銀行承兌匯票治理方法第一章總則第一條為加強(qiáng)〔以下簡稱“公司〕一步標(biāo)準(zhǔn)銀行票據(jù)使用行為，依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)定，制定本暫行方法。其次條本方法所稱銀行承兌匯票是指由在付款行處開立帳戶的出票人簽發(fā)的，并經(jīng)銀行審查同意到期承兌的票據(jù)。第一條取銀行承兌匯票。其次條收取銀行承兌匯票是由于客戶因臨時(shí)的資金周轉(zhuǎn)金的，公司不得收取銀行承兌匯票。第三條繳納銀行承兌匯票的單位必需是各單位的用煤客營、個(gè)體工商戶和個(gè)人繳納的銀行承兌匯票。第四條取商業(yè)承兌匯票。第五條公司收取用煤單位交納的銀行承兌匯票時(shí)，其直接前手〔即客戶單位〕必需在銀行承兌匯票上背書。第六條交納銀行承兌匯票的用煤單位，必需保證交納銀行承兌匯票的真實(shí)性和合法性，必需保證銀行承兌匯票能夠貼現(xiàn)和到期承付，交納銀行承兌匯票的單位必需擔(dān)當(dāng)貼現(xiàn)利息和承諾收回到期不能貼現(xiàn)或承兌的銀行承兌匯票。第七條收取銀行承兌匯票的出票人開戶行原則上為信譽(yù)良好的商業(yè)銀行。如工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行四大銀行。第八條公司在收到銀行承兌匯票時(shí)，依據(jù)銀行最高月貼180貼現(xiàn)息=貼現(xiàn)金額*180*〔1.2%/30〕以1007.2萬元，總計(jì)為107.2萬元。攤到煤種中為：當(dāng)末煤境價(jià)格外為500元/噸，收取100萬元承兌時(shí)，調(diào)整結(jié)算價(jià)格為536元/噸，當(dāng)境內(nèi)末煤價(jià)格為490元/噸時(shí)，調(diào)整價(jià)格為525元；當(dāng)塊煤出境價(jià)格為600元/噸，調(diào)整結(jié)算價(jià)格為643元/噸，當(dāng)塊煤境內(nèi)價(jià)格為590元/噸時(shí)，調(diào)整價(jià)格為632元/噸；當(dāng)原煤出境價(jià)格為310元/噸時(shí)，調(diào)整價(jià)格為332元/噸，當(dāng)原煤境內(nèi)價(jià)格為300元/噸時(shí)，調(diào)整價(jià)格為322/360/386元/噸，當(dāng)混塊入境價(jià)格為350元/噸時(shí)，調(diào)整價(jià)格為375元/540/579/噸。平均價(jià)格上漲為32元/噸。以上價(jià)格依據(jù)最結(jié)算價(jià)格計(jì)算，并不由于貼現(xiàn)金額大小而轉(zhuǎn)變，除非當(dāng)煤價(jià)發(fā)生變動(dòng)時(shí)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)予以調(diào)整價(jià)格。在銀行承兌匯票貼現(xiàn)或承兌后，如因銀行承兌匯票不符合貼現(xiàn)要求或到期不能承兌的，公司必需退回交納銀行承兌匯票的單位，并向用煤單位加2%的滯納金。第九條公司收取銀行承兌匯票時(shí)，必需認(rèn)真鑒定銀行承兌匯票的真實(shí)性，并對(duì)銀行承兌匯票記載的各要素進(jìn)展嚴(yán)格審查，對(duì)要素齊全、符合要求的銀行承兌匯票給交票單位開具全額的、臨時(shí)性的收款收據(jù)，并在收據(jù)上注明交票單位的全稱、銀行承兌匯票號(hào)碼，并由交票單位的工作人員在收據(jù)上簽字。對(duì)不能區(qū)分真?zhèn)?，記載要素不全、不符合要求的銀行承兌匯票一律不得收取。第十條公司領(lǐng)導(dǎo)及公司各部門沒有權(quán)限收取銀行承兌匯票，遇特別狀況如煤炭市場疲軟，春節(jié)銷售冷淡等緣由，在收取銀行承兌匯票之前，必需報(bào)價(jià)格委員會(huì)審批。會(huì)議通過之后，方可收取，否則不收取。第一條專人，設(shè)定特地帳簿進(jìn)展登記。其次條公司收到銀行承兌匯票，經(jīng)審查無誤后，經(jīng)辦人員應(yīng)準(zhǔn)時(shí)將銀行承兌匯票和開具的銀行承兌匯票收據(jù)留底聯(lián)帳、票的核對(duì)工作，保證帳票相符，如有不符的，要查明情況，準(zhǔn)時(shí)處理。第三條銀行承兌匯票臺(tái)帳治理人員要認(rèn)真認(rèn)真地登記銀行承兌匯票收取、承兌、貼現(xiàn)、退回臺(tái)帳。并按月向本單位財(cái)務(wù)部供給銀行承兌匯票的收取、保管、承兌或貼現(xiàn)狀況。第四條銀行承兌匯票臺(tái)帳和銀行承兌匯