7.合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度7.合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度7.合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度資料僅供參考文件編號(hào)：2022年4月7.合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度版本號(hào)：A修改號(hào)：1頁(yè)次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度總則為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，北京安家永富資產(chǎn)管理有限公司（以下稱(chēng)“公司”）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《私募基金管理暫行條例》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（以下稱(chēng)“《暫行辦法》”）、《私募投資基金募集行為管理辦法》（試行）及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，制定本制度。一般規(guī)定公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)，適用本制度，公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。公司可按照本辦法的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者適當(dāng)性管理指引。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，公司募集人員應(yīng)當(dāng)要求投資者提供金融資產(chǎn)證明文件，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、存款證明等，公司募集人員應(yīng)當(dāng)審查其是否符合合格投資者條件。根據(jù)《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。《暫行辦法》第十三條所規(guī)定的社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員等憑相關(guān)證明文件可豁免履行本制度所述合格投資者確認(rèn)程序。合格投資者內(nèi)部審核流程公司募集人員在取得投資者金融資產(chǎn)證明材料后，按照下述流程對(duì)投資者進(jìn)行審核：（一）材料簽章完整。確認(rèn)投資人簽章完整，存款證明等由第三方出具的材料應(yīng)當(dāng)由第三方簽章；（二）審核投資者填寫(xiě)的調(diào)查問(wèn)卷。確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力與私募基金產(chǎn)品相匹配；（三）審核資產(chǎn)證明材料及其它證明文件。確認(rèn)投資者符合《暫行辦法》第十二條及第十三條的規(guī)定，就《暫行辦法》第十三條所規(guī)定的投資人，應(yīng)當(dāng)核實(shí)在基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)主管部門(mén)核實(shí)相關(guān)信息；（四）公司要求的其它內(nèi)部審核流程。公司募集人員認(rèn)為產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)范規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn)入條件的投資者，公司募集人員應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。附則本制度與法律、法規(guī)及《公司章程》相