科目一第五部分階段性測(cè)試（19-21章）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級(jí)：[填空題]*_________________________________學(xué)號(hào)：[填空題]*_________________________________城市及區(qū)縣：[填空題]*_________________________________一、單項(xiàng)選擇題（在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）1.（）是指監(jiān)管部門依法對(duì)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)進(jìn)行管理，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)

行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。[單選題]*A.銀行審查B.銀行監(jiān)督C.銀行管理(正確答案)D.信息處理2.多頭監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)劃分為（）個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.53.下列關(guān)于美國(guó)雙線多頭的監(jiān)管體制的說法中，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.美聯(lián)儲(chǔ)、FDIC是兩類最主要的監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.金融制度的計(jì)劃、立案和金融監(jiān)管主要由新設(shè)立的金融廳全面負(fù)責(zé)(正確答案)C.美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)所有成員銀行均負(fù)有直接的、基本的監(jiān)管職能D.OCC和州銀行監(jiān)管當(dāng)局成為美國(guó)銀行最主要的兩個(gè)基本監(jiān)管者4.（），由大藏省的金融檢查和監(jiān)督職能分離而新設(shè)立的金融監(jiān)督廳正式開張，標(biāo)志著日本新的金融監(jiān)管模式的確立。[單選題]*A.1961年6月22日B.1998年6月22日(正確答案)C.1999年6月22日D.2000年6月22日5.我國(guó)銀行監(jiān)管治理的改革調(diào)整階段是（）[單選題]*A.1984—-1993年B.1994—1997年C.1998—2003年(正確答案)D.2003年至今6.商業(yè)銀行自我監(jiān)管不能通過（）實(shí)現(xiàn)。[單選題]*A.內(nèi)部治理B.內(nèi)部審計(jì)C.外部審計(jì)(正確答案)D.內(nèi)部控制7.（）構(gòu)成了我國(guó)銀行業(yè)實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。[單選題]*A.法律B.行政法規(guī)C.法律、行政法規(guī)D.部門規(guī)章和規(guī)范性文件(正確答案)8.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是（）[單選題]*A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)C.中國(guó)人民銀行D.政府機(jī)關(guān)9.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）[單選題]*A.理事會(huì)B.常務(wù)理事會(huì)C.會(huì)長(zhǎng)D.會(huì)員大會(huì)(正確答案)10.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間由（）負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開展日常工作。[單選題]*A.理事會(huì)(正確答案)B.會(huì)長(zhǎng)C.秘書長(zhǎng)D.監(jiān)事長(zhǎng)11.民法中的"帝王原則"是指（）原則。[單選題]*A.誠(chéng)實(shí)信用(正確答案)B.守法合規(guī)C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.專業(yè)勝任12.（）是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻與家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況。[單選題]*A.客戶信息B.商業(yè)秘密C.客戶隱私(正確答案)D.客戶利益13.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合"熟知業(yè)務(wù)"的有關(guān)規(guī)定的是（）[單選題]*A.熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性B.不打聽與自身工作無關(guān)的信息(正確答案)C.不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平D.熟知業(yè)務(wù)處理流程14.（）是指為內(nèi)幕人員所知悉的，尚未公開并可能影響金融交易達(dá)成、金融交易價(jià)格的重大信息。[單選題]*A.市場(chǎng)信息B.客戶信息C.監(jiān)管規(guī)則D.內(nèi)幕信息(正確答案)15.近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(

)[單選題]*A.張某本著誠(chéng)實(shí)守信的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(正確答案)16.（）是銀行業(yè)消費(fèi)者作為消費(fèi)主體享有的首要和必不可少的基本權(quán)利。[單選題]*A.隱私權(quán)B.知情權(quán)C.安全權(quán)(正確答案)D.自主選擇權(quán)17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級(jí)管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。[單選題]*A.2B.1(正確答案)C.3D.418.（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在遵守法律條件下，營(yíng)造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值。[單選題]*A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任(正確答案)B.社會(huì)責(zé)任C.環(huán)境責(zé)任D.行業(yè)責(zé)任二、多項(xiàng)選擇題（在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）1.國(guó)際上主要金融監(jiān)管體制包括（）。*A.統(tǒng)一監(jiān)管型(正確答案)B.多頭監(jiān)管型(正確答案)C."雙峰"監(jiān)管型(正確答案)D.傘形監(jiān)管模式E.雙線多頭監(jiān)管體制2.目前，采用統(tǒng)一監(jiān)管型金融監(jiān)管體制的國(guó)家有（）*A.澳大利亞B.荷蘭C.英國(guó)(正確答案)D.日本(正確答案)E.韓國(guó)(正確答案)3.巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)包括（）。*A.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理(正確答案)C.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實(shí)踐(正確答案)D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性(正確答案)E.旨在提升金融體系的收益性4.美國(guó)的銀行監(jiān)管體制有（）*A.雙線多頭的監(jiān)管體制(正確答案)B.綜合金融監(jiān)管體制C.統(tǒng)一監(jiān)管型D."雙峰"監(jiān)管型E.傘形監(jiān)管模式(正確答案)5.自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管方式包括（）*A.加大內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督力度B.對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查(正確答案)C.借助于律師事務(wù)所實(shí)施對(duì)銀行活動(dòng)的約束D.對(duì)會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管(正確答案)E.強(qiáng)化信息披露6.銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由（）四個(gè)層次構(gòu)成。*A.政策B.法律(正確答案)C.行政法規(guī)(正確答案)D.部門規(guī)章(正確答案)E.規(guī)范性文件(正確答案)7.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的外部關(guān)系環(huán)境主要包括（）*A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)與會(huì)員單位的關(guān)系(正確答案)B.銀行業(yè)協(xié)會(huì)與國(guó)際清算銀行的關(guān)系C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)與政府的關(guān)系(正確答案)D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)與消費(fèi)者的關(guān)系(正確答案)E.銀行業(yè)協(xié)會(huì)與美國(guó)銀行家協(xié)會(huì)的關(guān)系8.銀行業(yè)職業(yè)操守的監(jiān)督者有（）*A.銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)(正確答案)B.銀行業(yè)自律組織(正確答案)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)(正確答案)D.社會(huì)公眾(正確答案)E.國(guó)際清算銀行9.銀行業(yè)從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守包括（）*A.協(xié)助執(zhí)行B.風(fēng)險(xiǎn)提示C.尊重同事(正確答案)D.團(tuán)結(jié)合作(正確答案)E.互相監(jiān)督(正確答案)10.市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括（）*A.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)(正確答案)B.充分有效的信息披露機(jī)制(正確答案)C.必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系(正確答案)D.市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)(正確答案)E.良好的公司治理機(jī)制(正確答案)11.銀行業(yè)消費(fèi)者的受教育權(quán)可以分為（）*A.銀行消費(fèi)知識(shí)的教育權(quán)(正確答案)B.銀行金融知識(shí)的教育權(quán)C.銀行產(chǎn)品知識(shí)的教育權(quán)D.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)的教育權(quán)(正確答案)E.消費(fèi)者服務(wù)知識(shí)的教育權(quán)12.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，不得從事（）等行為。*A.風(fēng)險(xiǎn)提示B.虛假宣傳(正確答案)C.信息保密D.損害同業(yè)信譽(yù)(正確答案)E.冒用他人注冊(cè)商標(biāo)(正確答案)13.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要義務(wù)的說法中，正確的是（）。*A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)(正確答案)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷售過程中，無須嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)(正確答案)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)(正確答案)E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解銀行業(yè)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)三、判斷題（請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯(cuò)誤的選B）1.多頭監(jiān)管型按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)2巴塞爾委員會(huì)成立的目的是提升金融體系的穩(wěn)定性。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)3.美國(guó)是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國(guó)家。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)4.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤5.樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本前提。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.具備崗位所需專業(yè)知識(shí)和技能，是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤8.隱私權(quán)是銀行業(yè)消費(fèi)者在消費(fèi)過程中做出自由選擇并實(shí)現(xiàn)公平交易的前提條件。（）[