后，不得得展期，新發(fā)發(fā)生的質(zhì)押貸貸款按規(guī)定重重新審查辦理理。15.2.7不不良貸款管理理依據(jù)本手冊第三三篇第七章不不良信貸資產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營管理的的要求進(jìn)行。15.2.8 檔案管理 依據(jù)本本手冊第三篇篇第八章信信貸檔案管理理的要求進(jìn)進(jìn)行。附件2-15-1額度借款支用申申請書中國建設(shè)銀行 行（部）：根據(jù)我公司與貴貴銀行簽訂的的編號為_的證券質(zhì)質(zhì)押人民幣額額度借款合同同，我公司司向貴行申請請支用該合同同項(xiàng)下之額度度借款，有關(guān)關(guān)申請事項(xiàng)如如下：一、借款金額我公司向貴行申申請人民幣借借款（大寫） 萬元，借款貸記入我公司

20、 賬戶，帳號。二、借款期限本筆借款期限自自 年年 月 日至 年 月 日日。三、借款用途借款用途為本合合同規(guī)定的用用途。我公司保證嚴(yán)格格遵守與貴行行簽定的證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同的約約定。敬請貴貴行對我方額額度借款提款款申請予以核核準(zhǔn)。申請人（公章）：法定代表人（負(fù)負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人（簽簽字）：申請日期： 年 月 日附件2-15-2 機(jī)密質(zhì)押證券清單日期： 年 月 日出質(zhì)人： 證券公司質(zhì)權(quán)人：中國建建設(shè)銀行 上海海/深圳交易易所股票證券名稱證券代碼股東代碼質(zhì)押股數(shù)券商席位代碼小計-小計- （公公司業(yè)務(wù)專用用章）附件2-15-3機(jī)密 質(zhì)物物(單只)分分析報告分析日期：/年年/月/日編號：

21、（客客戶名稱：合同編號） 股票名稱：（簡簡稱+代碼） （一） 上市市公司概況公司名稱：行業(yè)類別：證券類別（A股股/基金/可可轉(zhuǎn)債）： 上上市日期：經(jīng)營范圍： （二）上市公公司股本結(jié)構(gòu)構(gòu)總股本(股)： 流通通股本(股)： （三）上市公公司財務(wù)狀況況（近三年） 上一年年 上兩年 上三年年資產(chǎn)總額（元）負(fù)債總額（元）主營收入（元）營業(yè)外收入（元元） 稅后利潤（元）股東權(quán)益（元）每股收益（元）每股凈資產(chǎn)（元元）凈資產(chǎn)收益率（%）每股公積金（元元）未分配利潤（元元）經(jīng)營活動現(xiàn)金流流（元）資產(chǎn)負(fù)債比率（%）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（%）流動比率（%）速動比率（%）應(yīng)收帳款（元）應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率率（%）存貨周轉(zhuǎn)率（%）

22、（四）股票的的市場表現(xiàn)前7日均價(元元)： 半年年振幅（%） 近半年最高價（元元）： 半年內(nèi)日日波動率(%)：近半年最低價（元元）： 市盈率（倍倍）： 半年均價(元)： 市凈率（倍倍）： （五）質(zhì)物情情況 股票票數(shù)量（股）占總股本比例（%）占流通股比例（%）已質(zhì)押：本次質(zhì)押：合計： （六）建議質(zhì)押押率質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記記日期 建議質(zhì)押押率(%)機(jī)密 質(zhì)物（組合合）分析報告告分析日期：/年年/月/日編號：（客客戶名稱：合同編號） 組合名稱 ：(客戶名稱+組合中的個個股數(shù)目) （一） 組合合概況個 股 數(shù) 目目(只)：股票總數(shù)量(股股)： 最小個股數(shù)量(股)：最大個股數(shù)量(股)：

23、中位個股數(shù)量(股)：平 均 股 價價(元)：最 高 股 價價(元)： （二）加權(quán)財財務(wù)指標(biāo)每股凈資產(chǎn)(元元)： 凈資產(chǎn)收益率(%)： 每 股 收 益益(元)：總 股 本(股)：流 通 股 本本(股)： （三）組合的的市場表現(xiàn)近半年最高價(元)： 近半年最低價(元)： 振 幅 (%)： 前7日均價(元元)： 半年均價(元)： 半年內(nèi)日波動率率(%)： （四）建議質(zhì)質(zhì)押率質(zhì)物市值（元） 貸款限額（元） 登記日期 建議質(zhì)押率附：質(zhì)物評價一一覽表質(zhì)物評價一覽表表評價日期：質(zhì)押期限(天)：序號股票代碼股票名稱本次質(zhì)押數(shù)量(股)質(zhì)押總量(股)占總股本(%)占流通股本(%)近半年振幅(%)前七日均價(元元)

24、質(zhì)物市值(元)貸款限額(元)登記日權(quán)重(%) 附件2-15-4股票質(zhì)押貸款發(fā)發(fā)放審批單 業(yè)務(wù)編號：日期：借款人： 證券公司司 （借款合同編號號： ） 現(xiàn)有客戶 新客戶授信額度（億元元） ：額度期限 ：當(dāng)前貸款余額（萬萬元） ：本次擬發(fā)放貸款款（萬元） ：貸款期限（月） ：貸款年利率（%） ：綜合貸款安全度度（%） ：質(zhì)物情況質(zhì)押股票品種（只只） ：質(zhì)押數(shù)量（股） ：質(zhì)押股票市值（萬萬元） ：綜合質(zhì)押率% ：可發(fā)放貸款金額額（萬元） ：審查意見：該公司質(zhì)押的股股票符合證證券公司股票票質(zhì)押貸款管管理辦法的的有關(guān)規(guī)定,可作股票質(zhì)質(zhì)押貸款質(zhì)物物。附：質(zhì)物分析報報告審查人：_ 審核核人：_審批意見： 部

25、門負(fù)責(zé)人：_ 附件2-15-5股票質(zhì)押貸款提提款通知單 支用合同編編號： ：經(jīng)我行審核，同同意貴公司支支用_號證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同項(xiàng)下下額度借款：一、借款金額為為人民幣 元元（金額大寫）：二、借款年利率率為 三、本筆借款期期限為 即從 年年 月 日至 年年 月月 日。四、貸款用途為為本合同規(guī)定定的用途。五、如貴公司對對本提款通知知書無異議，請請按照合同約約定的提款方方式辦理相關(guān)關(guān)提款手續(xù)。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章）：負(fù)責(zé)人或授權(quán)代代理人（簽字字）： 年 月 日日附件2-15-6股票質(zhì)押貸款風(fēng)風(fēng)險提示函 ：目前貴公司在我我行股票質(zhì)押押貸款余額為為 萬萬元，因市場場的變化，貴貴公司質(zhì)

26、押的的股票出現(xiàn)價價格波動， 月 日日，質(zhì)物的總總市值 萬元，質(zhì)質(zhì)押貸款的安安全度為 %，達(dá)達(dá)到了警戒線線并接近平倉倉線。我行根據(jù)股票質(zhì)質(zhì)押貸款管理理辦法的有關(guān)關(guān)規(guī)定，向貴貴公司發(fā)出風(fēng)風(fēng)險提示函，提提醒貴公司密密切關(guān)注質(zhì)押押股票的市場場變化，及時時采取補(bǔ)足質(zhì)質(zhì)物、增加保保證金存款或或提前償還部部分貸款等措措施，避免銀銀行采取強(qiáng)行行平倉。特此函達(dá)。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日附件2-15-7 機(jī)密置換質(zhì)物初步方方案置換質(zhì)押股票主主要指標(biāo)表質(zhì)押股票 簡稱質(zhì)押股票 代碼每股收益（元/股）總股本（萬股）流通股本（萬股股）本次質(zhì)押數(shù)量（股股）質(zhì)押總量（股）占總股本比例（5%）占流通股比例（10

27、%）市盈率（倍）前7日收盤均價價（元）質(zhì)押股票市值（萬萬元）貸款限額（萬元元）質(zhì)物期限/登記記日質(zhì)押率%解除質(zhì)押股票主主要指標(biāo)表解押股票 簡稱解押股票 代碼每股收益（元/股）本次解押數(shù)量（股股）市盈率（倍）前7日收盤均價價（元）解押股票市值（萬萬元）貸款限額（萬元元）質(zhì)押率%審查人： 審核人： 審批意見： 部門負(fù)責(zé)人人： 附件2-15-8賣出股票資金進(jìn)進(jìn)賬通知 客戶名稱 ： 存款賬號 ： 借款合同號 ： 登記結(jié)算公司：上海/深圳圳登記結(jié)算公公司進(jìn)賬日期 ： / / （年年/月/日）進(jìn)賬金額： 元元 （金額大大寫）： （業(yè)務(wù)部門簽章章） 年 月 日部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人人：附件2-15-9強(qiáng)行平倉

28、通知 ：根據(jù)雙方簽訂的的股票質(zhì)押借借款合同，目目前貴公司在在我行共有 筆股票質(zhì)質(zhì)押貸款，貸貸款余額為 萬元元。由于市場場的變化，貴貴公司質(zhì)押的的股票出現(xiàn)價價格波動， 月 日日，質(zhì)押股票票的總市值為為 萬元，質(zhì)押押貸款的安全全度為 %，達(dá)到了了平倉線。根根據(jù)股票質(zhì)押押貸款管理辦辦法和雙方簽簽訂的股票質(zhì)質(zhì)押借款合同同，我行采取取強(qiáng)行平倉，賣賣出股票的資資金，用于歸歸還貸款本息息。特此通知。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章） 年年 月 日附件2-15-10 機(jī)機(jī)密 平平倉決策報告告審批單 業(yè)務(wù)編號：日期：借款人 ：授信額度（億元元） ：額度期限 ：存款賬戶余額（萬萬元） ：貸款情況 貸款逾期余額（萬萬元） ：貸款期限 ：貸款利率（%） ：未到期貸款余額額（萬元） ：綜合貸款安全度度（%） ：質(zhì)押股票情況 質(zhì)押股票品種（只只） ：質(zhì)押數(shù)量（股） ：質(zhì)物總市值（萬萬元） ： 平倉原因 質(zhì)物價值值低過平倉線線（120%），借款人人沒有采取措措施補(bǔ)充質(zhì)物物或提前償還還部分貸款 貸款逾期期，需處置質(zhì)質(zhì)物平倉實(shí)施意見： 月月 日，該證證券公司有一一筆X萬元貸貸款到期，應(yīng)應(yīng)歸還我行貸貸款本息X萬萬元。目前該該公司存款保保證金賬戶余余額X萬元，還還剩X萬元不不能按時歸還還。根據(jù)股股票質(zhì)押貸款款管理辦法的的相關(guān)規(guī)定，我我行需施行強(qiáng)強(qiáng)行平倉。根根據(jù)對股票市市場走勢的判判斷及質(zhì)押股股票