2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷B卷附答案單選題（共80題）1、（2017年真題）下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意B.經基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C.經代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書D.經基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意【答案】A2、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D3、基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B4、契約型基金是依據(jù)（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A5、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C6、下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料【答案】C7、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D8、基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A9、（2017年真題）下列是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人注意投資風險”B.“本基金最佳預期年化收益率8％，但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現(xiàn)的可能”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B10、關于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額【答案】A11、(2016年)下列關于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C12、以下關于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格B.基金托管人與管理人不得為同一機構C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管【答案】B13、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以依據(jù)產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格【答案】D14、關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細披露所有信息D.對信息披露人不利的信息也要披露【答案】C15、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運作方式B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式【答案】B16、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D17、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C18、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B19、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A20、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】C21、投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】B22、美國開放式證券投資基金產品的發(fā)展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A23、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A24、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風險的內容（）A.建立信息披露風險責任制B.制定適當?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查【答案】B25、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C26、（2016年真題）投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B27、保險資產管理機構應當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D28、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C29、下列關于季度報告中的投資組合報告的內容，說法錯誤的是（）。A.披露基金資產組合按行業(yè)分類的股票投資組合，前20名股票明細B.披露基金資產組合按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.投資組合報告附注【答案】A30、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C31、股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼32、（2017年真題）關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務【答案】B33、基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】D34、(2017年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員【答案】A35、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是（）。A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調查取證和依法行政查處C.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范【答案】B36、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責不包括（）。A.及時辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計算并公告基金資產凈值【答案】A37、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C39、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A40、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經理【答案】A42、（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。A.基金售后服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金客戶服務【答案】D43、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A44、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務的開放時間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A45、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A46、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。A.一級債基B.二級債基C.標準債券型基金D.普通債券型基金【答案】C47、截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?A.證券公司B.保險公司C.基金公司直銷D.期貨公司【答案】C48、(2017年)基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C50、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A51、基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機構的銷售網(wǎng)點C.代銷機構的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A52、基金管理公司的基金經理由（）聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長C.董事會D.總經理【答案】C53、（2017年真題）基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發(fā)行的其他產品中B.以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B54、（2018年真題）封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B55、下列關于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D56、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C57、關于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場不動產以及房地產抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產品【答案】D58、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費模式的認購費率可能為0【答案】C59、基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C60、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B61、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A62、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D63、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當關注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況C.基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D64、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C65、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C66、通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。A.電話服務中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D67、基金管理人運用固有資產進行基金的申購、贖回或者買賣基金份額，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A68、合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.投機合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險【答案】C69、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C70、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C71、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列（）文件。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、合規(guī)性測試結果應按照基金