2023年5月證券從業(yè)之金融市場基礎知識綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、以下關于中央銀行貨幣政策對證券市場影響的論述，正確的有（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、一般而言，基金投資管理的流程包含（）環(huán)節(jié)。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D3、證券金融公司開展轉融通業(yè)務時，應當以自己的名義，在（）開立轉融通證券交收賬戶。A.中國金融行業(yè)協(xié)會B.證券登記結算機構C.商業(yè)銀行D.第三方證券公司【答案】B4、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了（），揭示了金融與實體經濟之間相互關聯(lián)、彼此滲透的關系。A.儲蓄-投資轉化機制B.利率-投資互動機制C.儲蓄-利率互動機制D.收入-投資轉化機制【答案】A5、根據我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。A.信用B.知識產權C.債務D.商譽【答案】B6、我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（）。A.個人投資者B.證券投資基金C.其他機構投資者D.證券基金和其他機構投資者【答案】B7、結構化金融衍生產品分類錯誤的是（）。A.股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品B.收益保證型產品和非收益保證型產品C.公開募集的結構化產品與私募結構化產品D.股票和商品期貨【答案】D8、下列關于直接融資的說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、美國住房抵押貸款中，次級貸款的對象為（）。A.信用分數較好的個人B.信用分數較差的個人C.信用分數較好的機構D.信用分數較差的機構【答案】B10、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C11、下列關于交易所債券市場托管方式的說法中錯誤的是（）。A.交易所債券市場根據券種的不同，實行的是不同的托管體制B.國債由中國證券登記結算有限責任公司在中央國債登記結算有限責任公司開立名義托管賬戶C.交易所市場實行“中央登記、三級托管”的制度D.中國證券登記結算有限責任公司設立電子化債券存管系統(tǒng)，統(tǒng)一管理債券的存管業(yè)務【答案】C12、中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為()日。A.10B.20C.30D.40【答案】C13、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。A.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調控職能B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調金融監(jiān)管職能【答案】A14、關于證券交易所，下列說法正確的有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、（）是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。A.金融債券B.公司債券C.企業(yè)債券D.可轉換債券【答案】A16、關于國際開發(fā)機構人民幣債券的發(fā)行與承銷，下列說法正確的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、關于5Cs系統(tǒng)描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、基金監(jiān)管的意義在于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率和保護（）的利益。A.基金服務機構B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】C19、歐盟金融工具市場指令主要從（）的角度，要求金融機構必須對客戶的金融工具交易經驗與知識進行評估A.投資者合規(guī)性B.銷售適當性C.產品合規(guī)性D.收益穩(wěn)定性【答案】B20、可能影響上市公司未來收益，引起股票內在價值變化的因素包括（）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D21、下面關于企業(yè)債券的說法正確的是（）。A.①④B.①②③C.②③D.②④【答案】C22、下列關于各類金融中介機構業(yè)務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A23、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務活動，是商業(yè)銀行資產業(yè)務和其他業(yè)務營運的起點和基礎。A.負債業(yè)務B.資產業(yè)務C.表外業(yè)務D.中間業(yè)務【答案】A24、證券金融公司開展轉融通業(yè)務的資金和證券來源有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、我國要求基金利潤分配后（）,不得低于面值。A.基金資產凈值B.基金份額總值C.基金資產總值D.基金份額凈值【答案】D26、關于股票價格指數編制說法錯誤的是（）。A.選擇樣本股時，可以是選擇具有代表性的這部分股票B.股票價格指數的基期就是某一有代表性或者股價相對穩(wěn)定的日期C.計算計算期平均股價或市值可以不作出必要的修正D.指數化時應當將基期平均股價或市值定為100【答案】C27、按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于的投資或活動包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、影響利率期限結構形狀的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C29、金融債券發(fā)行后，信用評級機構應每（）對該金融債券進行跟蹤信用評級。A.季度B.半年C.年D.月【答案】C30、貨幣中介目標的選取必須符合的標準包括（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】A31、下列關于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）。?A.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會B.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織C.中國證券業(yè)協(xié)會是按有關規(guī)定設立的非營利性社會團體法人D.中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準【答案】D32、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構中，（）作為監(jiān)管機構的協(xié)調機構，負責制定統(tǒng)一的監(jiān)管準則和報告格式。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯(lián)邦儲備體系C.儲蓄機構監(jiān)管署D.聯(lián)邦金融機構檢查委員會【答案】D33、側袋機制，是將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算。其中，特定資產不包括（）。A.無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性的資產B.按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產C.其他資產價值存在重大不確定性的資產D.有可參考的活躍市場的資產【答案】D34、下列選項中，屬于社會公益基金的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、基金份額持有人與托管人之間的關系是()。A.委托與受托的關系B.管理與被管理的關系C.相互制衡的關系D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系【答案】A36、根據我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是()。A.會員大會B.理事會C.董事會D.總經理【答案】A37、以下（）不是對私募基金合格投資者的要求。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】A38、上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，（）。A.以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算B.以股票發(fā)行量為權數，按加權平均法計算C.以股票發(fā)行量為權數，按簡單平均法計算D.以股票流通股數為權數，按加權平均法計算【答案】B39、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對從業(yè)人員的自律管理主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、證券交易所可根據需要對每日股價漲跌幅予以適當的限制，（）委托是無效的。A.①②B.①④C.③④D.②③【答案】B41、投資者委托香港經紀商，經由香港聯(lián)合交易所在上海設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）。A.滬股通B.港股通C.深股通D.中證通【答案】A42、證券經紀商接受客戶委托進行申報競價的原則是（）。A.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先C.時間優(yōu)先，機構優(yōu)先D.價格優(yōu)先，客戶優(yōu)先【答案】B43、證券公司應根據公司業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，充分考慮（），制訂有效的流動性風險應急計劃。A.收益來源結構B.風險來源結構C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結果【答案】D44、一行三會構成了中國金融業(yè)（）的格局。A.同業(yè)監(jiān)管B.混業(yè)監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管D.多重監(jiān)管【答案】C45、（）對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。A.財政部B.國務院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行【答案】D46、下列關于MOM說法錯誤的是（）。A.MOM產品只能通過公開募集方式設立B.子管理人是母管理人的投資顧問，屬于基金服務機構，受母管理人委托提供投資建議等基金服務C.母管理人依法應承擔的責任不因委托而免除D.MOM管理人中管理人產品資產劃分成兩個或兩個以上資產單元，每一個資產單元單獨開立證券期貨賬戶【答案】A47、中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段是（）。A.存款準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超