中山大學攻讀碩士學位研究生碩士學位論文開題報告題目：知識產(chǎn)權質押融資制度的現(xiàn)狀與完善名：學 號： 09250288院系：中山大學法學院專 業(yè)： 法學碩士一研究方向： 民商法（知識產(chǎn)權）指導教師：中山大學研究生院2011年2011年10月29一、開題報告情況報告要求：須就論文選題意義、文獻資料掌握情況、論文研究方法、論文總體設計等方面進行詳細的公開及書面報告，提請指導小組予以審查開題報告審查記錄論文題目：知識產(chǎn)權質押融資制度的現(xiàn)狀與完善時間： 地點：（一）論文選題意義及創(chuàng)新點本論文通過著重探討如何完善知識產(chǎn)權質押融資方面的制度建設，同時結合各不同國家和不同產(chǎn)業(yè)相關實踐經(jīng)驗，包括版權、專利和商標領域的產(chǎn)業(yè)在以知識產(chǎn)權質押融資方面的具體實踐，旨在提高包括權利人在內的知識產(chǎn)權界以及廣大金融服務業(yè)對知識產(chǎn)權投融資機遇和挑戰(zhàn)的認識，并使地方政府認識到知識產(chǎn)權質押融資有效運行的重要性，從而推進企業(yè)知識產(chǎn)權質押融資進程，提高知識產(chǎn)權投融資效果。本文的創(chuàng)新點：1、 目前，我國知識產(chǎn)權質押融資進展的并不理想，因此，健全的擔保機制是質押融資健康發(fā)展的保障，因此質押融資保障機制的建立和完善就顯得尤其重要了。本文研究的實際意義明顯。2、 知識產(chǎn)權質押融資的實踐在各個地區(qū)也都是在試驗階段，鑒于此，開始研究知識產(chǎn)權質押融資制度適當其時。3、 知識產(chǎn)權質押融資制度的研究提高了中小型企業(yè)對利用包括知識產(chǎn)權在內的無形資產(chǎn)獲得融資機會方面的認識，尤其對依靠技術訣竅和知識產(chǎn)權資產(chǎn)提升公司價值的中小型企業(yè)而言，具有越來越重要的意義。因此本文為中小企業(yè)的實際融資提供指導。（二）國內、外相關文獻掌握程度和研究方法的可靠性目前已經(jīng)閱讀了近40篇相關領域文獻，主要文獻附后。本文采用了比較研究和文獻研究等方法，淺析知識產(chǎn)權質押融資的現(xiàn)狀、意義、存在的問題及完善的建議。本文首先通過比較研究方法及文獻研究方法分析該機制的現(xiàn)狀及國內外的實踐并分析出當前知識產(chǎn)權質押融資制度存在的問題，尋找構建該制度的有效途徑。（三）論文總體設計的科學性一、 知識產(chǎn)權質押融資制度的現(xiàn)狀及國內外實踐二、 知識產(chǎn)權質押融資的實際意義三、 當前知識產(chǎn)權質押融資制度的現(xiàn)實障礙（一） 法律層面：1、立法存在不足；2、相關法律制度不完善（二） 知識產(chǎn)權自身蘊含的權屬及價值風險（三） 質押融資實務操作中的難題（四） 銀行辦理知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務風險較高（五） 知識產(chǎn)權變現(xiàn)比較困難四、 完善我國知識產(chǎn)權質押融資制度的幾點思考（一） 完善我國質押擔保相關制度（二） 完善知識產(chǎn)權質押融資的評估制度（三） 設立知識產(chǎn)權質押融資的門檻（四） 完善知識產(chǎn)權出質期間的風險控制制度（五） 完善知識產(chǎn)權變現(xiàn)制度，建立多方參與的質押融資制度五、 總結（四）存在的主要不足記錄人簽名：年月日

二、考核意見導師意見簽名：年月曰指導小組意見簽名：年月日審查建議1.合格，同意正式進入論文階段2.不合格，建議重新開題指導小組組成姓名職稱所在單位簽字組長謝石松教授中山大學成員梁丹妮副教授中山大學謝進杰副教授中山大學馬作武教授中山大學院（系、所、中心）審核意'見：負責人簽名： 年月日三、書面開題報告及文獻名錄（可另附頁）（一） 項目研究目的近年來，知識產(chǎn)權資產(chǎn)方面的全球商務在許多行業(yè)中都有所擴大。知識產(chǎn)權作為一種無形財產(chǎn)權與有形財產(chǎn)一樣，具有價值和使用價值，其中一些重大的知識產(chǎn)權的價值遠遠高于有形財產(chǎn)的價值。知識產(chǎn)權地位的提高使人們逐漸認識到其巨大的擔保價值。而知識產(chǎn)權質押融資能否得到持續(xù)的增長和成功，將取決于能否得到法律和法規(guī)的支持、銀行界的認識和資本市場的成熟程度，同時，我們不能忽視知識產(chǎn)權質押融資機制和政府的相關政策研究。目前，知識產(chǎn)權質押融資進展的并不理想，原因主要是銀行等金融機構有無法預測和控制的風險，在知識產(chǎn)權投融資上舉步不前，因此，健全的擔保機制是質押融資健康發(fā)展的保障，因此保障機制的建立和相關政策的設計和出臺就顯得尤其重要了。知識產(chǎn)權資產(chǎn)的金融潛力尚有待全面挖掘，若能全面發(fā)揮知識產(chǎn)權質押融資的潛力，定將為促進企業(yè)增長、創(chuàng)新與創(chuàng)造提供契機。本項目通過著重探討如何完善知識產(chǎn)權質押融資的制度建設和知識產(chǎn)權質押融資的政策設計，同時結合各不同國家和不同產(chǎn)業(yè)相關實踐經(jīng)驗，包括版權、專利和商標領域的產(chǎn)業(yè)在以知識產(chǎn)權投融資方面的具體實踐，旨在提高包括權利人在內的知識產(chǎn)權界以及廣大金融服務業(yè)對知識產(chǎn)權投融資機遇和挑戰(zhàn)的認識，并使地方政府認識到知識產(chǎn)權質押融資機制和政策設計和有效運行的重要性，從而推進企業(yè)知識產(chǎn)權投融資進程，提高知識產(chǎn)權投融資效果。（二） 研究背景和意義2009年國家已確定首批全國知識產(chǎn)權質押融資試點單位，旨在通過知識產(chǎn)權投融資幫助創(chuàng)新型中小企業(yè)解決資金緊張等難題。獲得首批試點資質的單位分別是北京市海淀區(qū)知識產(chǎn)權局、吉林省長春市知識產(chǎn)權局、湖南省湘潭市知識產(chǎn)權局、廣東省佛山市南海區(qū)知識產(chǎn)權局、寧夏回族自治區(qū)知識產(chǎn)權局和江西省南昌市知識產(chǎn)權局。試點單位將主要承擔起九大任務，主要包括通過運用知識產(chǎn)權質押貼息、扶持中介服務等手段，降低企業(yè)運用知識產(chǎn)權投融資的成本；在評估專業(yè)機構和銀行之間搭建知識產(chǎn)權投融資服務平臺等，遺憾的是知識產(chǎn)權投融資的實際效果并不理想。同時，根據(jù)世界知識產(chǎn)權組織已經(jīng)制定了多項計劃，旨在提高中小型企業(yè)對利用包括知識產(chǎn)權在內的無形資產(chǎn)獲得融資機會方面的認識。同時，知識產(chǎn)權評估這一熱點問題亦被列入目前正在進行的研究和培訓計劃的范圍之內，以增進人們對知識產(chǎn)權作為一種新興資產(chǎn)的認識。能否利用版權、專利、商標、外觀設計等知識產(chǎn)權資產(chǎn)作為附屬擔保品，尤其對依靠技術訣竅和知識產(chǎn)權資產(chǎn)提升公司價值的中小型企業(yè)而言，具有越來越重要的意義。利用閑置的無形資產(chǎn)確保融資，對當今經(jīng)濟環(huán)境中的公司則具有更為關鍵的現(xiàn)實意義，大量的銀行資本在尋求優(yōu)質的投資渠道商也需要規(guī)避相關的投資風險。知識產(chǎn)權質押融資是一種較新但對象性較強的融資方式，它既可以為高科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的發(fā)展提供外部長期資金來源，同時也為金融行業(yè)尋找了一個可靠地投資渠道：第一、知識產(chǎn)權質押融資是適合我國間接融資占主導地位國情的一種新型融資方式。長期以來，間接融資在企業(yè)外部資金供給中占有較高的比例，商業(yè)銀行與企業(yè)之間關系緊密。鑒于我國具有間接融資的傳統(tǒng)，因此發(fā)展以知識產(chǎn)權作為擔保的銀行間接融資可以開辟適合于中國國情的新型融資途徑。第二、可以實現(xiàn)由民間儲蓄向高新技術創(chuàng)業(yè)企業(yè)轉移。知識產(chǎn)權質押融資可以作為風險投資基金之外的創(chuàng)業(yè)企業(yè)長期資金供給的必要補充。在我國目前大力推動風險投資基金的情況下，繼續(xù)發(fā)揮銀行向企業(yè)提供長期資金供給的作用，對于創(chuàng)業(yè)企業(yè)技術轉化和擴大生產(chǎn)規(guī)模具有積極的補充意義，它可以彌補目前我國民間風險投資基金缺乏、現(xiàn)存風險投資基金數(shù)量少和基金規(guī)模較小等方面的不足，因此資本市場中的知識產(chǎn)權質押融資的嘗試可以成為高科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)開辟風險投資基金、第二板市場上市等直接融資和政策性間接融資之外的新融資途徑。第三、知識產(chǎn)權質押融資可以發(fā)揮知識產(chǎn)權評估機構和金融機構在技術評價與認定、信貸評價方面的專業(yè)長處，集中社會資金用于促進創(chuàng)業(yè)企業(yè)的技術產(chǎn)業(yè)化進程。如果政策性銀行或商業(yè)銀行對符合條件的創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產(chǎn)權擔保品實行融資評價，根據(jù)其得到知識產(chǎn)權評估機構認定的技術先進性和產(chǎn)品未來市場的分析和評價結果發(fā)放貸款。這樣不僅可以降低信貸風險，而且可以避免各地政府紛紛設立風險投資基金，不顧是否具有科技、市場等方面的條件，一哄而上地重復投資建設高新技術開發(fā)區(qū)的舊路。知識產(chǎn)權質押融資政策為知識型、技術型中小企業(yè)在當前我國風險投資體系、社會資本供給機制尚未完善的市場環(huán)境下開啟了一扇融資大門，為資本與技術的有效融合起到了良好的示范作用，并且減輕了企業(yè)發(fā)展初期的成本壓力，因此受到企業(yè)特別是中小型科技企業(yè)的認可和好評。（三）國內外現(xiàn)狀我國知識產(chǎn)權質押融資剛剛在近幾年開展起來，因此各個地區(qū)也都是在試驗階段，尤其是知識產(chǎn)權的價值評估和風險防范問題還沒有很好的解決，原因是我國在知識產(chǎn)權保護和利用等方面起步晚，鑒于此，開始研究知識產(chǎn)權質押融資和政策設計適當其時。知識產(chǎn)權擔保融資是由日本開發(fā)銀行在從事創(chuàng)業(yè)型企業(yè)創(chuàng)立和培育政策性業(yè)務過程中所產(chǎn)生的。日本開發(fā)銀行是承擔日本國家政策義務的金融機構。為了培育和創(chuàng)造創(chuàng)業(yè)型企業(yè)，日本開發(fā)銀行從1995年開始，根據(jù)《新規(guī)事業(yè)育成融資制度》對缺乏傳統(tǒng)擔保（土地、不動產(chǎn)）的日本風險企業(yè)提供長期的資本供給。從日本開發(fā)銀行那里獲得知識產(chǎn)權擔保融資的企業(yè)往往是擁有較高技術水平，但是缺乏土地、不動產(chǎn)等傳統(tǒng)的可以用于抵押的物品。上述擁有高新技術的風險企業(yè)在研究開發(fā)過程中需要長期資金的投入，但是商業(yè)銀行在經(jīng)營上追求穩(wěn)健的原則，通常不愿意向沒有傳統(tǒng)擔保品或第三方擔保的企業(yè)提供長期貸款。日本開發(fā)銀行負有促進創(chuàng)業(yè)型企業(yè)創(chuàng)立、育成的義務，鑒于上述原因相對于傳統(tǒng)擔保品的知識產(chǎn)權擔保融資方式就應運而生了。在日本知識產(chǎn)權擔保融資其信貸資金主要投向處于創(chuàng)業(yè)和發(fā)展階段的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)。除了日本開發(fā)銀行外，日本興業(yè)銀行、住友銀行等商業(yè)銀行機構也向高技術企業(yè)提供知識產(chǎn)權擔保融資。獲得知識產(chǎn)權擔保融資的企業(yè)的產(chǎn)業(yè)分布主要為電子技術產(chǎn)業(yè)和軟件制造業(yè)，目前軟件開發(fā)行業(yè)企業(yè)所占的比例有上升的趨勢。事實上，各主要發(fā)達國家在立法允許以知識產(chǎn)權作為融資形式的前提下，先后分別出臺了對中小企業(yè)融資扶持的法律法規(guī)，如日本的《改善中小企業(yè)金融方法綱要》、《中小企業(yè)振興資金助成法》、英國《改善付款狀況》藍皮書等等;此外，部分國家還建立中小企業(yè)公平經(jīng)營環(huán)境的法律法規(guī)，如美國的《機會均等法》、日本的《穩(wěn)定中小企業(yè)臨時措施法》、韓國《公平交易法》等等。盡管我國知識產(chǎn)權質押融資的具體法規(guī)和操作規(guī)范尚不健全甚至缺失，但隨著經(jīng)濟體制改革的深化、私營經(jīng)濟的迅猛發(fā)展、自主創(chuàng)新能力的不斷增強，企業(yè)界、銀行界和法學界對知識產(chǎn)權投融資的呼聲與期待越來越高。近年來國務院、國家開發(fā)銀行和交通銀行已經(jīng)在積極地試圖做出某些嘗試。雖然創(chuàng)新的步履尚十分謹慎，雛形亦尚未形成，但至少表明了利用知識產(chǎn)權進行融資已是大勢所趨。（四）主要研究的內容及研究的創(chuàng)新點本文主要通過對目前知識產(chǎn)權質押融資制度的現(xiàn)狀及國內外的實踐考察，分析出當前我國知識產(chǎn)權質押融資制度存在的問題，尋找完善該制度的有效途徑。當前知識產(chǎn)權質押融資制度主要存在以下問題：1、相關法律制度不完善；2、知識產(chǎn)權自身蘊含的權屬及價值風險；3、質押融資實務操作中的難題；4、銀行辦理知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務風險較高；5、知識產(chǎn)權變現(xiàn)比較困難。針對我國知識產(chǎn)權質押融資存在的上述問題，提出了完善我國知識產(chǎn)權質押融資制度的幾點建議：1、完善我國質押擔保相關制度一擴大可質押融資標的范圍；2、完善知識產(chǎn)權質押融資的評估制度；3、設立知識產(chǎn)權質押融資的門檻；4、完善知識產(chǎn)權出質期間的風險控制制度；5、完善知識產(chǎn)權變現(xiàn)制度，建立多方參與的質押融資制度。本文研究的創(chuàng)新點：1、我國知識產(chǎn)權質押融資進展的并不理想，因此，健全的擔保機制是質押融資健康發(fā)展的保障，因此質押融資保障機制的建立和完善就顯得尤其重要了。本文研究的實際意義明顯。2、知識產(chǎn)權質押融資的實踐在各個地區(qū)也都是在試驗階段，鑒于此，開始研究知識產(chǎn)權質押融資制度適當其時。3、知識產(chǎn)權質押融資制度的研究提高了中小型企業(yè)對利用包括知識產(chǎn)權在內的無形資產(chǎn)獲得融資機會方面的認識，尤其對依靠技術訣竅和知識產(chǎn)權資產(chǎn)提升公司價值的中小型企業(yè)而言，具有越來越重要的意義。因此本文為中小企業(yè)的實際融資提供指導。（五）研究方法及可行性分析本論文擬采用以下研究方法：1、 文獻閱讀法在閱讀相關著作、文獻的基礎上，查閱中國期刊網(wǎng)、萬方數(shù)據(jù)庫、維普數(shù)據(jù)庫，對知識產(chǎn)權質押相關文獻以及最新研究現(xiàn)狀等進行系統(tǒng)的收集、梳理和分析，在此基礎上確定研究的方向。2、 比較研究法通過對國內外知識產(chǎn)權質押融資現(xiàn)狀及實踐的比較，分析出我國目前知識產(chǎn)權質押融資制度存在的問題。（六） 研究方案的進度安排和預期達到的目標對于知識產(chǎn)權質押融資制度我想分為三個階段進行研究。第一個階段，是指開題報告之前。這一階段是我對“一線”資料的觀摩與閱讀，并抽出一個基本合理的研究提綱。第二個階段，完成初稿階段。這個階段我需要盡可能多的查閱關于和論文提綱有關的資料，這一階段，我會邊寫作邊與導師溝通，爭取初稿能與2012年5月份前完成。第三個階段，最終定稿階段。這一階段指2012年5月到2012年9月之間。這一階段主要任務是對初稿進行再整理和最后的完善。最終，希望能夠交出一份合格的碩士論文。（七） 預計研究過程中可能遇到的困難和問題，以及解決的措施1、 知識產(chǎn)權質押融資是一個新問題，供查閱的相關資料并不多。明確研究范圍，集中查閱、搜集相關資料，有的放矢；同時積極尋求各位老師的指導和幫助。2、 時間緊迫：由于文獻查閱、資料搜集、論文研究等需要投入大量的時間及精力，同時仍需兼顧工作且小女果兒剛出生尚需悉心照料，時間緊迫；唯盡量合理分配時間，并在導師的指導下，按時按質按量完成論文工作。（八） 參考文獻：ChristopherKalanjen,WIPOWasmeSpecialProgramonPracticalIntellectualPropertyIssues,Geneva,October6to9,2003,RoleofIPinRaisingFinance,