第4頁共4頁信用社案防工作總結(jié)農(nóng)村信用社“制度執(zhí)行年”工作總結(jié)為認真貫徹省聯(lián)社、____市辦及縣聯(lián)社____開展“制度執(zhí)行年”活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結(jié)合保先教育“回頭看”和“干部作風整頓年”活動，“以抓員工，抓主要業(yè)務風險點”為重點，統(tǒng)一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了“自我監(jiān)督，崗位監(jiān)督，管理監(jiān)督，稽核監(jiān)督”四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系，認真貫徹落實____“____”精神，堅持____和____和____，提高了信用社服務質(zhì)量，優(yōu)化了信用環(huán)境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業(yè)穩(wěn)健、快速的發(fā)展。截止____月底，各項存款凈增____萬，同比增長____萬，貸款凈投放____萬，同比增長____萬，財務收入____萬，同比增長____萬，股金結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化和穩(wěn)定，信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到提高，信用社的聲譽得到提升。通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。一、加強領(lǐng)導、精心____成立了“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責“制度執(zhí)行年”活動日常工作，及時總結(jié)匯報、開展經(jīng)驗交流。同時，黑坪信用社制定了“制度執(zhí)行年”活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內(nèi)容和方式，從而推動了“制度執(zhí)行年”活動健康有序開展。二、加強學習、提高認識我社____年____月____日召開了“制度執(zhí)行年”活動職工會，統(tǒng)一了思想，提高了認識，全面安排部署“制度執(zhí)行年”活動工作。并對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規(guī)定職工學習時間每周不少于____次，每次不少于____小時，學習筆記不少于____篇，心得體會不少于____篇，自查剖析不少于____篇；開展以集中學習和分散學習相結(jié)合，制度學習與案例分析相結(jié)合，全面學習和重點學習相結(jié)合，培育合規(guī)企業(yè)文化，增強合規(guī)經(jīng)營意識。以“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”為重點，以“標本兼治，重在治本”為目標。主要學習內(nèi)容是：重點學習省聯(lián)社成立以來下發(fā)的各種規(guī)章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關(guān)制度，學習有關(guān)法律法規(guī)，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到“心有所懼，心靈觸動”的境界，提高員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認識，看到了落后員工從“事不關(guān)己，高高掛起”到“嚴格執(zhí)行制度，就是保護自己”的轉(zhuǎn)變。據(jù)統(tǒng)計、在開展“制度執(zhí)行年”活動期間，信用社____員工集中學習相關(guān)制度____次，參加人數(shù)到達____人次，提供學習資料____份；員工開展業(yè)余自學，作好學習筆記____篇；員工書寫開展“制度執(zhí)行年”活動心得體會人均____篇；____員工開展“制度執(zhí)行年”演講活動____次，業(yè)務技能竟賽____次。三、自查剖析、找準差距通過各項制度、法規(guī)的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真____了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業(yè)務操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進行全面評估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開“查原因、談危害”的大討論，深挖根源，找準差距，人人簽定“制度執(zhí)行年”合規(guī)承諾書。四、整改完善、重在實效在“制度執(zhí)行年”活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規(guī)定對原經(jīng)辦的業(yè)務和自身的行為規(guī)范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執(zhí)行不力，主要表現(xiàn)在小額農(nóng)貸管理不規(guī)范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權(quán)發(fā)放貸款和違規(guī)發(fā)放信用貸款的現(xiàn)象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，“印、押、證、機”的保管和使用不按要求等違規(guī)行為。針對上述問題，我社已采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥，召開職工會批評教育____人，對活動中違規(guī)行為涉及人員給予嚴肅處理____人，從而切實解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責任追究不到位的問題，有效防范了操作風險和經(jīng)濟案件。同時，全社建立了誠信____制度和自我檢討機制，實行違規(guī)行為積分管理辦法，對員工建立違規(guī)積分管理臺帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執(zhí)行制度防范操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執(zhí)行的力度在全社職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現(xiàn)象，大力弘揚按制度操作，開拓創(chuàng)新的良好風氣，營造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識深入人心。通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。信用社案防工作總結(jié)（二）____年上半年，我們認真貫徹落實全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社____加強案件管理的有關(guān)要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作。現(xiàn)將半年來的工作匯報如下：一、案防工作開展情況（一）明確目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設(shè)、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作____。（二）統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領(lǐng)導班子會、機關(guān)全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結(jié)合，即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合，案防工作與黨風廉政建設(shè)相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)____相結(jié)合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。（三）規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合____實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領(lǐng)導包片，機關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領(lǐng)導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉(zhuǎn)移。（四）創(chuàng)新機制。設(shè)立案防工作四道防線。一是領(lǐng)導責任防線，實行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“____”負責制；二是內(nèi)部審計防線，____年____月成立稽查大隊，____名稽查人員全部專職化，同時制定《____市農(nóng)村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權(quán)利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調(diào)相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關(guān)責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對____個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查____次，召開現(xiàn)場專題會____次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況____次。（五）重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控原則，重點從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與____支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進行了重點審計。____年上半年，共____與配合開展了大規(guī)模審計____次。一是對聯(lián)社機關(guān)____年度及____年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了____年度決算真實性審計。三是配合____銀監(jiān)辦對全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市____名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對____年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。（六）嚴厲追責。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件____起，處理____事件____起，移送司法機關(guān)處理案件____起。結(jié)合對審計反映問題的處理，共調(diào)查處理____人次，其中：通報批評____人，警告____人，記過____人、留用察看二年____人，移送司法機關(guān)____人，實施經(jīng)濟處罰____元。（七）力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失____元。在重點查處____等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、____市信用社____以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金____元事件、____信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、____信用社信貸員____及拖市信用社信貸員____違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)____違規(guī)放貸____萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款____余萬元。二、存在的問題和不足（一）重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。（二）信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。（三）安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為。按照新的ga防范達標要求，全市____%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付____能力不強。三、后段工作打算（一）加強崗位責任制建設(shè)。重點是加強授權(quán)授信管理，強化計算機授權(quán)、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。（二）加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。（三）構(gòu)筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結(jié)合，大力開展“____”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。（四）切實防范操作風險。信用社案防工作總結(jié)（三）____上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總體安排，結(jié)合銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理，深化履職意識，認真查找案防管理存在的風險點和隱患，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，為進一步促進我社依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營，進一步提高我社風險管理水平、各項業(yè)務平穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護航作用。一、落實機制，明確責任為了扎實有效開展案防活動，我縣聯(lián)社從年初開始就落實了案件防控目標責任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗層層簽訂目標責任制，明確各層次的目的和任務，包括縣聯(lián)社與各部室負責人及基層負責人、部室負責人及各網(wǎng)點負責人與員工分別簽訂目標責任書共____份；與各基層負責人簽訂了《黨風廉政建設(shè)責任書》、《清收不良貸款責任書》等____份。二是實行領(lǐng)導包片負責制，領(lǐng)導班子成員進行包片負責并指定了各片網(wǎng)點的督導聯(lián)系人。理事長為轄內(nèi)案件防控工作的第一責任人。二、落實制度，注重實效1.落實學習培訓。按照全年階段性工作部署和《壽陽縣農(nóng)村信用社員工教育培訓方案》安排，我縣聯(lián)社對全員教育培訓工作主要做到了“四性”。一是全面性，教育培訓內(nèi)容基本涵蓋全面業(yè)務；二是針對性，根據(jù)各類員工的知識結(jié)構(gòu)及崗位職責，結(jié)合省聯(lián)社《案防知識測試題》和“合規(guī)操作____項”等規(guī)定有針對性地實施崗位技能與應知應會知識培訓；三是互動性，采取教學互動模式結(jié)合開展勞動競賽和崗位技術(shù)比武，進一步激勵員工“一專多能”；四是警示性，采取公開處理全轄通報和內(nèi)部處理批評教育相結(jié)合的方法、加強警示教育，提高從業(yè)人員自覺抵制違規(guī)行為的自覺性。同時聯(lián)社明確了機關(guān)人員進行集中學習，各網(wǎng)點由主任____學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社____在六樓職工培訓中心進行了____期（次）達____人參加的各類培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請省銀校周國梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述制度業(yè)務，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。上半年，____各網(wǎng)點會計進行賽帳____次；進行了包括聯(lián)社“三長”和業(yè)務崗位臨時工在內(nèi)____人參加的案防知識考試____次，占在編在崗人數(shù)的____%，人均分數(shù)____分。2.落實____倡廉教育。按照我社《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，結(jié)合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣先進事跡報告會”我社先后____全體員工觀看警示教育片《全省金融系統(tǒng)____警示錄》、《再現(xiàn)真相》等2（批）次；加強對特定群體行為監(jiān)測。針對當前存在的一些職工自律不強、追求物質(zhì)享受等因素，部分員工同時，由紀檢部門對每月發(fā)放的新增貸款進行回訪，回訪面必須達到____%，對貸戶有意見或建議的及時反饋相關(guān)職能部門進行整改和對相關(guān)責任人的責任認定及時處理。今年以來共發(fā)放貸款____戶，進行回訪____戶，回訪率____%。3.落實條線管理職能。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，各條線切實加強對本部門如重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認真檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺賬，落實整改措施。認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。其中：由保衛(wèi)部門牽頭對全縣的安防設(shè)施進行了一次排查，排查面達到____%，對____個網(wǎng)點的硬件設(shè)施按照“公安部營業(yè)場所案防設(shè)施三級標準和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進行了大的維護和增加，累計投入____萬元。至____月底全部改造完畢，運行基本正常。同時聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控人員，負責每天對各網(wǎng)點進行實時監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務操作和各崗位人員全部實時在聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時嚴格執(zhí)行領(lǐng)導值班和中層值班制度。由稽核中隊按照《序時性稽核方案》要求繼續(xù)按月進行合規(guī)性檢查和按季進行存款滾動式和全面業(yè)務真實性檢查。半年來先后投入稽核力量____人（次），對全轄____個營業(yè)網(wǎng)點實施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問題____個，涉及近金額____余萬元。同時根據(jù)省聯(lián)社部署，對全縣貸款____筆、金額____萬元進行了專項檢查。共計發(fā)現(xiàn)____類、____筆、金額____萬元的問題，涉及____個網(wǎng)點____名責任人。4、嚴格落實案防責任制考核。按照今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點負責人《案防工作日記》列入考核內(nèi)容。先后對____名負責人《案防工作日記》的記載時間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對記載整齊、規(guī)范的東關(guān)分社、城關(guān)、城關(guān)二社、拐角、港南等網(wǎng)點的案防日記作為范本在____月份案防例會上作了展評。同時按照《____年度案防責任制》相關(guān)規(guī)定，我們壽陽聯(lián)社領(lǐng)導層今年嚴格執(zhí)行了分工負責考核制度，理事長帶頭親自主抓全社案防責任制落實和執(zhí)行情況，先后____次不定時深入基層網(wǎng)點進行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領(lǐng)導都做到了按月親自對全轄網(wǎng)點進行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工工作紀律、社容社貌等方面的檢查。前半年全縣共對____名違規(guī)責任人進行經(jīng)濟處罰，處罰金額____元，對____名責任人進行了通報批評。三、存在問題及情況分析上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題____類____項，已整改____項。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫柜管理方面超限額庫存現(xiàn)金、殘損假幣收繳不規(guī)范、個別網(wǎng)點現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn)場辦理業(yè)務方面授權(quán)不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī)范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時不規(guī)范等問題。通過排查，對于上述存在問題，我們認為均屬于有章不循。主要是負責人及員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未