2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)

單選題（共50題）1、以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】A2、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A3、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”C.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D4、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿(mǎn)后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話(huà)、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)【答案】D5、關(guān)于基金資產(chǎn)獨(dú)立性下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，但不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷(xiāo)。B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其固有財(cái)產(chǎn)。D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?！敬鸢浮緼6、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)【答案】D7、分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱(chēng)為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額稱(chēng)為A類(lèi)份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額稱(chēng)為B類(lèi)份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D8、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【答案】C9、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)B.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)【答案】B10、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司【答案】C11、關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金【答案】A12、目前，我國(guó)占基金銷(xiāo)售市場(chǎng)份額最大的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷(xiāo)售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】D13、下列關(guān)于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購(gòu)可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回以份額申請(qǐng)【答案】B14、（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開(kāi)發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶(hù)需求【答案】D15、（2017年真題）下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.一般無(wú)特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】A16、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說(shuō)法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、(2017年)下列關(guān)于基金托管人信息披露的說(shuō)法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書(shū)C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D18、（2017年真題）下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)C.應(yīng)宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場(chǎng)知識(shí)【答案】B19、（）是指基金經(jīng)理主動(dòng)地對(duì)不同資產(chǎn)的未來(lái)表現(xiàn)進(jìn)行判斷并擇時(shí)，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動(dòng)管理型基金。A.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFB.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFC.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOFD.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF【答案】B20、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D21、基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A22、目前，美國(guó)投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D23、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D24、金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)【答案】A25、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.合規(guī)管理部門(mén)D.督察長(zhǎng)【答案】B26、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)【答案】C27、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說(shuō)法正確的是（）A.部分資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.投資人必須堅(jiān)持"賣(mài)者自負(fù)"C.存在剛性?xún)陡禗.管理人必須堅(jiān)持"賣(mài)者有責(zé)"【答案】D28、基金W理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A30、基金管理人為確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會(huì)計(jì)控制措施應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A31、1940年，美國(guó)政府頒布了（），被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》B.《投資顧問(wèn)法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A32、(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷(xiāo)售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄D.對(duì)于通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D33、關(guān)于專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷【答案】A34、（2019年真題）在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A35、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A36、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每半年C.每季度D.每年【答案】C37、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。A.公平競(jìng)爭(zhēng)B.合法競(jìng)爭(zhēng)C.合理競(jìng)爭(zhēng)D.有序競(jìng)爭(zhēng)【答案】B38、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B39、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、特殊類(lèi)型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.3C.6D.12【答案】C42、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D43、以下選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷(xiāo)C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌【答案】B44、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】C45、(2016年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D46、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A47、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司D.專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C48、（2020年真題）具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)