會計管理總行崗位資格考試第八份共100道題，每題1分，共100分。1、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑交易。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）2、大額款項支付核實確認應(yīng)堅持崗位相互分離、相互制約的原則，大額款項核實人員應(yīng)與經(jīng)辦該筆業(yè)務(wù)的記賬柜員以及業(yè)務(wù)部門的客戶經(jīng)理嚴格分離。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤3、未達賬項和賬款差錯的查核工作需要返原崗處理。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）4、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤5、收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，特定情況下可支取現(xiàn)金。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）6、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）7、各營業(yè)機構(gòu)需給在本機構(gòu)開戶的單位核定庫存現(xiàn)金限額，臨近營業(yè)機構(gòu)的開戶單位可保留三至五天日常零星開支所需要的現(xiàn)金量，交通不便或偏遠地區(qū)的客戶可保留十天以下的日常零星開支所需要的現(xiàn)金量。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤8、營業(yè)網(wǎng)點特殊人員服務(wù)至少50%具備一定英語口語交流能力的服務(wù)人員，滿足涉外服務(wù)的基本需要。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤9、人民銀行要求，借記卡每日每卡ATM取款日限額上限為2萬元，轉(zhuǎn)賬日限額上限為5萬元，同戶名轉(zhuǎn)賬日限額受5萬元限額限制。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）10、ATM上箱體鑰匙、下箱體保險柜鑰匙、鈔箱鑰匙丟失可以配用。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）A.A.正確11、客戶線上預(yù)約貴賓體檢時需要選擇體檢機構(gòu)，只能前往預(yù)約的體檢機構(gòu)體檢。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤12、興業(yè)管家支付棒在與手機進行交互的過程中，需要用到錄音權(quán)限、藍牙權(quán)限等通訊權(quán)限，在使用興業(yè)管家前，建議打開手機中興業(yè)管家所需的各類權(quán)限。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤13、興業(yè)管家客戶角色中的“單位管理員”，除具有管理權(quán)限外，還具有具體業(yè)務(wù)的操作權(quán)限。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）14、興業(yè)管家客戶角色中的“業(yè)務(wù)必經(jīng)人”，是指具有某項業(yè)務(wù)權(quán)限，單位內(nèi)部此業(yè)務(wù)指令必須經(jīng)由該角色用戶確認，指令才能生效提交的業(yè)務(wù)最終審批權(quán)用戶。換言之，設(shè)置有業(yè)務(wù)必經(jīng)人的業(yè)務(wù)指令是必須由業(yè)務(wù)必經(jīng)人審批同意才能提交銀行生效。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤15、興業(yè)管家支付棒的PIN碼，是支付棒進行數(shù)字證書簽名或計算支付密碼的工作口令，是由客戶通過在手機中下載的興業(yè)管家app自設(shè)的6位數(shù)字組成。（）［判斷題］［單選題］*B.錯誤（正確答案）16、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)活動包含現(xiàn)金調(diào)繳與運送、現(xiàn)金柜面業(yè)務(wù)、現(xiàn)金尾箱管理、金庫業(yè)務(wù)、現(xiàn)金核查、假幣收繳與管理、上門收款及出納機具管理等。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤17、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)該運用本行計算機業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)辦理，但是如遇系統(tǒng)故障，可以先行手工處理。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）18、為降低現(xiàn)金資產(chǎn)占用，防范現(xiàn)金操作風險，分行應(yīng)在保證正常、合理支付投放的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌規(guī)劃，對營業(yè)機構(gòu)總庫存實行限額管理的前提下不限制現(xiàn)金尾箱的庫存。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）19、銀銀郵路僅作為本行與銀銀平臺合作行直接支付郵路的補充，不用于銀銀平臺聯(lián)網(wǎng)之間的自己匯劃。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤20、銀銀平臺個人業(yè)務(wù)中，取款業(yè)務(wù)只支持人民幣活期取款；不支持掛失、凍結(jié)等非正常狀態(tài)下的銀行卡（折）取款。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤A.A.正確21、銀銀平臺個人柜面代理結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)實行聯(lián)機交易處理，客戶辦理存款、取款、轉(zhuǎn)賬可實時到賬。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤22、銀銀平臺余額查詢業(yè)務(wù)掛失等非正常賬戶狀態(tài)下的卡（折）也可查詢。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）23、銀銀平臺存款交易為受理行先記賬、賬戶行后記賬，以賬戶行記賬為準。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）24、銀銀平臺取款交易為受理行先記賬、賬戶行后記賬，以賬戶行記賬為準。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）25、客戶持銀銀平臺聯(lián)網(wǎng)行銀行卡查詢?nèi)嗣駧呕钇趦π钯~戶余額，掛失等非正常賬戶狀態(tài)下的卡無法查詢。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤26、銀銀平臺不支持對已掛失或已凍結(jié)的銀行卡進行存款。（）［判斷題］［單選題］*B.錯誤（正確答案）27、3236-個人柜面通取款交易只支持人民幣活期取款。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤28、柜員根據(jù)錯賬的銀銀平臺流水號對已成功的錯誤交易沖正，柜員使用3237交易沖正后，還需使用3238交易確認沖正交易成功。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤29、銀銀平臺不支持隔日沖正。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤30、員工A為管庫員，員工B為現(xiàn)金柜員，員工C為自助機具清機維護人員，當B、C休假時，A不得兼任B的工作，但可兼任C的工作。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）31、營業(yè)網(wǎng)點必須配備現(xiàn)金業(yè)務(wù)經(jīng)辦和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管，管庫員和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主辦可根據(jù)需要配備。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤32、分行（含異地二級分、支行）負責全部或部分轄屬網(wǎng)點或自助機具的現(xiàn)金實物保管、配款、調(diào)繳、清分整點等，也有可能涉及現(xiàn)金實物過夜存放，因此應(yīng)設(shè)置中心金庫或現(xiàn)金出納中心均可。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）33、資金匯劃業(yè)務(wù)的發(fā)起行必須依據(jù)合法的匯劃指令，選擇正確匯劃路徑發(fā)起資金匯劃往賬業(yè)務(wù)。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤34、資金匯劃業(yè)務(wù)的發(fā)起行必須及時接收本外幣來賬業(yè)務(wù)，并做好審核解付工作。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）35、對于符合規(guī)定的資金匯劃，清算行須及時正確的予以處理。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤36、人民幣跨境支付系統(tǒng)不設(shè)單筆金額上限和累計金額上限。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤37、人民幣跨境支付系統(tǒng)當前的運行時間為“5*23小時+4小時”，分為日間場次和夜間場次。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤38、支付系統(tǒng)的行號由12位定長數(shù)字構(gòu)成，及行別代碼（3位）+地區(qū)代碼（4位）+分支機構(gòu)序號（4位）+校驗碼（1位。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤39、網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺，主要處理非銀行支付機構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)處理，并滿足其創(chuàng)新支付業(yè)務(wù)的開展。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤40、網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺運行時間為7*24小時。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤41、網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺采用“實時轉(zhuǎn)發(fā)、實時軋差、定時清算”的處理模式。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤42、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（IBPS,俗稱“超級網(wǎng)銀”）主要支持處理銀行間小額零售支付業(yè)務(wù)的處理，客戶可通過在線或柜面方式提交支付業(yè)務(wù)，并可實時獲取業(yè)務(wù)處理結(jié)果。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤43、定時軋差是指：在規(guī)定的軋差時點，按照參與者將上一清算時點至本清算時點（即清算場次）的業(yè)務(wù)，進行收付款金額對抵后，相應(yīng)增加或減少參與者的可用額度。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤44、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的單筆金額上限由中國人民銀行設(shè)置，不同類型的業(yè)務(wù)可設(shè)置不同的金額上限。目前人民銀行設(shè)置的單筆金額上限為5萬元。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤45、對于一些當日確實無法查清的資金匯劃業(yè)務(wù)，應(yīng)立即退匯處理。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）46、對于非自由格式報文，接收機構(gòu)應(yīng)至遲于收到查詢的下一工作日12：00前返回查復。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤47、對于自由格式報文，接收機構(gòu)可根據(jù)實際情況查復或不查復。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤48、支付系統(tǒng)“同意支付”的標準：未扣除付款人賬戶資金并且未通知付款人的情況下，應(yīng)立即返回“同意止付”的應(yīng)答：當日已扣除付款人賬戶資金的，應(yīng)沖賬后返回“同意止付”的應(yīng)答：已通知付款人的（無論是否已經(jīng)扣款），應(yīng)聯(lián)系付款人確認應(yīng)答情況。（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤49、人民法院可以對社會保險基金凍結(jié)、扣劃。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）50、協(xié)助查詢后，對于有權(quán)機關(guān)要求保密的，各級機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守保密制度。若無保密要求，經(jīng)辦機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完扣劃手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知客戶。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤51、8月20日，公安局兩名工作人員前來我行A機構(gòu)，要求對B客戶賬戶進行扣劃，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)在核實兩人證件及相關(guān)法律文書后，辦理扣劃手續(xù)。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）52、使用保險柜作為日間庫的，可只在保險柜外設(shè)置攝像監(jiān)控，但該保險柜位置必須固定，嚴禁隨意移動。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤53、管庫員進出中心金庫必須嚴格做到“同開、同進、同在、同出”四同。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）54、營業(yè)網(wǎng)點必須設(shè)置機構(gòu)庫尾箱（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）55、中心金庫庫區(qū)組成應(yīng)包括現(xiàn)金用庫房、尾箱用庫房、出入庫交接用房、備品用房等。條件允許的可單獨設(shè)立庫區(qū)各類用房，條件受限制的，可將部分用房合并使用，但現(xiàn)金用庫房必須單獨設(shè)立，不得與其他用房合并使用。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤56、機構(gòu)庫尾箱應(yīng)堅持每日至少“三碰庫”原則。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）57、查詢結(jié)果及回執(zhí)只能提交給辦理查詢業(yè)務(wù)的執(zhí)法人員本人。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）58、只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，經(jīng)辦人員應(yīng)當根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤59、協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，經(jīng)辦人員及其他相關(guān)處理人員應(yīng)當告知客戶。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）60、人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過1年，每次續(xù)凍期限不得超過1年。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）61、對于批量集中查詢、凍結(jié)的，注意審查相關(guān)法律文書應(yīng)加蓋省級刑事偵查機關(guān)相關(guān)印章。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤62、對于已經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，應(yīng)拒絕公安機關(guān)凍結(jié)申請。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）63、非正常營業(yè)時間收款，須經(jīng)會計暨合規(guī)主管批準，可作為次日的業(yè)務(wù)款處理。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤64、如發(fā)現(xiàn)調(diào)入的原封新幣捆內(nèi)缺少一把或把內(nèi)有十張或硬幣一卷內(nèi)十枚以上長短款，不得將原捆鈔幣入庫保管，并按要求將封簽、扎鈔條等有關(guān)資料立即逐級上報人民銀行總行審查處理。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）65、發(fā)生長款不得侵吞，短款不得自賠不報，不得以長補短。長款和短款不報均以貪污論。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）66、分行分管行長組織并參與對所轄金庫現(xiàn)金的全面核查不得少于每年四次。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）67、我行某機構(gòu)為當?shù)囟悇?wù)局首次開立賬戶時，需識別其受益所有人。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）68、為客戶向境外匯出資金時，匯款人沒有在本機構(gòu)開戶，無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供用以確定該筆匯款的唯一標識號。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤69、應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤70、A客戶被評定為高風險客戶，其歸屬機構(gòu)應(yīng)至少在洗錢風險等級評定之日起20個工作日內(nèi)對其開展一次強化盡職調(diào)查。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）71、對于自由貿(mào)易試驗區(qū)客戶，在其他條件相同的情況下，應(yīng)適當提高其風險等級。（）［判斷題］［單選題］*A.正確答案（正確答案）72、反洗錢大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)自查報告，各級機構(gòu)應(yīng)當于每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向總行報送。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤73、各級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，均應(yīng)提交可疑交易報告。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤74、調(diào)繳現(xiàn)金的裝箱、加鎖、加封、交接及開鎖、開封和核驗現(xiàn)鈔等環(huán)節(jié)的操作必須在錄像監(jiān)控下進行。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤75、現(xiàn)金押運委托保安公司代理的，須由分行運營管理部門負責牽頭選擇保安押運公司，并簽訂協(xié)議或合同。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）76、收費調(diào)整規(guī)則是指對按照收費基本規(guī)則計算出的應(yīng)收金額進行調(diào)整的要素組合。一個收費項目可以多個調(diào)整規(guī)則，但是應(yīng)遵循最惠原則選擇一個計費最優(yōu)惠的調(diào)整規(guī)則對應(yīng)收金額進行調(diào)整。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤77、現(xiàn)金繳費僅支持本柜收費，暫不支持跨柜收費。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）78、客戶A,在我行A網(wǎng)點開立A賬戶，在我行B網(wǎng)點開立B賬戶，A賬戶申請收費簽約，約定繳費賬戶為B,或B賬戶申請收費簽約，約定繳費賬戶為A,均可。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）79、收費管理，轉(zhuǎn)賬繳費支持使用原業(yè)務(wù)交易賬號或非原業(yè)務(wù)交易賬號（客戶授權(quán)支出賬號）扣費，個人業(yè)務(wù)僅限于使用原業(yè)務(wù)交易賬號繳費，對公業(yè)務(wù)還可支持使用其授權(quán)的其他單位賬戶完成繳費。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤80、客戶使用現(xiàn)金繳納費用，并選擇跨柜收費，如柜員當日忘記收取費用，機構(gòu)將于無法進行日結(jié)。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）81、客戶C在我行柜面辦理一筆跨行匯款，后因匯款賬戶填寫錯誤，要求柜員予以沖賬，柜員沖賬時應(yīng)分別對匯款記賬流水及收費記賬流水分別進行沖賬。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）82、采用登記扣費模式的收費但未收取時，業(yè)務(wù)交易流水與收費登記流水一并沖銷。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤83、對隔日收費進行沖賬處理時，系統(tǒng)自動相關(guān)賬戶積數(shù)進行調(diào)整。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤84、補制回單交易支持補打分行轄內(nèi)發(fā)生的任一收費業(yè)務(wù)回單。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤85、變造幣可分為：涂改幣、剪貼幣、揭頁幣、拓印幣。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）86、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的，須經(jīng)會計主管復核，并按《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》要求報告當?shù)毓矙C關(guān)和分行出納業(yè)務(wù)主管部門。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤87、（1104-賬戶凍結(jié)解凍）、（1115-隔日沖賬）、（1117-手工收費）、（1119-質(zhì)押解質(zhì)押）交易可按交易的操作選項分別設(shè)置代理功能。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤88、分行作業(yè)中心負責審核銀承簽發(fā)業(yè)務(wù)資料的表面形式真實性、完整性、合規(guī)性。（）［單選題］*正確錯誤（正確答案）89、最后一名業(yè)務(wù)經(jīng)辦日結(jié)時，系統(tǒng)會判斷：所有發(fā)給機構(gòu)的“工作消息”內(nèi)容是否已全部確認閱讀、“不合規(guī)登記簿”是否還有“待查看”狀態(tài)、授權(quán)日志是否打印。（）［判斷題］［單選題］*正確錯誤（正確答案）90、在CPS系統(tǒng)中，憑證補掃，系統(tǒng)允許由他人執(zhí)行代補掃業(yè)務(wù)。（）［判斷題］［單選題］*正確（正確答案）錯誤91、2018年X月X日，XX貿(mào)易公司與我行簽訂協(xié)定存款協(xié)議書，柜員收到協(xié)議書驗印無誤后，使用11231交易修改“協(xié)定存款額度”項，并將“協(xié)定存款協(xié)議書”復印件做附件。（