第頁(yè)2023基金銷售資格和基金從業(yè)資格的區(qū)別基金銷售資格和基金從業(yè)資格的區(qū)分

雖然在2023年7月份基金從業(yè)資格從證劵里分劃出來(lái)，官方已經(jīng)取消基金銷售根底學(xué)問(wèn)考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。但是基金銷售業(yè)務(wù)資格和基金從業(yè)資格還是有著肯定的區(qū)分：

第一：銷售資格，只能賣基金;證券投資基金資格，不僅能賣基金，還能做基金。

其次：基金從業(yè)資格依據(jù)?中華人民共和國(guó)證券投資基金法?、?證券投資基金銷售管理方法??證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守那么?的相關(guān)規(guī)定，從事基金宣揚(yáng)、推銷、詢問(wèn)等業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)學(xué)問(wèn)和技能，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格;。

基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

一、根本規(guī)定

?證券投資基金法?規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng);依法募集基金，辦理或者托付經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額(一)資本足夠率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;

(二)有特地負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門;

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰;

(四)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部限制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

(五)有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、平安防范設(shè)施和其他設(shè)施;

(六)有平安、高效的辦理基金出售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

(七)制定了完善的.業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度;

(八)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的二分之一;部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識(shí)基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn);

(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。;

三、證券公司申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件

?證券投資基金銷售管理方法?第十條對(duì)證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的規(guī)定如下：;除具備本方法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

(二)最近兩年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;

(三)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;

(四)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。;

四、證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件

?證券投資基金銷售管理方法?第十一條，對(duì)證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定如下：;除具備本方法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)和第十條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必需為實(shí)繳貨幣資本;

(二)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識(shí)基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn);

(三)持續(xù)從事證券投資詢問(wèn)業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;

(四)最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為。;

五、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件

?證券投資基金銷售管理方法?第十二條，對(duì)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格進(jìn)行了規(guī)定，指出：;除具備本方法第九條第(三)項(xiàng)至第(七)項(xiàng)、第十條第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)，以及第十一條第(一)項(xiàng)和第(二)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍;

(二)主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰;

(三)取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一;

(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。;

在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。

申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大改變的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自改變發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)?中華人民共和國(guó)行政許可法?的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原那么可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作