資金部業(yè)務(wù)概況

2008.05.08

主要內(nèi)容組織結(jié)構(gòu)圖及人員分工監(jiān)管部門的要求資金部職能及內(nèi)部控制資金部的業(yè)務(wù)種類及操作規(guī)則美元及人民幣結(jié)算規(guī)則實例分析組織結(jié)構(gòu)圖及人員分工監(jiān)管部門的要求短期外債指標(biāo)（全行3.16億美元）中長期外債指標(biāo)（全行9700萬美元）人民幣：資本金的2倍資金部職能及內(nèi)部控制主要職責(zé)負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行資金業(yè)務(wù)運作的組織和管理負(fù)責(zé)擬定本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行的中長期規(guī)劃目標(biāo)和年度計劃負(fù)責(zé)擬定全行的代客資金交易的制度和操作規(guī)范并組織實施；負(fù)責(zé)境內(nèi)外同業(yè)資金拆借，外匯及結(jié)售匯，衍生金融產(chǎn)品等資金類產(chǎn)品的交易;負(fù)責(zé)與人民銀行，外管局等監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)系；負(fù)責(zé)資金交易的日常風(fēng)險控制與評估，提出金融產(chǎn)品創(chuàng)新的業(yè)務(wù)需求，參與金融產(chǎn)品的研究、開發(fā)，配合營銷部門開展資金類產(chǎn)品的營銷工作；負(fù)責(zé)國際貿(mào)易，國際結(jié)算等業(yè)務(wù)的規(guī)則制定等負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流、人員培訓(xùn)及本部門人員招聘，季度、年度績效考核工作。內(nèi)部控制原則流程控制--前臺：分行頭寸需求表用款申請書頭寸調(diào)撥單交易臺帳--中臺：外債額度使用情況統(tǒng)計表每日資金拆放明細(xì)--后臺：網(wǎng)下資金拆借統(tǒng)計表交易復(fù)核（MT320)交易手續(xù)費統(tǒng)計表--對賬：每日帳戶余額統(tǒng)計表未達(dá)帳項統(tǒng)計表每日發(fā)送對帳單（MT950）--代理行：每月交易對手授信額度調(diào)整雙人復(fù)核原則，主管復(fù)簽業(yè)務(wù)種類及操作規(guī)定目前的系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)種類及操作規(guī)定種類

--美元

外匯買賣（代客）

日常拆借（滿足貸款及匯款需求）

--人民幣

網(wǎng)下拆借（滿足貸款及匯款需求）

操作規(guī)則美元拆借的主要對手

---母行

---韓國銀行駐京分行：新韓，韓國產(chǎn)業(yè)，人民幣拆借對手

---中國銀行

---中國建設(shè)銀行

---招商銀行

---民生銀行

---光大銀行外幣及人民幣結(jié)算規(guī)則外幣

---美元（CHIPS）

---日元

---歐元人民幣

---大小額支付系統(tǒng)

---中央國債登記公司（CDC）幾個規(guī)定及關(guān)鍵的時間點幾個規(guī)定

---3月資金溝通會確定下來的資金操作規(guī)定

---結(jié)售匯業(yè)務(wù)的現(xiàn)行操作規(guī)定時間點

---每天報送頭寸的時間及準(zhǔn)確性

---每日資金上劃時間（何為當(dāng)日資金）

---對匯入款的確定及上報總行實例分析為分行服務(wù)是資金部的基本職責(zé)

---SWIFT上線后，系統(tǒng)不穩(wěn)定。為了青島分行的一個客戶，加班到深夜，最后終于找到問題并解決。急分行所急是資金部的工作態(tài)度

---開始時分行對資金的時間觀念不強(qiáng)，經(jīng)常出現(xiàn)大額資金第二日就要提款的情況。總行在條件有限的情況下找尋不同的對手，去籌資。保證分行的用款耐心講解，互相溝通，努力營造和諧的工作氛圍是資金部的工作原