基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題型訓(xùn)練附答案

單選題（共50題）1、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B2、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元。A.1；5B.5；10C.10；10D.5；5【答案】D3、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A4、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。下列不屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D5、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A6、（2019年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；【答案】C8、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B9、基金公司（）應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，對其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。A.董事會B.各業(yè)務(wù)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位D.公司管理層【答案】B10、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A11、當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B12、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.另類投資基金【答案】D13、關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行B.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇C.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制【答案】A14、下列哪項(xiàng)基金，設(shè)置三級分類。（）A.避險(xiǎn)策略型基金B(yǎng).絕對收益目標(biāo)基金C.保本型基金D.偏債型基金【答案】B15、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費(fèi)打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金【答案】B16、（）是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A.價(jià)格優(yōu)先B.買進(jìn)賣出C.買低高拋D.時(shí)間優(yōu)先【答案】A17、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測未來收益【答案】B18、(2017年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D19、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A20、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B21、下列關(guān)于私募基金宣傳推介，說法錯誤的是。（）A.募集機(jī)構(gòu)可以通過門戶網(wǎng)站鏈接廣告推介私募基金；B.禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益；C.不得使用“欲購從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭。D.禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過住整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績【答案】A22、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D24、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格【答案】D25、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買人的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B26、下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投資運(yùn)作安排方面的信息B.基金份額發(fā)售安排方面的信息C.基金份額持有人的個人信息D.基金合同特別約定的事項(xiàng)【答案】C27、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對基金財(cái)產(chǎn)買賣高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D28、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄的不同，說法錯誤的是（）A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.目的不同D.信息披露程度不同【答案】C29、下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會同時(shí)暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B30、(2016年)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0．5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B31、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應(yīng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報(bào)告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應(yīng)向合格投資者募集【答案】B32、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B33、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A34、資本市場的基礎(chǔ)是（）。A.充足的資金B(yǎng).信息披露C.資金增值D.高效的交易平臺【答案】B35、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A36、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C37、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A38、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）。A.解除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】D39、（）是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。A.基金宣傳B.基金銷售C.基金推廣D.基金發(fā)行【答案】B40、在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對【答案】C41、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全；B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上?！敬鸢浮緼42、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C44、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B45、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D46、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D47、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B48、（2021年真題）行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（