２023年河南省基金從業(yè)資格:股票的價值與價格考試試題本卷共分為2大題６０小題，作答時間為1８0分鐘,總分１20分,80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的,請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題２分,60分。)1、＿_是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。

A.債券型基金

B．混合型基金?Ｃ．貨幣市場基金

D.股票型基金２、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務(wù)費用＿___

A:證券衍生工具基金?B：股票基金?Ｃ：債券基金

Ｄ：貨幣市場基金3、關(guān)于債券與股票的比較，下列說法錯誤的是_＿。

A.債券和股票都屬于有價證券?Ｂ．債券和股票的收益率是互相影響的?Ｃ．債券通常有規(guī)定的利率,而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債4、2023年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設(shè)立。

Ａ.華安富利?B.南方寶元

Ｃ．華安創(chuàng)新?D．南方避險５、基金托管人一般由＿_＿_聘請。

Ａ：基金發(fā)起人

B：基金托管人?C：基金持有人大會?D:證券交易所６、下列關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法,對的的有_＿。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

Ｂ．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能?C．后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具有交易清算、資金解決的功能?D.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具有進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能7、托管費的來源是_＿。?A.股息

Ｂ.利息

C.基金資產(chǎn)

Ｄ．投資者繳納8、目前,我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是_＿。?A．保險公司?B.證券公司?C.商業(yè)銀行?D.基金銷售公司9、基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A.3

B．5

C.10?D.１510、在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的重要內(nèi)容有＿_。?A.公司股東情況?B.公司經(jīng)營情況?C.公司的沿革情況?D.公司董事會和監(jiān)事會情況

11、_＿__采用估值技術(shù)擬定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。?A:初次發(fā)行未上市的股票

Ｂ:送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票?C:發(fā)行未上市的債券和權(quán)證?D:非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票１2、基金客戶維護費,一般用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用,并從＿＿中列支。

Ａ.基金管理費

B.基金托管費

C．基金交易費用

D．基金運作費用13、公司補充流動資金的重要手段是＿＿。?Ａ．發(fā)行股票?Ｂ．發(fā)行短期債券?Ｃ．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券１４、____，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。

A：2０２3年8月

B:2023年８月?Ｃ:2023年8月

D：20２3年8月15、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。

Ａ．配置型基金?B．靈活組合型基金

C.公募基金

Ｄ．貨幣市場基金1６、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制,漲跌幅最高比例為＿_。

A.3%?B.5%

Ｃ．１0%

D．12%１７、在計算基金業(yè)績時，__越高,說明基金的投資效果越好。?A．基金分紅?B．留存收益

C.已實現(xiàn)收益

Ｄ.時間加權(quán)收益率18、由于信息的不對稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯誤的投資策略,由此引發(fā)的風險是__。?A.投資管理風險?Ｂ．通貨膨脹風險?C．職業(yè)道德風險?D.公司治理風險19、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的_＿倍。

A．５

B.10

C.２0

D.5020、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的因素重要有＿＿。

A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價?Ｂ.諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

Ｃ.在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別

Ｄ.不同類型基金的風險收益特性不同２１、某投資者認購了500０元的某開放式基金，認購費率為１40%,那么該投資者的凈認購金額約為_＿元，所花費的認購費用約為＿_元。?A.4９32；68?Ｂ.49３1;69

C.4９３0；70?D.5000；７０２2、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ＥTＦ）的說法，不對的的是__。

A．ＥTF實行一級市場與二級市場并存的交易制度?B.只有大投資者才干參與EＴF一級市場的交易

Ｃ.EＴF贖回時一般可以得到鈔票

D.正常情況下,ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近２3、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。?A．25%

Ｂ.３0%?C．45％?D．５0%24、按照規(guī)定,開放式基金的申購費率不得超過申購金額的_＿。?A．１％?Ｂ．2%

C．3%?D.5%25、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的重要因素。?Ａ：資產(chǎn)配置

B:股票投資組合管理

C:債券投資組合管理?D：基金績效衡量26、基金銷售__規(guī)定基金管理人和基金代銷機構(gòu)互相進行審慎調(diào)查。?A．合法性?Ｂ．公正性

C.公平性

D.合用性27、開放式基金應(yīng)當至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。?A.每月?B.每周

Ｃ．每三個交易日

D.每個交易日28、基金銷售合用性的＿_原則規(guī)定,將基金銷售合用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。?A．投資人利益優(yōu)先?Ｂ.全面性?C．客觀性

Ｄ．及時性２9、關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說法錯誤的是__。?A．有助于哺育成熟的投資理念?B.有助于增強基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機制?C.有助于增強基金投資者的自我保護能力

D．有助于保障基金投資者的高收益回報30、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具有_＿條件的,方可成立。

A.基金募集份額總額不少于３億份

B.基金募集份額總額不少于2億份

C.基金募集金額不少于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于20０人二、多項選擇題(在每題的備選項中，有2個或２個以上符合題意，至少有１個錯項。錯選,本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨立董事制度規(guī)定的有＿＿。

Ａ.甲公司董事會共5人,其中獨立董事2人?Ｂ.乙公司董事會共10人,其中獨立董事3人?C．丙公司董事會共1１人，其中獨立董事４人

D．丁公司董事會共9人,其中獨立董事３人3２、可以通過把握買賣時機和調(diào)整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。?A．倉位型跟蹤誤差

B．費用型跟蹤誤差

Ｃ．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差?D.交易型跟蹤誤差３3、__＿_是以某一時點的股價作為參考基準，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的比例作為買入和賣出股票的標準，即假如股票價格相對于參考基準上升的幅度達成了預(yù)先設(shè)定的比例,就買入該股票;而假如股票價格相對于參考基準下跌幅度達成了預(yù)先設(shè)定的比例，就賣出該股票。

A:簡樸過濾器規(guī)則?Ｂ：移動平均法

C：上漲和下跌線?D：相對強弱理論34、＿__＿一般可以用作對平均收益率的無偏估計,因此它更多地被用來對將來收益率的估計。?A:算術(shù)平均收益率?Ｂ:平均收益率

C:時間加權(quán)收益率?D:幾何平均收益率35、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準,對__進行規(guī)范。?A．服務(wù)對象

B．服務(wù)內(nèi)容

C．服務(wù)理念

Ｄ.服務(wù)程序３6、下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。?Ａ.證券交易所?Ｂ.證券投資征詢公司?C.證券信用評級機構(gòu)?D．會計師事務(wù)所37、在具體的基金投資運作中,通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向＿_＿_發(fā)出交易指令。

A:研究部

B：投資部?C：中央交易室?D:市場部3８、對于基金管理人而言,建立完整的基金投資績效評估體系的目的重要在于_＿。

A．明確各基金及所管理的所有資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特性，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

Ｂ.分析基金投資目的與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C.有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調(diào)整投資組合,促進投資目的的實現(xiàn)

D.完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標39、ＬOF份額認購方式涉及_＿兩種。

Ａ.定向認購?B．私募

C.場外認購

D．場內(nèi)認購40、關(guān)于信用制度的表述錯誤的有＿_。?A.信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一?B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C.信用工具一般都有流通變現(xiàn)的規(guī)定，而證券市場為有價證券的流通發(fā)明了條件?Ｄ．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系?４1、基金信息披露的作用重要體現(xiàn)在__。?A.有助于投資的價值判斷

B．有助于減少基金運作成本

C.有助于防止利益沖突和利益輸送

D．有助于提高證券市場的效率４２、根據(jù)中國證監(jiān)會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認購費率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。?Ａ.基金面值

B.認購金額

C.凈認購金額?D.認購費率43、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。?Ａ：總經(jīng)理

B：董事會

Ｃ：風險控制委員會?D:投資決策委員會4４、交易型開放式指數(shù)基金（ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。

A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％?C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍?D．基金申報價格最小變動單位為0.01元45、股票最基本的特性是__。?Ａ．收益性?Ｂ.風險性?C.流動性?D．永久性４6、證券市場本質(zhì)上是__直接互換的場合。

A.價值

B.價格

C．估值?Ｄ．有價證券4７、2023年1１月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布_＿＿_,允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。?A:《基金法》?Ｂ:《開放式證券投資基金試點辦法》

Ｃ：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》

D:《證券投資基金管理暫行辦法》48、＿＿無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。?A．股票基金?B.債券基金

Ｃ．混合基金

D.貨幣市場基金49、基金投資風險控制的具體措施涉及_＿。?A．建立科學(xué)的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構(gòu)?Ｂ.建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度

Ｃ．采用投資風險管理技術(shù)和控制程序

D.實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制5０、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起＿___個工作日內(nèi)，依法進行審查,出具是否有異議的書面意見。?A：5?Ｂ：１０?C:20?D：3051、基金行業(yè)自律機構(gòu)是由_＿成立的行業(yè)自律組織。

A.基金管理人?B．基金托管人

C.基金份額發(fā)售機構(gòu)

D．基金監(jiān)管機構(gòu)52、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。?A．連續(xù)購買

Ｂ．直接關(guān)系型?Ｃ.間接關(guān)系型?D．陌生關(guān)系型53、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述,錯誤的是_＿。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動

B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相相應(yīng)的一個概念,這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅涉及現(xiàn)貨金融產(chǎn)品,也涉及金融衍生工具?C.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡樸的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不擬定性5４、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_＿。

Ａ．實體資產(chǎn)證券化?Ｂ.資產(chǎn)支撐證券化

Ｃ．住房抵押貸款證券化

Ｄ.鈔票資產(chǎn)證券化55、基金管理人不得免收持有期低于＿_年的投資人的后端申購（認購)費用。

A.1?Ｂ．２?C.3?D．55６、基金在我國香港被稱為__。?A.共同基金?B.證券投資信托基金

C.信托產(chǎn)品?Ｄ．單位信托基金57、為了保證基金資產(chǎn)的安全，__＿_規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管,從而使得基金托管人成為基金的當事人之一。?A：《中華人民共和國證券投資基金法》

B:《中華人民共和國公司法》?C:《中華人民共和國證券法》

Ｄ:《證券投資基金法》５8、一般而言,成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險限度由高到低的排序,