2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識高分題庫附精品答案單選題（共100題）1、（）年由上海金業(yè)交易所推出的標金期貨實際上已經(jīng)具有了外匯期貨的性質，這是近現(xiàn)代全球首例金融期貨交易。A.1920B.1921C.1922D.1923【答案】B2、（2018年真題）因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風險，這是（）。A.信用風險B.市場風險C.法律風險D.結算風險【答案】B3、金融期貨與金融期權的區(qū)別主要有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、下列選項中，標志著股票市場正式運作開始的事件是（）。A.1922年，國務院證券委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立B.資本市場的初步建立C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)【答案】D5、銀行面臨的信用風險存在于（）中。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、在分析影響股票價格的公司經(jīng)營狀況因素時，可以從以下（）方面進行分析。A.①③B.②④C.①④D.②③【答案】A7、上市公司存在（）情形的，不得公開發(fā)行證券。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、下列屬于開放式基金申購、贖回的原則說法錯誤的是（）A.投資者在申購、贖回固定凈值型貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回B.投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并可以即時獲知成交價格C.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請D.對固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣【答案】B9、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場（）最廣泛的投資者。A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司【答案】C10、下列有關債券的基本性質描述中錯誤的是（）。A.債券反映和代表一定的價值B.債券是一種實體資本C.債券獨立于實際資本之外D.債券是債權的表現(xiàn)【答案】B11、影響凈資產(chǎn)收益率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】D12、負責提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構是（）。A.資金和資產(chǎn)存管機構B.特定目的機構C.信用評級機構D.信用增級機構【答案】D13、私募基金的組織形式有（）。A.①③④B.①②④C.①②③D.②③④【答案】A14、我國證券交易所的決策機構是（）。A.會員大會B.監(jiān)察委員會C.理事會D.總經(jīng)理辦公室【答案】C15、在規(guī)范類強制退市中，上市公司出現(xiàn)證券交易所對其股票實施退市風險警示的情形不包括（）。A.因財務會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責令改正但公司未在規(guī)定期限內改正，且在公司股票停牌1個月內仍未改正B.未在法定期限內披露半年度報告或者經(jīng)審計的年度報告，且在公司股票停牌2個月內仍未披露C.半數(shù)以上董事無法保證公司所披露半年度報告或年度報告的真實性、準確性和完整性，且未在法定期限內改正，在公司股票停牌兩個月內仍有半數(shù)以上董事無法保證的D.公司可能被依法強制解散【答案】A16、資本市場的多層次性體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、下列關于優(yōu)先股的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D18、基金資產(chǎn)估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A19、中央銀行對其他存款性公司債權包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了（）的對接，有效地解決了資本的供需矛盾。A.籌資與并購B.籌資與投資C.發(fā)行與回購D.投資于并購【答案】B21、金融市場，按照金融資產(chǎn)的種類，可以劃分為（）和（）。A.債權市場權益市場B.證券市場非證券金融市場C.現(xiàn)貨市場衍生品市場D.交易所市場場外交易市場【答案】B22、戰(zhàn)略風險是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風險。戰(zhàn)略風險取決于以下（）方面。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D23、（2019年真題）我國證券投資基金反映的是一種（）關系A.信托B.擔保C.債券D.股權【答案】A24、深圳證券交易所于（）正式營業(yè)。A.1990年8月3日B.1992年6月3日C.1989年5月3日D.1991年7月3日【答案】D25、我國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。關于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。A.貨銀對付是指，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金B(yǎng).貨銀交付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交付風險降低到最低程度C.結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結果，向證券登記結算公司交付至少90%的應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物【答案】C26、下列能影響股價變動的因素有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B27、在風險管理中，風險識別的主要內容包括（）。A.感知風險和分析風險B.預測風險和消除風險C.感知風險和消除風險D.預測風險和分析風險【答案】A28、公司型基金與契約型基金的區(qū)別有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A29、常用的市場風險限額包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D30、中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管的目的有（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D31、有關私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是（）。A.私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人D.私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構【答案】B32、金融自由化的主要內容包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C33、關于債券的票面價值，下列說法中正確的是()。A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮【答案】D34、在債券的票面價值中，要規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內。A.1B.2C.3D.5【答案】A36、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B37、下列屬于我國企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別的有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B38、()被稱為“證券商”。A.證券交易所B.證券服務機構C.證券公司D.證券業(yè)協(xié)會【答案】C39、（2019年真題）中國證券市場監(jiān)管體系與自律管理體系的成員有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、公司進行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況【答案】D41、投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A42、（2020年真題）以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是（）A.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標B.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→操作目標C.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標D.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具【答案】A43、避險性資金流動或資本外逃又被稱為（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】C44、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率【答案】D45、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。A.金融遠期合約B.金融期權C.金融期貨D.金融互換【答案】B46、（）是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策【答案】D47、下面對證券公司表述錯誤的是（）。A.證券公司是證券市場的主要中介機構B.證券公司提供的服務具有專業(yè)性C.證券公司本身無法在證券市場進行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務【答案】C48、金融市場是要素市場的一種，是以（）為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。A.金融資產(chǎn)B.金融負債C.股票D.債券【答案】A49、下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是（）。A.交易結算風險由交易雙方自行承擔B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D由交易所提供結算擔保和承擔交易結算風險【答案】A50、下列關于公司股東權利的說法中，符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、以下關于封閉式基金的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D52、中央政府發(fā)行債券被視為（）。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.一般風險債券【答案】C53、中國證監(jiān)會先后在2008年和2016年兩次根據(jù)實際情況對《證券公司風險控制指標管理辦法》（以下簡稱《風控辦法》）進行了修訂，2016年修訂的《風控辦法》通過資本杠桿率對公司杠桿進行約束，綜合考慮流動性風險監(jiān)管指標要求，從（）核心指標，構建合理有效的風險指標體系，進一步促進證券行業(yè)長期健康發(fā)展。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A54、金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（）。A.有資產(chǎn)的結算制度B.無資產(chǎn)的結算制度C.無負債的結算制度D.有負債的結算制度【答案】C55、關于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產(chǎn)曰均金額B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券【答案】B56、LOF的特點有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A57、基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期。募集機構在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。A.12個B.18個C.24個D.36個【答案】C58、流動性覆蓋率的計算公式為（）。A.貸款余額/存款余額x100%B.流動性資產(chǎn)余額/流動性負債余額x100%C.優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量x100%D.優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量x100%【答案】C59、按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師可以從事證券法律業(yè)務的有（）。A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務B.最近三年接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓C.最近三年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰D.被吊銷執(zhí)業(yè)證書【答案】B60、下列關于證券交易所特征的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C61、對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結的()解凍。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B62、下面關于證券市場融資活動的特點的表述中正確的是（）。A.①②③④B.①②③C.②③D.③④【答案】C63、經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關系理論的（）。A.實體經(jīng)濟影響金融市場B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因C.金融的作用D.金融與實體經(jīng)濟內在的相互影響【答案】D64、按照能否分散，可將金融風險分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C65、金融期貨具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。A.公約原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理【答案】B67、下列有關可轉換債券的表述，正確的有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】D68、下面對于證券市場融資活動特征的描述不正確的有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D69、可能影響上市公司未來收益，引起股票內在價值變化的因素包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D70、A借給B100元，約定以10％的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應該收到（）元。A.100B.110C.150D.161.05【答案】C71、除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發(fā)行金融債券的，應特殊提供的文件有（）。A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】A72、將整個金融機構或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產(chǎn)組合在這些關鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮他們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變，是指（）A.敏感性分析B.壓力測試C.情景分析D.壓力情景【答案】B73、（2019年真題）封閉式基金的存續(xù)期應在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年【答案】D74、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣。則在.2011年6月30日，其理論價格為（）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.99.04【答案】D75、公司的股利政策直接影響股票投資價值。一般來說，公司盈利增加，股利（），股票價格（）。A.—定增加較高B.可能增加較高C.一定減少較低D.可能增加較低【答案】B76、現(xiàn)有研究普遍認為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機的重要原因之一。A.信用衍生品市場對沖B.提高抵押品即止C.中央交易對手機制D.凈額結算機制【答案】C77、證券投資者保護基金的來源有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D78、我國證券公司的組織形式可以是()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D79、優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。A.轉讓權B.查閱權C.表決權D.分配權【答案】C80、下列關于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是（）。A.金融衍生工具以場內交易為主B.按基礎產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對稱的期權類產(chǎn)品大得多D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內衍生品卻大幅增長【答案】A81、風險轉移可分為（）。A.①④B.①③C.②④D.③④【答案】C82、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C83、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在（）。A.資產(chǎn)負債表B.損益表C.所有者權益變動表D.現(xiàn)金流量表【答案】A84、在我國，按照投資主體的不同，可以把股票劃分為（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①③④【答案】D85、點擊確認、單向撮合成交的報價包括（）。A.①②B.①③C.③④D.②③【答案】C86、合格境外機構投資者可以參與()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、按信托財產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C88、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。A.現(xiàn)金方式B.分紅再投資轉換為基金份額C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉換為基金份額D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉換為基金份額方式【答案】C89、一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列（）情況之一，應在向中國人民銀行報送備案文件時進行書面報告并說明原因。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D90、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A91、2008年1月20日，財政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，到期實付100元，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日的累計利息為（）元。A.