保險公司自查報告篇一：保險公司風(fēng)險排查結(jié)果報告阜陽中心支公司風(fēng)險排查結(jié)果報告分公司人事行政部：按照按照保監(jiān)局皖保監(jiān)辦發(fā)?2013?30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及幸福壽皖發(fā)?2013?26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。二、結(jié)合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風(fēng)險排查（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險。（2）排查保險合同方面風(fēng)險保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。（3）排查非正常退保風(fēng)險我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因提供分析報告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。（5）排查反洗錢方面目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責(zé)對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。（二）阜陽中支采取的風(fēng)險監(jiān)測手段（1）運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導(dǎo)，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構(gòu)負責(zé)人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導(dǎo)。（3）嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。（三）風(fēng)險監(jiān)測與定期評估目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風(fēng)險的目標(biāo)進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構(gòu)定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。三、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負責(zé)在中支公司案件風(fēng)險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進行處置。（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴大化，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門、支公司負責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。五、落實風(fēng)險防范工作責(zé)任對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構(gòu)負責(zé)人負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發(fā)生風(fēng)險的,我們將參照《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,逐級問責(zé)。2013年8月2日篇二：保險自查報告自查報告為落實中國保監(jiān)會**監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、明確各相關(guān)部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責(zé)。二、內(nèi)控管理風(fēng)險1、代理協(xié)議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。2、代理產(chǎn)品管理上級機構(gòu)能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應(yīng)的登記本進行登記。三、滿期給付及退保風(fēng)險1、風(fēng)險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權(quán)利。四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險1、教育培訓(xùn)支行理財經(jīng)理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經(jīng)理在場進行銷售指導(dǎo)，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。2、銷售行為支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。4、所以保險宣傳材料都由上級機構(gòu)下發(fā)。篇三：保險公司“作風(fēng)建設(shè)年”活動自查自糾報告中國XX財產(chǎn)保險保險股份有限公司XX支公司“作風(fēng)建設(shè)年”活動自查自糾報告根據(jù)《在全省保險業(yè)深入開展“作風(fēng)建設(shè)年”活動實施方案》和**保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號的精神和要求，按照在全省保險業(yè)深入開展“作風(fēng)建設(shè)年”活動的總體部署，XX在思想發(fā)動和學(xué)習(xí)教育的基礎(chǔ)上，深入開展了自查自糾階段的工作，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：一、開展自查自糾活動的主要做法。1、深化思想，提高認(rèn)識。一是把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動擺到中支工作的突出位置，納入到現(xiàn)階段總體工作思路當(dāng)中，制定了《中國XX財險XX“作風(fēng)建設(shè)年”活動實施方案》，把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動的開展作為改進全體公司干部、員工工作作風(fēng)和提高部門工作效率的頭等大事狠抓落實。二是建立了工作機制，明確了責(zé)任分工。召開了中國XX財險XX“作風(fēng)建設(shè)年”活動動員會，制訂了詳盡的活動實施方案，明確了開展活動的責(zé)任分工、目標(biāo)要求。形成了部門負責(zé)人直接抓，一般干部協(xié)同參與，部門活動開展一