東莞銀行合肥分行防范和處置非法集資及合法合規(guī)金融廣告宣傳測(cè)試題[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門(mén)：________________________員工編號(hào):________________________1.非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資具備四個(gè)特征要件，以下哪一項(xiàng)不是非法集資的特征要件？[單選題]*非法性隱蔽性(正確答案)社會(huì)性利誘性2.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過(guò)暴利引誘騙取其信任的手段，屬于？[單選題]*編造虛假項(xiàng)目巧接媒體宣傳承諾高額回報(bào)(正確答案)利用親情誘惑3.非法集資的形式不包括以下哪項(xiàng)？[單選題]*通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡的形式。在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券的形式。(正確答案)利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢(qián)莊的形式。利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)的形式。4.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處()，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。[單選題]*無(wú)期徒刑20年以下有期徒刑10年以上有期徒刑死刑(正確答案)5.因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，承擔(dān)損失的人是？[單選題]*不法分子承擔(dān)參與者自行承擔(dān)(正確答案)國(guó)家承擔(dān)不法分子和參與者共同承擔(dān)6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)廣告法》規(guī)定，以下哪種廣告宣傳情形是允許的？[單選題]*使用中華人民共和國(guó)的國(guó)旗、國(guó)歌、國(guó)徽，軍旗、軍歌、軍徽。使用國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的名義或者形象使用“國(guó)家級(jí)”、“最高級(jí)”、“最佳”等用語(yǔ)。使用明星代言進(jìn)行宣傳。(正確答案)7.我行宣傳實(shí)行歸口管理制度，主管部門(mén)為？[單選題]*總行合規(guī)部總行行長(zhǎng)辦公室(正確答案)總行資訊科技部總行個(gè)人業(yè)務(wù)部8.根據(jù)《東莞銀行宣傳管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)宣傳事項(xiàng)，分行無(wú)需向總行宣傳主管部門(mén)報(bào)備？[單選題]*付費(fèi)媒體購(gòu)買公關(guān)活動(dòng)宣傳計(jì)劃及總結(jié)新設(shè)計(jì)的宣傳畫(huà)面及文字內(nèi)容(正確答案)9.我行宣傳必須堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，并遵循一定的原則，做到宣傳口徑一致，以維護(hù)我行良好的社會(huì)形象。以下哪項(xiàng)不是我行宣傳工作需要遵循的原則？[單選題]*統(tǒng)一準(zhǔn)確適度有效(正確答案)10.金融業(yè)務(wù)廣告宣傳行為應(yīng)當(dāng)具有可識(shí)別性，應(yīng)在文案中顯著標(biāo)明“（）”字樣，使金融消費(fèi)者能夠辨明其行為為金融業(yè)務(wù)廣告或宣傳。[單選題]*廣告(正確答案)投資有風(fēng)險(xiǎn)投資需謹(jǐn)慎保本11.作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀()*合法投資(正確答案)只注重高額回報(bào)眼見(jiàn)為實(shí)(正確答案)審慎投資(正確答案)12.如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無(wú)法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他()*擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富|(正確答案)摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)只投入一部分的錢(qián)財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失13.面對(duì)非法集資的陷阱,我們可以做到()？*對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心(正確答案)對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜(正確答案)對(duì)“官方”背景不迷信(正確答案)對(duì)熟人“熱心”不輕信(正確答案)14.以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容易吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開(kāi)發(fā)”為名的非法集資活動(dòng)？*具備基本常識(shí)(正確答案)要理性分析(正確答案)要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)(正確答案)一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底15.銀行領(lǐng)域涉及非法集資的主要形式包括哪些？*銀行為非法集資提供宣傳推介服務(wù)(正確答案)銀行員工組織或協(xié)助非法集資活動(dòng)(正確答案)與銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)或個(gè)人涉嫌非法集資導(dǎo)致的外部風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)16.在自設(shè)的網(wǎng)站、APP、微信（訂閱號(hào)及服務(wù)號(hào)）、微博和第三方平臺(tái)等方式中發(fā)布金融廣告，以下哪些選項(xiàng)表述是正確的？*不得使用“保本”“安全”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等措辭宣傳的金融產(chǎn)品及服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與機(jī)構(gòu)自身牌照和經(jīng)營(yíng)范圍相符合，不得違規(guī)發(fā)布超過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍或業(yè)務(wù)許可范圍的產(chǎn)品和服務(wù)信息(正確答案)不得宣傳提供規(guī)避住房信貸政策等國(guó)家調(diào)控政策、放大金融杠桿的金融產(chǎn)品和服務(wù)(正確答案)17.以下哪些選項(xiàng)中所述內(nèi)容是我行宣傳中禁止的？*違反相關(guān)法律、法規(guī)以及社會(huì)主義道德規(guī)范的信息(正確答案)行內(nèi)信息未經(jīng)核實(shí)的虛假信息(正確答案)貶低同行的圖文信息(正確答案)18.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”?*及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組,并積極配合(正確答案)要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)(正確答案)通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”19.下列哪些情形在金融業(yè)務(wù)廣告宣傳中不得出現(xiàn)？*金融產(chǎn)品或者服務(wù)廣告中，未對(duì)所提供產(chǎn)品或服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)由合理提示或者警示(正確答案)為了吸引金融消費(fèi)者購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)，在發(fā)布的金融廣告中對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)的未來(lái)效果、收益或者與其相關(guān)情況作出保證性承諾(正確答案)在金融業(yè)務(wù)廣告和宣傳內(nèi)容中引用真實(shí)可靠并標(biāo)明出處的數(shù)據(jù)對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大表述(正確答案)利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義進(jìn)行宣傳。(正確答案)20.金融產(chǎn)品或者服務(wù)廣告中，應(yīng)當(dāng)對(duì)所提供產(chǎn)品或服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示，法律、行政法規(guī)有規(guī)定的遵守其規(guī)定；沒(méi)有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明哪些字樣？*廣告投資有風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)投資需謹(jǐn)慎(正確答案)保本21.不法分子為了非法集資而聘請(qǐng)某明星代言,是通過(guò)利用明星與其粉絲之間的感情進(jìn)行虛假宣傳,屬于利用親情誘惑。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，投資者要謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報(bào)蒙住了雙眼。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)26.某人向其親朋借10萬(wàn)元錢(qián)買車并約定3年后償還，屬于非法集資行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)27.銀行對(duì)所有金融產(chǎn)品都不得對(duì)外宣傳為“保本”，以免誘導(dǎo)金融消費(fèi)者。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.金融業(yè)務(wù)廣告和宣傳內(nèi)容不得使用明星代