部門(mén)組織構(gòu)造圖部門(mén) 風(fēng)險(xiǎn)治理部 直屬領(lǐng)導(dǎo) 分管行長(zhǎng) 人員編制 8人部門(mén)組織構(gòu)造圖及人員編制風(fēng)險(xiǎn)治理部總經(jīng)理合規(guī)中心 貸后治理中心 授信治理中心 綜合治理中心合規(guī)審合同管貸款支抵質(zhì)押貸后檢資產(chǎn)保金融機(jī)信貸業(yè)法務(wù)崗制度流數(shù)據(jù)統(tǒng)信貸管授信監(jiān)核崗理崗付崗物治理查崗全崗構(gòu)評(píng)級(jí)務(wù)授信程制訂計(jì)分析理系統(tǒng)督崗崗崗執(zhí)行崗崗崗維護(hù)崗部門(mén)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)治理部部門(mén)職責(zé)1、負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)治理體系，會(huì)同有關(guān)部門(mén)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)治理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查；2、負(fù)責(zé)全行信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)一授信治理、或有資產(chǎn)的治理。3、負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)治理，識(shí)別、分析、預(yù)警和掌握各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；4、會(huì)同有關(guān)部門(mén)，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)治理的培訓(xùn)。5、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)信息治理系統(tǒng)的研發(fā)、推廣應(yīng)用和監(jiān)控。6、負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。7、負(fù)責(zé)辦理由貸審委審批的信貸業(yè)務(wù)批復(fù)。8、負(fù)責(zé)全行信貸審批責(zé)任認(rèn)定工作。9、負(fù)責(zé)全行合同文本的治理審核，負(fù)責(zé)辦理全行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，切實(shí)維護(hù)本行正值權(quán)益；一、合規(guī)中心〔一〕合規(guī)審核崗信貸政策制度，依據(jù)規(guī)定的程序和方法對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、信貸資料的完整性等方面進(jìn)展審核。2、負(fù)責(zé)對(duì)全行貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)時(shí)消退風(fēng)險(xiǎn)隱患。遇有重大信貸資金風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)時(shí)向部門(mén)經(jīng)理報(bào)告，必要時(shí)，可直接向行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。3、指導(dǎo)各部門(mén)〔網(wǎng)點(diǎn)〕做好信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)防范工作4、完成行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作?！捕澈贤卫韻?、依據(jù)審貸委員決議，制作相關(guān)貸款業(yè)務(wù)合同。2、合同復(fù)核人員〔該筆貸款的主信貸人員〕需審核合同的準(zhǔn)確性及合理性。3、合同治理員及復(fù)核人員負(fù)責(zé)合同的準(zhǔn)確性及合理性?！踩迟J款支付崗1、負(fù)責(zé)我行貸款的發(fā)放，嚴(yán)格依據(jù)審貸委員會(huì)的打算進(jìn)展貸款的發(fā)放，保證我行信貸資金的安全。2、對(duì)于發(fā)放手續(xù)不健全的貸款，可退回并責(zé)令其整改，如有重大違規(guī)發(fā)放貸款的行為，可不予以發(fā)放。發(fā)放，并交相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)展整改。〔四〕抵質(zhì)押物治理崗1、嚴(yán)格執(zhí)行抵質(zhì)押品登記、保管的雙線治理原則，設(shè)立特地崗位對(duì)抵質(zhì)押物實(shí)行治理。2、承受電子“抵質(zhì)押物登記薄”及紙質(zhì)登記薄相結(jié)合進(jìn)展治理。結(jié)清”的書(shū)面通知，抽出原交接單其次聯(lián)與提交第一聯(lián)核對(duì)無(wú)誤〔假設(shè)交接單喪失，需客戶(hù)做出書(shū)面承諾，并由信貸人員確認(rèn)簽字，確認(rèn)抵質(zhì)押物所對(duì)應(yīng)的貸款本息還清后，可辦理抵質(zhì)押物退還手續(xù)，監(jiān)視客戶(hù)做好簽字手續(xù)。4、定期抽查抵質(zhì)押權(quán)證有效期是否屆滿(mǎn)。對(duì)于抵質(zhì)押權(quán)證有效期屆滿(mǎn)，借款人貸款尚未還清的，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)通知信貸部門(mén)提取抵質(zhì)押物進(jìn)展變現(xiàn)5、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、貸后治理中心〔一〕貸后檢查崗1客戶(hù)貸后治理執(zhí)行狀況以及貸后治理各項(xiàng)規(guī)定的落實(shí)狀況進(jìn)展監(jiān)視檢查，依據(jù)貸后監(jiān)視檢查過(guò)程中覺(jué)察的問(wèn)題，提出防范風(fēng)險(xiǎn)和加強(qiáng)貸后治理的措施和建議，準(zhǔn)時(shí)匯報(bào)。2、建立健全貸后治理分析制度，定期〔按季〕對(duì)本行貸后治理工作進(jìn)展分析和評(píng)價(jià)，并將分析和評(píng)價(jià)狀況上報(bào)。34、負(fù)責(zé)全面檢查貸后檢查落實(shí)狀況，定期檢查各類(lèi)貸后治理資料完成〔完備〕狀況。依據(jù)貸后檢查間隔期規(guī)定，檢查核實(shí)《貸后檢查表》的專(zhuān)題匯報(bào)。5、催促各部門(mén)〔網(wǎng)點(diǎn)〕做好貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作。6、負(fù)責(zé)審核各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定資料，有權(quán)責(zé)令各部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作中的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)展整改。7、對(duì)有疑問(wèn)的分類(lèi)認(rèn)定，可知直接責(zé)令各部補(bǔ)充材料，重認(rèn)定。8、對(duì)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定工作準(zhǔn)時(shí)總結(jié)，并隨時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，提出改進(jìn)方案和措施?！捕迟Y產(chǎn)保全崗1、負(fù)責(zé)按時(shí)完成貸款客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。2、在日常監(jiān)管工作中，準(zhǔn)時(shí)把握被監(jiān)管對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況和信用狀況，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后，準(zhǔn)時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并提出處理建議。書(shū)合法、合規(guī)、有效性的檢查、復(fù)審工作。不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)的分析治理。4、負(fù)責(zé)定期檢查不良貸款債權(quán)落實(shí)狀況。對(duì)不良貸款定期發(fā)送催款通知、收息通知；完善相關(guān)手續(xù)，確保抵押資產(chǎn)真實(shí)有效?！惨婪ㄊ召J、訴訟保全工作。組織實(shí)施公司依法收貸、以物抵貸、執(zhí)行處置工作，確保在訴訟時(shí)效內(nèi)，實(shí)行相關(guān)措施轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)、保全資產(chǎn)。6、負(fù)責(zé)組織貸款呆、壞賬申報(bào)核銷(xiāo)工作。7、負(fù)責(zé)聯(lián)系公安、法院等部門(mén)，幫助信貸員追償不良貸款、欠息。三、授信治理中心〔一、金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)崗1、負(fù)責(zé)評(píng)定金融機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)，確定對(duì)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的綜合授信額度。2、負(fù)責(zé)將審批結(jié)果〔即各業(yè)務(wù)的分項(xiàng)授信額度〕的通知、復(fù)核工作。3、負(fù)責(zé)授信額度的全面監(jiān)控；同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)各分項(xiàng)授信額度的監(jiān)控工作。4、負(fù)責(zé)授信額度賜予調(diào)劑和安排?！捕?、信貸業(yè)務(wù)授信執(zhí)行崗1、依據(jù)調(diào)查人員供給的調(diào)查資料進(jìn)展分析、推斷，明確意見(jiàn)，供審批人員決策。2、針對(duì)信貸業(yè)務(wù)中授信客戶(hù)進(jìn)展監(jiān)測(cè)，賜予額度確認(rèn)，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)供審判人員決策。四、綜合治理中心〔一、法務(wù)崗1、負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)法律文本的審核；2、負(fù)責(zé)法律詢(xún)問(wèn)事務(wù)；3、負(fù)責(zé)訴訟事務(wù)的治理；〔二〕制度流程制定崗1、研發(fā)制定涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量系統(tǒng)，開(kāi)發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估方法。2、研發(fā)制定涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)掌握制度、風(fēng)險(xiǎn)化解方法。3、收集各類(lèi)信息，并進(jìn)展整理、分類(lèi)和處理，為全行的業(yè)務(wù)進(jìn)展和行領(lǐng)導(dǎo)決策供給詢(xún)問(wèn)效勞。4、全行進(jìn)展政策的爭(zhēng)論以及對(duì)國(guó)家各項(xiàng)宏觀政策的爭(zhēng)論，并提出政策性的進(jìn)展建議。5、組織制定、完善和實(shí)施本部門(mén)崗位職責(zé)及各類(lèi)規(guī)章制度。6、制定審貸委員會(huì)制度、負(fù)責(zé)審貸委員會(huì)委員培訓(xùn)及治理?！踩硵?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析崗必要的原始登記記錄，確保資料的準(zhǔn)確性、全面性和連續(xù)性。3、嫻熟運(yùn)用現(xiàn)代化運(yùn)算、信息傳輸工具，指導(dǎo)下級(jí)統(tǒng)計(jì)人員使用統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)。牢靠的信息。5、組織和協(xié)調(diào)消滅數(shù)據(jù)穿插的不同部門(mén)間的數(shù)據(jù)收集、整理、匯總工作。6、撰寫(xiě)分析報(bào)告和統(tǒng)計(jì)信息。7、供給滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)治理和業(yè)務(wù)進(jìn)展需要的統(tǒng)計(jì)分析資料。8、爭(zhēng)論和應(yīng)用好的、科學(xué)的統(tǒng)計(jì)分析方法。9、逾期貸款監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送10、負(fù)責(zé)復(fù)核信貸部門(mén)提交的績(jī)效〔四〕信貸治理系統(tǒng)