第第1頁(yè)2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫(xiě)您的答案。4、不要在試卷上亂寫(xiě)亂畫(huà)，不要在標(biāo)封區(qū)填寫(xiě)無(wú)關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名: 考號(hào): 得分評(píng)卷入一、單選題（共70題）.（ ）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。L0FETFQDII基金D.QFII基金.基金銷售適用性管理制度至少包括以下（ ）內(nèi)容：I.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置n.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法m.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法II、III、II、川I、II、川、IV3.（ ）原則是基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性B.健全性C.相互制約D.成本效益4.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（ ）。I.商品基金n.非上市股權(quán)基金m.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金I.inI、HII.IIII、II.IV5.（ ）是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.正當(dāng)交易C.操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)交易.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（ ）。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（ ）.I.有利于投資者的價(jià)值判斷n.有利于防止利益沖突與利益輸送m.有利于提高證券市場(chǎng)的效率IV.能有效防止信息濫用II、nI、II.IIII、II.IIKIV8.股票基金分類方式不包括（ ）0A.按股票投資規(guī)模分類.按投資市場(chǎng)分類C.按投資風(fēng)格分類D.按收益率分類.道德與法律的區(qū)別不包括（ ）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同D.調(diào)整手段不同10.可以根據(jù)基金所投資股票的下列（ ）特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類。I.投資市場(chǎng)n.股票規(guī)模m.股票性質(zhì)IV.行業(yè)分類II、III、II.IIII、II、川、N11.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（ ）0A.IA.I第1頁(yè)第第i頁(yè)I未履行報(bào)送手續(xù)n基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致m基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致w基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形I、II.IlkIVI、II.Illi、in、ivii、in、iv.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是（ ）oA.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是.下列關(guān)于道德的繼承性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B.沒(méi)有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記.職業(yè)關(guān)系具有（ ）的特點(diǎn)。I社會(huì)性II專業(yè)性m高效性IV復(fù)合性I、II.IIII、in、ni、n、ivii、ni、n.我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯(cuò)誤的是（ ）A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡到基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院行政條例，再到全國(guó)人大修訂法律C.基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開(kāi)放式基金D,中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉.基金份額的發(fā)售應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（ ）進(jìn)行發(fā)售。1個(gè)月3個(gè)月C.半年D.兩個(gè)月.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（ ）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（ ）oA.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性.下列（ ）行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。I.交易結(jié)束馬上銷毀記錄n.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)m.牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平IV.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素B.I、IIc.i、H、inD.I、II.III.IV20.私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（ ）行為。I.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)n.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)m.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息IV.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)II、nI、H、IIII、II、川、IV21.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（ ）信息進(jìn)行。A.歷史B.公開(kāi)披露C.內(nèi)幕D.財(cái)務(wù).封閉式基金的認(rèn)購(gòu)以（ ）為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)oA.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值.基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要有以下（ ）策略。I.根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品n.根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)m.組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)IV.多種促銷手段并用第第1頁(yè)B.I、IIc.i、H、inD.I、II.III.IV.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）.A.自愿B.公平C.公開(kāi)D.誠(chéng)實(shí)信用.下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義表達(dá)不正確的是（ ）A.具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)B.保持專業(yè)勝任能力C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力D,廣泛高效的開(kāi)展業(yè)務(wù)26.債券類金融資產(chǎn)以（ ）等契約型投資工具為主。I.票據(jù)n.債券m.信托IV.股票A.I、II、川II、in、nI、in、nD.i、II27.社會(huì)法治建設(shè)偏重于（ ）oA.移風(fēng)易俗B.獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C.外化機(jī)制D.內(nèi)化機(jī)制28.“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（ ）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則.基金信息披露的最根本、最重要的原則是（ ）原則。A.時(shí)效性B.重要性C.真實(shí)性D.全面性.以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（ ）A.日常收入B.居民日常支出和儲(chǔ)蓄C.投資D.藝術(shù)品收藏31.（ ）應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面記錄和資料。I.私募基金管理人n.私募基金托管人m.私募基金銷售機(jī)構(gòu)IV.證監(jiān)會(huì)II、nI、II.IIII、II.IIKIV32.按照（ ）劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。第第1頁(yè)第第i頁(yè)A.交易工具的種類B.交易工具的期限C.交易標(biāo)的物D.交割期限33.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）oI.安全保管基金資產(chǎn)的條件n.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函m.基金管理人出具委托其托管的委托函IV.基金托管人出具委托其托管的委托函II、nI、II.IIII、II、川、IV.（ ）,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金一基金開(kāi)元和基金金泰。1997年3月20日2007年3月20日1998年3月27日2008年3月27日.金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”的問(wèn)題主要表現(xiàn)在（ ）。I外部性問(wèn)題n脆弱性問(wèn)題m不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題n信息不對(duì)稱問(wèn)題I、nI、IVII、in、ni、h、ni、iv36.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（ ）職責(zé)。I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)n.根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割m.復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值IV.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作II、nI、II.IIII、II、川、IV.（ ）的目的就是通過(guò)外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接受教育到主動(dòng)自我教育。A.職業(yè)道德要求B.職業(yè)道德教育C.職業(yè)道德規(guī)范D.職業(yè)道德原則.證券投資基金由（ ）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會(huì).基金投資人是指（ ）。I基金份額持有人n基金的出資人m基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人IV基金的運(yùn)作人I、III、II.IIII、in、ivi、H、in、iv40.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（ ）.A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B.長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)41.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）?A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（ ）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工.（ ）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所44.下列不屬于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的是（ ）A.只能網(wǎng)上發(fā)售B.按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)第第1頁(yè)D.ID.I、II、川、N第1頁(yè)C.以份額為單位進(jìn)行認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D.可以向機(jī)構(gòu)發(fā)售基金份額.（ ）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金.守法合規(guī)所調(diào)整的是（ ）之間的關(guān)系。A.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B.基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管C.基金監(jiān)管與基金行業(yè)D.以上都是47.合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（ ）。A.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例48.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求，下列說(shuō)法正確的是（ ）oI.細(xì)化分類和管理義務(wù)n.特別的注意義務(wù)m.舉證責(zé)任倒置原則IV.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)II、III、II.III49.目前，我國(guó)（ ）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司B.深圳證券交易所C.上海證券交易所D.基金管理人指定的證券公司.所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的（ ）為依據(jù)。A.基本目標(biāo)B.最高目標(biāo)C.基礎(chǔ)目標(biāo)D.最低目標(biāo).下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的備案的說(shuō)法，正確的是（ 兀A.非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書(shū)等基本信息.基金管理人內(nèi)部環(huán)境中至關(guān)重要的要素是（ ）。A.員工道德價(jià)值觀B.員工勝任能力C.經(jīng)理層風(fēng)險(xiǎn)偏好D.以上都不是.下列說(shuō)法正確的有（I.基金公司在市場(chǎng)行情分析中有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé)任n.深度挖掘顧客需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)m.基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場(chǎng)行情的主要途徑IV.基金公司應(yīng)通過(guò)增大研發(fā)投入提升市場(chǎng)分析能力I、II.IIIII、in、IVI、II、IVI、II.IlkIV.開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為（ ）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值D.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值.貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行（ ）的理想工具。A.長(zhǎng)期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。I金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證n金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值m金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系w股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主IIIIII.IVd.I、in.理財(cái)指的是對(duì)（ ）進(jìn)行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲(chǔ)蓄C.投資D.財(cái)務(wù).基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷售費(fèi)用的( )0A.項(xiàng)目B.條件和方式C.費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法D.以上都是.( )客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)。A.持續(xù)性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容( 晨A.基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B.以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)D.以上都是.( )實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。A.投資者B.監(jiān)督機(jī)構(gòu)C.基金機(jī)構(gòu)D.行業(yè)自律組織62.我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.基金資金清算63.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（ ）。I.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配n.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”in.管理人應(yīng)做到“誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)”的信托責(zé)任IV.投資人必須做到“買者自負(fù)”I、II.IIII、II、NII、in、NI、HI、N.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（ ），A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（ ）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)66.下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（ 晨A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金.一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（ ）以上通過(guò)。1/21/33/41/4.下列屬于專業(yè)投資者的是（ ）。I.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)n.社會(huì)保障基金m.qfiiIV.RQFIIII、III、II、IIId.i、H、in、iv69.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員.采?。ㄈ苏J(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.記入誠(chéng)信檔案D.以上都是70,下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（ ）等語(yǔ)言表述。A.盡享牛市B.欲購(gòu)從速C.凈值歸一D.以上都是第第1頁(yè)單選題答案:1:C2：D3：C4：D5：1C6：.A7：］D8：D9：C10：D11：C12：D13：B14：C15：A16：C17：C18：D19：A20：D21：B22：C23：D24：C25：D26：D27：C28：D29：C30：D31：C32：D33：A34：C35：D36：D37：B38：B39：B40：C41：A42：A43：B44：A45：D46：D47：B48：D49：B50：B51：C52：C53：B54：D55：B56：C57：D58：D59：B60：D61：A62：D63：B64：C65：C66：D67：A68：D69：D70：D單選題相關(guān)解析：1：QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。2：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：二對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法：二對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；二對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法：二投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。3：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則4：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類：我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：.商品基金.非上市股權(quán)基金.房地產(chǎn)基金5：操縱市場(chǎng)是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。6：知識(shí)點(diǎn)：理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣巾場(chǎng)基金銷售過(guò)程中，向投資人提供快速贖回等增值服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分揭示增值服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并采取有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及限制條件等信息，不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語(yǔ)宣傳增值服務(wù)。從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。7：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方而：（一）有利于投資者的價(jià)值判斷：在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書(shū)等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（二）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市8：股票基金分類方式包括：二按投資市場(chǎng)分類。二按股票規(guī)模分類。二按投資性質(zhì)分類。二按基金投資風(fēng)格分類。二按行業(yè)分類。9：道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)為：二表現(xiàn)形式不同：二內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；二調(diào)整范圍不同：二調(diào)整手段不同。10：知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)：一只股票基金也可以被歸為不同的類型。（一）按投資市場(chǎng)分類（二）按股票規(guī)模分類（三）按股票性質(zhì)分類（四）按基金投資風(fēng)格分類（五）按行業(yè)分類11：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。12：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則：內(nèi)部控制的原則包括健全性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則，相互制約原則，成本效益原則。13：沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承?，F(xiàn)代道德都深深的烙有傳統(tǒng)道德的印記。知識(shí)點(diǎn)：道德的繼承性14：職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職業(yè)內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。15：A項(xiàng)正確表述為基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。16：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。知識(shí)點(diǎn)：基金的募集程序17：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施：基金管理人是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢(qián)的主要金融機(jī)構(gòu)。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢(qián)合規(guī)|生風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。⑵制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控18：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。19：知識(shí)點(diǎn)：掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求；基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平20：知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開(kāi)募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：二將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)：二不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)：二利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；二侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)：二泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)：二從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)：二玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；21：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露信息進(jìn)行。22：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申清。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu)23：知識(shí)點(diǎn)：理解基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性及主要銷售策略：基金市場(chǎng)銷售策略：1、產(chǎn)品策略在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金己經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。除此之外，ETF、LOF、分級(jí)基金、浮動(dòng)費(fèi)率基金等創(chuàng)新產(chǎn)品的出現(xiàn)，也大大豐富了基金的產(chǎn)品線。在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，24：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。知識(shí)點(diǎn)：加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性25：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。知識(shí)點(diǎn)：專業(yè)審慎26：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。27：（教材上冊(cè)P157）法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。社會(huì)法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究'的外化機(jī)制，而社會(huì)德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機(jī)制。知識(shí)點(diǎn)：道德與法律的關(guān)系28：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則29：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。30：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。知識(shí)點(diǎn)：金融與居民理財(cái)31：知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方而的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。32：按照交易工具的期限劃分，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)：按照交易標(biāo)的物劃分。金融市場(chǎng)分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等：按照交割期限劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。33：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：二凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；二設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；二取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)：二有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件：二有安全高效的清算、交割系統(tǒng)：二有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施：二有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；二法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。34：1997年11月當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開(kāi)元和基金金泰。知識(shí)點(diǎn)：試點(diǎn)發(fā)展階段35：由于金融市場(chǎng)存在“市場(chǎng)失靈”的問(wèn)題（包括外部性、脆弱性、不完全競(jìng)爭(zhēng)和信息不對(duì)稱問(wèn)題），因此需要政府對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管。36：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：二安全保管基金財(cái)產(chǎn)；口按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；二對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立：匚保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；二按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；二辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)：二對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；二復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格：37：職業(yè)道德教育的目的就是通過(guò)外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接受教育到主動(dòng)自我教育。知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育38：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體39：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。40：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。知識(shí)點(diǎn)：股票基金在投資組合中的作用41：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)其實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告.42：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：當(dāng)基金管理人及K從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。43：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方而。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體44：表16-5封閉式基金認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)發(fā)售方式網(wǎng)上發(fā)售：通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額網(wǎng)下發(fā)售：通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)45：（教材上冊(cè)P24）對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類別46：知識(shí)點(diǎn)：掌握守法合規(guī)的含義和基本要求；守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。47：合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：二立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；二基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；二公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項(xiàng)不正確）以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。48：知識(shí)點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。.細(xì)化分類和管理義務(wù).特別的注意義務(wù).特別告知義務(wù).不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù).舉證責(zé)任倒置原則.錄音或錄像要求49：知識(shí)點(diǎn)：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)。50：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的三目標(biāo)51：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案（A項(xiàng)錯(cuò)誤）：對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（B項(xiàng)錯(cuò)誤）；基金份額上市交易公告書(shū)屬于公開(kāi)募集基金信息披露的內(nèi)容①項(xiàng)錯(cuò)誤故C項(xiàng)正確。52：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。53：知識(shí)點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來(lái)滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠(chéng)度。（一）做好客戶的動(dòng)態(tài)分析利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料等方面的信息對(duì)客戶的投資活動(dòng)進(jìn)行分析，特別針對(duì)異常情況，及時(shí)了解原因，通過(guò)對(duì)客戶的了解、咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對(duì)性、有效性和及時(shí)性，提高市場(chǎng)走訪的效率和服務(wù)效果。（二）通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求54：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值。55：和其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣巾場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。56：二項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，“標(biāo)示了明確的價(jià)值”。（故二錯(cuò)誤）二項(xiàng)，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（故二錯(cuò)誤）故說(shuō)法錯(cuò)誤的是口、匚項(xiàng)，選C。57：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素：理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。58：知識(shí)點(diǎn)：掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容（原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平）：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。59：基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。知識(shí)點(diǎn)：銷售理論60：知識(shí)點(diǎn)：掌握銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：匚基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：匚以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平：二中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。61：基金市場(chǎng)投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對(duì)于