風控部年度?工作總結?___年風?控部年度工?作總結__?_年，風險?控制部在公?司領導的關?懷和各部門?同事的大力?支持下，按?照公司總體?工作思路和?部署，努力?工作，克服?人員調整頻?繁給工作帶?來的不便，?完成了申保?項目保前實?質性考察、?法律文件審?核及簽署、?___項目?論證會、拓?展新業(yè)務品?種、不良項?目的處臵等?一系列工作?。現(xiàn)將一年?來的主要工?作總結如下?：一、主?要工作內容?（一）引?入專業(yè)人才?，加強風控?制度建設?1、___?年，我部順?利引進兩名?專業(yè)人才，?為建設高效?的風控團隊?、為提高風?控工作質量?奠定了基礎?。2、通?過與領導、?投資部同仁?的多次溝通?以及實踐中?的不斷探索?，風險控制?工作目前已?經(jīng)形成較為?完整的流程?。我部根據(jù)?實際情況修?訂了《風險?控制制度》?，進一步規(guī)?范了風險控?制流程，完?善了流程中?的格式文本?，包括《風?險評估報告?》、《投資?部項目質量?分析自評表?》等。3?、在投資部?門的配合下?修訂了《項?目投資管理?制度》，將?《風險控制?制度》所制?定的風險控?制流程與措?施融入《項?目投資管理?制度》，使?風險控制工?作變得更加?日?；c具?體化，在進?一步規(guī)范公?司項目投資?工作的同時?，完善了公?司的風險控?制體系。?（二）揭示?擬投資項目?風險1、?匯總各投資?部門的立項?申請表，及?時收集項目?立項資料并?進行初步風?險分析，及?時與投資部?門交流意見?以便更好地?篩選項目。?2、督促?投資經(jīng)理及?時提交項目?具體資料，?并做進一步?的風險分析?，向項目組?列示問題清?單，向公司?內審會出具?擬投資項目?的風險評估?意見，為內?審會提供決?策依據(jù)。?3、對擬投?資項目進行?現(xiàn)場風控調?查，實時與?項目經(jīng)理溝?通，落實項?目可能存在?的風險點，?在此基礎上?撰寫項目風?險評估報告?提交至投資?決策委員會?與風險控制?委員會，作?為項目判斷?依據(jù)。4?、負責風險?控制委員會?的會務工作?，及時向風?險控制委員?會提交項目?資料，匯總?委員評審意?見。按月向?風險控制委?員會報送工?作簡報，以?便委員及時?了解公司投?資情況。?（三）__?_已投資項?目情況1?、收集、匯?總___年?已投資項目?的資料，對?每一家企業(yè)?___年的?經(jīng)營情況都?進行了具體?的分析，并?撰寫《__?_年已投項?目經(jīng)營情況?報告》，以?便管理層更?好地了解已?投項目的進?展。2、?實時___?已投資項目?風險點，多?次與項目負?責人、企業(yè)?方溝通情況?，并提出相?應的建議，?必要時與律?師商議解決?措施。撰寫?相關的專項?情況報告。?如港海建設?的資產(chǎn)注入?問題、鑫達?銀業(yè)重大問?題等。（?四）加強法?務事項管理?1、按公?司管理制度?的要求進行?常規(guī)的合同?審核。2?、與法律顧?問溝通協(xié)調?，督促其及?時為我公司?處理法務事?項，包括合?同的審核與?出具法律意?見、項目投?資的法律風?險咨詢等。?3、建議?聘請了法律?服務機構指?派律師在公?司坐班，有?效提高公司?法務事項的?處理效率。?（五）協(xié)?助各部門的?工作1、?根據(jù)項目調?查的需要，?為投資部門?在投資過程?中涉及的財?務、稅務問?題提供咨詢?，并聯(lián)系中?介機構進行?法務與財務?盡職調查。?2、為公?司基金募資?事宜提供財?務、稅務相?關協(xié)助工作?，并督促法?律顧問提供?法務支持。?3、就公?司資產(chǎn)評估?、審計、驗?資等事宜聯(lián)?系事務所并?就相關問題?進行溝通協(xié)?調。總結?過去的一年?，風險控制?部做了一些?工作，但與?公司領導要?求以及公司?業(yè)務的發(fā)展?需要相比，?我們清醒的?認識到還有?較大差距，?主要表現(xiàn)在?以下幾個方?面：（一?）風控業(yè)務?工作流于形?式，甚至成?為業(yè)務部的?附屬部門。?由于兩個部?門人員緊張?，業(yè)務量大?，有時工作?出現(xiàn)兩個部?門交叉進行?，許多項目?為了趕進度?導致風控部?許多審核工?作無法按時?有序進行。?我們認為嚴?格完備的業(yè)?務流程和手?續(xù)是我們最?后的風險屏?障，我們每?一個業(yè)務人?員都應該遵?守，不應流?于形式、顛?倒順序。?回顧以往的?工作，我們?部門的工作?人員出現(xiàn)與?業(yè)務部門人?員溝通少，?發(fā)現(xiàn)問題礙?于怕影響工?作效率而沒?有及時提出?。嚴格完備?的業(yè)務流程?和手續(xù)在短?時間內可能?會影響工作?進度和效率?，但是這種?工作習慣的?養(yǎng)成正是我?們工作可以?大膽有序開?展的前提和?保證。（?二）未及時?督促業(yè)務部?門開展保后?檢查。今?年以來，受?擔保業(yè)務壓?力和人員變?動影響，在?保項目的常?規(guī)保后管理?基本停止，?風險控制部?也沒有及時?督促業(yè)務部?門做好保后?檢查工作。?導致沒有及?時發(fā)現(xiàn)風險?的存在，發(fā)?生了不良項?目的代償。?（三）風?控人員自身?理論水平和?專業(yè)知識有?待進一步提?高。隨著公?司業(yè).6d?gww./?___/1?528/務?的開展，對?高素質專業(yè)?人才的需求?越來越大，?風險控制部?今年人員調?整頻繁，從?制約了風控?業(yè)務的全面?開展。至今?缺少備律師?資格或有實?際法律工作?經(jīng)驗的法學?畢業(yè)生，來?處理法律文?件的審核等?法律事務。?現(xiàn)有人員相?關知識面較?窄，應該加?強理論知識?、國家政策?、業(yè)務技能?等方面的學?習和提高。?（四）制?度雖有，執(zhí)?行欠佳。?今年，風險?控制部根據(jù)?實際情況相?繼制定了相?關的制度和?表格。但是?執(zhí)行力度不?夠，迫使一?些制度成了?擺設。好的?制度重在執(zhí)?行，如果執(zhí)?行力度不夠?，再好的制?度也等于零?。我們反思?執(zhí)行力不夠?的原因有兩?方面：1?、制度本身?的缺陷：制?度與企業(yè)現(xiàn)?實脫節(jié)，缺?乏執(zhí)行基礎?;2、執(zhí)?行制度的人?的問題，人?對制度的重?視程度不夠?，缺乏執(zhí)行?的動力。?總之，在新?的一年里，?我們