101深圳進展銀行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務倉儲監(jiān)管合作方治理方法第一章總則第一條為了促進全行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務安康、有序地進展，標準監(jiān)管操作，防范質(zhì)物監(jiān)管風險，加強對倉儲監(jiān)管合作方的選擇和治理，保證我行能有效掌握質(zhì)物,制訂本方法。其次條本方法適用于動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務〔。貨押業(yè)務是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為質(zhì)押，向我行申請融資便利的國際貿(mào)易融資等多種?！仓圃鞓I(yè)〕發(fā)放的動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押擔保方式項下的流淌資金貸款或授信額度適用于本方法。第三條我行對倉儲監(jiān)管合作方的治理原則是“分類認定、區(qū)分對待，擇優(yōu)汰良好的監(jiān)管合作方，準時退出合作意愿差、違約賠付力量弱、經(jīng)營治理混亂、消滅不良合作記錄的監(jiān)管合作方，確保我行對質(zhì)押物權(quán)的有效掌握。其次章治理流程和職責分工第四條我行對倉儲監(jiān)管合作方的治理職責包括：準入調(diào)查、評級、審查和認定；日常關(guān)系維護；巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查；風險預警和重大事項報告；監(jiān)管資格等級動態(tài)治理；退出治理；治理制度建設和流程設計等。第五條倉儲監(jiān)管合作方的準入調(diào)查和監(jiān)管等級初評一般由分行貿(mào)易融資部負第六條倉儲監(jiān)管合作方的準入審查由分行信貸審批部門負責，并經(jīng)分行風險審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官認定。未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長負責認定。第七條倉儲監(jiān)管合作方的日常關(guān)系維護由分行貿(mào)易融資部負責。日常關(guān)系維護包括日常溝通聯(lián)系，互訪，客戶關(guān)系治理，倉庫經(jīng)營動態(tài)匯報等工作。第八條倉儲監(jiān)管合作方的巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查，以及風險預警和重大事項〔或擔當相關(guān)職責的職能部室，下同〕與支行共同負責。第九條倉儲監(jiān)管合作方的監(jiān)管資格等級動態(tài)治理由分行貿(mào)易融資部負責。監(jiān)管資格等級動態(tài)治理包括動態(tài)跟蹤、了解監(jiān)管合作方的經(jīng)營狀況和根本財務狀況。分行貨押監(jiān)管中心負責向信貸執(zhí)行官或行長通報風險預警信號和重大事項等事宜。第十條倉儲監(jiān)管合作方的退出治理由分行貨押監(jiān)管中心負責提出退出建議，議，經(jīng)貨押監(jiān)管中心簽署后由分行信貸審批部門審核認定。第十一條 倉儲監(jiān)管方治理職責分工簡表如下〔分行：職責具體描述貿(mào)易融資部貨押監(jiān)管中心準入調(diào)查、等級初評和推舉√日常關(guān)系維護√監(jiān)管資格等級動態(tài)治理√巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查√風險預警和重大事項報告退出建議√√√注：未按《關(guān)于分行貿(mào)易融資業(yè)務機構(gòu)設臵的補充通知〔深發(fā)銀［2023］690號〕設立貨分行公司業(yè)務治理部門擔當。第十二條總行直接牽頭治理的全國性大型物流倉儲企業(yè)由總行貿(mào)易融資部〕負責準入調(diào)查、等級初評和關(guān)系維護，由總行信貸審批中心負第三章 準入治理第十三條 我行一般應歸檔留存?zhèn)}儲監(jiān)管合作方以下資料：〔一〕經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件、組織機構(gòu)代碼證復印件；〔二〕企業(yè)法定代表人身份證復印件及簽名樣式；〔三〕法定代表人授權(quán)托付書及被授權(quán)人身份證復印件、簽名樣式；〔四〕公司章程；〔如有、近兩年經(jīng)審計財務報表、近期季報或〔如報表未經(jīng)審計，要求至少收集連續(xù)四個季度的季報〕倉儲監(jiān)管合作方概況、股權(quán)構(gòu)造、股東背景、倉儲力量、行業(yè)地位、經(jīng)營力量等簡介；倉儲監(jiān)管合作方內(nèi)控治理制度〔包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、安全治理制度、倉儲監(jiān)管人員治理制度、考核及薪酬福利制度等〕〔八〕倉庫場地權(quán)屬證明文件〔或租賃協(xié)議〕及倉儲場所倉位總圖；〔九〕歷史合作狀況及資信記錄〔我行、他行；〔十〕倉儲方所持有的特別行業(yè)運輸、經(jīng)營許可證〔如有〕〔十一〕我行要求的其他材料。B級以上〔含〕監(jiān)管單位〔如局部大型港口，可以僅留存前四項資料。第十四條準入的根本原則是：依據(jù)倉儲機構(gòu)的資金實力、信譽狀況、地域分譽較高,有良好業(yè)績,無過往不良記錄及行內(nèi)不良合作記錄。第十五條分行通過經(jīng)營單位或分行部門推舉、邀請倉儲機構(gòu)合作等途徑確定待選范圍,以評審方式確定合作的倉儲監(jiān)管機構(gòu)。我行倉儲監(jiān)管合作方的根本準入標準是：具備獨立法人資格，有肯定注冊資本，有固定經(jīng)營場所或合法倉儲場地，具備肯定經(jīng)營規(guī)模，能獨立擔當民事責任并具備肯定的違約責任賠償力量；在分公司營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍、獲得其母公司授權(quán)，且分公司實力較強，經(jīng)營相對獨立。具有倉儲經(jīng)營資格，特地從事倉儲監(jiān)管業(yè)務，合法經(jīng)營，有肯定行業(yè)閱歷2具有良好的商業(yè)信譽，良好的過往效勞信用記錄，與銀行、企業(yè)未發(fā)生過質(zhì)物監(jiān)管糾紛或其它道德風險；具有較強的責任意識，能樂觀協(xié)作我行按監(jiān)管協(xié)議商定內(nèi)容嚴格監(jiān)管質(zhì)權(quán)；對借款人托付監(jiān)管的我行信貸業(yè)務的相關(guān)質(zhì)物原則上能夠設立獨立的質(zhì)押區(qū)二十四小時不連續(xù)幫助我行對質(zhì)押物進展占有或監(jiān)管；完善的商品檢驗、化驗制度和簡潔質(zhì)量檢測技術(shù)及設備；防火防盜等安全條件及其它軟、硬件條件符合押品的倉儲要求；有較好的儲運條件和完備的硬件設施，較強的物流、中轉(zhuǎn)、進出裝卸作業(yè)力量及儲存規(guī)模；有清楚的內(nèi)部治理帳冊，對質(zhì)押給我行的貨物必需建立分帳冊或特地的帳頁；有完善的倉儲治理制度，標準的出入庫治理制度、內(nèi)部掌握制度和業(yè)務的區(qū)分力量;〔九〕原則上要求具有完整的針對我行抵、質(zhì)押物的應急緊急預案；〔十〕所在地域便于我行監(jiān)控，交通條件便利；〔十一〕其他我行認為必需的條件。第十六條 我行對消滅以下任一情形的倉儲監(jiān)管方實施禁入。禁入情形包括：曾有屢次〔三次或三次以上〕不良資信記錄或不良監(jiān)管合作記錄〔包括其他銀行；主要經(jīng)營資產(chǎn)已經(jīng)設定抵押或質(zhì)押，或供給對外擔保、連帶負債超過自5〔不包括倉儲監(jiān)管責任形成的連帶負債；〔三〕存在較嚴峻財務、經(jīng)營問題，經(jīng)營前景不穩(wěn)定的；〔四〕涉及重大訴訟，很可能需要擔當重大賠付〔50%；〔五80%〔業(yè)務量是指數(shù)量或收入金額A易所指定交割倉庫可適當放寬。〔六〕有跡象顯示存在重大道德風險，或有較大道德風險隱患的；自有資金少、根本無自有固定資產(chǎn)，主要場地和設備以承包、整體租賃等模式經(jīng)營〔經(jīng)營歷史短于八年，非產(chǎn)權(quán)全部人自主經(jīng)營的；〔八〕D〔九〕其他禁入情形。第十七條特別狀況確需托付存在禁入情形的監(jiān)管方進展倉儲監(jiān)管的，應將相第十八條我行貨押業(yè)務需要辦理倉儲監(jiān)管的，原則上制止選擇業(yè)務上與借款人有較強關(guān)聯(lián)性或?qū)杩钊艘揽啃暂^大的倉儲監(jiān)管方；一般不選擇與借款人或出質(zhì)人〔或雙方的股東〕有股權(quán)、實際掌握、間接掌握、共同持股等關(guān)聯(lián)關(guān)系，并在日常經(jīng)營過程中有實質(zhì)性關(guān)聯(lián)交易或資金往來的倉儲監(jiān)管方；審慎選擇借款主體業(yè)務30%〔50%〕的倉儲監(jiān)管方〔指授信實施、并托付擬選擇監(jiān)管方進展倉儲監(jiān)管的假設下，按授信金額對應的最大業(yè)務量計。特別狀況下選擇以上三類倉儲監(jiān)管方實施倉儲監(jiān)管的，必需視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場所及其他”模式進展信貸治理。第十九條 倉儲監(jiān)管合作方準入流程：模式一：經(jīng)辦經(jīng)營單位調(diào)查并向分行推舉，搜集材料并填報《倉儲監(jiān)管〔見附件，撰寫書面報告，報分行貿(mào)易融資部。分行貿(mào)易融資部負責再調(diào)查〔包括審核企業(yè)資料提出限額建議，并向分行信貸審批部門申報。員會審議后報分行信貸執(zhí)行官認定。超分行認定權(quán)限的應上報總行認定。議，通知各經(jīng)營單位并向總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心備案。〔二〕模式二：分行貿(mào)易融資部選擇擬合作方，搜集材料并進展準入調(diào)查，依據(jù)面報告并向分行信貸審批部門申報。后續(xù)流程同上。模式三：總行職能部門選擇擬合作方，搜集根本材料并進展必要的調(diào)查治理部和總行信貸審批中心。第四章 倉儲監(jiān)管合作方評級其次十條與我行合作的倉儲監(jiān)管合作方原則上應定期評級。其次十一條倉儲監(jiān)管合作方評級的目的是區(qū)分監(jiān)管合作方的資質(zhì)、實力和力量，適用不同的監(jiān)管流程和產(chǎn)品模式，鼓舞優(yōu)先選擇大型優(yōu)質(zhì)監(jiān)管方，限制實力弱小、治理不標準的監(jiān)管方，防范監(jiān)管操作風險。其次十二條 專家評定法相結(jié)合，打算評級結(jié)果。其次十三條倉儲監(jiān)管合作方按監(jiān)管資質(zhì)、經(jīng)營年限、合作歷史、倉儲監(jiān)管力量A、B、C、D其次十四條 工程\根本要求綜合級別

得分

備注總行審批，目前包括A級 信譽卓著；注冊資本不少于0.6億元，凈資產(chǎn)2億元以上，倉儲經(jīng)營年限8年以上處于區(qū)域倉儲物流行業(yè)領先地位，信譽良好；設施

85分以上

公司海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國B級 齊全，專業(yè)化突出；注冊資本不少于0.1億元，凈資產(chǎn)0.5億元以上，倉儲經(jīng)營年限4年以上區(qū)域范圍或當?shù)刂饕獋}儲單位，規(guī)模較大，有較C級 高知名度和行業(yè)信譽，倉儲經(jīng)營年限2年以上，治理良好、合作前景良好當?shù)赜锌隙ㄖ?，治理標準，原則上應有三方D級監(jiān)管合作閱歷

75分以上 港口、交易所指定交割倉庫和以上國家物65分以上 可適當放寬根本要求55分以上 司注：上表條件為最低要求，須同時滿足，否則應下調(diào)等級直至完全滿足各項要求。其次十五條 管合作方的評分卡模型詳見附件，由總行適時調(diào)整。其次十六條 倉儲物流企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的分類標準為：行業(yè)名稱行業(yè)名稱指標名稱計算單位大型中型小型從業(yè)人員數(shù)人500及以上100-500以下100以下倉儲企業(yè)銷售額萬元15000及以上1000-15000以下1000以下“工程結(jié)算收入”等科目發(fā)生額計算；大型和中型企業(yè)須同時滿足所列各項條件的下限指標，否則下劃一檔；〔國統(tǒng)字[2023]17號、國資廳評價函〔2023〕327號。其次十七條倉儲監(jiān)管合作方的評級分為首次評級〔準入評級〕和動態(tài)評級。首次評級是指我行對現(xiàn)有倉儲監(jiān)管合作方及擬合作的潛在倉儲監(jiān)管合作方進展評級。動態(tài)評級是指業(yè)務合作過程中依據(jù)監(jiān)管合作方的經(jīng)營動態(tài)和合作狀況調(diào)整評級結(jié)果。其次十八條倉儲監(jiān)管合作方的首次評級流程為：分行貿(mào)易融資部依據(jù)調(diào)查狀況行信貸審批部門審查審批。分行信貸審批部門比照本方法評級標準、按風險和審慎原則認定倉儲監(jiān)管合作方的等級，并報分行信貸執(zhí)行官終審認定，未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長終審認定。分行行長或信貸執(zhí)行官可以授權(quán)分行信貸審批部門總經(jīng)理〔或?qū)嶋H負責人〕終審認定。中心認定。其次十九條 倉儲監(jiān)管合作方的動態(tài)評級流程為：中心審批。后續(xù)流程比照首次評級流程。比照我行操作風險防范要求和本方法標準，以《評級建議書》形式提出評級調(diào)整申請，送分行貿(mào)易融資部會簽后送分行信貸審批中心按流程和權(quán)限進展審批。建議，要求分行貿(mào)易融資部落實〔按方式一流程處理〕或直接遞交分行信貸審批部門進展評級調(diào)整審批?！残刨J治理部、貿(mào)易融資部或其他相關(guān)職能部門〕依據(jù)治理信息，通知分行調(diào)整倉儲監(jiān)管合作方的等級。第三十條 倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)評級的時間間隔期為：〔一〕等級上調(diào)：與上一次評級認定日期間隔期不短于半年；〔二〕等級維持不變或下調(diào)：無間隔期限制。第三十一條 倉儲監(jiān)管合作方評級有效期為一年。第三十二條倉儲監(jiān)管合作方評級權(quán)限為：B級及以下由分行負責終審認定，〔一般由分行貿(mào)OA。A第三十三條 管合作方評級假設消滅爭議最終裁定權(quán)歸信貸審批部門。第三十四條全部評級調(diào)查、審批材料由貿(mào)易融資部門負責比照信貸檔案〔二進展專夾保管，并準時逐頁連續(xù)編碼，按年移交信貸治理部集中保存。歷級結(jié)果及調(diào)整通知由貿(mào)易融資部負責準時通知相關(guān)經(jīng)營單位和治理部門。第五章評級后治理第三十五條本章所述評級后治理是指依據(jù)監(jiān)管合作方的不同等級，適用不同的監(jiān)管流程和操作模式，并進展預警治理、退出治理等。工程\工程\等級倉儲場所模式倉儲監(jiān)管合作方自有場所借款人場所及其他A級B級C級D級貨押標準流程，按月巡庫貨押標準流程，按月巡庫貨押標準流程，至少按月巡庫貨押標準流程，每月巡庫至少兩次貨押標準流程，每月巡庫至少兩次貨押標準流程，至少按旬巡庫注：1．A級監(jiān)管方操作流程簡化模式是指我行原則上不參與出入庫核貨，應以總行文件為準。標準流程包括押品出入庫核庫〔核貨〕等環(huán)節(jié)。上述標準為最低要求，終審意見或貸后治理環(huán)節(jié)有特別要求的，應遵照執(zhí)行。第三方監(jiān)管同時委派我行人員現(xiàn)場監(jiān)管的，監(jiān)管模式參照第三方等級確定。有倉儲資格的倉儲單位工程有倉儲資格的倉儲單位工程倉儲監(jiān)管方自有倉庫借款企業(yè)場所及其他A、B級C級D級倉單質(zhì)押√倉單質(zhì)押√倉單質(zhì)押×靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√倉單質(zhì)押√倉單質(zhì)押×倉單質(zhì)押×靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押√動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押×第三十八條“倉儲監(jiān)管合作方自有場所”是指監(jiān)管方擁有合法產(chǎn)權(quán)〔全部〕的經(jīng)營場所、注冊經(jīng)營地址或上級單位劃撥使用的經(jīng)營場所，以及長期租賃、已經(jīng)經(jīng)營多年的經(jīng)營場所，不包括短期租賃或借用的經(jīng)營場所，不包括以任何方式使用的借款人或出質(zhì)人〔或其關(guān)系人〕全部的場所。此處長期是指三年以上。第三十九條“借款人場所及其他”包括：〔一〕借款人或出質(zhì)人〔或其關(guān)系人〕全部的場所；倉儲監(jiān)管場所實質(zhì)上是借款人、出質(zhì)人或其關(guān)系人的經(jīng)營場所，包括借用、租賃或其他方式使用的借款人或其關(guān)系人的場所；本方法第三章規(guī)定的視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場所及其他”模式進展信貸治理的情形；〔四〕其他實質(zhì)倉儲監(jiān)管場所非“倉儲監(jiān)管合作方自有場所”情形。第四十一條實質(zhì)上以“借款人場所及其他”模式操作的涉及倉儲監(jiān)管的信貸業(yè)務，實際監(jiān)管場所必需滿足以下要求：該場地相對封閉；如為堆場等室外場所，應以柵欄、戒備線、銘牌等方式將監(jiān)管場地與其他場地區(qū)分；配備必要的生活設施，可以保證現(xiàn)場監(jiān)管人員可以二十四小時對質(zhì)物進展監(jiān)管；監(jiān)管場地有必要的倉儲消防設施，保證質(zhì)押物一旦消滅不良狀況，如自燃，可以準時解決；〔四〕有必要的質(zhì)物數(shù)量、質(zhì)量檢測、化驗相關(guān)設備；〔五〕其他必要條件。倉儲場所存儲質(zhì)押物等。的數(shù)量或價值、保證質(zhì)押物處于獨立的不連續(xù)的占有。調(diào)查人員應實地查看倉儲場所并獨立進展倉儲場所使用權(quán)狀況、倉儲狀況、條件等的調(diào)查核實工作，審慎推斷倉儲場所是否適合儲存質(zhì)押物，并出具相應意見。第四十二條單獨由我行經(jīng)警、我行保安實施監(jiān)管、進展現(xiàn)場貨物治理的，應〔不含保證金〕原則上應限制壓縮或退出。少按旬巡庫。第六章預警治理第四十三條各分支行必需加強倉儲監(jiān)管合作方的風險預警治理。通過日常走訪、巡核庫、出入庫核貨及其他信息渠道準時覺察預警信號和風險隱患，并按信貸風險預警和貸后治理制度準時匯報并實行有效措施。第四十四條分行貿(mào)易融資部對倉儲監(jiān)管方的走訪頻率要求為：等級等級A級B、C級D級退出類監(jiān)管方走訪頻率每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次動態(tài)評級檢查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1．本表所指監(jiān)管方走訪是指我行貿(mào)易融資部門日常關(guān)系維護中走訪企業(yè)經(jīng)營場所；動態(tài)評級檢查是指依據(jù)走訪狀況檢查并推斷監(jiān)管合作方是否需要動態(tài)調(diào)整等級；A級監(jiān)管方總部的走訪由總行負責；分行負責相關(guān)分公司、子公司的走訪；本表為下限要求，各分支行可以視具體狀況提高走訪頻率要求。第四十五條分行貨押監(jiān)管中心對倉儲監(jiān)管合作方的預警治理應重點關(guān)注監(jiān)管合作方近期經(jīng)營動態(tài)，是否消滅不符合準入條件情形、是否消滅禁入、預警、退出情形，其中預警信號是指可能影響監(jiān)管方正常經(jīng)營、持續(xù)經(jīng)營、監(jiān)管力量和監(jiān)管意愿的一切不良情形或征兆。預警信號參照《深圳進展銀行對公信貸業(yè)務貸后治理操〔深發(fā)銀[2023]625。預警對象主體為倉儲監(jiān)管方。第四十六條分行貨押監(jiān)管中心應通過日常巡核庫、出入庫核貨等操作工作關(guān)注倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管執(zhí)行效果，包括實際倉儲條件、操作標準性、對我行工作的協(xié)作程度，監(jiān)管倉庫治理是否嚴格，倉庫庫存物資總、分賬和進出庫日記賬是否標準24對質(zhì)物進出庫是否認真清點、按協(xié)議商定方式操作，我行質(zhì)押是否獨立集中堆放、數(shù)量相符、保存完好〔質(zhì)量及外觀符合要求，是否存在監(jiān)管或其他風險，等。第四十七條客戶經(jīng)理、經(jīng)營單位信貸治理人員、信貸治理部應樂觀通過征信并按我行對公信貸業(yè)務貸后治理相關(guān)操作制度要求、我行銀行重大事項報告制度等做好預警處理工作。第四十八條倉儲監(jiān)管合作方預警治理是退出治理的前瞻性安排，預警信號是準時退出的重要提示信號。合作過程中的全部預警報告記錄文書應納入倉儲監(jiān)管合作方檔案定期移交信貸治理部集中保管備查。第七章退出治理第四十九條倉儲監(jiān)管合作方退出治理是指對消滅指定情形的監(jiān)管合作方實施第五十條 以下任一狀況的倉儲監(jiān)管合作方，應納入退出范圍：〔一〕消滅本方法第三章“禁入情形”的；關(guān)系意義不大的；倉儲及物流監(jiān)管未按標準流程操作，無法明確區(qū)分我行質(zhì)押貨物，無法特利益的；〔四〕因倉儲及物流監(jiān)管不嚴導致我行授信消滅風險的；〔五〕受到客戶或經(jīng)營單位及分行部門兩次一級投訴或三次以上二級投訴的；〔六〕〔七〕發(fā)生重大責任事故、患病重大損失大事，無足夠保險賠償?shù)模弧舶恕潮怀废麪I業(yè)執(zhí)照，或經(jīng)營范圍轉(zhuǎn)變不能擔當倉儲監(jiān)管義務的；與我行合作過程中消滅協(xié)作程度不高，即不依據(jù)我行與其商定的質(zhì)押物監(jiān)管協(xié)議或治理方法監(jiān)管我行質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不協(xié)作我行監(jiān)管操作的；在具體業(yè)務操作過程中屢次〔三次或三次以上〕不依據(jù)我行與其商定手續(xù)、單據(jù)辦理入庫、日常監(jiān)管、出庫的；〔十一〕內(nèi)部治理混亂、內(nèi)掌握度形同虛設的；〔十二〕其他退出情形?！惨弧吃V理由屬于影響到我行債權(quán)利益的因素:監(jiān)管質(zhì)量、監(jiān)管水平、職業(yè)道德、敬業(yè)程度等?！捕扯壨对V:倉儲及物流監(jiān)管機構(gòu)由于效勞效率、效勞態(tài)度等因素受到經(jīng)營單位或分行部門的書面投訴(或投訴),分行貿(mào)易融資部專人查證屬實后,對倉儲及物流監(jiān)管合作方提出警告并要求限期訂正。第五十二條對符合退出條件的倉儲監(jiān)管合作方，經(jīng)分行貿(mào)易融資部專人查證屬實后,應馬上對倉儲監(jiān)管合作方啟動退出機制、實施退出,在行內(nèi)公布撤銷與其合作關(guān)系，并準時對原有相關(guān)貨押業(yè)務進展清理。第五十三條倉儲監(jiān)管合作過程中，消滅超經(jīng)營范圍開展倉儲監(jiān)管經(jīng)營活動、不符合工商行政治理規(guī)定，或特定監(jiān)管行為不能夠滿足當?shù)叵?、環(huán)保、衛(wèi)生等監(jiān)管要求的，應對有關(guān)授信業(yè)務的監(jiān)管個案實施退出，但該倉儲監(jiān)管合作方仍可以為我行其他授信業(yè)務供給符合資格條件的倉儲監(jiān)管效勞。第五十四條倉儲監(jiān)管合作方退出治理比照倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)評級流程操〔未委派信貸執(zhí)行官的為分行行長〕終審認定后，貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部共同實施監(jiān)管合作方退出。分行信貸執(zhí)行官可以授權(quán)信貸審批部門總經(jīng)理終審認定退出對象?？蛻艚?jīng)理、經(jīng)營單位可以向分行職能部門提出退出建議或作出投訴，共同防范監(jiān)管操作風險。第八章合同治理第五十五條 、評級審批認定后的倉儲監(jiān)管合作方，原則上應簽署我行、倉儲監(jiān)管方雙方《合作協(xié)議書〔或其他名稱。該協(xié)議書是我行經(jīng)營單位、倉儲監(jiān)管方及授信客戶簽訂具體業(yè)務項下三方協(xié)議的根底。第五十六條雙方《合作協(xié)議書》旨在明確和約束雙方的權(quán)利和義務，按倉儲監(jiān)管方等級的不同細化、固化不同監(jiān)管操作流程，以簡化借款主體、監(jiān)管方和我行三方簽署的三方監(jiān)管協(xié)議文本。第五十七條 雙方合作總協(xié)議原則上應參照總行模板〔詳見附件，依據(jù)授信狀況、業(yè)務操作模式等適當調(diào)整，并經(jīng)分行貿(mào)易融資部門、法律審查部門和信貸治理部會商確定，報總行貿(mào)易融資部、信貸治理部備案后啟用。相關(guān)貨押授信業(yè)務由總行終審的，按現(xiàn)行法律文本治理規(guī)定，相關(guān)協(xié)議文本應經(jīng)總行審定。第五十八條雙方合作總協(xié)議一般應明確記載質(zhì)物入庫、出質(zhì)、儲存、臵換、出庫治理等操作流程和手續(xù)要求，同時明確倉儲監(jiān)管責任的有效期間、保險、信息溝通、違約責任等事項，經(jīng)雙方有效簽署后生效。第五十九條經(jīng)簽署生效的雙方合作協(xié)議作為重要合同，我行應統(tǒng)一保管并編號存檔，相關(guān)業(yè)務部門留存副本或復印件。第九章報表和統(tǒng)計第六十條分行信貸審批部門應定期匯總涉及倉儲監(jiān)管的批復授信業(yè)務清單，注明借款主體、授信業(yè)務品種、金額、期限、質(zhì)物、倉儲監(jiān)管要求、所選擇監(jiān)管合作方名稱、等級、監(jiān)管場所等，準時通知放款中心、貨押監(jiān)管中心。第六十一條貨押監(jiān)管中心應依據(jù)信貸審批結(jié)果確定的需要進展倉儲監(jiān)管的授信業(yè)務清單準時跟蹤合同簽署狀況和業(yè)務辦理進度，按信貸治理制度建立倉儲機構(gòu)監(jiān)管金額臺賬(總賬、分戶賬)，填報貨押業(yè)務信息采集報表，按倉儲監(jiān)管合作方分別匯總倉儲單位監(jiān)管金額狀況，并知會放款中心、按月抄報分行貿(mào)易融資部、信貸〔附表：倉儲監(jiān)管合作方統(tǒng)計表〕第六十二條 分行貿(mào)易融資部應統(tǒng)計、編制分行認可的“倉儲監(jiān)管合作方名錄”〔見附表，依據(jù)變化狀況和評級動態(tài)調(diào)整定期更名錄內(nèi)容，按貨押監(jiān)管中心匯總并于次月上旬抄報總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心、信貸治理部。第六十三條總行貿(mào)易融資部應按月匯總?cè)袀}儲監(jiān)管合作方名錄，分析合作方的等級分布和實際監(jiān)管金額分布，從專業(yè)角度分析倉儲監(jiān)管方的風險動態(tài)，準時報告主管行領導，抄送信貸治理部。第十章附則第六十四條我行對倉儲監(jiān)管合作方的治理制度、評分卡、評級標準、評級結(jié)嚴禁對外泄露。第六十五條分行貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部等職能部門應建立健全崗位職責治理制度，通過崗位分工和職責落實我行對倉儲監(jiān)管合作方的治理，共同防范操作風險。操作、治理環(huán)節(jié)消滅重大疏忽、或有意違反有關(guān)規(guī)章的，應按《深圳進展銀以相應懲罰。因監(jiān)管失職、瀆職導致授信業(yè)務消滅重大風險的，按《深圳進展銀行3〔深發(fā)銀[2023]74〕追究有關(guān)責任人責任。第六十六條本方法用于取代《深圳進展銀行貨押業(yè)務操作暫行規(guī)定》〔深發(fā)[2023]661-5“監(jiān)管合作倉庫分級認定制度”廢止。第六十七條 2022年一月十五日附件:1-1．倉儲監(jiān)管合作方根本狀況表1-2．倉儲監(jiān)管合作方評分卡1-3．倉儲監(jiān)管合作方評級建議書1-4．倉儲監(jiān)管合作總協(xié)議樣式21-1倉儲監(jiān)管合作方根本狀況表分行：監(jiān)管方名稱辦公地址1、名稱：地址：下屬監(jiān)管倉庫名稱及具2、名稱：地址：體地址3、名稱：地址：〔可添加行〕經(jīng)營范圍現(xiàn)主要業(yè)務及經(jīng)營狀況法定代表人組織形式 所屬集團注冊資金成立日期 企業(yè)規(guī)模//□小是否為貿(mào)易企業(yè)是否附帶加工 其他經(jīng)營工程倉庫容量露天堆場面積 吞吐力量〔年〕企業(yè)行業(yè)地位行業(yè)信譽狀況場地使用權(quán)狀況倉儲收費標準倉庫封閉形式人員出入庫手續(xù)貨物進出庫手續(xù)貨物檢、化驗設施質(zhì)押融資監(jiān)管是否有特別流程銀行借款及對外擔保狀況歷史資信記錄已合作貨押監(jiān)管的銀行及合作年限我行歷史合作狀況監(jiān)管業(yè)務負責人 聯(lián)系方式前五大客戶〔按業(yè)務收入金額〕客戶名稱1、2、3、4、5、

儲運貨物名稱 年吞吐量 年均倉儲量年均業(yè)務收入合作銀行〔如有〕主要治理人員狀況姓名 職務1、2、3、4、5、

本公司工作學歷〔從業(yè)〕年限

6、7、8、9、10、

姓名 職務

本公司工學歷作〔從業(yè)〕年限公司全部主要固定資產(chǎn)明細名稱 數(shù)量 賬面凈值 估量現(xiàn)值 目前使用狀況 已使用年限權(quán)利憑證是否抵押其他核心資產(chǎn)明細〔包括無形資產(chǎn)、長期投資、大額應收款項、大額存款等〕名稱 數(shù)量 賬面凈值 估量現(xiàn)值 目前狀況 備注 權(quán)利憑證抵質(zhì)押否倉儲單位監(jiān)管監(jiān)管合作意愿及對我行貨押融資業(yè)務的建議其他調(diào)查狀況評分卡得分 評級建議準入建議〔推舉意見〕再調(diào)查意見綜述調(diào)查： 復核： 日期：111-2倉儲監(jiān)管合作方評分卡工程倉儲監(jiān)管經(jīng)營年限

分值0分/2分/4分/6分

實績 得分 復核資信記錄和商業(yè) 有不良資信紀錄-15分/不詳-5分/無記信譽 錄2分/一般5分/信用良好、信譽佳8分有無完善的治理制度*網(wǎng)絡信息化治理水平有無穩(wěn)定的治理團隊理

治理制度不完整-5至-10分/3-6分8分高6分功能一般，與手工操作結(jié)合：3分低或者無：0分專業(yè)團隊、三年內(nèi)根本穩(wěn)定：6分比較專業(yè)，根本穩(wěn)定；4分一般，特長不明顯：1分指 有無完善的商品 分標檢化驗制度和設備與其他銀行的合 一年以下1分/ 一年以上三年以下3作年限 分/三年以上5分與我行的合作年 一年以下2分/一年以上三年以下4分/限 三年及以上6分治理力量〔重點指強10分/較強6分/一般2分/未曾輸出監(jiān)輸出監(jiān)管力量〕 0分/較差-3分/差-5分/很差-8分10分/6分/〔專指倉儲監(jiān)管〕有過失2分/0分/不愿協(xié)作銀行監(jiān)管或態(tài)度消極-5分500分/50-2002分/年利潤總額 200-500萬元4分/500萬元以上6分/經(jīng)營虧損-10分52分/年吞吐量 5萬噸至20萬噸4分/206分規(guī) 小于1000噸0分/倉儲量2萬噸以下2模 自有倉儲場地經(jīng)分/倉儲量2-5萬噸4分/5-15萬噸6分指營規(guī)模 15萬噸以上8分標 100萬元以下0分/100-400萬元2分/注冊資金 400-1000萬元4分/1000萬元以上6分企業(yè)規(guī)模 大型企業(yè)6分/中型3分/小型企業(yè)1分特海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國家級大型港口 加5分殊加 交易所指定交割倉庫和地、市級減 以上國家物資儲藏倉庫

5分分 異地倉庫或異地倉儲企業(yè) 5分合計： -注：倉庫的治理制度至少應包括：員工培訓及上崗考核制度、監(jiān)管物資〔出入庫〕治理制度、倉庫治理各崗位人員職責、監(jiān)管保密制度、安全治理制度、監(jiān)管人員治理制度等。評分人： 復核： 日期：1-3

評級建議書發(fā)起單位： 日期：倉儲監(jiān)管合作 辦公地址方名稱經(jīng)營區(qū)域原評級等級倉儲監(jiān)管方特征現(xiàn)狀概述

所屬集團上次評定日期倉儲監(jiān)管合作方的主要變化及評級〔調(diào)整〕的主要理由評分卡得分分行貿(mào)易融資部意見貨押監(jiān)管中心愿分行信貸審批部門分管行領導意見

本次擬定等級注：本表用于準入、評級審查審批。動態(tài)調(diào)整時，不再重復制作“根本狀況表須測算“評分卡”并填報“建議書1-4合作協(xié)議書〔適用于倉儲監(jiān)管合作方自有倉庫質(zhì)押監(jiān)管〕〔涉及中儲、中外運、中遠物流等總行已簽署總協(xié)議的監(jiān)管合作方，請并按規(guī)定進展法律審核〕00六年二月制倉儲監(jiān)管合作協(xié)議書深發(fā) 合字第 號甲方：深圳進展銀行XX分行〔銀行〕地址：： ：負責人： 職務：乙方： 〔倉儲監(jiān)管方〕地址：： ：法定代表人： 職務：華人民共和國合同法》及《中華人民共和國擔保法》等相關(guān)法律的規(guī)定，雙方全都形成以下條款：第一條合作范圍庫存放用于質(zhì)押的貨物，甲方集中托付乙方對質(zhì)押貨物進展監(jiān)管，乙方愿按甲方要求對質(zhì)押的貨物供給倉儲、監(jiān)管等效勞，以此實現(xiàn)甲方下屬分支機構(gòu)對出質(zhì)貨物的質(zhì)權(quán)。乙方將依據(jù)具體授信業(yè)務發(fā)生時與甲方下屬分支機構(gòu)、出質(zhì)人三方簽訂的《倉儲監(jiān)管協(xié)議》嚴格履行對貨物的入庫、出質(zhì)、儲存、出庫治理等義務〔甲、乙雙方對動產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務操作具體流程見附件一。乙方供給的效勞以保障質(zhì)押物的安全、完好，有效維護甲方下屬分支機構(gòu)對質(zhì)押貨物的質(zhì)權(quán)為宗旨。面供給的延長效勞，如貨物運抵或運離倉庫的運輸效勞等。2件成熟時承受乙方出具的倉單質(zhì)押授信業(yè)務。求的優(yōu)質(zhì)客戶，甲方在地點、價格允許的狀況下，優(yōu)先選擇乙方作為動產(chǎn)質(zhì)押授信客戶的指定監(jiān)管倉庫。提高對甲方的效勞質(zhì)量。其次條質(zhì)押貨物的存放原則及優(yōu)待甲方將依據(jù)就近和適當?shù)脑瓌t優(yōu)先安排將下屬分支機構(gòu)的動產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務項下質(zhì)押貨物存放于乙方倉庫，乙方在本協(xié)議簽訂后將在一周內(nèi)向甲方交付開展動產(chǎn)質(zhì)押倉庫的倉位總圖，在發(fā)生具體倉儲監(jiān)管業(yè)務時還將向甲方準時交付質(zhì)押貨物的倉位標示圖，倉庫倉位總圖和質(zhì)押貨物的倉位標示圖見附件二。乙方情愿制造條件向甲方供給倉儲空間存放質(zhì)押貨物。放于乙方倉庫的貨物在倉儲費及其他費用方面賜予適當?shù)膬?yōu)待，甲方同意在需要拍賣或變賣質(zhì)押貨物時優(yōu)先清償倉儲治理費。第三條貨物的入庫和出質(zhì)手續(xù)出質(zhì)人的貨物運抵乙方倉庫時，乙方應準時辦理貨物的驗收、入庫等手續(xù)，并向出質(zhì)人出具入庫單、倉單或倉儲憑證。甲方依據(jù)具體業(yè)務的需要可以參與貨物入庫和驗收的過程，乙方應予以承受并依據(jù)要求填寫相關(guān)資料。,甲方將統(tǒng)一安排巡庫員到乙方查詢質(zhì)押貨物的真實狀況,乙方在核對無異后，應準時進展質(zhì)押確認，同時乙方應向甲方交付質(zhì)押貨物的倉位標示圖，使質(zhì)押貨物所在倉位能清楚明白。貨物處于質(zhì)押監(jiān)管狀態(tài)。另外，乙方應依據(jù)甲方要求將質(zhì)押貨物準時登記入帳，將甲方下屬分支機構(gòu)的質(zhì)押貨物資料按授信企業(yè)分別設文件夾保管。押貨物在乙方倉庫內(nèi)出質(zhì)人或其他第三人未質(zhì)押給其他銀行或權(quán)利人，也不存在有阻礙甲方下屬分支機構(gòu)質(zhì)權(quán)的情形,如有任何阻礙質(zhì)權(quán)設定的情形應在質(zhì)押確認手續(xù)簽返甲方前通知甲方。第四條在庫質(zhì)押貨物的治理乙方對在庫質(zhì)押貨物應明顯區(qū)分于其他未用于質(zhì)押的貨物進展堆放和治理，該區(qū)分治理包括但不限于劃分倉位、懸掛標識等措施。不定期的巡庫和檢查，并按甲方的要求填寫相關(guān)巡庫、查庫文件。通知甲方并取得甲方的書面同意，轉(zhuǎn)移倉位后應向甲方供給的倉位標示圖。24小時內(nèi)告知甲方。假設狀況緊急，來不及通知，乙方可先行實行有利于保護質(zhì)押貨物的必要措施，然后再通知甲方。乙方實行該緊急行為必需符合保護甲方利益的原則，并留存相關(guān)證據(jù)，否則，造成甲方損失應予以賠償。第五條質(zhì)押貨物的出庫與臵換,依據(jù)甲方出具的書面文件進展.質(zhì)押貨物的出庫必需有甲方出具的《提貨通知書》方能出庫，乙方應認真核對《提貨通知書》上的簽字、蓋章與預留件的真實、全都和有效性。乙方在接到《提貨通知書》后，應以形式向甲方進展查詢，甲方指定的唯一有效查詢?yōu)?乙方在查詢核實《提貨通知書》的真實、有效和全都前方能辦理出庫手續(xù)。貨物出庫完畢后乙方應在24小時內(nèi)向甲方交付留存質(zhì)押貨物的倉位圖使在庫質(zhì)押貨物的倉位能準時、準確地得以顯現(xiàn)。具體業(yè)務項下甲方、乙方及貨主三方的倉儲監(jiān)管協(xié)議另有商定的，從其商定。知乙方按前述第三條商定程序辦理入庫和出質(zhì)手續(xù)，入庫和出質(zhì)手續(xù)辦妥后再憑甲方出具的《提貨通知書》辦理出庫手續(xù)，乙方對臵換進來的質(zhì)押貨物同樣得標示倉位并懸掛標志，按質(zhì)押貨物進展倉儲和監(jiān)管。變動登記臺帳，對第六條倉儲監(jiān)管責任的有效期間乙方自簽署質(zhì)押確認手續(xù)之日起開頭擔當倉儲監(jiān)管責任，倉儲監(jiān)管責任至質(zhì)押貨物按甲方指令全部出庫或甲方發(fā)出解除質(zhì)押通知書日起終止。第七條倉儲合同簽訂及限制，甲方將敦促出質(zhì)人與乙方簽訂協(xié)議，并敦促出質(zhì)人依據(jù)合同的商定支付倉儲費，乙方應交付一份《倉儲合同》給甲方留存。原則上，出質(zhì)人應支付不少于掩蓋整個授信期間的倉儲費用。乙方在向甲方發(fā)出質(zhì)押確認手續(xù)前，向甲方交付出質(zhì)人已經(jīng)支付倉儲費的發(fā)票或收據(jù)?！秱}儲合同》中不得有與甲方在本協(xié)議或與甲方下屬分支機構(gòu)及出質(zhì)人三方開展具體授信業(yè)務時簽訂的《倉儲監(jiān)管協(xié)議》擔當?shù)牧x務相沖突的條款的質(zhì)權(quán)的內(nèi)容?！秱}儲合同》商定的有效期限屆滿，無論倉儲費交付的狀況如何，未經(jīng)甲方書面通知不得解除質(zhì)押，乙方仍須履行倉儲監(jiān)管義務。由此產(chǎn)生的倉儲等費用，甲方負責敦促出質(zhì)人解決。第八條保險求辦理保險，保險以能彌補貨物損失時得到全部賠償為最低要求。購置保險期限應掩蓋我行賜予客戶授信期限。障甲方權(quán)利；如出險，乙方應幫助甲方辦理有關(guān)理賠事宜。付保險費的發(fā)票或收據(jù)。第九條 信息溝通及保密甲方的要求，準時填報各種報表，幫助甲方獵取出質(zhì)貨物的相關(guān)信息。甲方要求乙方使用電子信息系統(tǒng)與甲方準時溝通相關(guān)治理或市場信息，甲方情愿幫助乙方建立電子信息系統(tǒng)，并實現(xiàn)與甲方指定的系統(tǒng)對接。在條件成熟時,乙方應依據(jù)甲方統(tǒng)一規(guī)定的電子化倉儲治理要求對質(zhì)押貨物進展治理，包括：市場信息的溝通方式、治理數(shù)據(jù)的格式、與甲方的接口標準和操作方法等，