基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、投資基金主要是一種（）投資工具。A.直接B.間接C.綜合D.分散【答案】B2、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】A3、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C4、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行【答案】D5、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D6、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.監(jiān)事會(huì)必要時(shí)可以提議召開股東大會(huì)B.監(jiān)事會(huì)在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會(huì)可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】D7、（2018年真題）下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告【答案】D10、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則【答案】A11、以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A13、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.成本效益【答案】B14、(2016年)（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.增長(zhǎng)型基金D.公司型基金【答案】B15、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A16、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金【答案】B17、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額【答案】A18、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D19、當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B20、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】B21、封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天（）。A.8：00—11：00，12：00—15：00B.8：30—11：30，12：00—15：00C.9：00—11：30，13：00—15：00D.9：30—11：30，13：00—15：00【答案】D22、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A23、（2016年真題）證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理【答案】D24、我國基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A25、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對(duì)股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C26、（）不是基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】A27、基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70％以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C28、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B29、(2017年)某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過去一個(gè)月平均為0．65元，該基金的折價(jià)率為（）。A.27.78％B.25％C.38.46％D.28.86％【答案】A30、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長(zhǎng)可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B31、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B32、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A33、下列不屬于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金的是（）。A.申贖型B.交易型C.申購型D.交易兼申贖型【答案】C34、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和人力資源風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.基金托管費(fèi)B.申購（認(rèn)購）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A36、目前,我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C37、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】C38、（2016年真題）基金份額持有人大會(huì)行使的職權(quán)不包括（）。A.提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】A39、（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B40、下列關(guān)于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡(jiǎn)單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應(yīng)對(duì)措施B.廣泛開展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D41、關(guān)于基金市場(chǎng)營銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾B.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具【答案】A42、某資產(chǎn)管理公司擬開展?fàn)I銷活動(dòng)，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅲ、IV【答案】A43、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D44、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產(chǎn)品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當(dāng)月14日起發(fā)布B基金產(chǎn)品宣傳廣告，并于當(dāng)月18日?qǐng)?bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績(jī)，并使用了市場(chǎng)上升階段的模擬業(yè)績(jī)。針對(duì)上述描述，該基金公司錯(cuò)誤行為表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A45、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B46、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為（）和（）。A.賬戶信息、家庭信息B.交易信息、財(cái)務(wù)信息C.賬戶信息、交易記錄信息D.家庭信息、交易記錄信息【答案】C47、證券投資基金有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實(shí)現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個(gè)人投資