2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關試題庫(有答案)單選題（共80題）1、商業(yè)銀行（）履行內部控制的監(jiān)督職能。A.內部審計部門B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事會【答案】A2、“對難以準確判斷借款人還款能力的貸款，應適度下調其分類等級”指的是貸款分類中的（）原則。A.真實性B.及時性C.重要性D.審慎性【答案】D3、監(jiān)督檢查部門應當在立案之日起（）日內完成調查工作。在規(guī)定時間內無法完成的，經行政處罰委員會主任委員批準，可以延長調查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C4、未來我國商業(yè)銀行綜合化經營模式里，大銀行或將偏向于采用（）的經營模式。A.金融控股公司B.銀行母公司C.全能銀行D.總分行制【答案】B5、（）是指以行政復議申請人或者第三人的名義，在代理權限內進行行政復議活動的人。A.行政復議申請人B.行政復議被申請人C.行政復議第三人D.行政復議代理人【答案】D6、《銀行業(yè)金融機構國別風險管理指引》，下列關于國別風險的說法中正確的是（）。A.國別風險應當至少劃分低、中、高三個等級B.轉移風險是國別風險的主要類型之一，是指借款人或債務人無法對其承擔的風險進行風險分散C.重大國別風險暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構凈資本15%的風險暴露D.國別風險可能由一國或地區(qū)經濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資產被國有化或被征用、政府拒付對外債務，外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D7、下列選項中，不屬于西方商業(yè)銀行資產管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產可轉換理論C.預期收入理論D.負債管理理論【答案】D8、下列選項中，用于衡量商業(yè)銀行生息資產獲取凈利息收入的能力的指標是（）。A.權益乘數(shù)B.凈息差C.風險資產利潤率D.資產利潤率【答案】B9、下列選項中，關于我國經濟新常態(tài)具有的主要特征，敘述錯誤的是()。A.能源資源和生態(tài)環(huán)境空間相對較大B.產業(yè)結構優(yōu)化升級C.新技術、新產品、新業(yè)態(tài)、新商業(yè)模式的投資機會大量涌現(xiàn)D.逐步轉向質量型、差異化為主的市場競爭【答案】A10、下列選項中，不屬于申請設立財務公司的企業(yè)集團應當具備的條件的是()。A.財務狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30％C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于10億元人民幣【答案】D11、2009年，我國首批消費金融公司試點城市不包括（）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】D12、中國的金融租賃公司發(fā)源于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D13、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A14、由出票人簽發(fā)的，由銀行承兌的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.銀行本票B.商業(yè)匯票C.支票D.銀行承兌匯票【答案】D15、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和()四個階段。A.電子銀行發(fā)展B.現(xiàn)代化支付階段C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C16、商業(yè)銀行下列行為中不違反內部控制制衡性原則的是（）。A.董事會審計委員會主任委員兼任績效考核委員會委員B.內部審計部門負責人兼任合規(guī)部門負責人C.信貸業(yè)務客戶經理同時負責貸款風險分類D.副行長同時分管零售貸款業(yè)務和公司信貸業(yè)務【答案】A17、下列不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A18、銀監(jiān)會以銀行業(yè)金融機構信息科技（）報表作為風險信息采集、識別和監(jiān)測的主要手段，全面收集銀行業(yè)金融機構重點信息科技風險領域數(shù)據(jù)。A.監(jiān)管評級B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場檢查【答案】B19、非現(xiàn)場監(jiān)管的特點不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一D.注重靜態(tài)與動態(tài)的統(tǒng)一【答案】A20、在審查過程中，為了對擬任人任職資格的適當性進行審查，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立了相關程序，其程序不包括（）。A.考核B.考試C.考察D.面談【答案】D21、（）是指對銀行內部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表，以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險測試C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】A22、金融機構作為消費金融公司一般出資人，注冊資本應不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1B.3C.5D.10【答案】B23、(??)監(jiān)管主要是針對銀行集團的公司治理、內部控制、防火墻建設和風險管理等因素進行審查和評價。A.定量B.定性C.定額D.定值【答案】B24、如果消費者接受金融督察服務機構的解決結果，則金融機構必須接受，如果消費者對解決結果不滿意，還可通過（）途徑申請。A.民事訴訟B.刑事訴訟C.司法D.公開調解【答案】C25、（）是指由借款人或第三方依法提供擔保而發(fā)放的貸款。A.信用貸款B.擔保貸款C.表內貸款D.表外業(yè)務【答案】B26、（）是指銀行吸收非居民的資金，服務于非居民的金融活動。A.國際清算B.私人銀行業(yè)務C.貴賓業(yè)務D.離岸銀行業(yè)務【答案】D27、下列選項中，關于董事會應履行的合規(guī)管理職責，說法錯誤的是()。A.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督【答案】B28、生產調度工作的基本要求是()。A.快速、準確B.簡單、有效C.迅速、統(tǒng)一D.主動、準確【答案】A29、我國初步確立了流動性風險管理和監(jiān)管的制度框架的標準是2009年9月銀監(jiān)會制定的（）。A.《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》B.《商業(yè)銀行流動性風險管理指引（試行）》C.《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》D.《凈穩(wěn)定資金比例披露標準》【答案】A30、（）是中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票．向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。A.再貸款B.再貼現(xiàn)C.抵押補充貸款D.中期借貸便利【答案】B31、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務的是（）。A.保理業(yè)務B.基金業(yè)務C.固定資產貸款業(yè)務D.貼現(xiàn)業(yè)務【答案】B32、證券投資的基本目標是在一定風險水平下（）。A.實現(xiàn)客戶利益最大化B.追求利潤最大化C.使投資收益最大化D.追求高收益【答案】C33、全面風險管理要確保政策和程序的()。A.有效性B.一致性C.獨立性D.成本可控【答案】B34、行政許可實施程序不包括（）。A.申請與受理B.審查C.決定與送達D.驗收【答案】D35、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》要求，受理機關對申請材料要件和形式進行審查后，發(fā)現(xiàn)申請材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，告知申請人限期（）內進行補正。A.1個月B.3個月C.2個月D.15個工作日【答案】B36、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險控制部門【答案】A37、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應定期按照統(tǒng)一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C38、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A39、下列業(yè)務中屬于商業(yè)銀行資金來源的業(yè)務是（）。A.同業(yè)存放B.貸款C.債券投資D.同業(yè)投資【答案】A40、租賃資產證券化業(yè)務是指金融租賃公司作為（），將金融租賃公司應收融資租賃款信托給（），由受托機構以資產支持證券的形式向（）發(fā)行受益證券，以該資產所產生的現(xiàn)金支付資產支持證券收益的結構性融資活動。A.受托機構；發(fā)起機構；投資機構B.發(fā)起機構；投資機構；受托機構C.發(fā)起機構；受托機構；投資機構D.投資機構；發(fā)起機構；受托機構【答案】C41、反映銀行的資金頭寸情況，可以衡量單個銀行的流動性和清償能力的指標是（）。A.存貸比B.核心負債比例C.超額備付金率D.流動性缺口率【答案】C42、()是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量，它是統(tǒng)一全行經營管理和風險管理的認知標準，是風險管理的基本前提。A.風險承受能力B.風險偏好C.風險限額D.止損限額【答案】B43、金融資產管理公司長期股權投資和資本金劃轉股權投資余額不得超過資本金或賬面所有者權益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C44、申請設立財務公司的企業(yè)集團最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產總額應當不低于()億元人民幣，凈資產不低于資產總額的()。A.30；30％B.40；50％C.50；30％D.50；50％【答案】C45、下列因素中，商業(yè)銀行應按照國家關于固定資產投資項目本金制度的有關規(guī)定，合理確定貸款金額時應考慮的是（）。A.項目風險水平B.自身風險偏好C.自身經濟實力D.項目收益率【答案】A46、以下選項中不屬于行政處罰的是（）。A.吊銷金融許可證B.責令停業(yè)整頓C.移送司法機關D.沒收違法所得【答案】C47、全面風險管理的主要措施不包括（）。A.風險管理策略B.風險偏好C.風險限額D.風險管理政策【答案】D48、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于（）。A.4％B.5％C.10％D.8％【答案】B49、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險。A.聲譽風險B.戰(zhàn)略風險C.信用風險D.操作風險【答案】B50、2015年12月，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》，針對我國資產規(guī)模超過（）人民幣、適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，提出了流動性覆蓋率披露的頻率、內容等方面的要求。A.1000億元B.2000億元C.3000億元D.8000億元【答案】B51、金融衍生品是一種()，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數(shù)。A.權利憑證B.金融合約C.實物資產D.買賣合同【答案】B52、資本監(jiān)管的三大支柱不包括（）。A.最低資本要求B.監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查C.監(jiān)管當局的市場約束D.現(xiàn)場檢查【答案】D53、（）是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的第二支柱。A.法律法規(guī)B.監(jiān)督檢查C.最低資本要求D.市場紀律【答案】B54、下列企業(yè)集團中不符合設立財務公司的基本條件的是（）。A.企業(yè)集團C擁有100多家成員單位B.企業(yè)集團A資產總額1200億元，凈資產為500億元C.企業(yè)集團B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣D.企業(yè)集團D最近一個會計年度實收資本為6億元人民幣【答案】D55、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1～12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C56、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，下列選項中，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財業(yè)務人員可以有的行為是（）。A.將商業(yè)銀行自有財產混同于理財產品財產從事投資活動B.向理財產品投資者承諾收益C.向理財產品投資者提示理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動【答案】C57、為緩解新的監(jiān)管標準對國內銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經濟增長可能帶來的負面效應，《資本辦法》設定了（）年的資本充足率達標過渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】C58、《資本辦法》設定了（）年的資本充足率達標過渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】C59、（）是指在檢查計劃之外，根據(jù)上級部門重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構的重大突發(fā)事件臨時性開展的檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.后續(xù)檢查D.臨時檢查【答案】D60、下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》首次提出的流動性監(jiān)管量化標準的是（）。A.流動性覆蓋率B.不良貸款率C.穩(wěn)定資金比率D.資產負債率【答案】A61、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險。A.聲譽風險B.戰(zhàn)略風險C.信用風險D.操作風險【答案】B62、客戶在辦理存款時不約定存款期限、支取時提前通知銀行約定支取日期和支取金額的存款是（）。A.保證金存款B.定活兩便儲蓄存款C.個人通知存款D.人民幣同業(yè)存款【答案】C63、下列關于貸款承諾業(yè)務監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。A.商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾已納入到該銀行對相關客戶的整體授信管理體系B.銀行應制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權限或審批程序C.銀行對申請人的資信情況需進行調查，審查申請人的內部管理是否規(guī)范，經營情況、信用是否滿足銀行授信要求D.如果是個人貸款承諾，則審查建設項目的依法合規(guī)性【答案】C64、合理審慎設定在壓力情景下公司滿足流動性需求并持續(xù)經營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應當不少于()天。A.10B.20C.30D.40【答案】C65、財務公司應培育良好的風險文化，實施合理的風險管理政策，設計完善的風險管理架構，建立包括風險識別、計量、分析、評估、報告、控制等內容的風險管理流程，運用先進的風險管理方法，強化（）三道防線，保障公司經營穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。A.制度、檢查、業(yè)務B.人員、制度、評價C.業(yè)務、職能、審計D.職能、人員、評價【答案】C66、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風險權重為100%。則該企業(yè)的風險加權資產是（）。A.3億元B.1.4億元C.2億元D.1億元【答案】B67、信托公司設立信托計劃時，應當滿足單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過____人，但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B68、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機構駐華代表機構的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A69、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C70、以下哪一項不是階段性股權投資的類型？（）A.對擬上市公司的階段性股權投資B.對上市公司的階段性股權投資C.對注入上市公司的項目公司的階段性股權投資D.對擬注入上市公司的項目公司的階段性股權投資【答案】C71、商業(yè)銀行薪酬管理的基本內容不包括()。A.薪酬結構體系B.薪酬管理制度C.薪酬管理體制D.績效考核和薪酬管理【答案】B72、銀保監(jiān)會已構建信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管體系，并以銀行業(yè)金融機構信息科技（）報表作為風險信息采集、識別和監(jiān)測的主要手段，全面收集銀行業(yè)金融機構重點信息科技風險領域數(shù)據(jù)。A.監(jiān)管評級B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場檢查【答案】B73、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。A.權益乘數(shù)B.資本利潤率C.成本收入比率D.資產利潤率【答案】C74、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是（）。A.設立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管C.構建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.審慎監(jiān)管局負責對銀行和其他吸收存款的機構進行審慎監(jiān)管【答案】D75、商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務，應當以（）分析為核心。A.償債能力B.營運能力C.盈利能力D.成長能力【答案】A76、商業(yè)銀行資產管理的核心是（）。A.分散風險B.控制風險C.規(guī)避風險D.轉移風險【答案】B77、商業(yè)銀行發(fā)行的（）是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。A.一般債券B.次級債務C.次級債券D.混合資本債券【答案】C78、銀行賬戶利率風險管理常用的方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.久期分析C.風險價值分析D.敏感性分析【答案】C79、（）拉開了我國實施現(xiàn)代金融監(jiān)管的序幕，我國金融工作者在吸收學習西方監(jiān)管理論和經驗的基礎上，逐步建立起具有中國特色的金融監(jiān)管體系。A.央行成立B.改革開放C.一國兩制D.“大躍進”時期【答案】B80、企業(yè)銷售物流的效率評價指標中，經濟效率指的是()的比值。A.銷售物流實現(xiàn)利稅與銷售物流占用資金B(yǎng).迅速及時完成銷售物流量與銷售物流總完成量C.耗損量與銷售物流總完成量D.準確無誤完成銷售物流與銷售物流總完成量【答案】A多選題（共40題）1、監(jiān)管部門的信息科技風險監(jiān)管具體目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公眾滿意度C.合法合規(guī)D.業(yè)務連續(xù)性E.信息安全【答案】BCD2、金融類不良資產主要操作模式的環(huán)節(jié)包括()。A.收購B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC3、下列關于委托貸款的說法，正確的有（）。A.委托貸款業(yè)務是商業(yè)銀行的委托代理業(yè)務B.委托貸款不包括現(xiàn)金管理項下委托貸款和住房公積金項下委托貸款C.委托貸款收取代理手續(xù)費，同時承擔信用風險D.委托貸款的委托人是指提供委托貸款資金的法人、非法人組織、個體工商戶和具有完全民事行為能力的自然人E.委托貸款業(yè)務是商業(yè)銀行的負債業(yè)務【答案】ABD4、銀行業(yè)資產負債管理的風險對沖方法有（）。A.到期日對沖B.久期C.互換D.期權E.遠期【答案】ACD5、根據(jù)《商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》，商業(yè)銀行董事履職過程中出現(xiàn)下列哪些情形，董事當年履職評價應當為不稱職（）。A.泄露商業(yè)秘密，損害商業(yè)銀行合法利益的B.董事表達反對意見時，不能正確行使表決權的C.商業(yè)銀行風險管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時提出意見或修正要求的D.在履職過程中獲取不正當利益，或者利用董事地位謀取私利的E.董事會違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項，董事未提出反對意見的【答案】AD6、利率風險按照來源的不同，可分為（）。A.收益率曲線風險B.基準風險C.期權性風險D.交易性風險E.重新定價風險【答案】ABC7、下列關于理財產品風險等級說法正確的有（）。A.風險等級為一級的理財產品，總體風險程度低，收益波動小，產品本金安全性高，收益不能實現(xiàn)的可能性很小B.風險等級為二級的理財產品，總體風險程度較低，收益波動性較小，雖然存在一些可能對產品本金和收益安全產生不利影響的因素.但產品本金出現(xiàn)損失的可能性較小C.風險等級為三級的理財產品，總體風險程度適中，收益存在一定的波動。產品本金出現(xiàn)損失的可能性不容忽視D.風險等級為四級的理財產品，總體風險程度較高，收益波動性較明確，產品本金出現(xiàn)損失的可能性高E.風險等級為五級的理財產品，總體風險程度高，收益波動明確，產品本金出現(xiàn)損失的可能性很高，產品本金出現(xiàn)全部損失的可能性不容忽視【答案】ABCD8、資產證券化的作用與意義有（）。A.為投資者提供新的投資渠道B.增加金融市場上出售和流通的證券C.改善資產負債結構D.減少資本占用，提高資產回報率E.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本【答案】CD9、銀行業(yè)金融機構全面風險管理體系應當包括（）要素．A.風險治理架構B.風險管理政策和程序C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質量控制機制D.內部控制和審計體系E.風險管理策略、風險偏好和風險限額【答案】ABCD10、監(jiān)管理念中，提高透明度主要的原因是()。A.便于市場約束B.與銀行業(yè)監(jiān)管相得益彰C.有助于增進市場信心D.有助于穩(wěn)定市場E.有助于維護客戶利益【答案】ABC11、下列屬于信托公司法人機構變更事項的有（）。A.變更名稱B.變更注冊資本C.變更住所D.修改公司章程E.分立或合并【答案】ABCD12、負債業(yè)務的主要風險包括（）。A.市場風險B.操作風險C.信息科技風險D.法律風險E.流動性風險【答案】ABCD13、《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》結合信息科技風險特點，將信息科技風險劃分為若干領域，包括（）等。A.信息科技治理B.信息科技審計C.信息科技風險管理D.業(yè)務連續(xù)性管理E.信息安全管理【答案】ABCD14、商業(yè)銀行股權管理的意義主要有（）。A.有利于加速商業(yè)銀行完成股權分置B.有利于商業(yè)銀行提高內部管理水平C.有利于維護商業(yè)銀行中小投資者利益D.有利于商業(yè)銀行保持穩(wěn)健發(fā)展E.有利于增強商業(yè)銀行風險抵御能力【答案】BCD15、商業(yè)銀行開辦的貸款承諾業(yè)務可以分為（）。A.項目貸款承諾B.開立信貸證明C.上市輔導咨詢D.票據(jù)發(fā)行便利E.客戶授信額度【答案】ABD16、在信息科技內外部審計方面，商業(yè)銀行應重視（）。A.近三年信息科技審計覆蓋率B.近兩年信息科技審計覆蓋率C.近三年信息科技內（外）審整改率D.近兩年信息科技內（外）審整改率E.近兩年內（外）審工作中信息科技專項審計占比【答案】AD17、行政處罰證據(jù)包括（）。A.書證B.視聽資料C.電子數(shù)據(jù)D.證人證言E.現(xiàn)場筆錄【答案】ABCD18、銀行業(yè)金融機構全面風險管理體系應當包括（）要素．A.風險治理架構B.風險管理政策和程序C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質量控制機制D.內部控制和審計體系E.風險管理策略、風險偏好和風險限額【答案】ABCD19、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現(xiàn)金流測算和分析【答案】ABCD20、下列關于關聯(lián)交易管理制度說法正確的有（）。A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時，應當對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制B.股東在本行借款余額超過其持有經審計的上一年度股權凈值的50%的，不得將本行股票進行質押C.商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過資本凈額的15%D.商業(yè)銀行不得接受以本行股權為質押權標的的信貸E.主要股東轉讓本行股份的，應當事前告知本行監(jiān)事會【答案】AD21、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管理法》，屬于銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則的是（）。A.風險管理B.關聯(lián)交易C.內部控制D.資本補充能力E.損失準備金【答案】ABC22、（）是銀行業(yè)金融機構拓寬資金來源，優(yōu)化資產負債結構，提高風險抵御能力的重要途徑。A.發(fā)行債務B.資本補充工具C.信用卡業(yè)務D.衍生產品交易業(yè)務E.離岸銀行業(yè)務【答案】AB23、信托當事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當事人的委托關系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD24、績效考評是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間內的（）進行綜合評價，并根據(jù)考評結果改進經營管理的過程。A.職業(yè)道德B.經營成果C.投資收益D.風險狀況E.內控管理【答案】BD25、行政處罰的種類包括（）。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.責令停業(yè)整頓E.吊銷金融許可證【答案】ABCD26、商業(yè)銀行的薪酬主要包括（）。A.基本薪酬B.津貼和補貼C.績效薪酬D.中長期激勵E.福利性收入【答案】ACD27、監(jiān)管評級應當遵循的原則包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.系統(tǒng)性原則D.審慎性原則E.差異性原則【答案】ABCD28、銀監(jiān)會及其派出機構在現(xiàn)場檢查或者調查銀行業(yè)金融機構違法、違規(guī)行為時，應當對直接負責的（）的違法、違規(guī)行為及其責任一并進行調查認定。A.監(jiān)事B.理事C.董事D