《中級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、商業(yè)銀行()應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A.高級管理層和股東大會

B.董事會和高級管理層

C.董事會和股東大會

D.股東大會和監(jiān)事會【答案】BCS8W9O5P9C1Z3X2HB6C10N3V10W8B9L10ZL6F1W7N3F5V5W12、（）是商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理

B.市場風(fēng)險(xiǎn)管理

C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】CCU1E1Y9F5T5B8Y7HU6C1R5O8N3T10E8ZP4D6Q1X3M1Q8E43、我國經(jīng)濟(jì)政策體系中宏觀經(jīng)濟(jì)工作的總基調(diào)是（）。

A.五大理念

B.供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

C.五大政策支柱

D.穩(wěn)中求進(jìn)【答案】DCK5W10M1H2Y8L3K6HU5S4S5Z4J2S9K9ZW3K9N6V4B5Z6D14、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。

A.提高市場份額

B.擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模

C.實(shí)現(xiàn)利潤最大化

D.經(jīng)營和管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCH7S10N9C3T9Q1E3HG9A5X7Q5D7U2L7ZI7O10I6M10A5E2R25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（），執(zhí)行董事會的決議。

A.最終責(zé)任

B.直接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.監(jiān)督責(zé)任【答案】CCZ1A7U5A9M4N4O2HH7V4J1T5I1R3E9ZE1O1J3T2J1M6R96、股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股東大會對每位董事候選人逐一進(jìn)行表決

B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的1/2

C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔(dān)任董事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人

D.單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東可以向董事會提出董事候選人【答案】BCY8E2O2J3U8K10I2HB5W9K6Q2R5Y4W4ZJ7L4W9F2Q5V5A17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任至少應(yīng)包括()。

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

C.文化建設(shè)責(zé)任、社會責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任【答案】ACH6J3H8R3O4H3I10HA3Z3N8A6C8M9X8ZW2K3V7P4Q8Y6J38、歐洲央行對歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融形勢的分析是其制定（）的基礎(chǔ)，也是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管所必需的重要參考。

A.貨幣政策

B.財(cái)政政策

C.稅收政策

D.利率政策【答案】ACO5Z7O10R6R1A3P2HX10Q3R5U9P7W8A6ZM8O8L5M5T4V5E89、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.資本利潤率

C.成本收入比率

D.資產(chǎn)利潤率【答案】CCQ3L8E4K9G7E3I3HG7H6F4Z4P10D8Z1ZJ1D8A6F5W2J2G910、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中對資本監(jiān)管的要求，不正確的是（）。

A.核心一級資本充足率，一級資本充足率和資本充足率分別為5％，6％和8％

B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0～2.5%

C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5％和10.5％

D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2％【答案】DCP5C7K1D5V7R5U6HL7T2V8A1N10D3O1ZN7I6C2K3E7R4J811、用煮沸法消毒物品，正確的是（）

A.水沸后放入橡膠管

B.水沸后放入玻璃品

C.組織剪關(guān)閉軸節(jié)放入

D.相同大小的治療碗重疊放入

E.中途加入物品不用重新計(jì)時(shí)【答案】ACH5K4D8I3L1D5Q7HJ3A10O2I1P3S1D5ZR8R7T3N4N6Y2K612、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】ACF8X3H3H4E4G2M9HU1I10O9U6U2L4Q5ZF10E3W9W2C5H10U913、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當(dāng)時(shí)指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應(yīng)用、新的市場開辟、原材料新供應(yīng)來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實(shí)行等。

A.哈耶克

B.凱恩斯

C.熊彼特

D.薩繆爾森【答案】CCX6K9F10S4F6S5D9HR7J10T8U3P8C10J10ZM9C9Y4R3F4P3X1014、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理常用的方法不包括()。

A.情景模擬及壓力測試

B.久期分析

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析

D.敏感性分析【答案】CCJ5S1L9A3E5E10R9HY6A9T8I2B6I3Q9ZY6J9P10J9I4O6C915、根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)度和資金需求，按照合同約定的條件發(fā)放貸款資金。貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位

B.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位

C.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本先行到位

D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】ACZ8B8D10Y2K5I2H8HD5N5D3H1N9K2V4ZD3N8M9Y2C5T1A216、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括()。

A.可變薪酬

B.津貼和補(bǔ)貼

C.固定薪酬

D.福利性收入【答案】BCI7R8B7R3T8B2C9HR8V2C9D10Q9U9S9ZG4W4H3J9T8G5Q917、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財(cái)務(wù)公司的基本條件的是（）。

A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位

B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元

C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣

D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個(gè)會計(jì)年度實(shí)收資本為6億元人民幣【答案】DCI4C9B1G2T1N3Z7HG9K5V7Y8S1D7J2ZW4Y2D6G4N10D1Z318、下列屬于行政處罰公正原則中程序公正的是（）。

A.依法進(jìn)行行政處罰

B.裁決與自己有利害關(guān)系的爭議時(shí)，實(shí)行回避制度

C.平等對待相對人

D.合理考慮相關(guān)因素【答案】BCH8I3M9O3B1O8X2HS5C6M2U6A9B7X10ZT5E6V10O2I3C6U819、下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)融資租賃標(biāo)的物的是（）。

A.低值易耗品

B.自然資源

C.固定資產(chǎn)

D.無形資產(chǎn)【答案】CCE2P2N5N1T1K2P3HV8C4G2H10G7P8Y2ZQ5I6Q9J4W7K2V620、貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比表示的是（）。

A.貸款撥備率

B.撥備覆蓋率

C.存貸比

D.流動性覆蓋率【答案】BCB6E5B5M4P10T1U6HP8N3Y9Z9S1K1S2ZV9B7H5G4T4B8M621、下列關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.最終目的是滿足需求

B.主攻方向是提高供給質(zhì)量

C.改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級

D.根本途徑是深化改革【答案】CCP5T1G1T4O6J9L2HI9T4J9X2B2A7X3ZP10L7D10W6T3L7M1022、國際貨物運(yùn)輸?shù)幕痉绞桨?)。

A.國際海運(yùn)

B.國際多式聯(lián)運(yùn)

C.鐵路運(yùn)輸

D.航空運(yùn)輸

E.公路運(yùn)輸【答案】ACS3A9W3C6Q3Y6U2HT1Q5Z6D4Z4H8A4ZX7Q5S7U4X6Q4F623、（）要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.財(cái)政部

C.中央人民銀行

D.中國銀監(jiān)會【答案】DCU3L5D2Q8K10U10I4HB4C4R2I2F8R4N9ZZ9Z6Y2F5Z2G5Y924、在資產(chǎn)管理理論中，（）認(rèn)為，商業(yè)銀行的資金來源主要是流動性較強(qiáng)的活期存款。

A.商業(yè)性貸款理論

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論

D.流動性偏好理論【答案】ACW6H2L5C7M1G1C9HT8D6W10F10M9Z7P1ZP6B1S4O9C9B6M225、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估。

A.每年

B.每6個(gè)月

C.每季度

D.每月【答案】ACD6P4F10Z4J2F1M10HT10C8H8X10W3W6H9ZS7P6G8A10R8M4Z426、下列選項(xiàng)中，無法體現(xiàn)商業(yè)銀行同業(yè)存放業(yè)務(wù)內(nèi)部控制薄弱的是()。

A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全

B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)

C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力

D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】DCH1V10T3O2J1G6E3HX3L10I2X7G2P3A4ZK5U2P4U1K2R1K327、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本管理原則是（）。

A.實(shí)現(xiàn)“安全性、流動性、盈利性”的三性協(xié)調(diào)

B.追求資本回報(bào)

C.提升銀行盈利能力

D.提升銀行的市值【答案】ACU6L1A5O9Y10E2L5HD9Y1S1C6E9Y9K8ZA9D8Z8A7W5I5Y828、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會計(jì)法》【答案】ACB4O2B5M9H8A10K2HF5E4C4H5I8X6M1ZD4Q7V4D8D5V10G429、（）是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的第二支柱。

A.法律法規(guī)

B.監(jiān)督檢查

C.最低資本要求

D.市場紀(jì)律【答案】BCJ9M9J4J5C1E1F5HH4P10W5V1K4I1E3ZW10Y1A4H6H7L10Y430、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.董事會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.股東會【答案】ACP5D4W8H9K1Z10G5HG1M5Z5Y10D3M6K8ZU3U9F9V5M7T6Q131、下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理基本機(jī)制的是()。

A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制

B.全面管理制度

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

D.誠信舉報(bào)機(jī)制【答案】BCT7E9K7A4M4A8I4HS9E7G2U8T6C5L10ZJ1T1H7G3C3E3K932、金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會計(jì)法》【答案】ACD3R6L7W7G7U5P8HA5B3G7P10L6Y4Y5ZY6X4W1H2S3D8T133、下列不屬于銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)具有的特征的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)傳染性強(qiáng)

B.影響范圍廣

C.風(fēng)險(xiǎn)外延性強(qiáng)

D.損失難以計(jì)量【答案】ACU10Y9W3E10B5B9X3HH2P10Y10T6Q10L10R6ZD5O1V1E3Z6N1F634、根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》規(guī)定，下列有關(guān)行政復(fù)議的表述，正確的是（）。

A.行政復(fù)議只審查具體行政行為是否合法

B.公民、法人或其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，可以向該行政機(jī)關(guān)申請復(fù)議

C.復(fù)議機(jī)關(guān)依法復(fù)議后不得再提起行政訴訟

D.書面審理是復(fù)議機(jī)關(guān)審理復(fù)議案件的基本形式【答案】DCT1N4P4R2C2G10V1HY8P4C6S5E9K6R2ZI3U6W8E4S6N7J635、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括()。

A.金融控股公司模式

B.國有控股公司模式

C.全能銀行模式

D.銀行母公司模式【答案】BCV10T4C1Z8Q4L7R9HR9S2K10D3V3V4X2ZL3E3G3O5C7C1Q1036、“對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級”指的是貸款分類中的（）原則。

A.真實(shí)性

B.及時(shí)性

C.重要性

D.審慎性【答案】DCN7Z10F7H8J5I9T3HN4Y6R5R7J2P7H3ZO3Q5F2A3O1M10D937、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）。

A.交易價(jià)格是否合理反映企業(yè)B價(jià)值

B.并購過程中的資金過境風(fēng)險(xiǎn)

C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同

D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)【答案】BCT2Q3R4K5L1S1N1HQ5L5M3X4D4P1C6ZZ2A6Q5Q1M2X4B838、下列各項(xiàng)中不屬于股東權(quán)利的是（）。

A.復(fù)制董事會會議決議

B.對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程規(guī)定的高管人員提起訴訟

C.按照出資比例分取紅利

D.主持股東大會【答案】DCY3N10E6T10G7H1V8HF10E2G6W1V5H9M6ZS5P1A8O6R1W7G839、()是公正原則的必然要求和必要保障。

A.公開原則

B.獨(dú)立原則

C.制約原則

D.公平原則【答案】ACW10Z8H9T8F7S10A3HA4Y5Q6U4E6A1P9ZH3T1K5R8O4V2T540、互聯(lián)網(wǎng)信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期不包括()。

A.9個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D.18個(gè)月【答案】DCM6J7V3Y6M9X4L2HP8R8Y1B3G2A3B6ZO8V5U5N8D9U2R941、()是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并按規(guī)定的報(bào)告路線，及時(shí)、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】DCY7W3T4Y10Q9J5Y2HN3O3P8G4C8Q2T5ZE5O2E1I3C2C2N342、（）是借鑒資產(chǎn)證券化模式，通過收益權(quán)轉(zhuǎn)讓和現(xiàn)金流分層結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，提前變現(xiàn)部分信貸資產(chǎn)的可回收價(jià)值。

A.衍生品交易業(yè)務(wù)

B.信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

C.發(fā)行資本補(bǔ)充工具

D.信貸資產(chǎn)證券化【答案】BCJ4X10M1M10B10O3Z10HM2H3R3F3M6D10C5ZY5Y4B3O2G5X5Q443、資本充足率指的是（）。

A.資本總額與資產(chǎn)總額的比率

B.經(jīng)濟(jì)資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率

C.賬面資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率

D.銀行持有的符合監(jiān)管規(guī)定的“合格資本”與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率【答案】DCU5C1P10Z4E7L7D6HG5T9H4U7U9S9A3ZY8R6A6F8G5H6W344、兒童糖尿病患兒每日攝入的熱量應(yīng)按三餐分配，早、午、晚分別占（）

A.2/5、2/5、1/5

B.1/5、2/5、2/5

C.1/5、2/5、1/5

D.2/5、1/5、2/5

E.2/5、1/5、1/5【答案】BCF4Y3V6E7H4Y2B9HT8X6D1B9L6B3R10ZL1I7I3W9X4R8W845、在審查的過程中，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，對擬任人任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查。其中不包括()。

A.考核

B.考察

C.考試

D.面談【答案】DCX4Y5P10B7F6W3Y4HC1F1O2F1H1Q5I4ZS2V9J7E2C7N1O1046、在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，A銀行要對面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策、程序

B.選取合理可行的加總辦法

C.充分考慮風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互傳染

D.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCU4F1Y3E8R7J7D4HL7X10Z3O5C8S6M10ZA2E9I4Z9V1K2D747、下列選項(xiàng)中，關(guān)于董事會應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是()。

A.審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

D.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】BCY3L10T10O9Y10A5Q5HB7V8D1V7Y10U9K2ZY3K6U4Z4I3T8J448、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。

A.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

B.資產(chǎn)減值損失

C.盈利支出

D.利息支出【答案】DCU8J7I10Z2Y8A9X9HG1L5G1V6A5B2F7ZF5M6O10X8T7A5Q449、以下哪一項(xiàng)不是階段性股權(quán)投資的類型？（）

A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資

B.對上市公司的階段性股權(quán)投資

C.對注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資

D.對擬注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資【答案】CCW4F1D7G10N6N10R9HQ5F7O5G5Z8N9M5ZN3Q4K1Y1I9L9I1050、在資產(chǎn)管理理論中，（）認(rèn)為，商業(yè)銀行的資金來源主要是流動性較強(qiáng)的活期存款。

A.商業(yè)性貸款理論

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論

D.流動性偏好理論【答案】ACC9J1R5L2Z7J4F10HP8K3J9C7P7S9A1ZB5B2J6L6Q7Q4D551、董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的（）通過。

A.三分之一以上

B.過半數(shù)

C.三分之二以上

D.全數(shù)【答案】BCY6C7W2H4B6Q1L10HF5U7J2J2U2X6X2ZI6U9H6X2Z6B5F852、（）要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.財(cái)政部

C.中央人民銀行

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】DCR3F9Q1X1J3M3N4HP8H9F10F1P10F4J9ZS6B9I3K9V10U1N1053、根據(jù)合同解除的一般規(guī)定，當(dāng)事人有權(quán)依法解除合同的主要法定情形包括()。

A.發(fā)生不可抗力

B.預(yù)期違約

C.遲延履行

D.根本違約

E.全面履行【答案】ACU7C5A10N8K10W7L4HF10N7Y5H3X9B9F9ZG4E10U4F2X3C10M554、根據(jù)管理需要，信貸計(jì)劃可分為()。

A.高級指標(biāo)和中級指標(biāo)

B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)

C.A級指標(biāo)和B級指標(biāo)

D.一級指標(biāo)和二級指標(biāo)【答案】DCC7E6W4H10I7Z9K6HT6K7N4A3B8T8T6ZJ7P1X5V7K3G7Y1055、以下哪一項(xiàng)不是階段性股權(quán)投資的類型？（）

A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資

B.對上市公司的階段性股權(quán)投資

C.對注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資

D.對擬注入上市公司的項(xiàng)目公司的階段性股權(quán)投資【答案】CCX10O1X7F2U7J5K2HQ5K10S4S6S7I3R1ZD5J2X10M2V6Z6U256、下列關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯(cuò)誤的是()。

A.董事會負(fù)責(zé)全行薪酬制度和政策的審議

B.經(jīng)營管理層作為薪酬制度執(zhí)行機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)事會負(fù)責(zé)對薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督

D.績效考核委員會負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實(shí)施【答案】ACI8Y1L4D10Z8D6X4HT10M4Q9R4Z3S1H3ZH7U7H5K6Q7Z5O1057、（）特別關(guān)注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托產(chǎn)品期限錯(cuò)配情況。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

C.市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

D.撥備和資本監(jiān)管【答案】BCB3K7J5V8M5Z5W4HK2F7N7H3D7N8T6ZZ3D7Y3X4X6J10A358、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或（）計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.內(nèi)部模型法

B.內(nèi)部評級法

C.權(quán)重法

D.基本指標(biāo)法【答案】ACJ2N5C2V1D1Y9E9HJ10O9X10R1P9X3R2ZJ6B2E9J5Q10K6U159、在審查過程中，為了對擬任人任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，其程序不包括（）。

A.考核

B.考試

C.考察

D.面談【答案】DCE2E5S7Y2H5Z5V7HT4L1C2W1N6F1R3ZT7P5B7A10O1G3H460、下列不屬于開展儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息【答案】CCE3I7N3A3W10Y6M9HV1P6Q4Z8L6Y4M1ZR4Q5M5P7C7U8I261、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。

A.資本扣除項(xiàng)

B.核心一級資本

C.其他一級資本

D.二級資本【答案】CCC10L2A1K6K6C10H4HH5Z2V1A9Z8L7S1ZL8J5A2Q8A6W8Y362、下列關(guān)于流動性風(fēng)險(xiǎn)的特征，說法正確的是（）。

A.流動性風(fēng)險(xiǎn)不可以由流動性沖擊直接導(dǎo)致

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和爆發(fā)性

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性體現(xiàn)在流動性風(fēng)險(xiǎn)具有高沖擊和快蔓延的特性，受市場參與群體的情緒影響較大

D.流動性風(fēng)險(xiǎn)屬于低頻低損事件，容易找出損失分布并刻畫置信區(qū)間【答案】BCU8V6J9Z8P8Q8V9HY2E3N7D7P6T6C10ZO1J3M8Z7L6M2R663、金融租賃公司的單一集團(tuán)客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％【答案】DCG3R10T1N2C5E1Q2HF2R1C6C5Y1R4P5ZR4W5W1O9M3R8C1064、2008年國際金融危機(jī)凸顯了（）對于金融市場和銀行體系的重要性。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)管理

B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

D.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】DCU10P4F6D4L6U7M6HK7U3W5B1L6H3O10ZF4K1N5T3K1W9O565、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經(jīng)濟(jì)增長可能帶來的負(fù)面效應(yīng)，《資本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8【答案】CCN4H8W7U7S7L9F9HG9N4C4J9V3Z4R9ZH4V2L10T1F6Z10F266、下列不屬于資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測表一般應(yīng)包括的內(nèi)容的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理情況

B.利率管理情況

C.流動性管理情況

D.本外幣存貸款數(shù)據(jù)【答案】ACD10E2Y3S4E5Z9J4HJ7Z5G4O8F8L6M8ZI10O9L8H7X10U4E567、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查，這體現(xiàn)了（）。

A.全覆蓋原則

B.審慎性原則

C.制衡性原則

D.相匹配原則【答案】ACJ10P5W7T9D10X9H6HE10R4C7P7F9L1T3ZS10C9T7K3Y8L3J868、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利

B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄

C.最近1個(gè)會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%

D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】CCO1F5G10Z10K1S5X5HJ7G10V8V1L6F8H1ZW10Y8F1J8K4U1V169、《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，從（）起，銀行應(yīng)定期在財(cái)務(wù)報(bào)告中或銀行網(wǎng)站公開披露凈穩(wěn)定資金比例的定量信息和定性分析。

A.2015年

B.2016年

C.2017年

D.2018年【答案】DCQ3K7U8Q4V9X5Y7HT3K9J8I2H9X2F5ZG3N4S10H3D5Y5S370、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請（）。

A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個(gè)人經(jīng)營貸款

C.個(gè)人信用卡透支

D.個(gè)人商用房貸款【答案】BCE3P10G2S8U9V7M10HP5X8M6V2K6M2Y10ZO9H9I1J3H7P4O971、（）是中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票．向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。

A.再貸款

B.再貼現(xiàn)

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.中期借貸便利【答案】BCJ6Z5Z6C5L4X8Y7HT3G9L7O10C10S1G7ZC3B7G9R10T9L8F972、發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則4

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】BCN1M6M6L7W1Z2H9HX2X2W4L8U2N4F4ZX4X5C7G5Y4U8Z273、單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.45%【答案】ACE6G8M1C6Q6J9G2HX5D2Q7X7V1Y8H10ZD9I5H6Z7W7Z7K474、《行政處罰辦法》第七條規(guī)定，（）在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對直接負(fù)責(zé)的董（理）事，高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。

A.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

B.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行

D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】ACD9T8Z7W8S2W8X5HK5B8D9X4B7U6E1ZS4L4S1X4T5V8D975、流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例【答案】ACK1R8Z1G6H8A7O5HI9G5Z8W10D7Z7Z4ZT1J7E5T8Q3U6R676、()是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.財(cái)務(wù)公司

B.期貨公司

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司【答案】ACK5C6B9K1M1M7J3HK2Q2T8T9Y2E5X4ZZ5Z6L9F8J8Y5Q577、下列關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，說法不正確的是（）。

A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

B.嚴(yán)格實(shí)行授信管理

C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系【答案】BCV5S6U6T5L8H4A9HO10F5R3A3T4N10X3ZN4D2X10N7M4T2O978、關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大邏輯，下列說法中錯(cuò)誤的是()。

A.認(rèn)識新常態(tài)

B.引領(lǐng)新常態(tài)

C.適應(yīng)新常態(tài)

D.提升新常態(tài)【答案】DCI9K4D2R10I2C1B9HB4F6L4I6K7H8U7ZH1A7S1V8Q6M7M579、關(guān)于“第三方物流”企業(yè)的物流，下列陳述錯(cuò)誤的是()。

A.“第三方物流”通常也稱為契約物流或物流聯(lián)盟

B.整個(gè)物流過程中進(jìn)行服務(wù)的“第三方”擁有商品所有權(quán)

C.物流內(nèi)容包括商品運(yùn)輸、儲存、配送以及附加的增值服務(wù)等

D.以現(xiàn)代信息技術(shù)為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)信息和實(shí)物的快速、準(zhǔn)確的協(xié)調(diào)傳遞【答案】BCD1A7C9A5S8B2R5HM10I9F7O6Q6G9O5ZW5M2Q7H2C9K3L680、健全普惠金融多元化廣覆蓋的機(jī)構(gòu)體系，要強(qiáng)化（）政策性功能定位，加大對農(nóng)業(yè)開發(fā)和水利、貧困地區(qū)公路等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款力度。

A.大型銀行

B.農(nóng)業(yè)銀行

C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.郵政儲蓄銀行【答案】CCM7A2D10X8B3U2Z8HB3X1J3M6C3C10Y10ZS6D4Z9J8U6C3X1081、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或（）計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.內(nèi)部模型法

B.內(nèi)部評級法

C.權(quán)重法

D.基本指標(biāo)法【答案】ACH3F4D1L4I9Q6H10HF10Z7I9F7U3Q6Y7ZP8H2W4K10Z10Y1V882、下列選項(xiàng)中，關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)說法錯(cuò)誤的是()。

A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念

B.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念

C.樹立“主動合規(guī)“理念

D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念【答案】ACQ2C7H2J3N8C3A7HF8C3C3M7E3Y4S2ZL1O2M1B10T8Q1K983、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。

A.責(zé)令撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)【答案】CCD2Y3O5U9V3U9L1HI3P10V9C2K3N7T9ZI8M10G10P2N10M1T684、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。

A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金

B.受托管理的他人資金

C.銀行的授信資金

D.具有特定用途的各類專項(xiàng)基金【答案】ACS6J8D9F1O5C1R2HF7B8B7Z9N4O7T8ZT5M6K7J7P1U2O985、同業(yè)拆借比例是指金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的()。

A.30％

B.50％

C.80％

D.100％【答案】DCK1T8T5J8R8U2I3HV4H9Z6O10Q2F3B6ZQ3S4P8D5I9A6Y986、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響消費(fèi)者資金使用的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行（）的有關(guān)規(guī)定計(jì)付賠償金。

A.《支付結(jié)算辦法》

B.《支付結(jié)算管理辦法》

C.《支付結(jié)算法律制度》

D.《支付結(jié)算法》【答案】ACN3B8S1R7D2U3H6HT1Y7F9Q9W2R5A6ZS3H10V9Q2H9T10O587、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當(dāng)時(shí)指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應(yīng)用、新的市場開辟、原材料新供應(yīng)來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實(shí)行等。

A.哈耶克

B.凱恩斯

C.熊彼特

D.薩繆爾森【答案】CCI4L9W1Y3Q2C7S10HF4X4J4H9I4Z6J1ZM2S10Y2K2V1A6M588、根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》規(guī)定，下列有關(guān)行政復(fù)議的表述，正確的是（）。

A.行政復(fù)議只審查具體行政行為是否合法

B.公民、法人或其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，可以向該行政機(jī)關(guān)申請復(fù)議

C.復(fù)議機(jī)關(guān)依法復(fù)議后不得再提起行政訴訟

D.書面審理是復(fù)議機(jī)關(guān)審理復(fù)議案件的基本形式【答案】DCZ10Y2D2E10K10K3V9HL9L9Q9O8G5G9J6ZP9L8J6H2Z8C9E889、下列業(yè)務(wù)中，汽車金融公司可以辦理的是（）。

A.辦理汽車售后回租業(yè)務(wù)

B.收取購車貸款客戶保證金

C.吸收股東1個(gè)月以上的存款

D.辦理汽車經(jīng)銷商采購營運(yùn)設(shè)備貸款【答案】DCC7C5O4E9J7C8B8HD8G4B7T6N5S7M2ZU2J7F2I2P1R2Q290、下列屬于金融租賃公司的監(jiān)管法規(guī)體系中規(guī)范性文件層面的是（）。

A.《民法典》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《金融租賃公司管理辦法》

D.《商業(yè)銀行公司治理指引》【答案】DCJ2T3B4S3F5V2L9HQ4X1F8A10X2I1G2ZN7E4M3V2U5U3V391、由于人民幣匯率波動，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCM2M5N6C3Y8Z2O5HW6W2P1Q9O5B2K5ZY9G1O3H10A9K8I792、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，（）用于度量中長期內(nèi)銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動性覆蓋比率

D.流動性缺口率【答案】BCR7F5X1L1Q6B9M4HZ1A4H10W3F6C10W1ZE5C4G10Z5C2N10P193、在市場營銷環(huán)境分析中，企業(yè)的市場機(jī)會少，環(huán)境威脅低，企業(yè)的業(yè)務(wù)可能是()。

A.理想業(yè)務(wù)

B.困難業(yè)務(wù)

C.冒險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.成熟業(yè)務(wù)【答案】DCD9W4T3F10M3M10B9HO2E8B8A2R3U9G9ZF2V9P8H2C3L10V694、（）是指由借款人或第三方依法提供擔(dān)保而發(fā)放的貸款。

A.信用貸款

B.擔(dān)保貸款

C.表內(nèi)貸款

D.表外業(yè)務(wù)【答案】BCH10O10N6O3J5F4U1HW2G4P1U7Z10V8W2ZP2Z10J1K7K8A2O195、()對內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東大會

D.高級管理層【答案】BCA10T8Q10H3Q6K8P5HA1I8L6K8D4D5W8ZY10M7G8T4L9R10S296、()不屬于風(fēng)險(xiǎn)對沖方法中的表內(nèi)對沖。

A.到期日對沖

B.幣種對沖

C.期權(quán)對沖

D.重定價(jià)日對沖【答案】CCK10H2W6R2U6R2T2HU10H6Z3J10H6Z3L2ZN1I6V7L5H5G10B197、目前，我國商業(yè)銀行最主要的營利資產(chǎn)是（）。

A.借款

B.貸款

C.存款

D.債券【答案】BCW6G6G3J2X3Z2R7HZ6O2T9J6B7V9V4ZA3Q1M7K9X3V7I998、銀監(jiān)會以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技（）報(bào)表作為風(fēng)險(xiǎn)信息采集、識別和監(jiān)測的主要手段，全面收集銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域數(shù)據(jù)。

A.監(jiān)管評級

B.非現(xiàn)場監(jiān)管

C.持續(xù)監(jiān)管

D.現(xiàn)場檢查【答案】BCM5L4C10H3R6S6X7HQ1C3M7R8D9R7D8ZP3N4L9H7C10C7D599、由于人民幣匯率波動，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.商品風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票風(fēng)險(xiǎn)

D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCZ6L2E5T9Y6X1S9HR4F5K4J1M5F10C6ZX1J1I5O2O1W3U4100、下列不屬于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)主要功能的是（）。

A.引導(dǎo)產(chǎn)品合理定價(jià)

B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)組合和資源配置

C.完善績效考評體系

D.分離和消除流動性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCP5J2M5Q6Q2Z2G5HF9S4D7G8R8Q3O2ZE1O6Z5C8K7K2L7101、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級管理人員考核結(jié)果及其薪酬。

A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動

B.資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求

C.公司治理整體評價(jià)下降

D.盈利水平低于同業(yè)【答案】BCZ4X10T3G7U4N6Q10HM9N1V6B3L2W7F6ZF8A9D5J3Q10L6W6102、(??)監(jiān)管主要是針對銀行集團(tuán)的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理等因素進(jìn)行審查和評價(jià)。

A.定量

B.定性

C.定額

D.定值【答案】BCM3V8J7F1V5H7N9HY8M10B2X3A4E3A4ZI10I6L9A9T3S8V5103、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACY6X2R4Y1Z8K6H3HR4X7Z1V4R4F1X4ZX2A7D3B8P5E8W9104、下列關(guān)于商業(yè)銀行績效考核的方式表述不當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。

A.績效考核主要包括對機(jī)構(gòu)的考核和對人員的考核兩方面

B.績效考核頻度主要有月度考核、季度考核、年度考核

C.績效考核方式為定量考核與定性考核相結(jié)合

D.績效考核采用關(guān)鍵績效指標(biāo)和平衡計(jì)分卡等績效管理方法【答案】DCH8F9W9N2M3Y6Q7HB7W5K2Z8T8B4E5ZD10M2J5N6E7J7Y8105、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，關(guān)于獨(dú)立董事提名及選擇，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會提名委員會可以向董事會提出獨(dú)立董事候選人

B.已經(jīng)提名董事的股東可以再提名獨(dú)立董事

C.獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場原則

D.被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會報(bào)名委員會進(jìn)行資質(zhì)審查，審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗(yàn)和能力等【答案】BCJ5Y5V2M6V2E8N7HA3E2J10P4G8C4Y5ZB6D10U2Z9G1H2F7106、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。

A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)和社會責(zé)任類指標(biāo)

B.經(jīng)營效益類指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】DCA5C1H2Q5S4G9P9HW1W6X5I2J3H8O5ZY4I4P5G6Z3V2H9107、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.風(fēng)險(xiǎn)管理政策【答案】DCK10W9S6B2V9M1N6HU3H8L4W1X7U2X2ZY2O2X10B7F9U8G2108、在審查過程中，為了對擬任人任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，其程序不包括（）。

A.考核

B.考試

C.考察

D.面談【答案】DCU5L1N1O5N7I1J7HK3R5X10E2O9Q4N3ZX10U6O2X9B4E1C9109、單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】ACR5E7H8B3B5K2A5HY4C1Z5L4N3R9J6ZE3K3M7B4I10J7U4110、國際上出現(xiàn)的信息科技事故表明，如果銀行系統(tǒng)中斷（）以上不能恢復(fù)，將直接危及其他銀行乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。

A.1天

B.2至3天

C.1周

D.1-2周【答案】BCZ6Y3U10G8F8T1N9HJ6G4L5A1L1Q9T10ZJ6B8L7G1R6H8E10111、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測【答案】ACC9W5P3N10B6M1S8HW4B10M1D4P8P7W6ZY4K3J9L7S7H7M1112、()是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。

A.客戶流失

B.對方違約

C.系統(tǒng)錯(cuò)誤

D.貸款【答案】DCG7T6T5X2G6C5K4HW10T8D3J1W10F10Q3ZF6D5C2Z2I2R3C9113、產(chǎn)品出產(chǎn)進(jìn)度要做到()。

A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益最大化

B.保證交貨時(shí)期的需要

C.均衡出產(chǎn)

D.企業(yè)損失最小化

E.充分利用企業(yè)資源【答案】BCB6H5R6Z1E3M6U8HM5T2L8M10Z3X9S3ZL8M5V3M2X6F9V1114、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴(yán)格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是()。

A.對成品卡和密碼信函的登記管理

B.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理

C.對柜員管理

D.對持卡人管理【答案】DCC5B1R4X10M8K3A10HK4D6K10X3T1T9R9ZY2G4G2N3V5S5X10115、某借款人營運(yùn)資金量為800萬元，自有資金300萬元，現(xiàn)有流動資金貸款200萬元?？赏ㄟ^其他渠道提供的營運(yùn)資金80萬元。根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動資金需求量的測算公式，則該借款人可新增流動資金貸款額度為（）

A.380萬元

B.440萬元

C.220萬元

D.620萬元【答案】CCE1Y9S5C8B8Z3S8HL3Q3S10C9L3W10V3ZJ7D9Y2B1F9I5E10116、商業(yè)銀行資本充足率不得低于()。

A.7％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】BCE10W8X6J7H9D2U8HP10G10J3F9W4A10P5ZI7Q6D7A10D2W2H2117、《流動性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)的功能不包括()。

A.支持對融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測

B.每日計(jì)算各個(gè)時(shí)間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口

C.及時(shí)計(jì)算流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和監(jiān)測指標(biāo)

D.支持對維度的流動性風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控【答案】DCX6W8W5W1Z9S1O7HM1L4U2G2K3K8S8ZH8O3C3R5Y7K6L7118、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)市場的正常秩序

C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)債權(quán)人利益【答案】CCF1I8Z3J9V5I7Y9HP6I5H8G4A4G10R7ZQ1X4Y9X9P3I5G8119、非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本【答案】CCH3F2L9Z4U4J10V3HY10U6F6K4J10T2M8ZV4L9M6Z1V5X4H4120、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACR10U2T1K4X2Z7A2HO10O7U6F1G5P2Y4ZO5Q7K3E10G5Y10H7121、商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%【答案】DCI9O2J9L8N9D3H1HE9E4Z1R4V4T1B2ZU4F5G8X4P6U10O4122、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管指標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.法人單一客戶業(yè)務(wù)集中度不高于10%

B.法人撥備覆蓋率不低于150%

C.法人杠桿率不低于6%

D.集團(tuán)合并杠桿率不低于6%【答案】DCG8I10U3S7H2K4G6HX9Y2P3B7F4C9Y7ZB9F2L7Z3P10Z10Q9123、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴(yán)格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是()。

A.對成品卡和密碼信函的登記管理

B.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理

C.對柜員管理

D.對持卡人管理【答案】DCK5I5O1S6O4F2Y8HM10T6C1G2P2Z4Q10ZH6S3Y1M5U7J3Z7124、用煮沸法消毒物品，正確的是（）

A.水沸后放入橡膠管

B.水沸后放入玻璃品

C.組織剪關(guān)閉軸節(jié)放入

D.相同大小的治療碗重疊放入

E.中途加入物品不用重新計(jì)時(shí)【答案】ACO1W1O2V3Y4V4E3HJ3L10I1T5U7S1S5ZS7J9O7D5H6B4P5125、以下選項(xiàng)中不屬于行政處罰的是（）。

A.吊銷金融許可證

B.責(zé)令停業(yè)整頓

C.移送司法機(jī)關(guān)

D.沒收違法所得【答案】CCL1Y7M9H5E9K7H4HE10A10I4U1V5J3E8ZT4W3M10L2D1J1C1126、（）是指行政相對人與行政主體在行政法律關(guān)系領(lǐng)域發(fā)生糾紛后，依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序?qū)彶樾姓黧w的行政行為的合法性，并相對人的主張是否妥當(dāng)，以作出裁決的一種活動。

A.行政訴訟

B.行政復(fù)議

C.行政強(qiáng)制

D.行政許可【答案】ACC5F8N9G6E7Q4S5HD3D7S3V6N2O4Q10ZB6B1M8M7R2P9V3127、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報(bào)告的是（）。

A.薪酬管理委員會

B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D.高級管理層【答案】BCS6T5M1O2U7S7F6HD2I5G7F8O6G3E1ZA5P8O2V1I7T7K1128、()是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.財(cái)務(wù)公司

B.期貨公司

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司【答案】ACG8A8A2F9C4I5P4HA3W3W5S2I6N5L9ZK10V6C9M8P2E1R10129、在影響企業(yè)生產(chǎn)能力的各種因素中，()是計(jì)劃期內(nèi)用于生產(chǎn)的全部機(jī)器設(shè)備的數(shù)量、廠房和其他生產(chǎn)用建筑面積。

A.固定資產(chǎn)的生產(chǎn)效率

B.固定資產(chǎn)的工作時(shí)間

C.固定資產(chǎn)數(shù)量

D.固定資產(chǎn)所能生產(chǎn)的最大數(shù)量【答案】CCH9N3P5P10K2P4C3HH7R8B9U8S9C4J9ZS10D3S8Q2U8F4T2130、下列選項(xiàng)中，關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

B.嚴(yán)格實(shí)行授信管理

C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系【答案】BCQ9E9R10X10V2X5C2HZ10M3E9A4P7J4J8ZF4Z3E3E10X2S6N6131、（）適用于一日、一周或一個(gè)月等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失。

A.總頭寸限額

B.止損限額

C.交易限額

D.風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】BCJ8H10C1R4A6L1B6HL3E6U4T2T8F9T1ZK2M10Q4D5D8M10U6132、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確外包活動按（）原則進(jìn)行訪問授權(quán)。

A.“必需知道”和“最小授權(quán)”

B.“一事一審”和“事前審批”

C.“雙人經(jīng)手”和“四眼”

D.“事前審批”、“事前審批”和“事中監(jiān)管”【答案】ACL1G5T1E9A5I9K6HB5O8R9T4U10F3E8ZG8S6S2C9C4I5T5133、下列屬于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的是（）。

A.全部關(guān)聯(lián)度

B.杠桿率

C.集中度管理

D.不良貸款率【答案】BCR3S1B5O9T6P5A10HK6O9Y10T5A9L8A4ZX1Y3W9K7X2V1K3134、在進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】ACX1D7Q3D1U2K2H2HK1W7J7B10F10G1J7ZB2Y5C7N9Q10T2R4135、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

B.最低資本要求

C.市場約束

D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】DCM9R7O4P4D6J8Q6HZ5Y9J4H10H7J1G2ZZ6E4D6G10X10G7J6136、全面風(fēng)險(xiǎn)管理要確保政策和程序的()。

A.有效性

B.一致性

C.獨(dú)立性

D.成本可控【答案】BCR1I3D2S2V4Q7W10HQ6K4X6H3Z7V5A7ZP7W10C1W1Z10O5M2137、下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信托的設(shè)立以具有確定的信托財(cái)產(chǎn)為前提

B.信托是一種以信托財(cái)產(chǎn)為中心建立起來的法律關(guān)系，不能沒有信托財(cái)產(chǎn)

C.信托財(cái)產(chǎn)必須是確定的，真實(shí)存在的

D.可以用作信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)，不包括合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利【答案】DCY5G3H2Y5D9S2C9HQ7Y9K8M10T4U6U10ZW2A10V9E8T10U9A6138、下列各項(xiàng)中不屬于股東義務(wù)的是（）。

A.誠信義務(wù)

B.執(zhí)法義務(wù)

C.資本補(bǔ)充義務(wù)

D.交易行為的限制【答案】BCY10Y9Y5F5N4C2M1HV5Q6O6D5S9G5R3ZY2U9C1W7W2Z2U9139、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】ACO7C7E5Y5G3I8U4HO3A3X10X10G7J3W4ZD4I2L6A2P5A7P4140、在監(jiān)管評級中流動性風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】CCN10J5J7V2K3U5A8HM3K7L4W2W2N5N4ZB9X7X7G10X2X9V10141、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請（）。

A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個(gè)人經(jīng)營貸款

C.個(gè)人信用卡透支

D.個(gè)人商用房貸款【答案】BCD5W9L6A10S5J5B10HI10Y3R4F9J2N5U8ZZ2R9H9K10E3O6K8142、開發(fā)銀行和政策性銀行不設(shè)（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.高級管理層【答案】CCY3V2T4U1Y3J3L3HQ9U9A3F9Q8E7H9ZA4S2F6K4J1A8W5143、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACH10O5D1M4E5T1R8HY5X2M9M3U5R2W4ZQ4N4M1L10V9Q7Z3144、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同

B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同

C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同

D.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的不同【答案】CCY4E6D8D1Y8H3P8HV6U1W7Q3C2I4R2ZL7A10M3T3X8A10B7145、()是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項(xiàng)等需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

A.同業(yè)存放

B.債券融資

C.同業(yè)拆借

D.向中央銀行借款【答案】ACH10X9H8J10Y6Q8J3HK5K7B8R6M8F10I4ZD3U4B6W3K2X4R5146、對第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長

C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測

D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力【答案】BCJ4K8P10X7F10R9P9HS1D3A5R8D6P3T2ZY3E1Y9P1U3U4O10147、國際上出現(xiàn)的信息科技事故表明，如果銀行系統(tǒng)中斷()以上不能恢復(fù)，將直接危及其他銀行乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。

A.1天

B.2～3天

C.1周

D.1～2周【答案】BCK7K7E5F6H7T3I6HR9I5H6C3G10K9V5ZA6A7M3E10Y2K1Q2148、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》要求，受理機(jī)關(guān)對申請材料要件和形式進(jìn)行審查后，發(fā)現(xiàn)申請材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，告知申請人限期（）內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.2個(gè)月

D.15個(gè)工作日【答案】BCQ1T8C2O2X1G3F6HE4R8H2P8U1Z1F2ZT9O10A4W4Z4X3B3149、避免銀行將“雞蛋放在一個(gè)籃子里”說的是信用風(fēng)險(xiǎn)的（）監(jiān)管指標(biāo)。

A.集中度

B.全部關(guān)聯(lián)度

C.杠桿率

D.流動性覆蓋率【答案】ACM9X6I5E1T5X4T8HP7K8L4F3N3S9A5ZG5S3D3B10J1Q4X7150、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引（修訂）》，商業(yè)銀行應(yīng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關(guān)要求，基于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)水平和管理狀況開展資本充足性評估，并將其納入商業(yè)銀行（）。

A.內(nèi)部資本充足評估程序

B.持續(xù)監(jiān)管框架

C.風(fēng)險(xiǎn)考量體系

D.內(nèi)部審計(jì)【答案】ACT2Z3E4S2S5P10S10HK1Q5X2T9T4T6E10ZY10Q3X6Q9B9C1Z1151、貨運(yùn)合同中托運(yùn)人的義務(wù)有()。

A.如實(shí)申報(bào)所托運(yùn)的貨物

B.按照約定的方式包裝貨物

C.按照合同約定支付運(yùn)費(fèi)

D.保障貨物安全

E.提取貨物【答案】ACT4K4Z2X7Q2Y1A5HE5L10F3B6J3Z1J2ZA1K10H5O3L7I3F7152、有利于保護(hù)當(dāng)事人的商業(yè)秘密，維護(hù)當(dāng)事人商業(yè)信譽(yù)的合同爭議解決途徑是()。

A.協(xié)商

B.調(diào)解

C.仲裁

D.經(jīng)濟(jì)訴訟【答案】CCM3B1F10I3I2W1E4HE8K10K8X10Z5W9Y6ZQ3B10R6W10I1S10N3153、下列屬于《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的主要變化的是（）。

A.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

B.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

C.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷

D.加強(qiáng)對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管【答案】DCU8P5Y6N6R7O2Q3HC6M6G9E1C9D6U8ZT4C6U5I10H4J2E4154、同樣的風(fēng)險(xiǎn)對不同的業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生不同的影響，單個(gè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)在不同系統(tǒng)、不同時(shí)段造成的財(cái)務(wù)、運(yùn)營、聲譽(yù)等損失也存在不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（）特征。

A.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜

B.影響范圍廣

C.不確定性突出

D.風(fēng)險(xiǎn)外延性強(qiáng)【答案】CCP10R9H4A8O8Q10Y4HJ2J4N1J1D2T7J8ZX5E5L9M6X8Y3F2155、合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)中二級資產(chǎn)占比不得超過（）。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】DCT1G2T2A8E2O9D10HA3C6J3D4Z10F8M1ZC1W6B1U6Z10O3M7156、在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)中，（）的形成原因更加復(fù)雜，涉及范圍更加廣泛。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCV10N8H1R4P1C4A8HP6T4E10Z3S5N2D10ZJ9D5V9D3N2O5K7157、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動資金貸款

C.銀團(tuán)貸款

D.貿(mào)易融資【答案】BCV8T8L10C7E3K9I7HR7U8T2M3Z4J10C7ZP9K5T5C2J3E1P3158、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理常用的方法不包括()。

A.情景模擬及壓力測試

B.久期分析

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析

D.敏感性分析【答案】CCR9A9A9R10C8Y3I10HG4L6W7T9H5H4S4ZZ1W10X10X1E8M5T8159、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力測試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每半年

D.每月【答案】BCU4R2V9H3K5F6K10HA3Q4T3X2V8W3R3ZZ4A7H5Z9X5M9Z8160、銀行對內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。

A.分析

B.識別

C.測試

D.評估【答案】BCG8A8J3F2T9D4F4HF9B7J4W3E1J3Z7ZO7C2P5R7G6L10P6161、物料均勻、連續(xù)地按一定工藝順序運(yùn)動，在運(yùn)動中不斷改變形態(tài)和性能，最后形成產(chǎn)品的是()物流。

A.離散型生產(chǎn)

B.連續(xù)型生產(chǎn)

C.工序間

D.工廠間【答案】BCS5G1P10A1F10K2A10HJ10E3T4P3L3H7Y5ZG2X2H1D4S9T7Z7162、下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管“三管一提高”說法正確的是（）。

A.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

B.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

C.管股東、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

D.管運(yùn)營、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度【答案】BCX2C8W10E1V10S2J10HO4E7S10G4R8E2F3ZQ3K8V7F2T8E5D8163、（）是指商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。

A.公平競爭原則

B.合法合規(guī)原則

C.客戶適當(dāng)性原則

D.維護(hù)客戶利益原則【答案】CCK7J9S1U3T2Z5K7HA5T7I6I10W8T7P6ZW9R8K8Q10R6K7V2164、在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，A銀行要對面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策、程序

B.選取合理可行的加總辦法

C.充分考慮風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互傳染

D.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCH1J10B2G5O5E9Q6HK1Z1D5F8G10M8L10ZF2U8V4J8S2G2N3165、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】ACG3S6F5U1L2P8S9HF9D8A7V5N3J4F10ZX3Y2N8B7V8Y3T2166、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】BCS3K3B4D7B2E9U1HU5O4M5J3I7C1E4ZY1P3R10F1M9P6O6167、（）不是造成銀行管理流動性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動力不足的原因。

A.保持充足的流動性是有代價(jià)的

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的概率較低，容易被銀行忽視

C.銀行不能依靠準(zhǔn)備金制度來管理流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行在流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCF3Y8Y6Z2E7S2Y2HO9Y8J3U2I7W8F8ZY7E2K10J4B3Z9S8168、1994年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負(fù)債比例的管理指標(biāo)，并參考（）規(guī)定了資本充足率的計(jì)算方法和最低要求。

A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》

B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】ACX9H6V4B4Y1K6M2HZ10Z9H6V6Z10Z1V7ZZ5R4B8B5J5Z4H7169、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到聽證申請之日起（）日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)、方式。

A.60

B.15

C.20

D.30【答案】DCH7G5Q8W8B8Y10B6HZ6B7C6D3U5K2G8ZZ7N4Q6O3B5V3W5170、為了限制貸款集中某些或某個(gè)借款人，監(jiān)管部門制定（）監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A.集中度

B.全部關(guān)聯(lián)度

C.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

D.流動性覆蓋率【答案】ACS9O10C10F2Y4A8C8HU9S6H5O3E8B2P9ZI7C4H2V5W9Q9G5171、（）指的是商業(yè)銀行以負(fù)債形式籌集資金，必須考慮商業(yè)銀行的成本負(fù)擔(dān)能力和經(jīng)營效益。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.加強(qiáng)質(zhì)量管理原則【答案】BCV9M7L4G2H2G8S5HN5X1A8I8Q1V10K5ZI3S10L2M7L2I3B10172、商業(yè)銀行流動性覆蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.100%

B.60%

C.120%

D.80%【答案】ACS2Y5P6B9H4C7U8HZ10G9H2J7Q5K7N5ZI10O3U2F6A10O4E2173、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式為（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACZ10V7I8X6F9Z3O7HT9T8C1Z2K5C8Z10ZI2K6B6J3I7I10O9174、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。

A.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

B.資產(chǎn)減值損失

C.盈利支出

D.利息支出【答案】DCN6X9M2I3L2C3U7HD8M6I1U5X7N7U2ZB2R1Z6M2B7M9D2175、行政機(jī)關(guān)處理涉及與自己有利害關(guān)系的事務(wù)或裁決與自己有利害關(guān)系的爭議時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。

A.實(shí)體公正

B.權(quán)資統(tǒng)一

C.程序合法

D.合理行政【答案】CCU10X4C6R1P3U8C9HD8J5R7Y7W9F7P3ZE9B3R2F3A3W2N9176、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。

A.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

B.資產(chǎn)減值損失

C.營業(yè)支出

D.利息支出【答案】DCM6F8O3G5P6M8O2HK7K9L8Q4S6F8F10ZZ9F7S1T8R9R7G6177、在法人層級上，考慮到集團(tuán)管理的效率，減少風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散鏈條的必要性，對集團(tuán)層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構(gòu)。

A.母一子一孫

B.孫一子一父

C.父一子一孫

D.孫一子一母【答案】ACG3Z2V3D2H4I8V10HN10N7Z1O2E5Q10R3ZQ6F1U4G10P8F7Z3178、急性化膿性腹膜炎的體位最常采用的是（）

A.平臥位

B.側(cè)臥位

C.半坐臥位

D.頭低足高位

E.去枕平臥位【答案】CCH10B5W7W2Y3Y1X8HD4C10O6M4U5X4A6ZK5C1T10C4W5E7E10179、銀行凈穩(wěn)定資金比例計(jì)算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個(gè)月

C.3個(gè)月

D.1年【答案】DCW2Z5Q3J5D8W4Z2HV5K6R4K7C10R4K5ZQ2O7X1G3D6S9Q9180、1998年，中國人民銀行取消了對國有銀行的貸款增加量指令性計(jì)劃的控制，推行以（）為核心的資產(chǎn)負(fù)債比例管理，貨幣政策由直接調(diào)控轉(zhuǎn)向間接調(diào)控。

A.存貸款比例

B.資本充足率

C.流動資產(chǎn)比率

D.速動資產(chǎn)比率【答案】ACU1B5C1O4X10S8Z6HL2G5P7B2L7H1Q6ZB8X10F7V7K1A10T6181、海運(yùn)貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的責(zé)任期限，如貨物未抵達(dá)倉庫或儲存處所，以被保險(xiǎn)貨物在最后卸載港全部卸離海輪滿()天為止。

A.15

B.30

C.50

D.60【答案】DCZ1A5G7F4H9Q6V3HL2D8B7X8B6L10U1ZB2Q9M2C3F3I7H6182、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)利潤率=稅后利潤／（所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益）平均余額×100％×折年系數(shù)

B.凈利息收益=凈利息收入／總資產(chǎn)

C.凈息差＝（利息凈收入＋債券投資利息收入）÷生息資產(chǎn)平均余額×100%×折年系數(shù)

D.成本收入比率=（營業(yè)支出-營業(yè)稅金及附加）／營業(yè)凈收入×100％【答案】ACW5Q1D4G10C4K10V4HZ9B10U4D8M10B1T7ZC2S7S3B2X9Z1E7183、金融機(jī)構(gòu)屬于個(gè)人性質(zhì)的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結(jié)息、計(jì)息。

A.對公存款

B.儲蓄存款

C.單位協(xié)定存款

D.協(xié)議存款【答案】BCG8H8B7Y8O8S5D3HV5E10Q9P4A9U6R8ZN8B4B4U2B10E6J1184、根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，下列關(guān)于股東責(zé)任的說法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系

B.金融產(chǎn)品不得持有上市商業(yè)銀行股份

C.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家

D.商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)【答案】ACQ9S4Y1N6L4L10O6HA7E9G6G6X6J2J9ZR10N8F2O8Q1L5B7185、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，以下關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的說法，不正確的是（）。

A.銀團(tuán)貸款的收費(fèi)應(yīng)遵循”誰借款、誰付費(fèi)“的原則，由借款人支付

B.銀團(tuán)貸款禁止收取貸款承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)

C.銀團(tuán)貸款的代理費(fèi)可根據(jù)代理行的工作量按年支付

D.銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)一般按銀團(tuán)貸款總額的一定比例一次性支付【答案】BCO6M9F4C2K3P2I3HI10T1O9U2P7I9F4ZB5S9T3W8K8F6N1186、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測【答案】ACZ1K7K3B7I4G8D4HU4D2V4U8A6C5Z4ZQ4Z10Z9Z7E9O6W8187、商業(yè)銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.購買力風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCE4K8C3M9W9T6I3HT5A8Z3R7F2F7A2ZE1T2S4N7M4A7G3188、單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少