《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、下列關(guān)于證券組合風(fēng)險的表述，正確的有（）。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過投資組合不同程度地得到分散

B.一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險降低的速度會越來越慢

C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險

D.當投資極度分散時，證券組合風(fēng)險可降低為零【答案】BCH9J4M2P5C2K7D4HH5B1E3D10C9E5N8ZG7Q7H6C6T8L10R72、個人理財業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的()。

A.公司金融業(yè)務(wù)

B.個人金融業(yè)務(wù)

C.政府金融業(yè)務(wù)

D.社會金融業(yè)務(wù)【答案】BCK8L2Z3Y6V6B5C10HG1W7C9Y5B7Q4X8ZC3J4B6T3O9Y3S73、股票按股東承擔(dān)風(fēng)險和享有權(quán)利情況來劃分，可以分為()。

A.記名股票和無記名股票

B.面額股票和無面額股票

C.流通股票和非流通股票

D.普通股股票和優(yōu)先股股票【答案】DCB5L7B8V1Z1N4C6HZ3Y6U7C5R3F6K10ZY9M10K9D10K1M6X54、下列關(guān)于間接融資相對集中性的說法，錯誤的是()。

A.通過金融中介機構(gòu)進行

B.對某一個資金供應(yīng)者與某一個資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介

C.一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體

D.金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用【答案】BCO8Z2H5C1M9M5Y4HP9T5T2L2M6X2Y5ZP2V1B5T2W10I10T55、理財規(guī)劃服務(wù)包括但不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等，還兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況以及不同時期變化的需求。這體現(xiàn)了理財師職業(yè)的（）。

A.顧問性

B.綜合性

C.長期性

D.規(guī)范性【答案】BCK7U7I9F4L4Y3O10HF1U4G7T1U6E5V6ZG5M5V2W2V10A9J26、下列不屬于理財師職業(yè)道德要求的是（）。

A.正直守信

B.收益至上

C.遵紀守法

D.客觀公平【答案】BCJ3N8Q5B8Y3M7E8HG2N10S1A3T5S5V7ZK1F10M4U9W3E6I77、李先生購買了某公司首次公開發(fā)售時的股票，該公司的分紅為每股1．20元，并預(yù)計能在未來3年中以每年10％的速度增長，則3年后的股利約為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.2

B.3.96

C.4

D.1.60【答案】DCD1I1Q1D6A3P4H10HX2K3Z7B8M2S7Q8ZO10L4A6A2J2I6O48、（2019年真題）在我國，封閉式公募基金的分紅方式為（）。

A.紅利再投資

B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資

C.現(xiàn)金分紅

D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】CCO10A3S8W4I5E10Q10HY7Z2S3S10Z4W1B9ZX4A2V4Q9E2G6A49、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.1／4【答案】BCK4M5P2P10G10W6Q2HL3W5I2P6K9Z10E4ZR8A5D4M10N4O4W110、（）是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證。

A.合格的技能培訓(xùn)

B.良好的教育

C.職業(yè)道德要求

D.豐富的工作經(jīng)驗【答案】CCJ8E10Q8E9G3N4T7HN8B4L2T5D6Q2H5ZN5P4I10A2L1S5V311、根據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》，施工單位應(yīng)當向作業(yè)人員提供安全防護用具和安全防護服裝，并（）危險崗位的操作規(guī)程和違章操作的危害。

A.告知

B.書面告知

C.口頭告知

D.口頭或書面告知【答案】BCM5A10R8U1T8V3N3HG5W7L8K7X10D2O2ZQ8R5S2T6F8E7V312、（2019年真題）某投資產(chǎn)品年化收益率為10%，張先生今年投入50000元，5年后按年復(fù)利計算比按單利計算他將獲得（）元。（答案取近似值）

A.5525.50

B.4525.50

C.6265.45

D.6165.45【答案】ACH4C8T10H5I6O9D9HN8H1D5S3T2R5L9ZY2G5J6W7E4C5Z613、現(xiàn)有理財保險產(chǎn)品為增長型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】ACG2J7P8D7C3S3M5HK8D9I1A2N8K8R8ZD1L8B6S9J9C9Z714、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財從業(yè)人員（）管理制度，完善理財業(yè)務(wù)人員的準入機制。

A.績效激勵

B.風(fēng)險評估

C.持證上崗

D.業(yè)務(wù)考核【答案】CCB8T8X7X7I8L5A6HM6K3R8M4Q1X1J9ZW2Q8K3H9F2C1R115、個人理財業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（）。

A.公司金融業(yè)務(wù)

B.個人金融業(yè)務(wù)

C.政府金融業(yè)務(wù)

D.社會金融業(yè)務(wù)【答案】BCG8E5N1N4A8B10A2HD5O6N4O7R1D8Q2ZG9E7I1W10J1E10I1016、金融期權(quán)的要素不包括()。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)或標的資產(chǎn)

B.期權(quán)的買方

C.期權(quán)的賣方

D.中介機構(gòu)【答案】DCU10L8D7C9H10R5Z4HM4D7F9B7F5N7C3ZQ10A1Z9H8T1C3I1017、結(jié)構(gòu)性存款是指商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的產(chǎn)品不包括（）。

A.利率

B.匯率

C.國債

D.指數(shù)【答案】CCC5B5V9Q6J3X4W2HK7N9G9A10V2Z5N6ZX7V7S2C7R5B6D118、（2017年真題）（）是獲得理財資格認證的最重要環(huán)節(jié)。

A.職業(yè)道德

B.考試

C.教育

D.工作經(jīng)驗【答案】ACK6Q10E9U7D7L1M7HZ8T4M2A6J5Q10H5ZD5E10T7X10W8S1B819、（2019年真題）商業(yè)銀行按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于業(yè)務(wù)的（）。

A.合規(guī)性質(zhì)

B.盈利性質(zhì)

C.受托性質(zhì)

D.風(fēng)險性質(zhì)【答案】CCG3C4T10X3E10H9C8HX8U6O2N6D5X5Y9ZO2W3X4H10U1D5H420、第二方評價由政府建設(shè)行政主管部門對（）實施的安全生產(chǎn)評價。

A.建設(shè)單位

B.施工企業(yè)

C.監(jiān)理單位

D.設(shè)計單位【答案】BCL9G10J3X1U5D10L4HQ1N6L1Q10A4X4Q3ZY5Y4T5E7D5P7D921、（2019年真題）下列選項中，不屬于基金子公司產(chǎn)品特征的是（）。

A.基金子公司產(chǎn)品可為單一客戶提供一站式資產(chǎn)管理服務(wù)

B.基金子公司產(chǎn)品的參與人數(shù)適中

C.基金子公司產(chǎn)品市場覆蓋面廣

D.基金子公司產(chǎn)品一般面向低凈值客戶【答案】DCJ1C1R2J9Z9L7F2HZ6S10K9F7C9Q9C3ZO10R10V5P2L10Q9B222、下列關(guān)于銀行理財子公司的表述，不正確的有（）

A.有利于優(yōu)化組織管理體系，建立符合資管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)控制度和激勵機制，促進理財業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型

B.設(shè)立理財子公司有利于強化銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離，推動銀行理財回歸資管業(yè)務(wù)本源

C.有助于培育和壯大機構(gòu)投資者隊伍，引導(dǎo)理財資金以合法、規(guī)范形式進入金融市場和支持實體經(jīng)濟發(fā)展

D.銀行理財子公司設(shè)立未設(shè)定注冊資本要求，有助于輕資本運營,進一步提升資本回報率【答案】DCO6D5P3Q10R2T10L10HO9R2F6N2C6P5A8ZW8T2C9Z8B9M6L523、在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險均由客戶擁有或承擔(dān)。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關(guān)規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權(quán)書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現(xiàn)的是理財師的（）職業(yè)特征。

A.顧問性

B.專業(yè)性

C.綜合性

D.長期性【答案】ACL9Z9G9P1B1G2S10HX8A10A3S3M2R5R7ZM2D10Y5Q8P5Z6V224、下列不屬于理財師職業(yè)道德要求的是（）。

A.遵紀守法

B.正直守信

C.收益至上

D.客觀公平【答案】CCX7P5Z5X8W3F10U7HS4V10F1J6N5Q1L10ZE4S1I5M2Q3H1F425、（2019年真題）如果從第1年開始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為8%，則這一系列現(xiàn)金流在第10年結(jié)束時的終值為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.144866

B.61101

C.156455

D.136000【答案】ACT6Y8M3W6T10U8T10HX2E4M9V8F6E3Z6ZX2B7O1C7H6X10P826、根據(jù)資源稅法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于資源稅稅收優(yōu)惠的表述中，正確的是（）。

A.煤炭開采企業(yè)因安全生產(chǎn)需要抽采的煤層氣免征資源稅

B.從衰竭期礦山開采的礦產(chǎn)品免征資源稅

C.運輸原油過程中用于加熱的原油免征資源稅

D.進口的原油免征資源稅【答案】ACC8R3S2U9Y2R10B9HE10U8H10P6B3O8L5ZU10Z2P6E8H7B9X327、（2019年真題）陳先生因資金周轉(zhuǎn)向朋友借款100萬元，期限1年。下列選項中，利息支出最少的方案是（）。

A.年利率14.3%，每月計息一次

B.年利率15%，每年計息一次

C.年利率14.7%，每季度計息一次

D.年利率14.6%，每半年計息一次【答案】BCD7R1U8F5I2J2Z6HU1R3C4K8X3U8E10ZI10Y8K6L6B2U6P728、（2020年真題）關(guān)于《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知》，下列做法正確的是（）。

A.銀行銷售保險產(chǎn)品時，應(yīng)負責(zé)相關(guān)宣傳冊，宣傳彩頁等材料的設(shè)計，編寫和印刷

B.銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)部的與超過5家保險公司開展保險業(yè)務(wù)合作

C.投保人員年齡超過65周歲時，保險合同不得通過系統(tǒng)自動核?，F(xiàn)場出單

D.商業(yè)銀行及其銷售人員提供聯(lián)系電話，或以相關(guān)銷售人員的電話進行替代，以便聯(lián)系【答案】CCU8F8H8D5A3H10F7HB9M7U5J6D5L8Y2ZF6K5J8I3M10J1W629、以下不屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準則的是（）。

A.專業(yè)勝任

B.勤勉盡職

C.公平競爭

D.信息保密【答案】DCO3R10C6M8H9P6H1HC2O7H3B3I7J8P10ZK1M10T6H5I1O9E730、《建筑法》規(guī)定，建筑施工企業(yè)轉(zhuǎn)讓、出借資質(zhì)證書或者以其他方式允許他人以本企業(yè)的名義承攬工程的，對因該項承攬工程不符合規(guī)定的質(zhì)量標準造成的損失，（）。

A.由建筑施工企業(yè)獨自負責(zé)

B.承包單位與接受轉(zhuǎn)包或者分包的單位各自獨立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

C.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個人各自獨立承擔(dān)賠償責(zé)任

D.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任【答案】DCI2X7A8S7M6D8F9HT3F8E3H2B6H9E10ZE5F3I8P3U7W4G731、大戶報告制度與()緊密相關(guān)。

A.保證金制度

B.強行平倉制度

C.持倉限額制度

D.每日結(jié)算制度【答案】CCG3G8V10A1B1D4Q9HP7F2K4A2X4L4C7ZN2J10R10Q9V2Y8V732、我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的萌芽階段是（）。

A.20世紀30年代到60年代

B.20世紀60年代到80年代

C.20世紀80年代末到90年代

D.21世紀初到2005年【答案】CCG3W5B8W2D10Q4O3HK10Y3W6Y9H9K4O5ZZ9F2D2B4Q5Q3X533、上市公司通過在股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。

A.股票定價

B.資本轉(zhuǎn)化

C.資本轉(zhuǎn)讓

D.積聚資本【答案】DCU2F10G3D3I9E9Z8HM7R2R2N7G10S7X5ZC4C4N4M1J3K4W934、下列不屬于中小企業(yè)私募債優(yōu)勢的是()。

A.發(fā)行期限可長可短

B.采用交易所備案制、效率高、可預(yù)見

C.發(fā)行規(guī)模受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活

D.無產(chǎn)業(yè)政策限定【答案】CCR7R6S5C2R1G7C4HJ8T9A2P5Q1F4H5ZE9N3K10J2U5L8V135、對于保證收益理財計劃，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)包括()。

A.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確指明的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資

B.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得產(chǎn)品實際運作的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資

C.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資

D.本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得產(chǎn)品預(yù)期獲得的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資【答案】CCY1G3Y3X9Q5M8O2HY2A5R10I3P1D6V10ZO3D7W4M8M10H4L636、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。

A.杠桿投資

B.賣空投資

C.買多投資

D.對沖投資【答案】ACN3K1C4Q1O9Z10K5HG10U10X6X8G6R9T6ZN2Q9F9E5B5S6I937、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括()。

A.個人儲蓄投資

B.遺產(chǎn)繼承收入

C.社會養(yǎng)老保險

D.企業(yè)年金【答案】BCE10L5J8S3Z3Q4F4HB9G4J9O8Q6R2A3ZK1C9E7S7D1Q10J138、（2017年真題）銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則不包括（）。

A.適當性原則

B.客觀性原則

C.主觀性原則

D.避免利益沖突原則【答案】CCB5M6Y6F8Q2I2O1HM7X7M1V1E6O2V9ZK4Y4J7I2N2K9D739、（2018年真題）下列關(guān)于ETF基金特征的表述，錯誤的是（）。

A.可以在交易所掛牌買賣

B.投資者可以現(xiàn)金申購贖回

C.基本上是指數(shù)型基金

D.本質(zhì)上是開放式基金【答案】BCO10W9T6U3B8S9C9HB3C6K8D6X9K3I9ZE1K10Q5C8S2G5L140、某投資組合含有60%的股票、30%的債券、10%的貨幣，最適合家庭生命周期的（）。

A.家庭形成期

B.家庭成長期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期【答案】BCB6S8S7P7V10N7V7HI4Y10T8L4J8W2W6ZT3G1F1K3I6X2A341、小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級學(xué)生，生活來源和學(xué)費全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟困難，向某銀行申請助學(xué)貸款2．2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由（）來承擔(dān)償還責(zé)任。

A.學(xué)校

B.小李

C.小李父母

D.小李父母先行墊付，以后由小李【答案】BCG1J2Y4P4I3S4B8HI6M3D2W10S3P6J8ZB10H9O3J6O8B7W242、一般而言，按流動性從小到大順序排列正確的是（）。

A.公司債券→普通股票→國債

B.公司債券→國債→普通股票

C.普通股票→國債→公司債券

D.普通股票→公司債券→國債【答案】BCW10L6D7G6Y4I4I7HS3A8L8T6A2G8N6ZY1J1J3S5D2O6I443、上市開放式基金LOF的優(yōu)點不包括()。

A.交易方便

B.交易成本較低

C.價格貼近凈值

D.申購和贖回都是基金份額與一籃子股票的交易【答案】DCB9E7P2O10B8P3N3HU8C7W2E3F6I10E7ZL6S4W9I7H7P4L1044、金融市場交易的對象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具，這體現(xiàn)的金融市場的特點是（）。

A.市場交易價格的一致性

B.市場交易活動的集中性

C.市場商品的特殊性

D.交易主體角色可變性【答案】CCE5H9S7Y3Z6Y10G9HR4C6W1D8C6P8Z9ZM5U9P2E1K4S8F145、張先生由于資金寬?？上蚺笥呀璩?00萬元，甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各有不同，張先生應(yīng)該選擇()。

A.甲：年利率15％，每年計息一次

B.乙：年利率14.7％，每季度計息一次

C.丙：年利率14.3％，每月計息一次

D.?。耗昀?4％，連續(xù)復(fù)利【答案】BCM4J6I1Y8H7A5N6HP5K6F2D3S5M4X1ZP8E4A4Q1U9R10S546、（2018年真題）基金宣傳推介材料中應(yīng)當含有明確、醒目的（），以提醒投資人注意投資風(fēng)險。

A.機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

B.風(fēng)險提示和警示性文字

C.收益承諾或損失承擔(dān)文字

D.基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字【答案】BCJ10K9V8M4S4Y10L9HU7H9J8R3W9E5H1ZX6K1S6B10F3G3C947、（2018年真題）個人理財業(yè)務(wù)是建立在（）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

A.行業(yè)監(jiān)督

B.自愿平等

C.完全信任

D.委托代理【答案】DCQ8P5F8I5C2I5F6HZ8I4G8N8G10F5D8ZH1S5F2M10V3O10M948、個人獨資企業(yè)解散后，投資人自行清算的，應(yīng)當在清算前（??）日內(nèi)書面通知債權(quán)人。無法通知的，應(yīng)予以公告。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】ACX7B9N7L4J10F6F5HH4R2N10P1Y5G9N4ZS3L1D2A10R4D1X649、（2018年真題）一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現(xiàn)了（）。

A.財富增值

B.財務(wù)安全

C.財富保障

D.財務(wù)自由【答案】DCJ7X1O6A9E4U8D5HH3N9U3I6G4E5G4ZY6L9S8V6R9Z3C650、（2019年真題）某投資產(chǎn)品年化收益率為10%，張先生今年投入50000元，5年后按年復(fù)利計算比按單利計算他將獲得（）元。（答案取近似值）

A.5525.50

B.4525.50

C.6265.45

D.6165.45【答案】ACZ1Q9Y2W3E6A10W4HI1G1A5J3R4H3I1ZC8C7T9V5G7V4G951、假定年利率為10%，每半年計息一次，則有效年利率為（）。

A.5%

B.10%

C.10.25%

D.11%【答案】CCL8R6P4Z7L3S10G10HG5B2M6R7M1A2C3ZQ3U10A1O4E4Q7V252、關(guān)于客戶分類，下列說法正確的有（）。

A.AUM在50萬元人民幣以下的客戶為大眾富裕客戶

B.貴賓客戶服務(wù)需求單一，占據(jù)了銀行網(wǎng)點服務(wù)渠道的大量資源，是各類銀行利用智能化、移動化服務(wù)渠道批量維護的重點客群

C.私人銀行客戶對個人財富類產(chǎn)品（國債、基金、保險等）的服務(wù)需求較強，是銀行個人中間業(yè)務(wù)的重點挖掘客群

D.AUM值在600萬元人民幣以上的客戶為私人銀行客戶【答案】DCA9J3R8F5O5I9L3HS7V6R10X8V2V10U5ZJ6N8A3X7M3E10O453、（2017年真題）年金終值是指（）。

A.一系列等額付款的終值之和

B.在給定的回報率下年金現(xiàn)金流的終值之和

C.某特定時間段內(nèi)收到的等額現(xiàn)金流量

D.一系列等額收款的終值之和【答案】BCV1C8Z9Q9A1I7E7HU4X4T3R10F3J5X6ZR7N7K10I7H6G9V854、下列各項資產(chǎn)中，流動性最差的資產(chǎn)是()。

A.房地產(chǎn)

B.銀行定期存款

C.貨幣市場基金

D.實物黃金【答案】ACU1N5T10Y1A6U3P5HR5D5X3Y7M2B1E10ZS10Z2Y2O8C6L3F755、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。

A.甲公司

B.乙公司

C.丙公司

D.A銀行【答案】DCG7M4L10B8R2H4D5HI5E7N5M1E9E3D6ZP6Y9U10B2V10U6C956、下列不屬于國內(nèi)外各類專業(yè)理財證書“4E”認證標準的是()。

A.教育

B.考試

C.工作經(jīng)驗

D.專業(yè)水平【答案】DCR10T10D6F5A1Q8E9HW3D8I2H4K5E2D9ZZ5L3B4O4I6E10F957、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，對于當日累計兌換不超過等值______以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值______的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。（）

A.500美元（含）；1000美元（含）

B.500美元（含）；500美元（含）

C.500美元（不含）；1000美元（不含）

D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】ACE3T6R9N4D2M2C4HD8K6O6P6R7B4B4ZH2S10D5I3D7R9U158、下列哪一項不屬于銀行代理信托產(chǎn)品的風(fēng)險？（）

A.投資項目風(fēng)險

B.項目主體風(fēng)險

C.信托中介風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險【答案】CCM5C6G9L4R8G10B8HR9E5W1E9X10X8P7ZG1B7V2Q2K4X2I559、注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。

A.收入型基金?

B.指數(shù)型基金

C.成長型基金

D.平衡型基金【答案】CCN2T9N7X2V8Q1R5HB2P6T2G8G7G1Z7ZP7K8Q4Q2J8B6A160、企業(yè)從事下列項目取得的所得中，減半征收企業(yè)所得稅的是（）。

A.飼養(yǎng)家禽

B.遠洋捕撈

C.海水養(yǎng)殖

D.種植中藥材【答案】CCH5K4T6M2C9Y2B4HC2Q5Z5Z2D7L2G5ZY6A1S8J9I8V5P361、李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3％的基金產(chǎn)品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存入銀行大概多少資金（）

A.42

B.45

C.50

D.52【答案】CCI3J1E7Q5G5Z4H9HD9B9D5J7U9Q8A1ZO5L7D4T7X8J7B562、個人獨資企業(yè)解散后，投資人自行清算的，應(yīng)當在清算前（??）日內(nèi)書面通知債權(quán)人。無法通知的，應(yīng)予以公告。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】ACW4E6X2D8H6M10Z7HB7F10D3J4P10D3O10ZR9Z1P7U3N3V5O463、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則不包括()。

A.誠信原則

B.目標明確原則

C.了解原則

D.連續(xù)性原則【答案】BCN2E9M9B6W3X7Y3HP5C6Q6F6H2C5A4ZZ10D4R2T9R9N5Q864、最著名的國際通用的金條是()交割標準金條。

A.紐約

B.倫敦

C.香港

D.東京【答案】BCM8P3L4V4A6L2U1HV8X8L5N4B10K6Q8ZH7Y3E6C5V3V6N465、下列關(guān)于債券的說法中，錯誤的是()。

A.投資國債可以享受稅收優(yōu)惠

B.債券的名義收益率是固定的，但也有投資風(fēng)險

C.國債的收益率通常要比同期限的公司債券的低

D.債券的可贖回條款對發(fā)行者不利【答案】DCV4L1L8V7H6D10B9HO9J6T6A4H2B8L6ZD4W1L5Q7S2N10R266、一般而言，關(guān)于銀行承兌匯票的說法，下列表述錯誤的是（）。

A.銀行是主債務(wù)人，相對于企業(yè)而言，銀行承擔(dān)債務(wù)的安全性較高

B.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行，在資金短缺時，可以向中央銀行辦理再貼現(xiàn)或向其他商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.銀行對未到期的商業(yè)匯票予以承兌，以自己的信用為擔(dān)保

D.出票人負第一責(zé)任【答案】DCH2X3U8R8Y5E3B1HA6Q2B3L8E8A10X4ZJ6Q2B1Q9Q5Z3C867、（2018年真題）個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為（）提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

A.存款客戶

B.個人客戶

C.公司客戶

D.所有客戶【答案】BCJ7T6U2Q6F7G10W1HY10O4G10U1U5A1R4ZD7K9Q10L6P9J2B568、（2017年真題）甲投資項目的名義利率為8％，每季度復(fù)利一次，則甲投資項目的有效年利率為（）。（答案取近似數(shù)值）

A.8.44％

B.8.34％

C.8.52％

D.8.24％【答案】DCI4N6M5A6S1B8M6HC9V6U9U1P9K6A6ZV7E6C8O3Q8X7L369、理財師的工作流程的第一步是（）。

A.分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀

B.明確客戶的理財目標

C.接觸客戶，建立信任關(guān)系

D.制訂理財規(guī)劃方案【答案】CCS9D10C6T8W2S8F2HF10E5F6A7K9R4W6ZT6T2U2V4L7K4N170、（2018年真題）下列各項資產(chǎn)中，流動性最好的資產(chǎn)是（）。

A.實物黃金

B.貨幣市場基金

C.信托產(chǎn)品

D.房地產(chǎn)【答案】BCS3E2I5J9T6R10V1HI9Q7O6W4M6V4X7ZT6G2H2O5H4N9L471、不屬于當事人一方有權(quán)請求法院變更或撤銷合同的情形的是()。

A.因重大誤解訂立合同的

B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害對方利益的

C.使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的

D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益的【答案】DCR6W9P8W9U8J10V8HS6Y3A5E3L4N9N3ZG8M7U6U10D5K8T772、（）是資金需求者和供給者之間的紐帶。

A.金融機構(gòu)

B.投資者

C.企業(yè)

D.政府及政府機構(gòu)【答案】ACP9W4D9O6D1Q9J7HG3T6U9U2W3Z5H3ZI9B10H7T7K2Y2W1073、下列有關(guān)民事行為能力的表述，錯誤的是(??)。

A.18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力

B.8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力

C.16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力

D.不能完全辨認自己行為的成年人為限制民事行為能力人【答案】CCA3S6T2R2B6B2H3HW4D4M8S2K8H3M8ZQ8V10I9N10N9P1R174、某投資者購買10萬元優(yōu)惠期限為3個月（90天）的人民幣債券理財計劃，到期一次還本付息，預(yù)期本產(chǎn)品年化收益率為2.75%，則投資者到期可獲得的理財收益為（）元。

A.687.5

B.275

C.2750

D.68.75【答案】ACY5H7E10X8W1D1X2HZ6U1B1N3K10C8X1ZU3S9T5E3W2Y10W475、（2019年真題）在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是（）。

A.期初年金

B.永續(xù)年金

C.增長型年金

D.期末年金【答案】CCG2I4Q5I10X3R9Y6HV2A7I6L8N2B8J2ZE5D8N3N2U5H4G876、下列哪一項不屬于國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（）

A.經(jīng)濟發(fā)展、居民財富的積累

B.大眾理財技能欠缺

C.投資理財工具日趨豐富

D.金融機構(gòu)的發(fā)展壯大【答案】DCT9M4Z9V5O1I6W10HT6G10D1F8D1A7P8ZI4V1S3D3A9J5N777、下列各項中，屬于民事法律行為的是（）。

A.許某開車去上班

B.李某養(yǎng)殖畜牧

C.楊某與某銀行簽訂購買理財產(chǎn)品的協(xié)議

D.趙某盜竊他人手機【答案】CCH10M4F7Z4U9F10J10HX7A2V10G4L3M7N10ZH5P9N3E9E3V9U778、（2019年真題）按照適合性原則，不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品的投資對象應(yīng)具有不同等級的風(fēng)險偏好和承受能力，若投資人類型為謹慎型，其風(fēng)險承受能力______，適合______理財產(chǎn)品。（）

A.較低；極低風(fēng)險和低風(fēng)險

B.極低；低風(fēng)險

C.較低；低風(fēng)險

D.極低；低風(fēng)險和中低風(fēng)險【答案】ACK10A5K6S1W3W8L8HN2P7V6O10Q4M7E9ZD6W10E9D1M4H6Z979、了解客戶、收集信息的最好時機是（）。

A.開戶

B.調(diào)研

C.問卷

D.面談【答案】ACD6H1I2O1M8F5H4HZ7B1L8L9H6X8V3ZB8D2G2O1J3R3G880、下列關(guān)于年金系數(shù)表的說法，錯誤的是（）。

A.查表法是較為簡便的一種方式

B.查表法一般只有整數(shù)年與整數(shù)百分比

C.查表法的答案比較精確

D.查表法一般用于大致的估算【答案】CCE8J2A1M10H4C1T10HX5T7K6O7D5K9A10ZO9X6V1T1J10Y5U681、（2018年真題）一般而言，各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序依次是（）。

A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金

B.貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金

C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金

D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】DCX9O7J6A8E10L6Z7HH6E8H2A5A10A7A1ZX8N5B7R9P3D1A182、小王是專業(yè)理財規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點鐘在客戶辦公室見面，那么小王最好（）到達客戶辦公室。

A.9：30

B.10：05

C.9：55

D.10：10【答案】CCY10D4Q8C4P10Y3S6HG8J5Y6A4Q2F9N1ZZ10T1K3N3H5U7Z183、（2018年真題）在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是（）。

A.期初年金

B.永續(xù)年金

C.增長型年金

D.期末年金【答案】CCD7U5C7A5U5H7L9HY9A2E3X6K8Q10A1ZH7E10P5E3P4X4J284、結(jié)構(gòu)性存款是指商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的產(chǎn)品不包括（）。

A.利率

B.匯率

C.國債

D.指數(shù)【答案】CCJ9X6M3F8A7L4Q7HM8Q4J6Y3J5Q6R8ZL9B8B4S4B3J10J385、下列能夠被用作抵押物的是（）。

A.國有土地所有權(quán)

B.正在建造的建筑物

C.應(yīng)收賬款

D.基金份額【答案】BCZ1Q9R10B7F1O1X7HC2M2F5G10N5S2X5ZI1H2R2R7Q10W10A286、下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述不正確的是（）。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.商業(yè)票據(jù)屬于直接融資工具，票據(jù)市場屬于貨幣市場

C.銀行承兌匯票市場屬于資本市場，銀行承兌匯票屬于長期金融工具

D.長期國債屬于資本市場，其所在市場屬于直接融資市場【答案】CCX4A8C3N3D5H5X3HL9L6R5B8F1D1A6ZH7Z9D4Z1Y7T9A387、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，下列不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定的做法是()。

A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理【答案】BCJ3F7Z3M3P3S10A5HP6U4K4R9U5Q6W7ZA2B9C1H5Y9N2V1088、銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)，這種業(yè)務(wù)是()業(yè)務(wù)。

A.銀行主營

B.銀行理財產(chǎn)品

C.銀行代理服務(wù)類

D.其他【答案】CCR3K4I9B4Y1D9L8HW8R6N4E10J2A3L8ZC7E10Y9Q5T6J8J1089、衡量債券持有人按自己的需要和市場實際狀況靈活轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標是（）。

A.償還性

B.收益性

C.流動性

D.安全性【答案】CCQ9E10Y8S4G10F8E2HL8P1I5X1X8S2S6ZV5O5K6M7J3C1M490、（）是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。

A.FOF

B.ETF

C.LOF

D.QDII基金【答案】ACJ8S8G3F2E10Z8O6HC8X5P6S5Q6Y6Z5ZL1U6L8Y1A6Q5B991、（2019年真題）金融市場的客體是金融市場的交易對象，下列屬于金融市場客體的是（）。

A.居民個人

B.金融工具

C.人民銀行

D.金融機構(gòu)【答案】BCA1S4U2Y6I5B10L2HD1L2T1B9V3P4D9ZC4J9O10M7K3Z8O592、（2020年真題）一般情況下，下列屬于期末年金的是（）。

A.學(xué)費

B.房貸

C.房租

D.生活費【答案】BCM3A6S9Y1D8J6G9HD7Q6Q3A1Z10V7B9ZE8P10V4M7J4C1R1093、下列說法中，錯誤的是（）。

A.可贖回債券常見的贖回保護期是發(fā)行后的2～3年

B.提前償付風(fēng)險是指債券所面臨的發(fā)行人提前償付本金的風(fēng)險

C.違約風(fēng)險又稱信用風(fēng)險，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險

D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風(fēng)險越大【答案】ACM9W2X5W3A7J7V3HY6Q6C2A6K6W8P6ZM10R6U10N2U1X8X494、（2018年真題）外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理，超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

A.10

B.5

C.3

D.1【答案】BCK2Z10Z2M4V3Y3Q4HQ10E6G10F2Q3G3P6ZQ8S8I2M10D1V10Q195、（2018年真題）下列關(guān)于債券交易的表述，錯誤的是（）。

A.債券市場不是一個孤立的市場，它與股票市場、黃金市場、外匯市場的變化息息相關(guān)，形成互動關(guān)系

B.交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價、市場利率以及人們對通貨膨脹率的預(yù)期等

C.債券價格與到期收益率成正比

D.債券的市場交易價格同市場利率成反比【答案】CCA4A9O5W7L2X7F4HS1H8P5I9V9X7P9ZP2L10A10E4I8I9Q496、以下關(guān)于保險費的描述中，錯誤的是()。

A.保險費的數(shù)額同保險金額的大小成正比

B.保險費率的高低和保險期限的長短成反比

C.繳納保險費是被保險人的義務(wù)

D.保險費由保險金額、保險費率和保險期限構(gòu)成【答案】BCE2L2H6R1Y10U3Z3HD2L6A8O7A1G8Z5ZJ6M8O7C10D5D9M297、（2017年真題）下列關(guān)于信托產(chǎn)品的說法中，錯誤的是（）。

A.信托產(chǎn)品的流動性較好

B.受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險

C.信托具有融通資金的職能

D.信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離【答案】ACR1T4M1Q2S5C1K8HC6Y3C10A1P1R8Z10ZB4H7R3E7S4P9T198、（2019年真題）一般而言，下列選項中不適宜作為風(fēng)險管理目標的是（）。

A.實現(xiàn)家庭財務(wù)的穩(wěn)定性

B.徹底杜絕風(fēng)險可能性

C.減少風(fēng)險造成的損失

D.降低風(fēng)險事故發(fā)生概率【答案】BCL3N2H7G8J6D6E9HA6H6O5R7E7F9W9ZL2N8B8C9S9Q10X399、（2018年真題）通常期貨交易的保證金制度規(guī)定，保證金比例為（）。

A.1％～3％

B.3％～5％

C.5％～10％

D.3％～10％【答案】CCR7K6P5X9N3O5D6HB4C2B4Z3Q4K2K8ZI1C9E1V7P7P10F3100、以下對于個人生命周期中的穩(wěn)定期的說法中，錯誤的是（）。

A.子女上小學(xué)、中學(xué)

B.投資自用房產(chǎn)、股票、基金

C.保險主要是養(yǎng)老險、定期壽險

D.負擔(dān)減輕、準備退休【答案】DCR3X8E9W3C2I4M1HT7O8F5N8K9I8M4ZW7R2V6H2K2T8U6101、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠期合約的表述中，錯誤的是（）。

A.期貨合約不具有遠期合約所具有的套期保值功能

B.期貨合約實質(zhì)上是標準化的遠期合約

C.期貨合約的流動性要比遠期合約高

D.遠期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實現(xiàn)【答案】ACB10G10O8K10L7T1V3HD3I7C6F7Z9T6F4ZQ1C5K4Z9E10S6Q8102、（2017年真題）代理人和相對人惡意串通，損害被代理人合法權(quán)益的，（）。

A.相對人不承擔(dān)民事責(zé)任，代理人承擔(dān)民事責(zé)任

B.代理人不承擔(dān)民事責(zé)任，相對人承擔(dān)民事責(zé)任

C.被代理人和相對人負連帶責(zé)任

D.代理人和相對人負連帶責(zé)任【答案】DCH10J7Z7C9I3H5K9HT1N9C2O4C8C8Q3ZK2C6X6A9P9I7T3103、公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是()。

A.民事行為

B.商業(yè)交換行為

C.權(quán)利義務(wù)行為

D.民事法律行為【答案】DCF2Q3N2T9R1P2B1HT6R5T6W10H5M2J9ZP4A3V6P8U5S8T7104、（2018年真題）下列與黃金相關(guān)的業(yè)務(wù)不可以在銀行辦理的是（）。

A.條塊現(xiàn)貨

B.金幣

C.黃金基金

D.黃金典當【答案】DCO2S1Z9Z4K6S8K3HZ2W2P2V4Q4U8E4ZP2K9S7C3Q1U2N6105、（2018年真題）下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。

A.認股權(quán)證+股票型基金+期貨

B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

C.定存+國債+保本投資型產(chǎn)品

D.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨【答案】CCW5Y8G9L8I4R2N10HQ1C5S2Q1I7K8F10ZC8C3Z4Y4B8U4S7106、（2018年真題）根據(jù)證監(jiān)會公布的基金“一對多”合同內(nèi)容與格式準則，單個“一對多”賬戶人數(shù)上限為200人，每個客戶準入門檻不得低于（）萬元。

A.200

B.150

C.100

D.50【答案】CCS4I9E3J4V4A6U9HQ9U2L1J4K10P9E9ZH2V1N10A7V1W10A2107、顧先生欲在某高校設(shè)立一項永久性的助學(xué)基金，計劃從今年開始每年年末頒發(fā)30萬元獎金。假設(shè)銀行的利率為4%，則顧先生現(xiàn)在應(yīng)一次性存入銀行（）萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.750

B.740

C.690

D.720【答案】ACZ1Z8P4O4F5U2G2HO3V4T5Z6T10F9I4ZZ8H10A4T9O2X9N7108、空間統(tǒng)一性和（）是外匯市場的特點。

A.時間連續(xù)性

B.全球一體性

C.地域一貫性

D.時間統(tǒng)一性【答案】ACQ3W3J4W6G3L9F3HP4O9S4A3S5B1L9ZF1R10C4Q7F2B1K1109、關(guān)于客戶分類，下列說法錯誤的是()。

A.通常情況下，銀行將AUM值在50萬元人民幣以下的客戶定義為大眾富?？蛻?/p>

B.通常情況下，銀行將AUM在600萬元以上的客群定義為私人銀行客戶

C.目前，大多數(shù)銀行按照管理資產(chǎn)(AUM)對客戶進行分類評級

D.通常情況下，銀行將AUM在50萬~600萬元的客戶稱為貴賓客戶【答案】ACG1O10D6J7W3L2I6HP3C6S9C1P3G5A4ZW4E9K7V5J4C9S2110、下列哪一項不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征（）

A.準入門檻高

B.服務(wù)種類齊全

C.綜合化服務(wù)

D.重視客戶關(guān)系【答案】BCM5I5D2D2T2Q4W8HH4B3L1Q10P1O1U10ZI8K3G2X3B8X9I5111、商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責(zé)任（）。

A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)

B.完全由客戶承擔(dān)

C.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

D.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACR6C7Y9Y4G6B7T4HJ3R10F4H8B3A7U10ZS9I6Q4B10P6B10N7112、陳先生由于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)向朋友借款100萬元，期限1年。下列選項中，利息支出最少的方案是（）。

A.年利率14.6%，每半年計息一次

B.年利率15%，每年計息一次

C.年利率14.7%，每季度計息一次

D.年利率14.3%，每月計息一次【答案】BCJ2D5H3L6C2J3G6HY10U10C2L10H7J4J1ZJ6O9B7S3R1O8M7113、股票投資比例在（）以上的混合基金屬于偏股型混合基金。

A.40％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】CCG3Y4Q9M10T8B5N4HW10G7E5T1A2E10P10ZH4P10O10E4I3U5B6114、（2019年真題）（）是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。

A.財務(wù)信息

B.個人儲蓄

C.理財目標

D.股票投資【答案】ACM2C1B3W2H4T7X3HC3D8U2Z9A8J5Q9ZT6V4P4N8D10Y1G7115、（2019年真題）關(guān)于特殊類型基金，下列說法錯誤的是（）。

A.ETF是一種跟蹤標的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金

B.FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金

C.LOF基金的申購和贖回，只能在證券交易所操作

D.QDII基金是投資于境外證券市場的基金【答案】CCH6X1M3I2W1M3D10HW10H5S2I3D1C1F3ZU2Q6T2L6T5I6J8116、（2017年真題）注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。

A.收入型基金

B.指數(shù)型基金

C.成長型基金

D.平衡型基金【答案】CCF3Y3C7K8P3Y1Z8HT8C3C8F8J5X7S9ZO7S7J3K1J10S6G4117、空間統(tǒng)一性和（）是外匯市場的特點。

A.時間連續(xù)性

B.全球一體性

C.地域一貫性

D.時間統(tǒng)一性【答案】ACO7C4J6K1Q1F5Y10HL8E7C5W6E2H5U3ZB2H7K7K8A4O4B5118、我國首款人民幣結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的出現(xiàn)時間是()。

A.1999年年末

B.2002年年初

C.2005年年初

D.2008年年初【答案】CCL7Z1S8F1Y5D10W3HW4M10K10G5W3F3S10ZF1F9Y10J4Q7A7P2119、（）不是銀行高凈值客戶。

A.小趙提供最近家庭收入，每年不低于28萬元

B.小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于25萬

C.小李購買理財產(chǎn)品時，出示150萬元的個人儲蓄存款證明

D.小王單筆認購理財產(chǎn)品200萬元【答案】ACP10L10C3D3T7W8S6HW5F9M2N4K1J3Y6ZB3E8O3B5W3U2R4120、商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()。

A.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B.理財顧問服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)

D.個人理財服務(wù)【答案】BCH7B4Q6F2U9H8W10HX4F1I3P7S1T5U4ZC4V7K4I7T9H4F7121、下列金融交易中涉及貨幣市場工具的是（）。

A.買入100股某公司的股票

B.從銀行獲得了3年期貸款購買小轎車

C.買入20000元股票投資基金

D.在銀行購買了10000元的短期國債【答案】DCP3G9U3C8U3K1I5HQ8K10U8R7Z1Y10M2ZC5W9B1D2Q3L8X9122、（2017年真題）當事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）。

A.委托代理合同

B.無效合同

C.格式化條款

D.可撤銷條款【答案】CCQ7K6C1W5W7R10Y2HF8L3I10N7L6S7P2ZB7S5O8B6V7C10Z5123、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時，下列做法錯誤的是（）。

A.按照符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)

B.建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估

C.引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品

D.優(yōu)先向客戶推薦可能會獲得最高收益的理財產(chǎn)品【答案】DCU1G2D10W1S5C7A5HO4R3R8K5L3D7O7ZH1A3C4P6O9A10O6124、李先生不幸因車禍去世，家庭財產(chǎn)有婚后共同購買的一處房產(chǎn)價值300萬人民幣，無貸款；現(xiàn)金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產(chǎn)中李太太應(yīng)該分得（）萬元。

A.50

B.200

C.250

D.100【答案】CCS8N5V10T7B4W3K6HY6X9W6U3X7S10K6ZP8T10H10N9G5D3J1125、（2018年真題）下列黃金產(chǎn)品中，通常稱為“黃金存折”的是（）。

A.金幣

B.實物黃金

C.條塊現(xiàn)貨

D.紙黃金【答案】DCY6S5Q5D2L5G1S3HU3N3M2G4C3O7X9ZA3A5E8G4U9J2Z10126、上市開放式基金LOF的優(yōu)點不包括()。

A.交易方便

B.交易成本較低

C.價格貼近凈值

D.申購和贖回都是基金份額與一籃子股票的交易【答案】DCN2M6Z8I1R6J10L2HA7C7R8E2Z8G9Y5ZQ1C2T10F5Z6Y3I2127、（2017年真題）（）是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務(wù)規(guī)劃。

A.財富分配

B.傳承規(guī)劃

C.財產(chǎn)傳承規(guī)劃

D.財產(chǎn)分配規(guī)劃【答案】DCN9L10E6A8V2Q3L6HU6N6Q3P6I5T3H9ZY5E6C4S10Q5X2N2128、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的()。

A.壓力測試

B.強度測試

C.風(fēng)險測試

D.性能測試【答案】ACH10V1A8R4H2J9W8HY3R1C4N5D3Y2T5ZK5L4Q10D4P7O3O2129、銀行承兌匯票的特點不包括（）。

A.安全性高

B.流動性差

C.靈活性好

D.信用度好【答案】BCQ7R5N2L6S4Y3I6HA6V1J3H10X6E7V6ZW9E4P8X7N3L1R6130、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存()年。

A.10

B.5

C.15

D.20【答案】DCI5L4I1A3N7U1C3HB7L7J9R1M6S10A2ZD8W5T5N2M2V3D5131、下列選項中，風(fēng)險承受態(tài)度(或風(fēng)險偏好)最高的是（）。

A.可忍受20％的本金損失，不管投資賺賠照常過日子

B.每天關(guān)心行情想賺短線差價，但若看錯行情時寧愿長期套牢也不停損

C.依賴專家看法操作，跟著殺進殺出，賺錢開心賠錢無法安眠

D.認為投資的目的為對抗通貨膨脹，報酬率要求不高但也無法容忍本金損失【答案】ACH5Z4Z2Z2B8C9U1HJ10U3D4V9P1W8E3ZT8C4I2J2Z1I8Y5132、通常面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)是()。

A.財富管理業(yè)務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.理財業(yè)務(wù)

D.綜合理財服務(wù)【答案】CCF5B3Y10F4U3L7Z5HH10Q5W4W4F4I9M5ZO9K10T2F1F9Y8Y10133、下列哪一項不屬于貨幣市場的特征?（）

A.低風(fēng)險、低收益

B.期限短、流動性高

C.收益穩(wěn)定、交易簡單

D.交易量大、交易頻繁【答案】CCB3T2O9T1V9L1A1HE5L6O9U8A1G4A10ZM7F4M6B8I1F9G1134、（2018年真題）下列各類市場中，不屬于貨幣市場組成部分的是（）。

A.同業(yè)拆借市場

B.回購市場

C.票據(jù)市場

D.股票市場【答案】DCN8S4U7H6U8A8C9HU2L10I3G7W3Z3K2ZN8N10I9X8V2C1O6135、（2017年真題）在理財方案跟蹤和定期評估方面，下列表述錯誤的是（）。

A.對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務(wù)的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部、單項的財務(wù)安排或投資產(chǎn)品的調(diào)整，不應(yīng)是較大規(guī)?；蛘w方案的修正

B.客戶投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對其理財規(guī)劃方案進行監(jiān)測與評估

C.如果客戶正處于事業(yè)黃金期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經(jīng)常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評估

D.有的客戶偏愛風(fēng)險高收益投資產(chǎn)品，投資風(fēng)格積極主動；有的客戶屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，投資風(fēng)格謹慎、穩(wěn)健。前者比后者更需要經(jīng)常性的理財方案評估【答案】ACN6Y10W9Q8Z6C9S8HB10G8M2U4U9L10Z3ZD9S7L8S4P4E8F8136、下列()不是銀行應(yīng)該向客戶提供的有關(guān)理財產(chǎn)品的材料。

A.理財產(chǎn)品賬單

B.其他理財產(chǎn)品的市場表現(xiàn)

C.市場表現(xiàn)情況報告

D.收益情況報告【答案】BCN10Q9F6L1V5E6E8HX2H2T6C8X1H3K9ZS8P7X10C2T9F9F2137、生命周期理論比較推崇的消費觀念是()。

A.消費水平在一生內(nèi)保持相對平穩(wěn)的水平

B.大部分選擇性支出用于當前消費

C.大部分選擇性支出存起來用于以后消費

D.及時行樂，“月光族”【答案】ACA1U5P3Q10P8L8U5HA7F3X5U10B3V3L4ZD5D6X10D5N5E3X1138、根據(jù)資源稅法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于資源稅稅收優(yōu)惠的表述中，正確的是（）。

A.煤炭開采企業(yè)因安全生產(chǎn)需要抽采的煤層氣免征資源稅

B.從衰竭期礦山開采的礦產(chǎn)品免征資源稅

C.運輸原油過程中用于加熱的原油免征資源稅

D.進口的原油免征資源稅【答案】ACE10I3E10A7N9F10J1HQ7W1S5J1B5A2W8ZY6L2A2B10U5L9W1139、假定年利率為12%，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為（）元。

A.6800

B.224.64

C.7024

D.225.68【答案】BCJ2N5A10K3K10S3R4HU5X2B5V5K10U9U6ZG5H7O1C2Y1Y7L10140、張先生現(xiàn)在將10000元存入一個賬戶，利率為9．5％，在未來的五年中，每年需取出（）元錢才能在第5年末取完這筆錢。

A.2000

B.2453

C.2604

D.2750【答案】CCE5N1F5A1K7Y2X6HV10V10P7A9Y10D7H8ZU8N5H2C5X9U9L3141、目前我國金融市場為分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會”模式對不同領(lǐng)域分工監(jiān)管，其中下列哪一項不屬于“三會”？（）

A.證券業(yè)協(xié)會

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會【答案】ACY8I8V6J4U5R9J4HV10E2D9Y6U5F5N2ZM4N8D3H10W2Y4Z3142、（2021年真題）從客戶風(fēng)險態(tài)度分類來說，在下列選項中。風(fēng)險厭惡型客戶會選擇（）

A.80%的可能損失5,000元，20%的可能無損失

B.確定4000元收入

C.80%的可能獲得5000元，20%的可能獲得0元

D.確定的10000元損失【答案】BCI2C6U5B1Z7C6O5HC4N6C1Z4T6K8H1ZX7N5Z5C3H9L7I9143、（2018年真題）下列關(guān)于制定理財規(guī)劃方案的表述中，錯誤的是（）。

A.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

B.單目標理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面”

C.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

D.理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的【答案】DCV5O6S10W1Y5F7H8HK6G4D4J7I4A3A8ZH7V8N6F8F2P8E3144、（2018年真題）下列不屬于按照投資目標分類的基金是（）。

A.成長型基金

B.平衡型基金

C.收入型基金

D.激進型基金【答案】DCN1E4M1Q4X4T9C8HH2T3N7W8R2O4L5ZV4Y1N1G6R10K6Z2145、為在5年后獲得10000元資金，設(shè)年利率為10％，每月計息一次，求現(xiàn)在應(yīng)存人銀行金額的正確算式為()。

A.10000×1／(1+10％)5

B.10000×(1+10％／12)60

C.10000×(1+10％)5

D.10000×1／(1+10％／12)60【答案】DCC5X10A4K9I1Y6K6HK7P8W9Q8X9S2B8ZU10N4C9C3P7W2Y8146、（2021年真題）一般情況下，下列屬于期末年金的是（）.

A.房貸

B.學(xué)費

C.生活費

D.房租【答案】ACT5D2T6G4J1Q7R7HG4A1R3S3K9U8E8ZK9N6U7H7J3W9E10147、（2019年真題）根據(jù)（）不同，債券可分為公募債券和私募債券。

A.募集方式

B.期限

C.發(fā)行主體

D.利息支付方式【答案】ACN3V5C2A8J10R8Z5HC9Y6W1G6E4N10Q10ZS10L3P9B8G1P8A6148、政府參與金融市場，主要是通過()。

A.制定相關(guān)法律，規(guī)范各主體行為

B.發(fā)行債券

C.實行強制定價策略

D.向中央銀行透支【答案】BCZ1T9Z1Z1U7N1X10HR1P10O8U3H10I5E1ZT9H6K3Q3T5Y5F5149、保險公司應(yīng)當在劃扣首期保費（）小時內(nèi)，或未劃扣首期保費的在承保（）小時內(nèi)，以保險公司名義，通過手機短信、微信、電子郵件等方式，提示投保人。

A.12：12

B.12；24

C.24；24

D.24；12【答案】CCM9Z5K4D1Y10S1A4HV10H6V2I5Z7C7I2ZV5U5N5H7D1R2S6150、甲企業(yè)2019年2月經(jīng)批準新占用一塊耕地建造辦公樓，另占用一塊非耕地建造企業(yè)倉庫。下列關(guān)于甲企業(yè)城鎮(zhèn)土地使用稅和耕地占用稅的有關(guān)處理，說法正確的是（）。

A.甲企業(yè)建造辦公樓占地，應(yīng)征收耕地占用稅，并自批準征用之次月起征收城鎮(zhèn)土地使用稅

B.甲企業(yè)建造辦公樓占地，應(yīng)征收耕地占用稅，并自批準征用之日起滿1年時征收城鎮(zhèn)土地使用稅

C.甲企業(yè)建造倉庫用地，不征收耕地占用稅，應(yīng)自批準征用之月起征收城鎮(zhèn)土地使用稅

D.甲企業(yè)建造倉庫用地，不征收耕地占用稅，應(yīng)自批準征用之日起滿1年時征收城鎮(zhèn)土地使用稅【答案】BCW3S3R6V8O4T10W4HD10D4H9R6W7M8E4ZQ6A4G8X6Q1I1V10151、（2021年真題）一般而言，在理財師為客戶服務(wù)的過程中，需要收集客戶的家庭和財務(wù)信息，比較恰當?shù)姆椒ㄊ牵ǎ?/p>

A.拿出做好的資產(chǎn)負債表讓客戶填寫

B.旁敲側(cè)擊的詢問客戶的相關(guān)信息

C.先了解客戶的疑問，通過傾聽客戶的疑問，再逐步深入了解客戶的家庭信息

D.單刀直入的向客戶提問【答案】CCR3Q6H4R10P9E7D2HJ8R2K10J4Y8L3T4ZC2V9F2E3N9K6J9152、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠期合約的表述中，錯誤的是（）。

A.期貨合約不具有遠期合約所具有的套期保值功能

B.期貨合約實質(zhì)上是標準化的遠期合約

C.期貨合約的流動性要比遠期合約高

D.遠期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實現(xiàn)【答案】ACS1Q6J5Q7W5Y10L1HE5O10H9M8T9C6V7ZK4B7T5K5Y7F1T5153、以下選項屬于財務(wù)信息的是（）。

A.風(fēng)險承受能力

B.價值觀

C.投資偏好

D.收入狀況【答案】DCM7J1T3O9R7O9I3HX5Q7H7W2T8K4G4ZJ4I6N10M1Y8O2W2154、施工現(xiàn)場必須配備足夠的消防器材，做到布局合理，要害部位應(yīng)配備不少于（）滅火器，要有明顯的防火標志。

A.兩個

B.三個

C.四個

D.五個【答案】CCP10F3U7N9F3W9R3HS5S7S4F6T2Z6A8ZD3H5G1I2E10T1Q4155、（2018年真題）個人理財業(yè)務(wù)是建立在（）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

A.行業(yè)監(jiān)督

B.自愿平等

C.完全信任

D.委托代理【答案】DCO9J6W1N7S3V1C5HY9Y10K10A1E6R7W1ZM5K10D8M3L3V10O5156、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1萬美元

B.2萬美元

C.3萬美元

D.5萬美元【答案】ACJ4Y5S9T2G10V9K6HB8T8N6C4J3R9R3ZP5I6L3N2Q6C7U2157、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價格的（）。

A.買入；上升

B.賣出；下降

C.買入；下降

D.賣出；上升【答案】BCS7U1Z2O4I6W9J2HK4N4J6Q8R1K7E6ZZ10Z3P1B5E3R6F9158、以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步，也是最關(guān)鍵的一步就是（）。

A.研發(fā)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

B.做好市場細分

C.了解客戶和客戶需求

D.改善營業(yè)廳環(huán)境【答案】CCR5R4L1J9K2N9F8HF4J5U1C5H4P5A7ZB4C8D10K1C7I1J6159、以下關(guān)于金融市場的表述，錯誤的是（）。

A.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場

B.第三市場又稱為流通市場

C.貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所

D.資本市場是籌集長期資金的場所【答案】BCF1G4J3O4V6P2G2HX3M4S2V7P8O8O1ZH8C2N1Y7J7Y2V9160、下列不屬于債券收益來源的是（）。

A.利息收益

B.資本利得

C.紅利

D.債券利息的再投資收益【答案】CCO7R10U3N7G10G7G6HM2P10C7D9V2T2F5ZS5O9P9L2H5G10H3161、第1年年初投資10萬元，以后每年年末追加投資5萬元，如果年收益率為6％，那么，在第()年年末，可以得到100萬元。(答案取近似數(shù)值)

A.12

B.10

C.13

D.11【答案】ACI10F10Q7Y8K5V2D1HZ6O8B8R9J1I10H1ZK7N3O3N1J3S1U2162、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是()。

A.離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務(wù)，應(yīng)當共同償還

B.離婚時夫妻共同財產(chǎn)由雙方協(xié)議處理

C.離婚時，如果一方生活困難，有負擔(dān)能力的另一方應(yīng)當給予適當幫助

D.離婚后家庭土地經(jīng)營權(quán)益歸丈夫所有【答案】DCW6C7V7L4I1V2P6HZ3K8W6E10N5E5X9ZH10X10K1Z8W9Z1G7163、下列關(guān)于銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)的說法中，正確的是()。

A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.是銀行的主要負債業(yè)務(wù)

C.形成銀行的利息收入

D.形成銀行的非利息收入【答案】DCS4P4N6J6S4X7C2HX1A2J5X8G3U7D2ZJ2D9U7H1Z9F10V6164、（2020年真題）下列各項中不影響理財報告定期評估頻率的是（）

A.自然災(zāi)害

B.客戶的投資金額和占比

C.客戶的風(fēng)險偏好

D.客戶個人財務(wù)狀況變化幅度【答案】ACX5N6N9L10Y4T3C3HD3I8I9F3U2Y6M8ZR4T8I7C3K3B9C10165、境內(nèi)個人有（）情形，不必經(jīng)外匯局核準。

A.向境外投資

B.向境內(nèi)保險機構(gòu)支付外匯人壽保險項下的保險費

C.海外資金轉(zhuǎn)入國內(nèi)結(jié)匯

D.對外轉(zhuǎn)夥財產(chǎn)需購付匯【答案】BCK6O5V3E6H5I8Y6HF1Z6K10Q8U3J1O2ZZ5X2B8J9I2T10A4166、基金宣傳推介材料中應(yīng)當含有明確、醒目的（）。

A.收益承諾或損失承擔(dān)文字

B.風(fēng)險提示和警示性文字

C.機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

D.基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字【答案】BCI4J4D2J6O7Y9W4HX1J4J3N8S10Y3L8ZP6M2C8F7P6N9N7167、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元，如果當前你有一筆投資機會，年復(fù)利收益率為20％，則下列說法正確的是（）。

A.目前領(lǐng)取并進行投資更有利

B.3年后領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別

D.無法比較何時領(lǐng)取更有利【答案】ACQ7H5F1M7L6H9F9HC4P4O4A8V6J5G8ZQ3K9S4Y9J8X1V3168、中國證券監(jiān)督管理委員會公布的基金“一對多”合同內(nèi)容與格式準則規(guī)定，每個客戶準入門檻不得低于（）。

A.10萬元

B.50萬元

C.100萬元

D.200萬元【答案】CCD10Z3W9M10J10P10S5HH2B6Q5Z6B7S3R3ZQ6N9Y2U8N7R8N7169、作為專業(yè)理財規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時應(yīng)()。

A.化淡妝，以示尊重客戶

B.穿超短裙，顯示自己年輕活力

C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙

D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】ACD5Z8E4D10J9S5W2HI5R2I6K10U5P9X8ZO9Q9X3L5I8T5D5170、（2019年真題）某投資產(chǎn)品年化收益率為10%，張先生今年投入50000元，5年后按年復(fù)利計算比按單利計算他將獲得（）元。（答案取近似值）

A.5525.50

B.4525.50

C.6265.45

D.6165.45【答案】ACS9I1B9F1K1C7C9HJ3Y5Z4M9D10L4T1ZQ2R1T3E9N8H5H2171、目前，商業(yè)銀行推出的固定收益類理財產(chǎn)品的投資范圍一般不包括()。

A.金融債券

B.存款

C.優(yōu)先股

D.企業(yè)債券【答案】CCY1Q5V3A6G7U5U8HR3J8H10C6L8K2F1ZH3N9H8I4Y4A7A10172、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1萬美元

B.2萬美元

C.3萬美元

D.5萬美元【答案】ACG7A9X10B10A9S2C10HW4Z5F6M8E4Y7E9ZJ4S2E7Q9J4D2F4173、期權(quán)的買方又稱（）。

A.期權(quán)的多頭

B.期權(quán)的空頭

C.期權(quán)的平頭

D.以上均正確【答案】ACQ2L9F4P8P10C1X7HH2Z5L3A6W6T6K10ZY6K2N6N6E5P1C3174、根據(jù)《民法總則》規(guī)定，民事活動中最核心、最基本的原則是（）。

A.透明原則

B.公正原則

C.公平原則

D.誠信原則【答案】DCX2D6O9P7W2Z4W5HP2W10Q6B8Z10A10L4ZD10S3M8F1Y6W6Z2175、施工單位應(yīng)當根據(jù)國家有關(guān)消防法規(guī)和建設(shè)工程安全生產(chǎn)法規(guī)的規(guī)定，建立施工現(xiàn)場消防組織，制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并至少每（）組織一次演練。

A.兩年

B.一年半

C.一年

D.半年【答案】DCZ6A2D10U6F9T5V10HR9C1I9W7Y1L1G6ZL5I5V6T2N3A1O9176、（2017年真題）在理財方案跟蹤和定期評估方面，下列表述錯誤的是（）。

A.對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務(wù)的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部、單項的財務(wù)安排或投資產(chǎn)品的調(diào)整，不應(yīng)是較大規(guī)?；蛘w方案的修正

B.客戶投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對其理財規(guī)劃方案進行監(jiān)測與評估

C.如果客戶正處于事業(yè)黃金期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經(jīng)常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評估

D.有的客戶偏愛風(fēng)險高收益投資產(chǎn)品，投資風(fēng)格積極主動；有的客戶屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，投資風(fēng)格謹慎、穩(wěn)健。前者比后者更需要經(jīng)常性的理財方案評估【答案】