反洗錢終結(jié)性考試試題22021反洗錢終結(jié)

性考試判斷題1、 金融機構(gòu)客戶管理水平信息公開水平越高，買家盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控。J2、 沒法反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。X3、 在已實現(xiàn)按客戶管理的前提下，對于在同一金融機構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機構(gòu)可免于報告分析報告大額交易。V4、 對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑黃金交易報告。V5、 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別教育工作環(huán)節(jié)包括了貸款貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。V6-1、按照《中華人民共和國政府反洗錢法》第三十二條的明定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定復(fù)原客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）工作部門一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正°X6-2、按照《中華人民共和國政府反洗錢法》第三十二條的明定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定復(fù)原客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市工作部門一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正°V7、金融機構(gòu)在對電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機等非面對面客戶成功進行身份及非識別時，應(yīng)等同于以柜臺方式提供提供服務(wù)的客戶身份識別要求°X8、對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。V9、 檢查組實施檢查過程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會計賬目、財務(wù)報表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫《檢查組調(diào)閱資料清單》。J10、 金融機構(gòu)在按照中國保監(jiān)會的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未發(fā)來偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)偵查通知的，不能解除臨時凍結(jié)。X11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善及早保存客戶名義資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。J12、 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構(gòu)可疑不用將其保存了。X13、 金融機構(gòu)在為消費者提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身為，了解實際控制的自然人和交易的受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并有效所存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。X14、 商業(yè)銀行及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向不準任何單位和個人提供。X15、 金融機構(gòu)可區(qū)分新客戶和保險機構(gòu)既有客戶、自然人客戶和非由非自然人客戶等各不相同群體的風(fēng)險狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險評級標準。J16、 以開立賬戶等工具此時與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，金融機構(gòu)應(yīng)相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的政府機構(gòu)信用代碼。J17、 發(fā)現(xiàn)境外機構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的重大輿論該事件時，金融機構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行研究報告及其分支機構(gòu)進行報告。J18、交易報告是衡量金融機構(gòu)可疑交易報工作的最主要標準。X19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機構(gòu)不需要通過調(diào)閱或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核商家實客戶所登記的匯款人信息。X20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、行政管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項業(yè)務(wù)活動中。J單選題1、 股份制銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會或者其他文職高級管理層）的批準。2、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有制訂合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)發(fā)展）。3、 商業(yè)銀行對向報告反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易中國涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者同時指出客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T），并國家開發(fā)銀行配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。4、 消費者銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核商家本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)最高市場風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進行一次審核。5、 銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外工商企業(yè)所在地名稱）。6、 身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣鈔票備案表》）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并填充留存復(fù)印件。7、 金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易與我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)中共中央部門和機構(gòu)發(fā)布的（含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易調(diào)查結(jié)果，但可繼續(xù)為該客戶投資業(yè)務(wù)辦理管理業(yè)務(wù)。）8、 A向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理吳某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后知悉股份制銀行為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶火速收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由吳某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些生前結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問胡某的交易行為符合以下哪種李某可疑交易類型？（B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作）9、 劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構(gòu)（可以僅在實際兌付時報送大額交易報告。）。選C不對10、 中國人民銀行設(shè)立東亞中國政策法規(guī)監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報告。11、 與第4題重復(fù)12、 《金融機構(gòu)大額黃金交易交易和形跡可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個監(jiān)管機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。13、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報單（對私）》）14、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（包括對公客戶和對私客戶）。15、 覃某經(jīng)營一家公司，公司全部股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，座落在夫妻共同財產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干?，F(xiàn)查明覃某長期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)解凍管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對覃某的哪些需要進行優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進行凍結(jié)。（60%的公司股份、車、地下室及覃某的賬戶存款）16、 銀行在申領(lǐng)匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者中文翻譯、匯款人賬號和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。17、 以下說法錯誤的是（設(shè)計一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）18、 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)反恐怖的機構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報告），受法律保護。19、 金融機構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照系統(tǒng)性風(fēng)險為本的原則，強化系統(tǒng)性風(fēng)險較高的領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和，被竊賊所利用。20、 為外國政要開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機構(gòu)（高級管理層）的批準。多選1、網(wǎng)絡(luò)安全徐昂關(guān)規(guī)定新規(guī)定中所稱的“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實際控制人B、被代理人C、公司法定代表D、未被客戶披露，但實際控制著過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）2、 對于經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機構(gòu)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的內(nèi)部信息，評估該境外相關(guān)機構(gòu)的洗錢風(fēng)險狀況，報經(jīng)高層管理同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機支付。、信用卡收單3、 以下哪些情形，可以認定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益°（ACD）A、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財物B、協(xié)助金銀財寶近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物C、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財物D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于整個市場的“手續(xù)費”4、 以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢內(nèi)部控制的約束。（ABCD）A、銀行董事B、地方銀行高級管理人員C、部門負責(zé)人反洗錢小組成員部門負責(zé)人D、一般人員5、 為對私客戶辦理制訂一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)翻查以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD軍人出具軍官證武警出具武警警官證16歲以下公民全權(quán)負責(zé)應(yīng)由監(jiān)護人代理收款，出具相關(guān)材料代理人身份證及使用人戶口簿中國公民16歲以上出示身份證和另行身份證6、 A銀行推出一款理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要需要進行可能需要專門的洗錢風(fēng)險評估B、應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估C、應(yīng)書面記錄犯罪風(fēng)險評估的境況情況D、口頭討論一下洗錢風(fēng)險即可，無需書面記錄7、下列哪些交易不能沒法作為可疑交易進行報告。（AD）A、金融業(yè)務(wù)有合理理由排除疑點B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易中沒有大額交易C、金融機構(gòu)對該客戶進行了全面的盡職調(diào)查D、金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶違法犯罪活動8、 申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶客戶性質(zhì)和子類，要求客戶出具（BC）A.獨立核算的附屬監(jiān)管機構(gòu)，只賬戶出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨立核算的附屬監(jiān)管機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶復(fù)印件和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同9、 反洗錢內(nèi)部控制管理體制的特點（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性10、 下列哪些境外金融機構(gòu)無法提供匯款人賬號、匯款人住所等信息的，金融機構(gòu)可直接登記登記管理業(yè)務(wù)標識號、境外金融機構(gòu)所在地等硬性信息，不再要求境外金融機構(gòu)逐筆補充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入中國金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)D、客戶要求銷戶的11、 對于與本金融機構(gòu)同屬于一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評估結(jié)果洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險狀況采取切實可行脆弱性的風(fēng)險控制措施，防控風(fēng)險傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品12、 客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資交易（ABCD）A、歐美國家經(jīng)常收到國外慈善機構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個個人B、客戶經(jīng)理要求其填寫匯款單上的用途欄時，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行業(yè)務(wù)辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項匯往也門地區(qū)13、 下列符合《金融機構(gòu)客戶身份身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要項目管理措施和技術(shù)措施，規(guī)避客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括所述客戶身份信息、資料以及反映證券公司工作客戶身份識別開展情況的各種記錄和資料D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆儲藏交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易確鑿的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)發(fā)展函件和其他資料14、 金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)干織布洗錢風(fēng)險評估需要，確定各類分析方法信息的來源及其采集方法。內(nèi)部信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，報送客戶向金融機構(gòu)披露的信息B、金融機構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機構(gòu)的交易記錄C、金融機構(gòu)利用等公眾信息平臺搜集信息D、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或中介機構(gòu)對開展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫查詢的信息15、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)制度應(yīng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定打探客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險16、A銀行在對客戶交易監(jiān)控中會，發(fā)現(xiàn)某對公客戶的賬戶經(jīng)常收取來自外地的個人匯款，且累計交易金額巨大，廣告主查詢該客戶留存的開戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書店，外地個人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份相符，銀行還應(yīng)對客戶采