2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、下列屬于金融衍生工具特征的包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、屬于銀行業(yè)金融機構的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、滬深300股指期權在（）上市。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國金融期貨交易所D.鄭州商品交易所【答案】C6、債券按券面形態(tài)分類，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券【答案】C7、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。A.增值稅B.傭金C.過戶費D.印花稅【答案】A8、政府機構可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、股票價格指數(shù)被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數(shù)主要功能的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D10、關于股權類期貨，下列說法中正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B11、下列關于非公開發(fā)行公司債券說法正確的是()。A.是否進行信用評級由證監(jiān)會確定B.是否進行信用評級由發(fā)行人確定C.必須進行信用評級D.是否進行信用評級由評級機構確定【答案】B12、依所籌資金的投向不同，下列關于股票、債券、基金的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A13、戰(zhàn)略風險是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風險。戰(zhàn)略風險取決于以下（）方面。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D14、滬深300指數(shù)為（）。A.大盤指數(shù)B.大中盤指數(shù)C.中盤指數(shù)D.中小盤指數(shù)【答案】B15、對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、以下（）交易機制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅動的。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】C18、下列關于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值【答案】A19、將金融市場劃分為貨幣市場和資本市場的標準是（）。A.交易工具B.金融資產(chǎn)到期期限C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類【答案】B20、（）是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標的債券的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易【答案】C21、競價的結果不包括哪種情況（）A.不成交B.部分成交C.待成交D.全部成交【答案】C22、（2020年真題）證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務可以采用的方式有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B23、以下關于公募基金的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B24、下面關于公司債券的說法正確的是（）。A.①④B.①③④C.②③④D.②④【答案】C25、下列關于各個參與主體在資產(chǎn)證券化中的主要職能說法有誤的是（）。A.信用增級機構對SPV發(fā)行的證券提供額外信用支持B.SPV是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨立法律主體C.信用評級機構只負責對SPV發(fā)行的證券進行信用評級D.受托人負責托管資產(chǎn)組合以及與之相關的一切權利，代表投資者行使職能【答案】C26、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場()最廣泛的投資者。A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司【答案】C27、報價系統(tǒng)的理念是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D28、關于股東的表決權，說法正確的是（）。A.①②B.②③④C.③④D.①③④【答案】D29、信用風險的構成要素分析以（）為中心。A.預期損失B.非預期損失C.違約D.損失【答案】C30、1929—1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機制。其中“雙層”是指（），“多頭”是指（）。A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】B31、（2020年真題）金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（）方式進行的標準化金融期貨合約的交易。A.場外協(xié)商B.約定價格C.公開競價D.場內(nèi)大宗【答案】C32、（2020年真題）下列關于公開募集證券投資基金側袋機制的說法，錯誤的是（）。A.側袋機制的推出，有利于進一步豐富公募基金的操作風險管理工具B.側袋機制的推出，有助于基金管理人練好內(nèi)功、筑牢防線C.側袋機制是在符合法定條件下將難以合理估值的風險資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運作的機制D.公開募集證券投資基金側袋機制于2020年8月1日開始執(zhí)行【答案】A33、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準備金影響D.是否考慮法定存款準備金影響【答案】D34、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。A.2％B.3％C.4％D.5％【答案】D35、我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并（）披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個交易日D.兩日【答案】A36、下列各項中，屬于利用金融市場進行風險管理的行為有（）。A.①②③④B.②④C.①③D.②③④【答案】A37、證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應當經(jīng)過（）批準。A.證券交易所B.證券登記結算機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】D38、股票的相對估值方法中，“可比公司價值/可比公司某種指標”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括（）。A.①③B.①②③④C.①②D.①②③【答案】B39、關于證券賬戶、結算賬戶的設立與管理，表述錯誤的是（）。A.投資者可以直接在證券登記結算公司開立結算賬戶B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況D.通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶【答案】A40、下列有關股票特征的說法，正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A41、基金的運作包括（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍【答案】C43、金融衍生工具的發(fā)展動因包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.III、IV【答案】A44、金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金市場的重要基準指標包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A45、目前，我國國債發(fā)行的招標規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、歐洲債券是指借款人（）。?A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標明面值的外國債券B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券D.在本國發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券【答案】B47、賦予股東優(yōu)先認股權的主要目的包括（）。A.